证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案卷八Word格式.docx

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D.卖出看跌期权

『正确答案』A

『答案解析』本题考查金融期权的分类。

交易者之所以买入看涨

期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

单选题】将金融工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工

具的依据是（）。

A.产品形态

B.交易场所

C.基础工具种类

D.金融衍生工具自身交易的方法及特点

『答案解析』本题考查金融衍生工具的分类。

根据产品形态，金

融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

单选题】基金管理人为管理和操作基金而收取的费用是

（）。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费

D.基金运作费

『答案解析』本题考查证券投资基金的费用。

基金管理费从基金

资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，

即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

单选题】基金份额交易价格的内在价值和计算依据是（）。

A.基金资产总值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金资产总值与基金负债的差额

『答案解析』本题考查基金资产净值。

基金份额净值是衡量一个

基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算

依据。

一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值

增长，基金份额价格也随之提高。

单选题】根据有关法律规定，下列关于封闭式基金的利

润分配原则的说法不正确的是（）。

A.每年不得少于一次

B.年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的80%

C.当年收益应先弥补上一年的亏损

D.如果当年发生亏损则不进行收益分配

『答案解析』本题考查证券投资基金利润的分配原则。

选项B错

误，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的

90%。

单选题】开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.技术风险

C.管理能力风险

D.巨额赎回风险

『正确答案』D

『答案解析』本题考查基金的投资风险。

巨额赎回风险是开放式

基金所特有的风险。

若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎

回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基

金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

单选题】基金托管人与（）签订托管协议，在托管协议

规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.商业银行

D.基金监管机构

『答案解析』本题考查基金托管人。

基金托管人与基金管理人签

订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的

报酬。

单选题】基金管理人与基金托管人之间的关系是（）。

A.委托人与受托人的关系

B.所有者与经营者的关系

C.相互制衡的关系

D.受益人与受托人的关系

『答案解析』本题考查基金当事人之间的关系。

基金管理人与托

管人的关系是相互制衡的关系。

单选题】基金管理人的目标是（）。

A.自身利益最大化

B.基金投资风险最小化

C.受益人利益最大化

D.基金规模最大化

『答案解析』本题考查基金管理人。

基金管理人作为受托人，必

须履行“诚信义务”。

基金管理人的目标是受益人利益的最大化，因

而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

单选题】将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于

各种金融工具，以谋取资产的增值，指的是证券投资基金的（）特征。

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.利益共享

『答案解析』本题考查证券投资基金的特征。

证券投资基金的集

合投资特征体现在：

将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各

种金融工具，以谋取资产的增值。

单选题】债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的

买和卖相互抵销，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数

额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。

A.全额交收

B.净额交收

C.整体交收

D.逐项交收

『答案解析』本题考查债券的清算。

债券的清算是指对在同一交

割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定出应当交割的债券数量和

应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的

交割。

单选题】对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，

按期还本付息的可靠程度进行评估，并标示其信用程度的等级，这种

做法称为（）。

A.债券信用评级

B.客户风险评级

C.外部评价法

D.内部评价法

『答案解析』本题考查债券信用评级的概念。

债券信用评级是对

具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程

度进行评估，并标示其信用程度的等级。

单选题】作为集中性市场，（）是最早开办债券交易的

场所。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间柜台市场

D.银行间债券市场

『答案解析』本题考查交易所债券市场的发展情况。

作为集中性

市场，上海证券交易所是最早开办债券交易的场所，1990年年底上

海证券交易所开办第一笔国债交易，深圳证券交易所1993年才开办

国债业务。

单选题】债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一

时间以某一价格双方再进行反向交易的行为称为（）。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

『答案解析』本题考查回购交易的概念。

回购交易是指债券买卖

双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向

交易的行为。

单选题】保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级

债本息后偿还能力充足率（）的情况下，募集人才能进行次级债务本

息的偿还。

A.不高于100%

B.不低于100%

C.不低于80%

D.不高于80%

『答案解析』本题考查保险公司次级债务。

保险公司次级债务的

偿还只有在确保偿还次级债本息后偿还能力充足率不低于100%的情

况下，募集人才能进行次级债务本息的偿还。

单选题】企业发行中期票据应于中期票据注册之日起（）

个工作日内，在银行间债券市场一次性披露中期票据完整的发行计

划。

A.1

B.2

C.3

D.5

『答案解析』本题考查中期票据的注册规则。

企业发行中期票据

应于中期票据注册之日起3个工作日内，在银行间债券市场一次性披

露中期票据完整的发行计划。

单选题】关于公开招标方式中的“荷兰式”招标，下列

说法错误的是（）。

A.标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票

面利率或基本利差

B.标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销

C.标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格

D.标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销

『答案解析』本题考查“荷兰式”招标。

在“荷兰式”招标中，

标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率

或基本利差，各中标机构均按面值承销;

