个人客户经理学习资料提高版私人银行业务篇.docx
《个人客户经理学习资料提高版私人银行业务篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人客户经理学习资料提高版私人银行业务篇.docx（23页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
个人客户经理学习资料提高版私人银行业务篇
2011年个人客户经理学习资料
（提高版）
私人银行业务篇
一、单选题（15题）
题目类型：
单选题
题干：
工银私人银行向服务对象提供以（）与（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务
备选项：
A、产品营销、方案提供
B、非金融活动、金融服务
C、零售服务、特定服务
D、资产管理、顾问咨询
正确答案：
D
题目涉及知识点
私人银行服务范围
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于印发2010年私人银行业务工作要点的通知》工银办发[2010]338号
题目类型：
单选题
题干：
工商银行私人银行经营理念是
备选项：
A、想所未想，创所未创
B、诚信相守，稳健相传
C、在您身边，值得信赖
D、完美您的财富人生
正确答案：
B
题目涉及知识点
工银私人银行基础知识—经营理念
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
张福荣行长在私人银行工作会议上的讲话《统一思想坚定信心促进私人银行业务快速健康发展》（2009年3月13日）
题目类型：
单选题
题干：
工商银行私人银行针对个人金融资产在 人民币或等值外币以上的高净值个人客户提供服务
备选项：
A、1000万元
B、800万元
C、500万元
D、300万元
正确答案：
B、
题目涉及知识点
工银私人银行基础知识—私人银行客户对象
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
题目类型：
单选题
题干：
工银私人银行专属产品的品牌名称与专用代码分别是
备选项：
A、工银私人银行
B、“精·赢”系列、高净值
C、工银财富、高净值
D、“精·赢”系列、PB
正确答案：
D
题目涉及知识点
工银私人银行产品体系
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
工商银行网上银行—工银私人银行专区
题目类型：
单选题
题干：
工银私人银行国内首家获得的私人银行经营牌照是由哪个机构颁发的
备选项：
A、中国人民银行
B、中国私人银行协会
C、中国银行业监督管理委员会
D、全球私人银行认证机构
正确答案：
C
题目涉及知识点
工银私人银行基础知识
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号
题目类型：
单选题
题干：
工银私人银行服务体系指
备选项：
A、金融与非金融体系
B、独立经营服务体系
C、直接服务与间接服务体系
D、网点服务与网上银行服务体系
正确答案：
A
题目涉及知识点
工银私人银行服务体系
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于印发2010年私人银行业务工作要点的通知》工银办发[2010]338号
题目类型：
单选题
题干：
成为工行签约私人银行客户需满足以下条件
备选项：
A、在行内个人金融资产达人民币1000万（含）或等值外币以上且签署《中国工商银行理财协议书》
B、在行内个人金融资产达人民币800万（含）或等值外币以上且签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
C、在行内个人金融资产达人民币500万（不含）或等值外币以上且签署个人信用查询书
D、在行内个人金融资产达人民币800万（不含）且签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
正确答案：
B
题目涉及知识点
签约私人银行客户的概念
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
题目类型：
单选题
题干：
至2011与2013年工商银行私人银行客户发展目标分别是
备选项：
A、两万户、三万户
B、三万户、六万户
C、三万户、五万户
D、五万户、十万户
正确答案：
C
题目涉及知识点
工银私人银行发展目标
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
姜建清董事长在中国工商银行发展战略研讨会上的讲话《以加快创新与改进服务为突破，大力提升竞争发展能力与可持续盈利能力》20091215
题目类型：
单选题
题干：
工银私人银行部的经营定位是
备选项：
A、总行的一级部室不能直接对外经营
B、总行的内设部室直接面向客户销售产品
C、总行的附属机构直接服务资产800万以上客户
D、总行的直属机构（总行一级部室）通过分部直接服务私人银行客户
正确答案：
D
题目涉及知识点
工银私人银行基础知识
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于成立私人银行部的通知》工银发[2008]31号
题目类型：
单选题
题干：
对通过指定网点营销的高风险、权益类私人银行专属产品需填写
备选项：
A、私人银行专享产品委托销售单
B、私人银行专享产品协助营销通知单
C、私人银行专享产品客户服务书
D、私人银行专享产品额度分配表及委托销售单
正确答案：
B
题目涉及知识点
私人银行产品合规销售
题目难度
3
教材出处（页码）或文件依据
私人银行产品发行通知
题目类型：
单选
题干：
代码为830006的私人银行客户专享产品的产品名称是：
（）
备选项：
A、2009年第1期中国工商银行私人银行委托资产管理——增强型债券理财计划
B、中国工商银行私人银行客户专享产品——“精•赢”系列之证券投资系列2009年第1期
