反洗钱内部控制制度 XX反洗钱内部控制制度Word格式文档下载.docx

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（三）审定营业部反洗钱年度计划和年度报告、营业部反洗钱自评估报告，并向总公司报告；

（四）指导、协调、监督营业部反洗钱制度的执行；

（五）对营业部反洗钱工作中的重大事项进行决策，并监督执行；

（六）指导反洗钱工作的对外合作和交流；

（七）接受监管机构的其他反洗钱任务第五条反洗钱工作领导小组下设反洗钱管理部门，并设置反洗钱专门岗位工作人员，负责反洗钱日常工作。

反洗钱管理部门主要履行以下职责：

（一）统筹反洗钱工作的日常管理、组织协调

（二）制定反洗钱有关制度（三）制定反洗钱宣传、培训计划并组织实施（四）负责按照监管机构的要求上报营业部反洗钱年度计划和年度报告、营业部反洗钱自评估报告以及各类报表、数据（五）负责反洗钱系统的各项业务的审定（六）负责反洗钱人行专线的各项文件以及资料的上传、下达（七）负责反洗钱大额和可疑交易的报送（八）负责指导营业部的反洗钱工作（九）负责传达监管部门有关反洗钱工作的要求（十）负责配合监管部门有关反洗钱工作检查（十一）负责监管部门要求的其他反洗钱相关工作第六条营业部设立相应反洗钱岗位联系人，按照营业部反洗钱要求根据各业务单位实际情况具体落实并做好留档记录。

公司反洗钱管理部门对营业部的反洗钱工作进行统一管理。

第七条营业部应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关查询、冻结、扣划客户保证金。

第八条营业部有合理理由怀疑的可疑交易，应向公司反洗钱部门报告，还应向反洗钱工作领导小组报告，作为监测的重点，以保障业务经营的安全性。

营业部不允许客户以现金方式办理出入金。

第九条合规审查部应加强对反洗钱部门的工作审计，并督促相关业务部门落实好反洗钱工作，并根据工作要求出具反洗钱工作审计报告。

第三章客户身份识别第十条客户身份识别是反洗钱工作的核心制度。

营业部在为单位和个人开立期货保证金账户时，必须严格按有关规定进行审查，识别登记客户身份。

不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得允许客户借用他人账户办理业务。

第十一条客户身份识别需要登记客户信息，开户人员在与客户签订期货经纪合同时，应对其提交的身份信息资料进行审查。

第十二条开户人员在确认客户开户资料的合法性后，应按相关规定预留客户资料。

并保留客户本人的有效签字和有效___。

第十三条客户身份识别的其他相关要求

（一）非柜台业务：

营业部在办理互联网开户、电话下单等非柜台业务，应执行严格的身份识别措施，并采取适当的技术手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

（二）出现以下情况，应重新识别客户信息：

1、客户要求变更姓名或者名称、___件或者___件种类、___号码、注册资本、经营范围、法人代表的；

2、客户行为或者交易情况出现异常的；

3、客户姓名或者名称与司法机关和行政执法机关要求协查或者关注的洗钱和___姓名或名称相同的；

4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

5、营业部获得的客户信息和原先获得的信息不一致或者互相矛盾的；

6、原先获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；

7、监管部门认为应当重新识别的情形。

（三）重新识别客户信息应采取的措施各业务部门除了核对有效___明和其他有效___明以外，还可以采取其他辅助性措施识别或者重新识别客户身份。

第四章客户风险等级划分和客户分类第十四条营业部应设立反洗钱岗位经办岗和复核岗，按照营业部有关客户风险等级划分的规定，开展客户风险等级的划分、维护和调整工作。

第十五条按照客户特点或者账户属性，并考虑客户年龄、从事行业、所在地域、开户方式、客户服务归属和交易方式等因素划分客户风险等级，将营业部客户风险等级由高到低划分为高风险等级客户、较高风险等级客户、中风险等级客户、较低风险等级客户和低风险等级客户五类。

并在持续关注的基础上，根据实际情况动态调整客户风险等级。

第十六条营业部应在业务关系建立后的5个工作日内完成客户风险等级划分工作，保证客户风险等级划分工作的及时性和正确性。

第十七条营业部反洗钱工作人员应根据客户特点或者账户属性，定期审核本机构的客户风险等级信息，对风险等级较高的客户审核应严于对风险等级较低的客户的审核。

对风险等级高的客户或账户，至少每半年应进行一次审核，对风险等级为较高的客户或者帐户，至少每年应进行一次审核。

第十八条在业务关系存续期间，营业部必须对客户进行持续的身份识别措施，及时提醒客户更新客户信息。

第十九条对风险等级较高以及以上的客户，营业部应了解客户资金、客户账户实际关系控制人和受益人、资金用途、经营状况等信息，加强对账户的监测。

第二十条客户提交的___件信息过期的，营业部应中止为客户办理业务，并及时提醒客户前来公司办理___件更新手续。

第五章可疑交易与可疑交易的报送第二十一条客户在营业部进行期货交易，通过报备的期货结算账户划转保证金的，由商业银行等金融机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，营业部不再报送大额交易数据。

