银行从业资格证模拟题五Word格式.docx

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D.国家风险有由债权人所在国家的行为引起

3、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（　　）看做对其市场价值最大的威胁。

A.市场风险

B.声誉风险

C.法律风险

D.流动性风险

4、在银行风险管理中，银行（　　）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

a

5、关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是（　　）。

A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告

B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险

C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策

D.可以又称为“风险管理委员会”

6、风险管理的最基本要求是（　　）。

A.风险计量

B.风险监测

C.风险识别

D.风险控制

c

7、保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（　　）。

A.核心资本

B.资本充足率

C.附属资本

D.风险加权资产

8、关于商业银行资本的描述，以下哪一项是正确的?

（　　）

A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和

B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本

C.商业银行的会计资本等于经济资本

D.监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求

d

9、以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失?

A.经济资本

B.监管资本

C.会计资本

D.核心资本

10、按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括（　　）。

A.少数股权

B.盈余公积

C.资本公积

D.次级债务

11、若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得（　　）。

A.低于400亿元

B.低于800亿元

C.高于400亿元

D.高于800亿元

12、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（　　）。

A.10.0%

B.8.0%

C.6.7%

D.3.3%

二、多选题（　　）

13、商业银行操作风险的表现包括（　　）。

A.内部欺诈

B.业务中断和系统失灵

C.外部欺诈

D.实物资产损坏

a,b,c,d

14、市场风险包括（　　）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

15、在银行风险管理中，风险识别的方法不包括（　　）。

A.风险对冲法

B.风险补偿法

C.情景分析法

D.分解分析法

a,b

16、关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有（　　）。

A.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线

B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本

C.经济资本已经逐渐称为会计资本和监管资本的重要参考基准

D.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

17、《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（　　）。

A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D.引入计量信用风险的内部评级法

b,d

18、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（　　）。

A.最低资本要求

B.商业银行的效益性目标

C.外部监管

D.市场约束

a,c,d

19、《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括（　　）。

A.资本充足率

B.资本构成

C.风险敞口及风险管理策略

D.盈利能力

20、有关现金流量表与利润表说法正确的有（　　）。

A.利润表反映企业一段时间内的经营活动和经营成果

B.现金流量表关注的是企业现金的流动状况

C.利润表为动态报表

D.现金流量表为静态报表

a,b,c

21、下列财务报表关系正确的有（　　）。

A.资产-股东权益=负债

B.成本费用-利润=收入

C.资产+负债=股东权益

D.收入-利润=成本费用

a,d

22、财务报表中的负债（　　）。

A.是企业的潜在义务

B.是企业的现实义务

C.是由过去交易、事项形成的

D.按流动性可分为流动负债和长期负债等

b,c,d

三、判断题（　　）

23、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。

A.对

B.错

正确

24、风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。

错误

25、根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。

26、我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式和金融产品六个方面。

27、商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正价格客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。

28、银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。