反洗钱培训宣传制度三篇Word文档格式.docx

反洗钱培训宣传制度三篇Word文档格式.docx

《反洗钱培训宣传制度三篇Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱培训宣传制度三篇Word文档格式.docx（8页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

5、可疑交易判断、报告的技能；

6、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求；

7、总结、分析反洗钱工作中存在的问题。

（四）公司合规岗将对员工的反洗钱培训工作进行检查，并纳入考核。

（五）按照人民银行要求和外部监管机构文件要求，开展反洗钱宣传工作。

篇二：

第一条为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。

根据我行的实际情况，特制定本办法。

第二条培训时间及对象：

每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。

如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。

第三条反洗钱培训内容包括但不限于：

（一）国家的反洗钱政策和基本状况；

（二）反洗钱的各项法规规章和制度；

（三）反洗钱的基本知识；

（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；

（五）客户尽职调查的内容和要求；

（六）内部的反洗钱制度、程序和措施；

（七）违反反洗钱规定的法律后果；

（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；

（九）其它反洗钱的相关内容；

（十）结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。

第四条培训方式：

（一）集中培训与现场讨论；

（二）聘请专业人员集中授课；

（三）针对日常工作中发现的问题进行培训；

（四）学习人民银行或本行新的法规及制度。

第五条每季至少组织一次全员性的反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

第六条按照总行和外部监管机关的要求，开展反洗钱宣传工作。

篇三：

第一单元：

反洗钱培训与宣传

单元介绍：

反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，本单元通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。

1、引导金融机构牢固树立反洗钱意识

2、扎实做好反洗钱培训和宣传工作

3、形成良好的反洗钱氛围

4、不断提升其公众形象和声誉

本章法律依据是反洗钱法第二十二条：

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

1.1反洗钱培训

知识介绍

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。

金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的反洗钱工作的需要。

学习目标

了解反洗钱培训的要求和相关知识

一、金融机构开展反洗钱培训的目的

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分，其目的是使金融机构各个层级的工作人员：

●树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

●明确自身应当承担的责任

●了解反洗钱法律法规的具体要求

●掌握反洗钱工作必备的技能

二、建立反洗钱培训制度

金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗钱培训工作制度。

包括培训目的、培训对象、培训内容、培训方式、效果评估及改进、档案管理等内容。

在反洗钱培训制度指导下，每年确定年度反洗钱培训计划。

通过落实年度反洗钱培训计划，确认员工了解熟悉：

●反洗钱法律法规

●本机构自身的反洗钱规定

●相关内部控制流程和操作

●相应的法律责任和行政责任

金融机构应将年度反洗钱培训计划的落实情况作为内控评价的重要内容之一。

三、反洗钱培训对象

从董事会成员到基层员工在内的各层级对象。

既包括反洗钱岗位的人员，也包括非反洗钱岗位的业务人员。

对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与内容方面应有所不同。

（一）新员工

在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其：

●了解反洗钱的法律法规

●认识金融机构及个人的反洗钱法定义务

●认识可能承担的法律和行政责任

（二）一线人员

直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。

一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。

金融机构应对一线人员进行反洗钱培训，确认其：

●正确开展客户身份识别

●如何在业务处理过程中识别可疑交易

●在发现可疑交易后应采取的措施

●熟悉客户尽职调查流程

●核实申请人身份及其业务经营活动的需要

●就开设账户和客户尽职调查程序进行培训

使其在思想上认识到，

●客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现象时

●客户要求进行的交易可疑时

不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。

并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。

（三）中高级管理人员

中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。

中高级管理人员

●对反洗钱内部控制的有效性负有责任

●对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导

（四）反洗钱岗位人员

反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。

反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨干队伍和协调中枢

●负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通

●承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责

因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。

另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。

四、反洗钱培训内容

（一）基础知识

洗钱：

概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势

反洗钱：

概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用

（二）法律法规培训

反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。

培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。

在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。

（三）业务操作

对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。

才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。

业务操作培训的重点应放在如何识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。

（四）其他相关知识

针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。

五、反洗钱培训方式

自我测试

1、

1.2反洗钱宣传

掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法

一、概述

为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。

而地区分支机构则应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。

二、宣传方式

根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。

内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。

1、内部宣传

中高级领导层：

●对中高级领导层的宣传非常重要。

只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。

●宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时通报中外反洗钱监督处罚实例。

建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。

普通员工

●印制员工宣传手册

●利用办公网络或信息网络

●内部刊物开展宣传

2、外部宣传

对于金融机构的现有客户和潜在客户而言，进行适当的反洗钱宣传非常必要，宣传形式也多样。

如

●通过客户经理与客户直接接触宣传

●在营业网点对等候办理业务的客户派发反洗钱宣传资料

●在营业网点电子显示屏滚动内容中插入有关反洗钱提示

●通过多媒体形式进行宣传

●设立咨询热线等

外部宣传还可以进一步细分为针对不同客户群的宣传。

可将客户分为大客户或私人银行；

普通客户。

如针对大客户或私人银行业务，由于洗钱风险很高，可加强客户经理接触力度，或设计更有针对性的宣传手册。

国外一些金融机构在开户申请书或业务合同众多条款中嵌入了洗钱风险提示的有关条款，特别是有关免责条款，可以理解为金融机构对客户的一种最正式宣传。