金凤凰网银企业客户使用手册doc.docx

金凤凰网银企业客户使用手册doc.docx

《金凤凰网银企业客户使用手册doc.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金凤凰网银企业客户使用手册doc.docx（48页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

金凤凰网银企业客户使用手册doc

金凤凰网银企业客户使用手册

第一部分入门篇

北京农村商业银行金凤凰网银企业客户均为金凤凰eKey证书认证客户，通过金凤凰网银企业客户可办理信息查询、转账汇款、代发工资、银企对账、代理业务、理财服务和集团账户管理等各种银行业务。

一、金凤凰eKey介绍

金凤凰eKey是北京农村商业银行为您提供的办理网上银行业务最高安全级别的证书存储工具。

金凤凰eKey时刻保护着您的网上银行账户资金安全，您不用再担心黑客、假网站、木马病毒等各种风险，可轻松实现网上大额转账、汇款、缴费和理财。

二、企业网上银行注册流程及客户证书申请事项

（一）注册流程

1．携带企业经办人有效身份证件原件及客户证书使用人身份证件原件、企业的银行留存印鉴向开户行申请注册网上银行业务。

2．正确填写《北京农村商业银行电子银行企业客户注册申请表》及其附表《客户证书信息及支付权限设置表》，认真阅读并与开户行签订《北京农村商业银行电子银行企业客户服务协议》。

3．若企业需要注册成为网上银行集团客户，且需通过网上银行完成对其分支机构账号的查询和转账，集团总部除需在开户网点按照一般企业客户注册的规定完成企业网上银行注册手续之外，还需取得集团各分支机构填写的《账户查询、转账授权书》，在总部开户行完成加挂分支机构账户的手续。

（二）客户证书申请事项

企业网上银行客户可根据本企业内部管理需要申请多张客户证书，并可对申请的各张客户证书进行操作权限的设置。

我行客户证书操作权限可分为无授权权限和授权权限，企业申请客户证书的张数不同，其证书权限设置也可不同。

1．企业通过网上银行办理转账支付等业务只需由一名人员办理的情况

企业可只申请一张证书，证书权限即默认为无授权权限，也就无须再对证书进行支付权限设置，企业财务人员使用此张证书，即可通过企业网上银行办理转账支付等业务。

2．企业申请多张客户证书的情况

企业可以根据内控管理需要，申请多张客户证书，所申请的证书权限分为无授权权限和授权权限。

各张证书可分别设为无授权权限、一级授权、二级授权和三级授权或设为同级别的授权权限（任一交易同级授权人数最多可设9人，各级授权人数不能超过客户在此级别申请的证书数）。

企业还可根据需要按金额分段进行支付业务的控制管理。

设置支付起始金额后，转账支付等需授权的交易将根据企业设定的支付权限通过相应级别授权证书授权后方能实现。

第二部分安装篇

请您参照入门篇中的流程，注册成为我行金凤凰网银企业用户，并申请金凤凰eKey，然后按照以下步骤安装使用：

第一步：

安装驱动程序

将金凤凰eKey插入电脑USB接口，将安装光盘放入电脑光盘驱动器中，电脑会自动安装驱动程序（注：

带u盘功能的金凤凰eKey可自动安装驱动程序，无需安装光盘）。

如果电脑是vista操作系统，或某些设置导致驱动程序不能成功完成自动安装，您可以登陆北京农村商业银行主页（），进入“网银下载服务”的“USBKey驱动下载”，选择与eKey品牌相对应的驱动程序进行下载安装。

如图所示：

第二步：

修改金凤凰eKey密码

1．将金凤凰eKey插入电脑USB端口，对于未修改过金凤凰eKey密码的客户，插入后会弹出请修改金凤凰eKey密码的对话框，点击确定按钮，即可对金凤凰eKey密码进行修改，初始密码为12345678。

新的密码需要重复输入两次。

如图所示：

2．如果您想再次修改金凤凰eKey密码，可以通过以下方式来操作：

双击屏幕右下角任务栏里“金凤凰eKey证书管理工具”图标，弹出对话框如下图所示：

点击“修改密码”按钮，弹出“修改金凤凰eKey密码”对话框，根据提示输入当前的金凤凰eKey密码和您要使用的新密码，点击“确定”按钮完成金凤凰eKey密码的修改。

