银行客户经理工作规划书四篇Word文档格式.docx

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动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划

的%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业

务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成

了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建

行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收

代扣系统的研发和推广。

客户在，存款是中心。

我在工作中始终树立客户思想，

把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之

所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、

勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做

一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标

按照提示查看文秘写作网资料财务人员一句不太起眼的话

语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万

元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打

下了良好的基矗

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意

注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正

体现了客户的观念。

当客户在过生日时收到他送来的鲜花，

一定会在惊喜中留下感动;

如果客户在烦恼时收到他发来的

短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;

而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔

跑的身影⋯⋯虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样

细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，

具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的

工作能力和

综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能

也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了不辱使

命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客

户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行

领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户的思想，

征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优

质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就

是我的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银

行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中

有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重

点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市

场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客

观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了

解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，

实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，

巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较

大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起。

【篇二】

客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。

（）

个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还

有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能

力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品

知识面狭窄等等。

今后我将努力做到以下几点：

一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质

制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论

和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力

明显提高。

做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的

时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发

现，尽早补齐，做到事半功倍。

二、强化团队意识，树立集体观念。

年底收官战的时候

让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很

多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完

成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标

在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，

也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现

了完美的收官。

三、努力提升业务水平，提高客户服务质量。

一位学者说：

真正的优质服务是发自内心的自觉行为，

而不是对规章条例的机械遵循。

为此，作为公司业务的初学

者，我应该花的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因

为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自

身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提

升顾客满意度做好一切努力。

四、加大营销力度，做好贷款工作。

一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷

比的要求做抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款

任务也能够达成60%以上。

二是争揽他行资金，面对众多的

客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜

在客户，瞄准单位找关系，全面出击。

【篇三】

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我

计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。

做为客户经理在品德、责任感等方面必

须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严

格，洁身自爱。

二、心理方面。

客户经理心理要成熟、健康。

经受过磨

炼，能理智地对待挫折和失败。

还要有积极主动性和开拓进

取精神。

同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、

形体、气质富有魅力。

在性格上要热情开朗，在语言上要风

趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨

慎负责。

三、业务方面。

客户经理要有系统、扎实的业务知识。

首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。

既要

掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；

既要有

较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流

程；

既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是

要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资

理财方案的能力。

四、营销方面。

客户经理要成为市场营销的能手。

要掌

握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。

掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户

沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

【篇四】

（一）营销管理制度：

1、日常管理：

①分组管理制度：

工作中，将团队分成3个小组，通过

把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。

并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作

上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

②日常一对一管理：

工作中，多与团队成员沟通，了解

趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予

他们鼓励和支持。

③工作效率制度：

工作中，要销售人员，熟悉自己的岗

位职责：

1、千方百计完成区域销售任务;

2、努力完成销售中的各项要求;

3、负责严格执行客户开户手续流程;

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

5、严格遵守公司各项规章制度;

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

7、完成领导交办的其它工作。

建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前

完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便

于后期团队管理。

2、会议管理

团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一

种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心

态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率

就大大折扣。

①工作内容：

通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行

业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的

方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作

效率。

（内容：

新增资产，开户数，客户疑问）

②会议精神：

一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，

通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决

定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和

鼓励，使人有更高的上进心。

周一对大家工作进行鼓励，调

动起积极性，致使工作顺利完成。

③会议文化：

会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面

展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强

其团队向心力和凝聚力。

（二）人员招聘

销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新

力量，团队才能更好的发展。

招聘分一下三个方面：

①网站招聘：

通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

②人才市场招聘：

结合人才大市场，进行招聘。

③校企合作：

这个是创新招聘的一中新方式，目前还没

有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，

在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司（在

与深圳职业技术学院进行中）

银行客户经理工作计划

（一）充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。

去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实

施中遇到不少的问题。

团队在营销宣传当中，无法拿到相应

的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;

银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。

导致我

们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是

团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较

大;

对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供

存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。

没有一

个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。

（二）充分认识推进优化管理工作的重要性。

团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会

凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改

革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚

力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，

作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。

（三）充分认识招聘成员的重要性。

新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部

分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司

对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。

一并实

施，善营销目标。