标的为价格时，全场最低中

标价格为当期国债的发行价格，各中标机构均按发行价格承销。

单选题】任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业

净资产的（），任一企业集合票据募集资金额不超过（）人民币。

A.30%，2亿元

B.40%，2亿元

C.30%，10亿元

D.40%，10亿元

『答案解析』本题考查中小非金融企业集合票据的发行规模要求。

任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%，任一企

业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据的注册金

额不超过10亿元人民币。

单选题】在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国

货币为面值的国际债券称为（）。

A.外国债券

B.欧洲债券

C.武士债券

D.扬基债券

『答案解析』本题考查欧洲债券的概念。

欧洲债券是在本国境外

市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

单选题】《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指

引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待

偿还余额不得超过企业净资产的（）。

B.30%

C.40%

D.50%

『答案解析』本题考查中期票据。

企业发行中期票据应遵守国家

相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

单选题】可交换债券与可转换债券的相似之处是（）。

A.发行要素

B.适用的法规

C.发债主体和偿债主体

D.所换股份的来源

『答案解析』本题考查公司债券的分类。

可交换债券与可转换债

券发行要素相同。

单选题】下列关于政府债券的说法，错误的是（）。

A.政府债券信用等级最高

B.政府债券是所有权凭证

C.政府债券是有价证券

D.政府债券具有债券的一般性质

『答案解析』本题考查政府债券的性质和特征。

政府债券在形式

上是一种有价证券，具有债券的一般性质。

从功能上看，政府债券是

弥补财政赤字的手段。

而且政府债券安全性高，信用等级是最高的，

所以选项ACD说法正确。

政府债券是债权债务凭证，选项B说法有

误。

单选题】偿还期限在1年以上10年以下的国债被称为（）。

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.无期国债

『答案解析』本题考查中央政府债券的分类。

中央政府债券也称

“国家债券”或“国债”。

按照偿还期限的不同，1年以上10年以

下的国债被称为中期国债。

单选题】地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行

债券，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补

贴，这种债券称为（）。

A.普通债券

B.专项债券

C.一般责任债券

D.金边债券

『答案解析』本题考查专项债券的概念。

专项债券是指为筹集资

金建设某项具体工程而发行的债券，其还本付息来自投资项目的收

益、收费及政府特定的税收或补贴。

单选题】下列不属于债券和股票相同点的是（）。

A.都是有价证券

B.都是筹措资金的手段

C.都是永久证券

D.收益率相互影响

『答案解析』本题考查债券和股票的相同点。

债券是有期证券，

股票是永久证券，选项C不是二者的相同点。

单选题】下列被称为“金边债券”的是（）。

A.国债

B.金融债券

C.公司债券

D.地方政府债券

『答案解析』本题考查债券的分类。

国债因其信誉好、利率优、

风险小而又被称为“金边债券”。

单选题】债券的基本性质不包括（）。

A.债券是有价证券

B.债券是虚拟资本

C.债券是物权的表现

D.债券是债权的表现

『答案解析』本题考查债券的基本性质。

债券是有价证券、是虚

拟资本，是债权的表现。

单选题】证监会与香港证券及期货事务监管委员会发布

联合公告，表示沪股通总额度为（）人民币，每日额度为（）人民币。

A.3000亿元，130亿元

B.3000亿元，200亿元

C.2500亿元，130亿元

D.2500亿元，105亿元

『答案解析』本题考查沪港通股票投资额度的相关规定。

证监会

与香港证券及期货事务监管委员会发布联合公告，表示沪股通总额度

为3000亿元人民币，每日额度为130亿元人民币。

单选题】委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变

更证券登记所支付的费用是（）。

A.证券交易所手续费

B.证券交易监管费

C.过户费

D.印花税

『答案解析』本题考查过户费的概念。

过户费是委托买卖的股票、

基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。

单选题】证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交。

A.价格优先、时间优先

B.价格优先、客户优先

C.客户优先、时间优先

D.价格优先、数量优先

『答案解析』本题考查证券交易的竞价原则。

证券交易所内的证

券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

单选题】在实际运用中，我国目前用途最广、数量最多的

一种通用型证券账户是（）。

A.A股账户

B.B股账户

C.H股账户

D.N股账户

『答案解析』本题考查A股账户。

在实际运用中，A股账户是我

国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。

单选题】非公开发行股票的发行对象不得超过（）。

A.10名

B.30名

C.50名

D.100名

『答案解析』本题考查非公开发行股票的发行对象。

非公开发行

股票的发行对象不得超过10名。

单选题】股票承销期不能少于（），不能超过（）。

A.10日，30日

B.10日，60日

C.30日，60日

D.10日，90日

『答案解析』本题考查股票承销期。

股票承销期不能少于10日，

不能超过90日。

单选题】

（）是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。

A.审批制B.核准制

C.保荐制D.注册制

『答案解析』本题考查注册制。

审批制是完全计划发行的模式，

核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股