第二十二条营业部应对客户出现的所有可疑交易进行初步排查、人工分析，并提交至公司反洗钱部门。

第二十三条营业部反洗钱工作人员发现客户交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，有合理怀疑的，经过初步排查、人工分析确认为涉嫌洗钱的，提交至公司反洗钱部门，由公司反洗钱部门向中国反洗钱监测中心提交可以报告。

第二十四条可疑交易应在确认后的5个工作日内上报。

可疑交易报告自报告日或报送日起至少保存5年。

第六章客户资料和交易记录的保存第二十五条公司总部和营业部对客户的资料信息数据要建档保存，客户资料包括纸质文件、电子介质等，客户资料和交易记录的保存应遵守资料安全、完整、准确、保密原则。

客户身份资料应自业务关系结束当年起至少保存5年。

客户的交易记录应自业务关系结束当年起至少保存5年（同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存）；

客户交易记录应包括每笔交易的交易所成交序号、交易合约、买卖方向、成交数量、成交价位、委托类型和其他资料。

第二十六条客户资料和交易记录保管期限届满，对涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料，应单独保管到事项完结为止。

第二十七条营业部要加强可疑交易相关资料的保密工作。

对可疑交易资料要做到专人管理，授权调阅。

第七章反洗钱培训与宣传第二十八条营业部建立反洗钱培训制度，制定年度反洗钱培训计划，并就反洗钱培训计划的落实情况做出书面记录。

反洗钱培训记录应包括培训师资、培训内容、课时安排、参加人员、考试或考核情况、培训效果等内容。

第二十九条营业部应结合实际情况，制定本营业部反洗钱培训与宣传制度，通过落实年度反洗钱培训与宣传计划，确保各级人员了解和熟悉反洗钱的法律法规和公司制定的有关反洗钱工作的相关规定，履行相应的法律责任和行政责任。

第三十条反洗钱培训对象包括：

反洗钱领导小组成员、各业务部门反洗钱岗、营业部反洗钱岗等。

第三十一条营业部应对员工进行经常性的反洗钱培训，并将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容。

反洗钱培训内容应当包括：

（一）有关法律法规；

（二）内部控制制度、操作规程和控制措施；

（三）相关专业知识和技能。

第三十二条按照反洗钱预防、监控制度的要求，营业部应加强对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户对反洗钱工作的认识。

营业部反洗钱部门可以自主组织宣传活动或主动参与人民银行、中国期货业协会等组织的反洗钱宣传活动，提高公众的反洗钱意识。

第三十三条开展反洗钱宣传是增加营业部员工反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。

营业部都应积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。

第八章保密管理第三十四条营业部反洗钱机构对掌握的营业部反洗钱信息有保密义务，不得违反规定向任何单位和个人提供。

并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。

第三十五条反洗钱工作保密事项包括以下内容：

（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料；

（二）交易记录；

（三）大额交易报告；

（四）可疑交易报告；

（五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；

（六）连接中国反洗钱监控中心计算机网络和通讯系统的保密工作；

（七）接到有关客户涉嫌洗钱活动举报的，应当对举报人和举报内容予以保密（八）其他涉及反洗钱工作的保密事项。

第三十六条反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

第九章合规监督审查与内部审计第三十七条合规审查稽核部定期或不定期对营业部反洗钱工作进行监督检查，监督检查的内容包括：

（一）反洗钱组织机构设置、岗位人员配备及履行职责情况，包括召开会议、指导布置反洗钱工作情况；

（二）二建立并执行反洗钱内部控制制度的情况；

（三）客户身份识别是否按照有关规定对客户进行尽职调查；

（四）按照规定，及时、准确地报告大额交易和可疑交易情况；

（五）客户身份资料及交易记录保存情况；

（六）反洗钱宣传和业务培训情况；

（七）对涉嫌洗钱犯罪信息移送及配合司法机关打击洗钱情况；

（八）反洗钱规定的其他事项。

第十章反洗钱考核和奖惩第三十八条反洗钱领导小组根据反洗钱考核奖惩制度对反洗钱相关工作人员进行考核。

第三十九条反洗钱岗位员工能够严格按照反洗钱内控制度及操作规程办理各项业务无差错发生的，年度内公司应给予奖励。

第四十条反洗钱岗位员工应严格按照反洗钱内控制度及操作规程办理各项业务，对在业务办理过程中因工作疏忽等失职行为产生不良后果的，公司将给予处分。

第十一章附则第四十一条本制度由营业部负责解释和修改。

第四十二条本制度自xx年6月1日起实行。

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