完整word版第一期反洗钱远程培训阶段性测试Word格式文档下载.docx

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18、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

19、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

20、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

21、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

22、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

23、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

24、利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

25、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机构整体风险控制的有机组成部分。

26、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

27、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

28、外贸贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。

29、义务机构总部能够通过人工等主要手段开展大额交易和可疑交易监测分析工作的，可不建立大额交易和可疑交易监测系统，无需经人民银行或其分支机构批准。

30、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。

31、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

二、单选题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他得银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（D）元以上或者外币等值（D）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计人民币交易（A）元以上或者外币交易等值（A）美元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，1万B.10万，1万C.20万，1万D.50万，5万

3、金融机构大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料（A）。

A.自生成之日起至少保存5年B.自与客户的业务关系终止之日起至少保存5年

C.自生成之日起至少保存10年D.自与客户的业务关系终止之日起至少保存10年

4、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（A）分析、识别，并记录分析过程。

A.人工B.电脑C.自动

5、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构

6、金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（A）。

A.分析排除的合理理由B.报告具体内容C.分析人员名字D.审核意见

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（B）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1,000B.5,000C.10,000D.20,000

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）工作日内补正。

12、金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交报告，最迟不超过（B）。

A.3个工作日B.5个工作日C.5天D.10天

13、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A

A.专职B.兼职C.专职、兼职均可D.高级

14、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.银行

15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级派出机构

D.只能由国务院反洗钱行政主管部门

16、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（B）的规定予以处罚。

A.第三十条、第三十一条B.第三十一条、第三十二条

C.第三十三条、第三十四条D.第三十一条、第三十三条

17、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件

18、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.金融监管机构B.财政部门C.检查机关D.中国人民银行及公安机关

19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（D）。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.金融机构内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

20、金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（A）。

A.反洗钱调查工作结束B.反洗钱调查工作结束之后的1年

C.反洗钱调查工作结束之后的3年D.反洗钱调查工作结束之后的5年

21、金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后，及时以（A）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。

A.电子B.纸质C.电子和纸质D.电话

22、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告

23、金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（A）

24、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围（D）

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

D.非自然人银行账户与其他银行账户之间的转账交易

25、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

三、多选题

1、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ABC）

A.配合调查义务B.如实提供信息义务

C.保密义务D.对可疑交易主体通报调查信息义务

2、反洗钱全面检查的内容应包括（ABCDE）

A.内控体系建设情况

B.客户身份识别工作情况

C.客户身份资料和交易记录保存情况

D.大额和可疑交易报告制度执行情况

E.宣传培训情况、内部审计情况

3、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销

D.借阅档案要按规定办理登记手续

4、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（AB）报告。

A.所在地中国人民银行或者分支机构B.所在地公安机关

C.所在地人民法院D.所在地银监机构

5、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的（ABCD）。

A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.其他与商业登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D.能够证明授权人有权授权的文件

6、客户身份识别的基本原则有（ABCD）。

A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

7、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（ACD）

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

8、反洗钱岗位人员包括（ABCD）。

A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官

C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员

9、从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABCD）。

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来发生批量汇入和汇出而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

10、客户洗钱风险分类管理的必要性包括（BC）。

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外的要求

11、对可疑类客户采取哪些风险控制措施（BCD）

A.与可疑类可建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本

机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

12、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有（ABCD）

A.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则

13、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

14、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（ABCD）

A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈

C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作

15、以下说法正确的有（ACD）

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被以五万元以上五十万元以下罚款

16、反洗钱培训的内容包括（ABCD）

A.基础知识B.法律法规培训C.反洗钱监管要求和操作规程D.法律、财会等综合性知识

17、金融机构应当对以下哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测（ABC）

A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员

C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

D.外国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

18、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（ABD）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.可疑交易报告D.交易记录保存

19、现场检查准备阶段包括哪些配合措施（ABC）

A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

20、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存

B.封存期间，金融机构也可以根据需要转移、隐藏、篡改或者损毁被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，并当场开列《反洗钱调查封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

21、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（ACD）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或者客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

22、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（ACD）

23、金融机构发现或者有合理利用怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与（BCD）有关的，不论所涉及资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

A.大额交易B.洗钱C.恐怖主义活动D.其他违法犯罪活动

24、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD）。

A.金融机构应当对规定的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测

B.金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告

C.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查

D.法律、行政法规、规章对规定的涉恐名单的监控另有规定的，金融机构应当从其规定

25、银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景（ABC）。

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体B.毒品贩卖活动猖獗的地区

C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D.高端客户

26、反洗钱内部控制的目标是（ABC）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保对洗钱风险进行有效管控

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

27、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。

28、从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（CD）

A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B.主体为他人或其他组织的融资行为

C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

29、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。

交易限制措施包括但不限于以下哪些措施（ABCD）

A.不予开立金融账户

B.停止使用金融账户

C.暂停金融交易

D.拒绝转移或转换金融资产

30、对符合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（ABCD）

C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付