银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库.docx

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银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库

银行业金融机构高级管理人员

任职资格审查试题库

一、单选题

1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A、自受理之日起六个月内　　B、自受理之日起三个月内

C、自受理之日起三十日内　　D、自受理之日起十日内

2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A、企业法人的分支机构、职能部门

B、社会团体　　C、幼儿园

D、法人、其他组织或者公民

3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A、10　　　B、15　　　C、20　　　D、30

4．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。

A、有效B、重新审批C、视具体情况

5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。

A、全部B、物的担保

C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定

6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿

7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。

A、可以改变土地集体所有　　B、可以改变土地用途

C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途

8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A、股东　B、理事　C、高级管理人员　D、监事

9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元

10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A、10%B、20%C、25%D、30%

11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A、30%B、45%　　　　C、60%

12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

A、1个B、2个C、3个D、5个

13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。

A、1个B、2个C、3个D、5个

14．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。

A、1天-1个月　　B、1天-6个月

C、3天-1个月　　D、3天-6个月

15．拟任国有商业银行二级分行行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作（B）年以上。

A、6B、5C、4

16．董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

17．中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（A）个月内向银监会或其派出机构报告。

A、1个月　　　B、2个月C、3个月D、6个月

18．设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。

A、1000　　　　B、2000　　　C、5000　　　　D、1亿元

19．银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。

A、银监分局初步受理、银监局审查并决定

B、银监分局受理、审查并决定

C、银监局受理审查并决定

20．合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。

A、非法人机构B、法人机构

C、非法人机构或法人机构均可

21．经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后（B）内向决定机关报告。

A、3日　　　B、5日　　　C、7日　　　D、10日

22．合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，其不良贷款率应低于（C）。

A、10%B、12%C、15%D、17%

23．银行业金融机构副职主持工作超过（C）个月，应按照正职任职资格的条件和程序申请行政许可。

A、1　　　　　B、2　　　　　C、3　　　　　D、半年

24．金融机构申请开办电子银行业务，适用（C）。

A、审批制B、报告制C、审批制和报告制

25．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（A）管理。

A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、视具体情况

26．可以用于存取现金的是（A）。

A、基本存款账户　　　　B、一般存款账户

C、专用存款账户　　　　D、临时存款账户

27．银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（A）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

A、3　　　　　B、5　　　　　C、7　　　　　D、10

28．临时存款账户的有效期最长不得超过（D）。

A、3个月　　　　B、6个月　　　　C、1年　　　D、2年

29．下列哪项不是金融许可证载明范围（C）。

A、机构编码　　B、流水号

C、业务范围　　D、银监会或其派出机构名称

30．商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构（C）。

A、备案B、讨论C、批准D、评议

31．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（B）内予以处分。

A、1年　　　B、2年　　　C、3年　　　D、5年

32．（A）宣告成立，实现了省内城市商业银行的首次整合。

A、徽商银行B、渤海银行C、上海银行

33．个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。

A、个人银行结算账户

B、单位银行结算账户

C、两者均可

34．单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（B）万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。

A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15

35．银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。

A、3　　　B、5　　　C、10　　　D、15

36．根据《人民币银行结算账户管理办法》，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的，应给予警告，并处以（B）的罚款。

A、1000元以上5000元以下　　B、5000元以上3万元以下

C、5000元以上1万元以下　　D、1万元以上3万元以下

37．某机关购置国家规定的专项控制商品，可采用（A）。

A、转账结算方式　　B、现金结算方式

C、转账和现金两种结算方式可任选一种

38．开户银行应当根据实际需要，核定开户单位（B）的日常零星开支所需的库存现金限额。

A、1-3天　　　B、3-5天　　　

C、5-7天　　　D、15天以内

39．教育储蓄存期分为（D）。

A、1年、3年、5年　　　B、1年、5年、6年

C、3年、5年、6年　　　D、1年、3年和6年

40．教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是（B）。

A、1万元　　　B、2万元　　　C、3万元　　　D、4万元

41．商业银行内部控制评价由（A）组织实施。

A、银监会　　　　　　　B、中国人民银行

C、银监会或人民银行　　D、银监会和人民银行

42．内部控制评价应从（A）四个方面进行。

A、充分性、合规性、有效性和适宜性

B、充分性、合规性、有效性和真实性

C、充分性、有效性、真实性和适宜性

D、合规性、有效性、真实性和适宜性

43．商业银行内部控制要素包括（D）。

①内部控制环境　　②风险识别与评估

③内部控制措施　　④信息交流与反馈

⑤监督评价与纠正

A、②④⑤B、①②C、③④⑤D、①②③④⑤

44．金融机构在申请开办电子银行业务的前（A）年内，必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。

A、1　　　　B、2　　　　C、3　　　　D、5

45．甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前（D）内向中国银监会报告，并予以公告。

A、7天　　　B、10天　　　C、15天　　　D、1个月

46．由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（B）。

A、受理机关B、决定机关C、两者都可

47．申请人向受理机关提交申请材料的方式为（C）。

A、邮寄B、当面递交C、邮寄或当面递交

48．受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起（B）内发出行政许可受理通知书。

A、3天　　　B、5天　　　C、7天　　　D、10天

49．申请人应在补正通知书发出之日起（C）内向受理机关提交补正申请材料。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

50．决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，发证机关应当在决定作出后（A）内颁发、换发金融许可证。

A、10日　　B、15日　　C、30日　　D、60日

51．金融许可证的颁发、更换、吊销等由（B）依法行使。

A、人民银行B、银监会C、银监会和人民银行

52．金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证（D）。

①银监会或其派出机构的批准文件

②金融机构介绍信

③领取许可证人员的合法有效身份证明

④银监会或其派出机构要求的其他资料

A、①②③B、②③④C、②③D、①②③④

53．银监分局辖区内设立中资商业银行自助银行，由（B）。

A、银监分局受理、审查并决定

B、银监分局受理，银监局审查并决定

C、银监局受理、审查并决定

54．中资商业银行申请设立境外机构，申请人应当满足最近（C）个会计年度连续盈利。

A、1　　　B、2　　　C、3　　　D、5

55．中资商业银行境外机构是指（C）。

A、中资商业银行境外分行

B、中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构

C、中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构

56．国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（B）以上的股东，应由银监会受理、审查并决定。

A、3%　　　　B、5%　　　　C、10%　　　　D、15%

57．中资商业银行临时停业申请，银行监管部门应自受理之日起（B）内作出批准或不批准的书面决定。

A、5日B、10日C、30日D、3个月

58．城市商业银行申请开办外汇业务（结售汇业务除外），银监局应自收到完整申请材料或直接受理之日起（C）内作出批准或不批准的书面决定。

A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月

59．中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（C）。

A、2%　　　B、4%　　　C、5%　　　D、8%

60．根据《商业银行内部控制指引》规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。

A、1年　　B、半年　　C、1个季度　　D、2个月

61．商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（A）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

A、合法性、真实性和有效性　B、真实性、完整性和有效性

C、真实性、合法性和完整性　D、合法性、有效性和完整性

62．根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币（C）。

A、10万元B、50万元C、100万元D、300万元

63．根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，境内企业法人向农村地区银行业法人机构投资入股，该企业年终分配后净资产应达到全部资产的（B）以上（合并会计报表口径）。

A、5%B、10%C、20%D、25%

64．银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构（B）高级管理人员任职资格审查行政许可