C、中国工商银行私人银行客户专享产品——“精•赢”系列之配置投资产品2009年第1期
D、中国工商银行私人银行客户专享产品——代客境外理财专项产品2009年第1期
正确答案：
A
题目涉及知识点
私人银行产品体系
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
工行主页私人银行专区——产品信息披露
题目类型：
单选
题干：
工行私人银行资产管理业务以（）为指导与基本原则
备选项：
A、“自下而上的投资策略”
B、“核心——卫星投资策略”
C、“主题投资策略”
D、“行业轮动投资策略”
正确答案：
B
题目涉及知识点
工银私人银行资产组合配置的基本原则
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
张琪总经理在2010年私人银行部工作视频会上的讲话
题目类型：
单选
题干：
（）是私人银行的核心业务，是维护客户的关键所在，也是利润贡献的主要来源。
备选项：
A、资产管理业务
B、代理类业务
C、顾问咨询业务
D、财务管理业务
正确答案：
A
题目涉及知识点
工银私人银行产品服务体系
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
张琪总经理在2010年私人银行部工作视频会上的讲话
题目类型：
单选
题干：
工行私人银行客户专享理财产品系列名称为：
（）
备选项：
A、“精·赢”系列
B、“稳得利”系列
C、“同赢”系列
D、“共赢”系列
正确答案：
A
题目涉及知识点
工银私人银行产品服务体系
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
工行主页私人银行专区——产品信息披露
题目类型：
单选
题干：
在私人银行金融服务体系中，基金一对一专户属于（）
备选项：
A、资产管理类业务
B、代理类业务
C、顾问咨询业务
D、财富管理业务
正确答案：
B
题目涉及知识点
工银私人银行产品服务体系
题目难度
1
教材出处（页码）或文件依据
私人银行专业知识整理
二、多选题（20题）
题目类型：
多选题
题干：
工银私人银行服务内容主要有以下系列
备选项：
A、财务管理服务
B、资产管理服务
C、顾问咨询服务
D、私人增值服务
E、跨境金融服务
正确答案：
ABCDE
题目涉及知识点
工银私人银行行服务范围
题目难度
3
教材出处（页码）或文件依据
《关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复》沪银监复[2008]208号
题目类型：
多选题
题干：
以下有关工商银行私人银行业务行内联动的论述正确的是
备选项：
A、行内所有的零售客户都是私人银行客户
B、签约成为工银私人银行客户后，客户的资产账户介质保持不变
C、工银私人银行客户服务实行私人银行与零售银行双线维护
D、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映
E、工银私人银行的业务收入与当地分行按50%的比例分别计算
正确答案：
BCD
题目涉及知识点
工银私人银行业务行内联动发展原则
题目难度
3
教材出处（页码）或文件依据
《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》
题目类型：
多选题
题干：
签约私人银行客户的条件为
备选项：
A、在我行个人金融资产在800万人民币以上（含）或等值外币以上的高净值个人客户
B、具有良好的声誉及信用记录
C、与工银私人银行签署《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
D、所有的工行客户
正确答案：
ABC
题目涉及知识点
私人银行客户的定义
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议》
题目类型：
多选题
题干：
以下有关工商银行私人银行行内联动发展原则论述正确的是
备选项：
A、客户账户体系不变
B、客户使用介质不变
C、客户服务实行私人银行与零售银行双线维护
D、客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映
E、私人银行业务收入按客户属地全额返还
正确答案：
ABCDE
题目涉及知识点
工银私人银行业务行内联动发展原则
题目难度
3
教材出处（页码）或文件依据
《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》
题目类型：
多选题
题干：
工商银行零售银行与私人银行的联动工作机制有
备选项：
A、建立流程规范的客户开发协同机制
B、建立差异互补的私人银行签约客户双线维护机制
C、建立科学合理的考核评价与利益分配机制
D、建立联动的工作推动协同机制
正确答案：
ABCD
题目涉及知识点
私人银行行内联动
题目难度
3
教材出处（页码）或文件依据
《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》
题目类型：
多选题
题干：
私人银行分部在新客户拓展过程中要注重
备选项：
A、积极向新客户推荐财富管理服务
B、积极营销银行卡、个人贷款等相关产品与服务
C、加强与相关分行个金部门的协作
D、以上都不对
正确答案：
ABC
题目涉及知识点
私人银行行内联动工作机制
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知》工银办发[2009]142号》
题目类型：
多选题
题干：
工银私人银行服务模式具有以下特点
备选项：
A、团队“行商”特色，实行财富顾问、投资顾问“多对一”服务
B、注重差异化，与零售银行进行互为补充的差异化品牌、金融与非金融服务
C、注重专业化，集合全行的资源，为客户提供综合金融服务的平台
D、以上都对
正确答案：
ABCD
题目涉及知识点
私人银行服务模式
题目难度
2
教材出处（页码）或文件依据
《关于成立私人银行部的通知》工银发[2008]31号
题目类型：
多选题
题干：
工银私人银行部的基本职能体现在
备选项：
A、
升级会员 