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资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。
3、金理财投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集
信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定
了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。
所以，
越来越多的人选择在证券公司开立账户。
4、理财产品的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
越大的代销空间。
金理财不同与以往的理财产品，是国信证券公司专家图那
对通过的市场的研究而精心设计的动态理财计划。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，证券公司开展广泛的对外合作，学习
先进的管理与技术经验，推动理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市
场竞争奠定了基础。
作为国内举足轻重的理财产品代销机构--国信证券，选
择证券投资集合资产投资已是大势所趋。
（二）、金理财集合资产管理计划SWOT分析：
1、优势：
产品分析：
“金理财”稳得受益
“金理财”经典组合“金理财”4号集合
集合管理计划
资产管理计划
“金理财”收益互换集合国信“金理财”6号资产管理计划集合资产管理计划集合资产管理计划
（1）、金理财自身的投资优势
①专家理财：
金理财系列产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说客户
在投资金理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合
投资，分散风险：
证券投资金理财通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的
实力，可以同时投资于很多种股票证券，分散了对个股集中投资的风险。
③方
便投资，流动性强：
证券投资金理财最低投资选择多，可以满足不同投资者对于
证券投资的需求，投资者可根据自身投资能力决定投资产品。
金理财产品有较强
的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。
（2）、与股票相比的投资优势。
①金理财在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对集合资产投资的个人投资者给予了税收优
惠。
一是个人买卖集合资产投资份额暂免征收印花税；
二是个人买卖集合资产投
资份额的差价收入以及分红暂免征收个人所得税。
另外，金理财分红免税，股票
分红要交10%的所得税。
②金理财风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而金理财不是单纯的买一只股票债券，国信证券通过自下而上精选个股，同时对宏观形势、行业趋势、公司质量、风险因素等深入分析，对资产配置进行动态调整，突显投资的原则性与灵活性，力求创造持续稳定回报。
所以一只股票跌得再多，也不会对投资者造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。
只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，金理财由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且金理财的变现也相对容易。
对于大多数的中小投资者而言，通过购买金理财委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
（3）、与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。
一般来说，债券投资收益相对稳定，但与金理财相比，收益还是低的。
金理财的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；
升息过程中固定收益的国债由贬值风险；
另外提前兑付要损失不少利息。
此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
（4）、与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。
目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。
但金理财与相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及金理财的普及度高：
一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；
二是办理的城市及银行网点还不够多；
三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。
大多数不仅没事时间外汇行情，甚至连外汇趋势分析没有时间考虑。
对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资金理财来得省
事。
（5）、与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像金理财那样，会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。
事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。
缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
金理财作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。
不仅如此，金理财投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额不同，适合不同的投资者。
不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势：
（1）、周期较长一般投资集合资产管理不象投资股票那样一天会上涨很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般集合资产管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资集合资产管理产品需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
（2）、较大额的赎回风险
券商理财产品都有赎回风险，所以我们都会留有一部分现金来应对这个风险，所有的合约式的投资方式都有赎回风险。
投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。
有时会盲目的跟风操作，这时对
集合理财产品也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。
（3）、赢利不及股票快
在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资金理财产品是不可能的。
但是会比普通的基金债券要高一些。
（4）、下跌的市场，金理财也一样跌
买金理财比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，金理财也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。
我们在投资金理财时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的金理财产品。
值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁：
居民消费价格指数（CPI）
虽然上面的数据还是4月份的，并且这个数据还有待商榷，一方面，这个数据是统计局调整CPI之后权重的数据；
另一方面，从几月份商品的走势来看，也是跟所公布的数据不符的，直观感受上都应相应的提高。
201X年十月份中国CPIPPI双双破6%更加说明了我国经济的不稳等性，通货膨胀压力加大。
这些都给证券业带来不同程度的威胁。
篇二：
金融产品营销策划书
概要提示·
·
一、策划目的·
二、营销环境分析·
（一）、宏观环境分析·
（二）、基金产品SWOT分析·
1、优势·
2、劣势·
3、威胁·
4、机会·
（三）、竞争企业分析·
（四）、企业形象分析·
（五）、投资者分析·
三、市场面临的问题分析·
（一）市场风险·
（三）流动性风险·
（四）管理风险·
（五）操作或技术风险·
（七）其他风险·
（六）合规性风险·
四、市场机会分析·
五、营销策划达到的目标·
六、营销策略·
（一）、产品策略·
（二）、渠道策略·
（三）、价格策略·
（四）、促销策略·
七、具体推进方案·
（一）、针对不同投资者·
（二）、针对企业自身·
附录一·
附录二
基金营销策划方案
张旭东、徐姣萍、蒋梦婷、李敏
概要提示：
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。
我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。
机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。
数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。
所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。
从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。
作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
（二）、基金产品SWOT分析：
SWOT分析方法是一种企业内部分析方法，即根据企业自身的既定内在条件进行分析，找出企业的优势、劣势及核心竞争力之所在。
其中，S代表strength（优势），W代表weakness（弱势），O代表opportunity（机会），T代表threat（威胁），其中，S、W是内部因素，O、T是外部因素。
按照企业竞争战略的完整概念，战略应是一个企业“能够做的”（即组织的强项和弱项）和“可能做的”（即环境的机会和威胁）之间的有机组合。
（1）、基金自身的投资优势
我们在网上做了这样一个调查：
“您愿意投资股票还是基金”（见附录一），调查结果显示，53%的人选择投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比重。
从基金自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。
①
专家理财：
基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合投资，分散风险：
证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
③方便投资，流动性强：
证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。
证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。
我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。
一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；
二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。
另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。
因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。
对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。
所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。
而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，
而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。
对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。
基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
但与基金相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及基金的普及度高：
大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。
对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。
缺点是它需要
篇三：
经典案例-金融产品营销策划书1
金融产品营销策划书
方案名称：
基金营销策划方案
参赛队负责人：
谢亚青
完成日期：
201X-04-13
（03）
（04）
（06）
（07）
（08）
（09）
（10）
（11）
（11）
（一）、产品
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