基金从业资格考试真题及答案100题 20Word格式文档下载.docx
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A.6个月内
B.2个月内
C.4个月内
D.1个月
【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
7、基金管理人向每日向交易所提供的申购、赎回清单，（）
A.可以实时修改
B.不可以修改
C.发布临时公告后可以修改
D.下午开市前可以修改一次
8、关于基金募集，以下说法不正确的是（）
A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份
B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人
D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
D
基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；
开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2
亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
9、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。
A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价
B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查
C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强
D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝
答案为A
【解析】对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。
对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认，并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。
10、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.10；
10
B.10；
15
C.15；
D.15；
20
C
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
11、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立
12、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的（）,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
A、合规性
B、灵活性
C、及时性
D、有效性
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料的原则性要求。
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
13、基金销售机构准入条件，不包括（）。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到100亿元
14、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
A
基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
15、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。
A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额
B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额
C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购
D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。
募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。
16、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.低于，低于
D.高于，高于
混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
17、下列关于会计系统控制表述错误的是（）。
A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程
B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算
C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立
D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算
答案为A【解析】本题考查会计系统控制。
公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
18、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．3
B．7
C．10
D．20
答案为D，解析：
基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
19、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值
安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
20、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。
A．对出让方和受让方分别按1‰征收
B．对出让方按1‰征收，对受让方不再征收
C．对出让方不再征收，对受让方按1‰征收
D．对出让方和受让方均不再征收
答案为B，解析：
2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰征收，对受让方不再征收。
21、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。
A、股票基金
B、债券基金
C、货币市场基金
D、混合基金
答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的基金类型。
22、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回活动是指（）。
A、基金销售
B、基金销售支付
C、基金份额登记
D、基金估值核算
答案为A【解析】本题考查基金销售机构。
基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。
23、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的（）原则的要求。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案为B
【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。
24、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.运营估值委员会
D.客户服务委员会
答案为D
【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：
投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
25、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向（）发售基金份额的发行方式。
A、机构
B、个人投资者
C、公众
D、特定对象
答案为C【解析】本题考查基金的认购。
网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
26、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养
职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
27、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报告。
A.基金业协会
B.基金管理人
C.基金投资者
D.基金监管者
A，解析：
对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。
28、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.2
B.4
C.3
D.1
29、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。
A.基金托管人的注册登记系统
B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.中央国债登记结算公司的注册登记系统
【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。
场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。
场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
30、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。
A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致
B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法
C、控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法
D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动
答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。
31、下列说法错误的是（）。
A.证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金
B.私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资
C.私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制
D.风险投资基金又称创业基金
【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
32、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。
Ⅰ.私募基金的名称和基金类型
Ⅱ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息
Ⅲ.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息
Ⅳ.私募基金收益与风险的匹配情况
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。
私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：
（1）私募基金的名称和基金类型；
（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；
（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；
（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；
（5）私募基金的外包情况；
（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；
（7）私募基金收益与风险的匹配情况；
（8）私募基金的风险揭示；
（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；
（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；
（11）私募基金承担的主要费用及费率；
（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；
（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；
（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；
（15）中国基金业协会规定的其他内容。
33、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的基金托管部门
D.有符合要求的营业场所
【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：
①净资产和风险控制指标符合有关规定；
②设有专门的基金托管部门；
③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
④有安全保管基金财产的条件；
⑤有安全高效的清算、交割系统；
⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
34、不属于证券基金机构监管部的职责是（）。
A.制定行业执业标准和业务规范
B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。
35、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而（）不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管理机构备案。
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金结算人
Ⅲ基金托管人
Ⅳ基金监管机构
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
36、下列关于ETF的描述,正确的是（）。
A．ETF最大的特点是现金申购赎回机制B．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易
制度
C．属于主动操作的基金
D．采用部分复制的方法进行被动投资的指数
型基金
【答案】B
37、―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定
―般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
38、根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。
A.收入型基金
B.稳健型基金
C.平衡型基金
D.激进型基金
根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
39、关于债券基金，下列说法正确的是（）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大
【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。
故C选项正确；
A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；
B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；
D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
40、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
A、全面性原则
B、合法、合规性原则
C、审慎性原则
D、适时性原则
答案为A【解析】本题考查内部控制制度。
全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
41、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么（）是指市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。
A．易入原则
B．成长原则
C．可测原则
D．易入原则
42、基金投资者可以到以下哪些机构购买开放式基金（）
Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
43、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人
需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2亿份。
44、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。
A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速
【解析】基金监管职责分工的总体要求是：
职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。
45、基金的财务会计报告通常不包括（）。
A．年报
B．季报
C．周报
D．月报
答案为C，解析：
财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
46、管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是（）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
【解析】管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是信息披露合规性风险。
47、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A．T+3，T+7
B．T+2，T+3
C．T+1，T+2
D．T,T+1
投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。
48、以下属于基金运作披露的信息是（）
A:
基金年度报告
B:
上市交易公告书
C:
基金净值公告
D:
基金资产净值和份额净值公告
基金运作信息披露文件包括：
基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告
、季度报告。
49、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A.可转换债券基金
B.金融债券基金
C.政府债券基金
D.企业债券基金
根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
50、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
51、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
A.内幕交易
B.不正当竞争
C.操纵市场
D.倒卖交易
内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。
52、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A、法律要求披露的信息
B、客户资料
C、内幕信息
D、商业秘密
答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：
一是商业秘密；
二是客户资料；
三是内幕信息。
53、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）。
A．前台
B．中台
C．后台
D．以上都正确
中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。
54、（）,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。
A.诚实守信
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密
D，解析：
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
55、ETF的申购是（）。
A.用ETF份额换取一篮子股票
B.用现金换取ETF份额
C.用一篮子股票换取ETF份额
D.用ETF份额换取现金
ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。
56、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、客观性原则
D、专业性原则
答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。
专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
57、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。
A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动
D．控制环境
基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。
58、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.办理基金备案手续
C.安全保管基金财产
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
选项C属于基金托管人的职责。
59、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）
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