如下图所示：

第三步：

下载证书

1．请您登录我行门户网站（）,点击“网银下载服务”。

如图所示：

2．进入下载服务页面，点击“网银客户证书下载”，进入证书下载页面。

如图所示：

3．依次输入用户名、打印在密码信封中的8位下载码，选择输入证件号或网银注册账号，输入验证码后点击“提交”。

系统将根据您输入的信息进行一一核对，核对无误返回证书下载页面。

4．请您选择与金凤凰eKey证书品牌相对应的CSP选项（FEITIAN或ZHIJIU），提交即可，如图所示：

第四步登录金凤凰网银

插入金凤凰eKey，在门户网站选择“金凤凰网银登录”，在登录页面输入用户名、登录密码、验证码即可登录成功。

若登录密码无法正常输入，请先下载客户端控件。

如图所示：

第三部分功能篇

⏹企业网上银行常用功能

转账业务

一、业务介绍

金凤凰网银的转账支付功能，直接与中国人民银行大额实时支付系统、小额批量支付系统对接，汇款范围覆盖人行大小额支付系统的所有银行机构，账务处理采用的是全程不落地非人工干预方式，汇兑速度快，到账时间快，手续费标准全国同业最低。

二、功能简介

金凤凰网银可为您提供单笔转账、批量转账及批量转账查询功能。

（一）单笔转账：

包括行内转账、同城他行转账、异地他行转账三种类型，您可根据需要进行选择。

（二）批量转账：

您可以通过下载“金凤凰财务管家离线客户端”来完成批量转账的录入，通过此功能上传批量文件，一次性使用多个渠道进行多笔转账。

（三）批量转账查询：

可查询到您已提交过的批量转账业务。

三、操作流程

（一）单笔转账

1．登录金凤凰网银，选择“转账支付→单笔转账”。

2．选择转账类型：

包括行内转账、同城他行转账和异地他行转账。

3．选择付款账号。

4．输入收款账号、收款人姓名，或者点击“常用收款人”选择已经保存的常用收款人信息。

5．选择收款账户开户行：

您可以选择“根据省市查询”或“根据关键字查询”方法查询到开户行。

6．输入付款金额。

7．选择汇款方式：

普通和加急两种方式，若您的汇款金额超过2万元，系统将默认为“加急”的汇款方式。

8．确认您录入的信息无误后，输入网上银行支付密码即可完成转账。

（二）批量转账

1．登录金凤凰网银门户网站首页，选择“下载服务”，下载“金凤凰财务管家离线客户端系统”，保存到到您的电脑。

2．使用“金凤凰财务管家离线客户端系统”，选择“批量转账”，编辑制作批量转账文件，并将批量转账文件保存至您的电脑。

3．登录金凤凰网银，选择“转账支付→批量转账”，输入总金额、总笔数、点击“浏览”，上传制作完毕的批量转账文件。

4．确定“总金额、总笔数”填写正确，点击“确定”，输入网上银行支付密码完成批量转账。

（三）批量转账查询

1．登录金凤凰网银，选择“转账支付→批量转账查询”。

2．选择批量转账的起始时间，查询出该时间段内您所提交的批量转账信息。

代发工资

一、业务介绍

您可利用金凤凰财务管家模块的“代发工资”功能通过网上银行在线为员工发放工资、奖金、劳务费等款项。

操作简单便捷，不受网点营业时间的影响，也不受节假日银行休假的制约。

您用于发放工资的付款账户应当为基本存款账户，同时还应对通过网上银行办理对外支付款项事由的真实性、合法性负责。

二、功能简介

代发工资功能模块为您提供了文件上传、网上录入及电子工资单上传三种代发方式，财务人员可以根据需要选择其中一种方式方便快捷地实现工资发放。

您还可查询工资发放情况，随时监控工资文件提交后的处理状态。

（一）文件上传方式：

适合于员工数量较多，人员相对稳定的企业使用。

第一次使用时通过金凤凰财务管家离线客户端编辑代发工资文件，之后每月只需对上月文件做相应发放金额、发放人员的改动即可。

（二）网上录入方式：

相对于文件上传方式更简单、快捷，特别适合发放笔数少，每月工资变动小的情况。

