经典案例回顾平安银行我国商业银行转型供应链金融佼佼者Word格式.docx

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过抓住“1”个核心公司，去批量开发经营核心公司供给链上下游的N，为核心公司及其供给链上下游供给融资，支付结算，财产管理等在内的金融服务。

这一阶段是深圳发展银

行供给链金融的试试，但这类模式是一种不稳固的供给链金

融形态，这是因为深圳发展银行并无真切掌握家产公司的

详细营运管理，自己既没有打造家产生态，甚至也没有真切

进入到家产生态链中。

第二次的改革是从2009年到2012年，这一阶段的安全银行

将本来线下的供给链金融业务搬到线上，试牟利用互联网和

IT技术建立平台，链接供给链的上下游及各参加方，实现资本流、信息流的归集和整合，供给适应供给链全链条的在线融资、结算、投资理财等综合金融与增值服务。

这一期间安全银行试图从本来单调的流动性供给者逐渐向风险管理者的转变，经过互联网技术减少人工操作的成本和隐含的风险，但是，只管这一期间安全银行开始发生了本质性的转型，但是严格意义上讲，仍旧不是供给链金融的稳固状态，这是因为这一期间的安全银行并无真切掌握商流、物流的信息以及供给链全流程管理，所以，很难作为平台供给者而出现，同时风险管理也会变得特别艰巨。

正是因为这样，进入到2013年，安全银行提出了他们称之为“”的平台和供给链金融模式，即在组织架构上独自建立公司网络金融事业部——全行独一的平台事业部，专职于供给链金融产品的创新与推行，在平台建设上搭建了跨条

线、跨部门的银行公共平台——橙e平台，与政府、公司、行业协会等广结结盟，经过综合平台的建设，打破传统金融

的界限。

安全橙e网橙e网于2014年7月在深圳公布，其

功能主要包含“买卖管家”、“网络融资”、“挪动收款”和“行

情资讯”，试图经过电商金融服务的模式，实现融平台服

务、交易风险管理以及流动性管理为一体的供给链金融形

态。

详细讲，橙e网主要功能目标在于：

1、交易服务管理平台。

针对供给链上该部分客户集体的需

求，安全银行创新推出了“电商金融”的模式，即由银行

搭建免费的买卖管理平台，帮助家产互联网化过程中未被有

效覆盖的客户集体高效、便利地、零成当地管理从订单到仓

储运输到收付款的买卖全流程。

在此基础上，银行鉴于供给

商或经销商在该行买卖管家上留下的交易（订单）、物流（运

单）、付款（收单）等信息，赐予他们相应的授信额度。

这

一功能的主旨在于，既解决部分客户集体因为信息化水平低

而出现的交易管理杂乱，效率低的问题，又解决他们因为轻

财产、规模小而造成的融资难、融资贵的难题。

2、银企信息管理微风控平台。

借助橙e网，公司与上下游之

间环绕交易而生成的订单（商流），运单（物流），收单（资

金流）等信息都积淀在平台上，这些数据对安全银行判断一

家公司，特别是中小公司的经营状况供给了依照，进而改变

了过往传统模式下银企之间的信息不对称，银行信息获得的

成本和蒙受的风险过高的场面。

与此同时，安全银行在展开

供给链金融业务时，可由过往抓核心公司为风控核心，渐渐

变成依照数据判断公司能否正常经营为风控核心。

3、数据互换的平台。

当前各行各业都在踊跃推动家产的互

联网化，推动平台的建设。

银行的平台与各种类的平台合作，可获得多样化的数据，经过大数据和云计算技术，考证互相之间的勾稽关系，以此来证明公司主体的真切性和与交易敌手交易背景的真切性，判断公司的经营状况。