票市场普遍采用的发行制度。

单选题】健全的（）是股份制发展和完善的重要条件，

也是证券市场建设的基础环节。

A.股票购买制度

B.股票发行制度

C.股票销售制度

D.股票交易制度

『答案解析』本题考查股票发行制度。

健全的股票发行制度是股

份制发展和完善的重要条件，也是证券市场建设的基础环节。

单选题】某股票自股权分置改革方案实施之日起，在（）

个月内不得上市交易或转让。

A.3

B.6

C.9

D.12

『答案解析』本题考查我国的股权分置改革。

改革后公司原非流

通股股份的出售应当遵守以下规定：

自改革方案实施之日起，在12

单选题】股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册

资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，

必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

『答案解析』本题考查普通股股东的权利。

股东大会作出修改公

司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或

者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以

上通过。

单选题】引起股票价格变动的直接原因是（）。

A.公司经营状况

B.供求关系的变化

C.行业与部门因素

D.行业生命周期

『答案解析』本题考查影响股票价格变动的直接原因。

引起股票

价格变动的直接原因是供求关系的变化或者说是买卖方力量强弱的

转换。

单选题】股票的（），即理论价值，也即股票未来收益

的现值。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

『答案解析』本题考查股票的内在价值。

股票的内在价值即理论

价值，也即股票未来收益的现值。

单选题】股票的除息除权日，通常为（）之后的1个工

作日。

A.股利宣布日

B.派发日

C.股权登记日

D.摇号抽签日

『答案解析』本题考查除息除权日。

除息除权日，通常为股权登

记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期

股利。

单选题】股票最基本的特征是（）。

A.风险性

B.收益性

C.流动性

D.永久性

『答案解析』本题考查股票的特征。

股票最基本的特征是收益性。

组合型选择题】优先股票的特征包括（）。

Ⅰ.股息率固定

Ⅱ.股息分派优先

Ⅲ.一般无表决权

Ⅳ.剩余资产分配优先

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『答案解析』本题考查优先股的特征。

优先股票的特征包括：

股

息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。

组合型选择题】在证券交易中，市价委托的优点有（）。

Ⅰ.证券经纪商执行委托指令比较容易

Ⅱ.成交速度快

Ⅲ.成交率高

Ⅳ.可以以客户预期的价格或更有利的价格成交

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

『答案解析』本题考查市价委托。

市价委托的优点是：

没有价格

上的限制，证券经纪商执行委托指令比较容易，成交速度快且成交率

高。

组合型选择题】做市商交易的特征有（）。

Ⅰ.维持市场流动性，满足投资者投资需求

Ⅱ.有效稳定市场价格，增强市场稳定性

Ⅲ.具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值

Ⅳ.能够增强市场的透明度，受到严格监管

『答案解析』本题考查做市商。

做市商交易的特征有：

维持市场

流动性，满足投资者投资需求;

有效稳定市场价格，增强市场稳定性;

具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值;

能够增强市场的

透明度;

受到严格监管。

组合型选择题】已完成股权分置改革的公司，按股份流

通受限与否可分为（）。

Ⅰ.已上市流通股份

Ⅱ.未上市流通股份

Ⅲ.有限售条件股份

Ⅳ.无限售条件股份

『答案解析』本题考查我国的股票类型。

已完成股权分置改革的

公司，按股份流通受限与否可分为有限售条件股份和无限售条件股

份。

组合型选择题】股票初始登记包括（）。

Ⅰ.首次公开发行登记

Ⅱ.增发新股登记

Ⅲ.送股登记

Ⅳ.配股登记

『答案解析』本题考查股票初始登记。

股票初始登记包括股票首

次公开发行登记、增发新股登记、送股（或转增股本）登记和配股登记

等。

组合型选择题】配股的发行方式包括（）。

Ⅰ.有偿配股

Ⅱ.供股发行

Ⅲ.无偿配股

Ⅳ.认股权证

B.Ⅰ、Ⅲ

『答案解析』本题考查配股的发行方式。

配股的发行方式包括有

偿配股和无偿配股。

供股发行和认股权证属于增发的发行方式。

组合型选择题】深圳证券交易所交易证券的托管制度可

概括为（）。

Ⅰ.自动托管

Ⅱ.随处通买

Ⅲ.哪买哪卖

Ⅳ.转托不限

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

『答案解析』本题考查我国的证券托管制度。

深圳证券交易所交

易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托

不限”。

组合型选择题】概括来讲，股票价格指数的功能主要是

Ⅰ.投资功能

Ⅱ.基准功能

Ⅲ.预测功能

Ⅳ.稳定功能

C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

『答案解析』本题考查股票价格指数的功能。

概括来讲，股票价

格指数的功能主要是两个，即基准功能和投资功能。

单选题】上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式是

A.公司制B.会员制

C.契约制D.事业制

『答案解析』本题考查证券交易所的组织形式。

上海证券交易所

和深圳证券交易所的组织形式是会员制。

单选题】信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，

应当自每一个会计年度结束之日起（），向中国证监会报送年度报告。

A.30日内

B.3个月内

C.4个月内

D.7个工作日内

『答案解析』本题考查信息报送制度。

信息报送制度即证券公司

要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，

向中国证监会报送年度报告。

单选题】证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接

受单个客户的资金数额不得低于人民币