您可以直接从编制好的名册中选择要发放的人员，在线发放。

每次工资发放成功后，系统都会对名册中员工姓名、工资金额进行更新，减少财务人员录入、修改工资信息的工作量。

（三）电子工资单上传：

选择电子工资单上传方式，在发放工资的同时上传员工的工资薪酬明细，您的企业员工即可通过使用个人网上银行的工资单查询功能，查询到本人每月的薪酬明细情况。

（四）代发工资查询：

在每笔工资发放完毕后，您可以立即通过该功能查询工资的发放情况，每笔工资发放成功与否，马上一目了然，同时可以及时打印工资入户明细清单和处理结果。

三、操作流程

（一）文件上传方式

1．登录门户网站首页，选择“下载服务”。

2．下载“金凤凰财务管家离线客户端系统”，保存到您的电脑。

3．点击“金凤凰财务管家离线客户端系统”图标，进入离线端系统。

4．选择“代发工资”，编辑制作工资文件。

5．点击“增加”，顺序填入姓名、账号、工资金额、摘要（可选）的相应内容。

6．信息录入完毕后，点击“另存为”，可自行定义文件名称后保存到您的电脑。

7．如果您已经使用过文件上传方式，生成并保存过代发工资文件，再次使用时可直接点击“打开文件txt”，将上次的文件直接导入离线客户端中进行编辑，大大减少您的录入工作。

8．如果您有自建的工资发放名册，可先将名册修改为与离线客户端中显示的编辑格式相同，即只保留序号、姓名、账号、工资金额、摘要（可选）几项内容。

然后直接点击“打开文件excel”，将文件直接导入离线客户端中进行编辑，减少您的录入工作。

9．登录金凤凰网银，选择“金凤凰财务管家→代发工资→文件上传方式”，输入总金额、总笔数及摘要，点击“浏览”，将事先通过离线客户端编辑制作好的代发工资文件进行上传。

10．确定“总金额、总笔数”填写正确，点击“确定”发放工资。

（二）网上录入方式

1．登录金凤凰网银，选择“金凤凰财务管家→代发工资→网上录入方式”，进行工资名册的增加及维护。

2．点击“增加名册”，可增加工资名册信息。

3．选择需要发放的人员，点击“工资发放”。

4．输入总金额、总笔数，点击“确定”发放工资。

（三）代发工资查询

1．登录金凤凰网银，选择“金凤凰财务管家→代发工资→代发工资查询”。

2．选择开始日期、结束日期，点击“确定”，查询指定时间段内的工资发放情况。

（四）工资单模板设置

1．如果您想选择电子工资单上传方式，需先设置工资单模板。

登录金凤凰网银，选择“金凤凰财务管家→代发工资→工资单模板设置”，根据您企业的实际情况勾选工资薪酬的组成项目，包括收入项目和支出项目。

2．确定工资单模板内容，点击“确定”后，工资单模板设置完成。

3．点击“下载为excel”将工资单模板保存到您的电脑中。

4.打开保存的工资单模板excel文件，根据模板中的明细项录入正确的金额后，点击表格右上方的“转换文本”，将自动保存到C盘下，默认名称为bjrcb_salary.txt的电子工资单文件。

（五）电子工资单上传

1．登录金凤凰网银，选择“金凤凰财务管家→代发工资→电子工资单上传”，填写总金额、总笔数、摘要，点击“浏览“选择上传的电子工资单文件。

2．确定总金额、总笔数，点击“确定”发放工资并完成薪酬明细的上传。

银企对账

一、业务介绍

通过金凤凰网银的银企对账功能，可实现账户余额、交易明细的在线对账和编制余额调节表，自助查询、下载或打印对账单信息，让您及时了解银行账户资金交易情况，提高对账效率，防范资金风险。

二、功能简介

金凤凰网银为您提供了账户明细对账、账户余额对账、账户明细对账查询、账户余额对账查询等银企对账功能。

三、操作流程

（一）账户明细对账

1．登录金凤凰网银，选择“金凤凰财务管家→银企对账→账户明细对账”，选择“账号、起始日期、终止日期”，点击“确定”。

2．逐笔核对每笔账户明细，勾选企业每笔已达账项后，点击确定。

3．页面显示操作结果“账户明细对账成功