安全银行近来实行的平台结盟战略，此中很重要的一部分，就是推动与各种类平台的合作。

比如，安全银行与第三方支付公司合作，认识商户的销售和结算流水数据；

与从事税务有关服务的公司合作，认识公司的纳税和开票信息；

与海关或外贸服务商合作，掌握公司出口货物的运输和通关状况；

与第三方信息平台对接，获得核心公司与上下游之间的采买，销售，库存等数据。

安全银行供给链金融业务

1.与供给链共同平台合作推出商超供给贷

C公司是国内当先的供给链电子商务解决方案和行业信息化

服务供给商，总部位于北京，设有上海分公司及深圳、苏州、宁波等多家分支机构。

C公司服务20余家核心公司，为其供给财务供给链平台，主要解决供采两方之间的结算对帐、

发票开具及管理、对付账款生成、付款通知等与来往账款有关的线上共同服务，以期提升结算效率和花费可视度、降低

发票退票率，加速资本周转。

2013年，安全银行与C公司签订《供给链金融战略合作协议》，两方在供给链金融领域全

面合作，同年11月，两方系统实现对接，首个产品“商超

供给贷”投产上线。

“商超供给贷”是由安全银行和C公司合作开发，专为国内

商场百货、商场供给约定制的一款应收类融财产品。

产品基

于安全银行线上供给链金融系统与C的财务供给链平台对

接，实时认识和掌握商超公司与上游供给商之间的订单、收

货、发票、付款等信息，并以必定的融资比率将认同的财产入池（如图1.6所示），为客户供给全流程的线上融资服务和应收账款管理服务。

对银行而言，将C平台上积淀的商流、物流、资本流等信息用于额度审批、出账、预警等操作，能实现贷前、贷中流程的简化与优化及贷后管理的智能化和自动化，降低银行风险和操作成本。

