基金销售人员从业考试Word格式文档下载.docx
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C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息.
D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入
5.目前，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金
6.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是.
A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金
D
7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是.
A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金
C
8.母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是.
A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金
9.全球第一个公司型开放式投资基金是.
A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金
10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是.
A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月8日D.2001年9月1日
C
11.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出.
A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金
12.我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为.
A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人
13.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（ ）。
A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系
B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系
C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责
D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人
14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（ ）。
A.中国证监会的批准设立文件
B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》
C.中国人民银行的批准设立文件
D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》
A
15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于
A.20亿元人民币B.50亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币
16.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是.
A.所持每份基金单位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权
D.作为基金托管人的商业银行具有否决权
A
17.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告.
A.2个B.3个C.4个D.5个
18.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业.逾期没有开业的.原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》.
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月
19.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担.
A.证券交易所和登记结算公司
B.基金自身设立的注册登记机构
C.基金托管人
D.基金销售机构
20.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为.
A.1年B.2年C.3年D.5年
C11.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出.
21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系.
A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书
B
22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是.
23.依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集.
A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月
24.2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是.
A.后者更为公平
B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃
C.后者发行费用较低
D.后者发行时间较短
25.封闭式基金交易的价格变化单位为.
A.0.001元B.0.01元C.0.10元D.1.00元
26.根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是.
A.3个工作日内B.3日内C.5个工作日内D.5日内
27.开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容.
A.65%B.70%C.75%D.80%
28.在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过.
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月
29.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是.
A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会
30.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是.
A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益C.控制投资风险D.防止内部人控制
B
31.下列不属于美国公司治理结构特征的是.
A.股东大会基本上是流于形式
B.董事会一般由内部董事和外部董事组成
C.美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行
D.大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的
32.基金管理公司的核心业务是.
A.基金设立B.基金投资C.基金发行D.风险管理
33.基金管理公司投资管理的基本目标是.
A.高回报
B.分散风险
C.高管理费和手续费
D.为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
34.基金会计的计量属性属于.
A.历史成本B.公允价值C.重置成本D.直接成本
35.根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的.
A.10%B.30%C.15%D.20%
36.根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的用于指数化投资（或指标股基金）.
A.50%B.40%C.30%D.20%
37.我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为.
A.7天B.1个月C.三个月D.1年
D
38.基金产品的特性是（ ）。
A.易模仿性B.无风险性C.持久性D.专利性
39.建立基金品牌的最重要的因素是（ ）。
A.基金营销B.基金个性C.基金业绩D.基金产品和服务的能见度
40.后端收费属于，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取.
A.销售费用B.管理费用C.惩罚性收费D.托管费
A
41.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止.
A.按市价高于配股价的差额估值B.按该股的市价估值C.按配股价估值D.暂不估值
42.目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照的比例计提基金管理费.
A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%
43.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（ ）。
A.监管当局对基金投资者承担的风险负责
B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”
C.基金管理人对基金投资者承担的风险负责
D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责
44.下列哪个文件属基金定期报告（ ）。
A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告
45.英国证券投资基金的监管模式是：
A.基金行业自律模式
B.法律约束下的公司自律管理模式
C.政府严格管理模式
D.政府监管与行业自律相结合模式
46.基金监管“三公原则”中的公开原则是指（ ）。
A.公开监管机构全部业务活动内容
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管对象给予公正待遇
47.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段.
A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段
48.资产组合理论的提出者是.
A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛
49.根据满足投资者风险-回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标.这称为.
A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置
50.保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡.这种策略称为.
A.购买-持有战略B.恒定混合战略C.投资组合保险战略D.指数化战略
51.资本市场直线的Y轴截距代表.
A.无风险收益率B.风险溢价C.风险的价格D.效用等级
52.采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票.
A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略
53.股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利.
A.现金流贴现模型B.零增长模型C.不变增长模型D.市盈率估价模型
54.基本分析的优点是.
A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B.同市场接近，考虑问题比较直接
C.预测的精度较高
D.获得利益的周期短
55.证券的系数大于零表明（ ）。
A.证券当前的市场价格偏低
B.证券当前的市场价格偏高
C.市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收益率
D.证券的收益超过市场的平均收益
56.某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为.
A.28%B.10%C.15%D.11.5%
57.在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是.
A.它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率
D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素
58.关于收益率曲线叙述不正确的是.
A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线
B.它反映了债券偿还期限与收益的关系
C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构
D.收益率曲线总是斜率大于零
59.从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与连线的斜率.
A.市场组合B.风险收益率C.组合收益率D.基金组合
60.夏普指数以作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率.
A.方差B.贝塔值C.标准差D.波动率
61.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是.
A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险
62.基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为，反映了积极管理的风险.
A.误差项系数B.跟踪误差C.绝对误差D.相对误差
63.开放式基金份额的申购采用.
A.已知价法B.未知价法C.以上两种方法中的任何一种D.以上两种方法均不正确
64.基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换.
A.6个月B.1个会计年度C.2个会计年度D.3个会计年度
65.根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于.
66.基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告.
A.10%以上B.20%C.30%D.50%
二.多选题
1.证券投资基金的主要特征包括.
A.集合投资B.专业管理C.组合投资、分散风险D.制衡机制E.利益共享、风险共担.
ABCDE
2.关于开放式基金，下列哪些说法是正确的.
A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化.
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险.
E.开放式基金具有独立法人资格
ABCD
3.下列关于公募基金的说法，那些是正确的.
A.募集对象不固定
B.涉及众多投资人
C.监管机构实行严格的审批或核准制
D.监管机构一般实行备案制
E.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介
ABCE
4.根据基金投资范围不同，基金可分为.
A.股票基金B.雨伞基C.债券基金D.货币市场基金E.混合基金
ACDE
5.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会.
A.修改基金契约
B.更换基金管理人
C.更换基金托管人
D.提前终止基金
E.与其它基金合并；
ABCDE
6.我国《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为.
A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券
B.从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以
C.动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款
D.从事证券信贷业务；
从事证券信用交易.
E.进行内幕交易、操纵市场，通过关联交易损害基金持有人的利益等
7.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构.
A.股份制商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.保险公司E.基金管理公司
BCE
8.封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为.
A.网上发行B.网下发行C.公募发行D.私募发行E.自办发行
CD
9.封闭式基金募集成功的条件是.
A.募集资金超过该基金批准规模80%
B.募集资金超过该基金批准规模90%
C.募集数额不少于2亿元
D.募集数额不少于5亿元
E.募集期到期
AC
10.开放式基金转托管业务的办理过程可分为.
A.一步转托管B.两步转托管C.三步转托管D.四部转托管E.五部转托管
AB
11.除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请.
A.不可抗力
B.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
C.发生巨额赎回
D.其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形.
E.任何情况下都不可以.
ABD
12.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于.
A.所管理的基金资产规模
B.基金投资取得的业绩
C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力
D.对基金持有人提供的产品及相关服务
13.从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大致有（ ）。
A.隶属于保险公司的基金管理公司
B.隶属于商业银行的基金管理公司
C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司
D.独立存在、私人持股的基金管理公司
E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司
CE
14.基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有.
A.利益公平
B.信息透明
C.信誉可靠
D.责任到位
E.基金持有人利益最
升级会员 