基金从业基金法律法规复习题集第471篇Word文档下载推荐.docx

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（根据法规要求，投资者分为3.

A、个人投资者和机构投资者

B、普通投资者和专业投资者

C、单一投资者和复合投资者

D、普通投资者和特殊投资者

第22章>

第4节>

普通投资者和专业投资者

B

根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。

基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

4.对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。

A、基金的管理人

B、基金的份额

C、基金的分类

D、基金的收益

第3章>

证券投资基金分类的意义

对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。

5.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A、市场风险

B、合规风险

C、操作风险

D、信用风险

第26章>

合规风险及其种类

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

）①理财②储蓄③投资④存款（居民理财的方式包含6.

金融与居民理财

居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。

7.货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。

A、长期投资

B、短期投资

C、股票投资

D、债券投资

货币市场基金在投资组合中的作用与功能

和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

8.基金份额登记不包括（）。

A、登记过户

B、会计核算

C、结算

D、存管

第2章>

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。

基金市场服务机构

特征。

）（基金监管的基本原则具有9.

A、原则性和本质性

B、有效性和准确性

C、基础性和宏观性

D、适度性和强制性

第4章>

基金监管的基本原则

基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

10.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。

A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念

B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能

C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象

D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

第25章>

内部控制的基本要素

A

掌握基金公司内部控制的基本要素；

基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

各部门有明确的授权分工，基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，操作相互独立。

公司应（）开放式基金认购份额的计算公式为。

11.／净认购金额）认购利息-净认购金额=（、认购份额A．

B、认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额

C、认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值

D、认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：

认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值。

12.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、安全性一样

B、安全性无法比较

C、安全性相对较低

D、安全性相对较高

股票基金的类型

根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；

成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

13.下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。

A、尽享牛市

B、欲购从速

C、净值归一

D、以上都是

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；

②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人等片面强调集中营销时间限制的表述；

”申购良机”“欲购从速“忽视风险的表述；

③不得使用．

④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

14.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。

Ⅰ．安全保管基金资产的条件

Ⅱ．向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第3节>

对基金托管人的监管

掌握对基金托管人的监管内容；

担任基金托管人，应当具备下列条件：

①净资产和风险控制指标符合有关规定；

②设有专门的基金托管部门；

③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；

④有安全保管基金财产的条件；

⑤有安全高效的清算、交割系统；

⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；

⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

15.投资者进行ETF证券认购时需要具有（）。

A、沪、深B股或H股账户

B、开放式基金账户

C、沪、深A股证券账户

D、封闭式基金账户

ETF和LOF份额的认购

投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

。

（）以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是16.

A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”服务

D、这种服务方式贯穿整个销售过程

第23章>

基金客户服务提供方式

专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

17.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。

A、一级市场

B、二级市场

C、三级市场

D、四级市场

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

18.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务分离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登2013．

载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

19.基金公司直销具有下列（）特点。

Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品

Ⅱ．销售队伍专业性强

Ⅲ．销售网络推广效果有限

Ⅳ．易于提高客户忠诚度

第21章>

销售方式

了解基金管理人及代销机构销售方式；

我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。

基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：

在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此

（1）

而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金直销机构仅销售一家基金公司的产品；

网络等渠道为投资人办理基金份通过营业网点柜台、电话、融机构接受基金管理人的委托，额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时。

20.关于股票基金，下列说法不正确的有（）、股票基金是各国广泛采用的基金类型AB、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C、根据中国证监会的基金分类标准，以上的基金资产投资于股票的为股票基金80%、主要投资于股票D>

点击展开答案与解析1证券投资基金的分类标准及介绍节>

第章：

第【知识点】3>

B：

【答案】【解析】：

也股票基金在各类基金中历史最为悠久，股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

．

是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

证券投资基金的分类标准及介绍

21.基金客户个性化服务包括（）。

Ⅰ做好客户的动态分析

Ⅱ基金客户档案管理与保密

Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求

Ⅳ做好客户的参谋

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

基金客户个性化服务

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。

因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。

包括：

①做好客户的动态分析；

②通过加强客户沟通了解客户深度需求；

③做好客户的参谋。

22.下列关于守法合规的说法错误的是（）

A、基金从业人员接受基金监管机构的监管

B、避免基金从业人员实施违法违规行为

C、仅需要遵守国家法律

D、避免为他人违法违规提供帮助

第5章>

守法合规

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。

）23.（

A、证券业

B、基金业

C、银行业

D、实业

第5节>

每个阶段的特点和标志产品

2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。

24.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》在基金监管法律制度体系中属于（）。

A、法律

B、部门规章

C、规范性文件

D、自律规则

我国基金监管活中所依据的自律规则主要包括：

《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。

25.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。

A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF

B、LOF具有指数基金的特点

C、ETF一般采用被动式投资策略

D、分级基金又称伞形基金

《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；

伞形基金又称系列基金，D选项错误；

ETF一般采选项正确。

C选项错误，B具有指数基金的特点，用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，

26.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

Ⅰ．真实性原则

Ⅱ．准确性原则

Ⅲ．完整性原则

Ⅳ．及时性原则

第20章>

基金信息披露的原则和制度体系

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则：

（1）真实性原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

（2）准确性原则。

准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

完整性原则。

完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具（3）体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披根据运作方式分类，可以将基金分为（。

）27.、契约型基金和公司型基金A、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金BC、公募基金和私募基金、封闭式基金和开放式基金D>

点击展开答案与解析投资基金的主要类别节第章：

第【知识点】1>

4>

D：

【答案】：

【解析】．

按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。

按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

28.基金销售机构应当履行下列（）义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

对基金服务机构的监管

掌握对基金服务机构的监管内容；

（注意：

第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。

29.基金宣传推介材料的原则要求是（）。

A、内容一致

B、内容合规

C、表述准确

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

宣传推介材料的原则性要求：

并确制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

30.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。

Ⅰ未履行报送手续

Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致

Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致

Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

宣传推介材料违规情形和监管处罚

基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：

（1）未履行报送手续。

（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

31.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A、货币市场

B、证券市场

C、外汇市场

D、黄金市场

金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

知识点：

金融市场分类

32.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。

Ⅰ独立第三方销售公司

Ⅱ基金公司直销

Ⅲ证券公司代销

Ⅳ商业银行代销

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

我国基金销售渠道的方式有：

商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。

33.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。

A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的历史规模和持仓比例

C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D、基金成立以来有无亏损情况

基金产品或者服务风险评价

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

②基金的历史规模和持仓比例；

③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

④基金成立以来有无违规行为发生。

34.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。

Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

、Ⅰ、ⅡA．

B、Ⅱ、Ⅳ

对基金管理人的监管

Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。

35.我国基金市场的监管主体是（）。

A、中国证监会

B、中国保监会

C、中国基金业协会

D、中国银监会

金融市场的构成要素

依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

36.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A、组合投资、专业管理

B、分散投资、专业管理

C、分散投资、混业管理

D、组合投资、混业管理

投资基金的定义

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

37.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场

Ⅱ．股票规模

Ⅲ．股票性质．

Ⅳ．行业分类

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、