同时，因为应收账款界定从收货阶段开始，供给商的授信额度比传统保理从发票开始的情况更高。

最后，“商超供给贷”是鉴于商超供给商的平时经营信息和应收账款信息进行授信，不必公司供给额外的抵押物和担保，较好适应了中小公司广泛轻财产的场面。

图1.6安全银行商超发票贷方案示例2.与海关支付平台合作推出货代运费贷

D电子支付有限公司是国内公司公共电子支付行业的当先品牌，在B2B（公司对公司）和B2G（公司对政府）的电子支

付业务领域拥有强盛的技术力量和丰富的行业经验。

D公司

是当前国内独一一家海关税费电子支付平台，为广大出入口公司供给海关税费电子支付服务，各家银行的“银关通”系

统均需对接D的系统。

2014年，安全银行与D公司合作推出的“货代运费贷”产品是鉴于货代公司应收账款的“池”融资模式。

产品经过分析税务和海关的大数据判断公司经营资质及业务真切性，为银行授信发放过程中的额度审批、出账、贷后预警等操作供给支撑，货代公司无需额外增添抵押和担保，

便可经过安全银行橙e网在线申请融资，安全银行依靠发票数据和货代公司在D支付公司系统的交易信息，为其供给发展所急需的资本支持。

办理“货代运费贷”产品，货代公司只须在线向银行供给还没有付款的发票及对应的货运提单

信息，安全银行即与D支付公司内部进行数据交互考证，

考证通事后向货代公司发放贷款（如图1.7所示）。

全流程线上化操作，多部门配合联动，简单快捷环保。

该产品的推出降低了货代公司贷款的准入门槛。

安全银行橙e平台经过与D公司线上系统的对接，实现各

方数据共享，贸易背景真切性和连续性的线上交错核查，有

效解决了中小公司融资中，银企间信息不对称的难题，创始

了货代公司“一揽子”在线金融服务解决方案的规模化实践。

图1.7安全银行货代运费贷方案3.与大型公司B2B平台合作推出采买自由贷

H公司是全世界大型家电的第一品牌，其名下拥有26000

万多

家经销商，在全国成立了

90余个物流配送中心，2000

多个

二级配送站。

G公司是H公司下的全资子公司，其核心业

务是四网，即虚网、营销网、物流网、服务网的交融，经过

虚实交融战略，为用户供给全流程一体化的解决方案交融的

平台型业务。

H从昨年开始，紧随家产互联网化的步伐，

启动G公司下的

B2B电商平台的建设。

G的B2B平台的定位为集信息流、物

流、现金流为一体的大型开放式服务平台。

H公司的2

家经销商可在平台上在线下订单，倡始在先融资申请，实现

对订单，物流，资本等信息的追踪。

安全银行橙e网与G的B2B平台实现无缝对接，两方共享

订单、物流、资本等信息，合作推出“采买自由贷”。

采买自由贷极大降低了经销商的准入门槛，大幅简化了经销商的

授信资料，对业务进行批量授信、批量开发。

经销商不必抵押，免担保，只需和H公司买卖来往超出一年时间，无论

经销商规模大小都能够向银行申请融资（如图），同时通

过同意经销商随借随还，大大降低了中小公司的融资成本。

借还款等操作都是线上达成。

经销商从G的B2B网站在线

倡始订单，到安全银行橙e网网络融资平台达成贷款交易，

最快只需6分钟。

图1.8安全银行的采买自由贷方案安全银

行供给链金融组织生态分析经过以上安全银行橙e网和业务

应用的介绍，能够看出，当前其所供给的供给链金融业务正从传统的银行借贷业务转向了鉴于组织生态的供给链金融

（见图）。

从组织生态的构造上看，安全银行经过橙e网的建设和营运，实现供给链全流程的交易信息和数据的积淀

和管理，而且为了保证这些信息数据的完好和真切性，同时与外面合作者（包含第三方支付、电商、物流、海关等）的平台对接，进而发挥了交易平台供给者的角色。

图1.9安全银行供给链金融组织生态构造

跟着第三方物流高速发展以及有关政策倾斜，供给链管理服务业获得了长足进步，发展势头强烈。

现代公司为对付强烈的市场竞争，一定增强供给链管理，这既是现代经济发展的趋向之一，也是成为伟大公司的必经之路。

所以，供给链管理服务远景一片广阔。

面对新的趋向指导，供给链行业怎样抓住机会，迅速成长？

怎样规划和设计供给链金融？

怎样稳重经营、适量增添？

怎样缩短战线、转攻为守？

为此，贸易

金融杂志、中国供给链金融家产生态结盟将于2018年3月

24日--25日在北京举办“玩转供给链新金融共建泛家产链

金融新场景及账户支付系统--深度分析供给链金融2018新趋

势、新特色、规划和设计供给链金融、供给链金融趋向、实

操及事例”。

本课程从互联网背景下深度发掘供给链金融的

现状以及新发展趋向，清点热门创新事例，叙述看管政策影

响，详解规划和设计供给链金融，从理论与实践两重视角解

读、分析创新模式，解读线上账户和支付对搭建线上供给链

金融的意义，供给链新金融模式的异同，发展远景和最新切

入时机，以及严看管对供给链金融的影响。

一、培训内容：

3月24日（周六）9:

00-12:

00

14:

00-17:

马晓青老师：

复

旦大学金融学博士,浙江大学管理学院（CARD中心）博士后

曾任上海交通大学金融学教授。

结合国发展项目署“上海、

雅加达、胡志明市财政比较研究”项目负责人，参加教育部

“金融市场学”研究生教材编写。

获国家自然科学基金和中

国博士后基金。

最近几年在《国际贸易问题》

《上海金融》《国际

金融研究》《经济学动向》《江苏改革》等主流媒体和学术期

刊上公然发布文章40余篇，参编著作数部。

经过对国内外

最新的经济金融数据的深入分析来掌握将来中国经济金融

运转的趋向和将来宏观调控政策的取向，同时指出其可能对

中国商业银行经营产生的影响。

纲要：

一、供给链金融的

本质1、天秤模式2、漏斗模型二、那些行业合适做供给链

金融？

1、衍生供给链金融的三个基础

2、供给链金融的

2个

基本条件：

数据资本3、合适供给链金融的行业：

汽车、能

源、钢铁、农业、流通领域三、供给链金融有哪些弄法？

1、

生产领域供给链：

新希望六和供给链金融模式

2、贸易流通

领域供给链模式3、物流链供给链模式

4、怎样从0到1建

立供给链金融营运系统:

钢铁行业为例四、供给链金融怎样做风控1、供给链金融的三狂风险

（1）信誉风险特色及防控

（2）

操作风险特色及防控（3）法律风险特色及防控2、贷前评估贷后管控3、大数据风控系统五、互联网背景下供给链金融

的发展趋向1、互联网供给链金融的生态图谱2、供给链金融服务已成为主流电商平台标记3、大数据在供给链金融中

有哪些应用？

（1）5W1H含义

（2）供给链有哪些数据（3）波及链上公司的数占有哪些？

六、供给链金融领域有哪些可

切入的创业时机1、“绑定资本自上而下”模式2、“绑定资

产/数据自下而上”模式3、将金融产品设计能力组件化、工具化，面向供给链主体输出SaaS服务4、数据科技服务商

5、农业B2B电商领域SCF解决方案供给商6、农业B2B电

商领域SCF平台服务商3月25日（周日）9:

00李小

刚老师：

现任某银行副行长曾任职于美银美林（香港）大中国区交易银行部董事总经理，以前在摩根大通银行，澳新银行等国际银行贸易融资、供给链金融、公司业务部、风险管理

部等部门担当高级管理职务。

在供给链金融，公司金融等领

域拥有丰富的经验。

拥有美国杜克大学工商管理硕士学位。

一、国际供给链发展的趋向

（一）从大规模生产到大

规模定制

（二）供给链管理平台的盛行和发展路径（三）供

应链管理的核心是什么？

二、供给链金融发展的现状

（一）

传统银行的供给链金融发展

（二）金融科技对供给链金融的

推动（三）供给链金融的风险控制三、怎样规划和设计供给链金融

（一）怎样选择场景？

（事例一）

（二）不一样的场景

下怎样设计产品（事例二）（三）不一样场景下怎样设计风控

（事例三）四、线上账户和支付对搭建线上供给链金融的意义

（一）线上b2b平台多层级账户和支付

（二）怎样利用多层级账户实现资本流和信息流的一致（三）线上多层级账户和

支付的应用（事例四）3月25日（周日）14:

00李树轩老师：

用友网络副总裁，供给链金融事业部总经理支付结算

和供给链金融专家，11年支付行业、5年供给链金融领域工作经验。

熟习支付业务整体架构和建立过程，熟习支付清理

系统，对供给链金融发展趋向有深刻认识，有丰富的供给链金融从业经验。

当前主要关注在线供给链金融、金融财产交易、财产证券化等领域，希望借助互联网和财产证券化等手段，探究解决中国中小公司融资难的路径。

一、供给

链发展背景和趋向分析

（一）供给链金融的由来

（二）供给链

金融的发展阶段，趋向，交融，数据金融、小微/大C（三）市

场洞察：

供给链金融的市场需求、发展远景、政策法例和趋

势分析，主要市场参加者和竞争优势分析。

二、供给链金

融业务介绍

（一）互联网金融的业务逻辑

（二）不一样金融形态

的差别（三）供给链金融的核心价值（四）供给链金融的主要

业务模式：

B2B电商平台、行业交易市场、核心公司、物流

/供给链管理公司等（五）事例介绍：

核心公司、电商平台、供

应链管理公司、三方平台；

应收、预支、存货。

三、公司

展开供给链金融业务分析，供给链金融是蓝海吗？

对巨头是

蓝海，仍是梦，但关于大多数核心公司是主营业务的有利增补是一个相瞄正确的定位！

（一）公司展开供给链金融的分析：

可行性和必需性；

经济成效预估

（二）公司展开供给链金融业务的路径（保理/小贷，互联网金融/P2P，平台金融？

坑仍是金矿）四、展开供给链金融业务的重点

（一）五因素

（二）供给链金融的风险控制理念（三）数据在供给链金融的价值五、供给链金融发展的新趋向

（一）泛家产链金融的出现和发

展

（二）事例介绍二、主办单位：

贸易金融杂志中国供给链金融家产生态结盟三、包办单位：

北京财资和供给链应用技术研究院四、培训地址、花费与说明：

1、培训地址：

北京某四星级酒店2、非成员单位培训费4800元/人（含讲课老师

费、资料费、现场及课后咨询费、场所费、茶水费、

24日、

25日午饭），食宿等其余花费自理；

供给链金融家产生态联

盟成员将依据不一样级别享有相应优惠权益：

副理事长1900/

人（5折）、常务理事2280/人（6折）、理事2660/人（7折）、

会员3420/人（9折）。