山东省上半年基金从业资格货币时间价值的概念考试题Word格式.docx
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6、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在____日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。
A：
1B：
2C：
3D：
4
7、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。
A．登记B．存管C．清算D．交收
8、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。
假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9095B．9950C．10945D．10995
9、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
10、我国封闭式基金实行__日交割、交收。
A．T+1B．T+2C．T+3D．T+4
11、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____A：
申购B：
赎回C：
交易D：
认购
12、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有__。
A．其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益B．愿意使本金面临一定的风险C．家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型D．通常专注于投资的长期增值
13、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
准确性原则B：
真实性原则C：
完整性原则D：
及时性原则
14、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
15、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____A：
更低B：
一样C：
更高D：
二者回报率没有关系
16、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。
A．投资B．负债C．融资D．资产
17、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A．有效识别投资者身份B．向投资者提供《投资人权益须知》C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
18、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。
A．2B．5C．7D．10
19、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。
A．中国证监会委派B．总经理任命C．董事会聘任D．股东大会选举
20、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。
A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素
21、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。
A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
22、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。
平均价B：
收盘价C：
开盘价D：
预期收益的现值
23、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。
A．股票周转率B．标准差C．贝塔D．协方差
24、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。
A．采用讲座方式销售基金B．采取抽奖方式销售基金C．募集期间对认购费打折D．采用送基金份额的方式销售基金
25、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
10B：
15C：
30D：
45
26、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。
存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元B：
存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人C：
基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过D：
基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的
27、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
A．安全性B．实用性C．系统化D．简单化
28、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。
__A．1000；
2亿B．2000；
5亿C．500；
1亿D．100；
5000万
29、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。
A．审批制B．特许制C．核准制D．注册制
30、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。
A．60%以上B．80%以上C．90%以上D．95%以上
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、基金合同当事人包括__。
A．基金销售代理人B．基金管理人C．基金托管人D．基金份额持有人
32、《关于证券投资基金税收政策的通知》规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征__。
A．所得税B．营业税C．印花税D．增值税
33、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。
其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料的形式B．基金宣传推介材料的用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件
34、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____A：
利率风险B：
信用风险C：
提前赎回风险D：
通货膨胀风险
35、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。
A．成长原则B．可测原则C．易入原则D．利润原则
36、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。
A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B．可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C．基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制D．其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势
37、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。
A．票面价格B．开盘价格C．发行价格D．票面价值
38、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．5B．10C．15D．20
39、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
40、下列属于社会公益基金的有__。
A．教育发展基金B．养老基金C．福利基金D．文学奖励基金
41、基金募集前____，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
一天B：
三天C：
七天D：
十天
42、分级基金又被称为__。
A．系列基金B．基金中的基金C．结构型基金D．可分离交易基金
43、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A．基金份额持有人的人数不少于两百人B．基金份额持有人的人数不少于一百人C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币
44、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
利息收入B：
投资收益C：
其他收入D：
公允价值变动损益
45、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。
A．每日B．每周C．每月D．每年
46、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3B．5C．10D．15
47、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到____人以上。
50B：
100C：
200D：
300
48、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。
A．公司合规经营情况B．公司客户服务情况C．公司危机处理情况D．公司信息披露情况
49、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的__。
A．3%B．2.5%C．5%D．1.5%
50、关于市场组合，下列叙述错误的是____A：
它包括所有风险资产B：
它在有效边界上C：
市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比D：
它是资本市场线和无差异曲线的切点
51、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；
印花税B．基金交易费；
印花税C．基金销售服务费；
佣金D．基金交易费；
佣金
52、下列对我国证券交易所的描述，正确的有__。
A．依法设立B．不以营利为目的C．为证券集中和有组织交易提供场所、设施D．实行行政管理
53、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。
A．70%B．80%C．60%D．90%
54、我国______的认购价格采用1元基金份额面值加计______元发售费用的方式加以确定。
__A．封闭式基金；
0.02B．开放式基金；
0.01C．开放式基金；
0.02D．封闭式基金；
0.01
55、基金公司风险控制能力的考察要点包括__。
A．公司风险控制理念B．公司危机处理情况C．公司合规经营悄况D．公司信息披露情况
56、关于买断式回购交易，下列说法正确的是__。
A．债券所有权不发生转移B．属于质押冻结C．又称“开放式回购”D．可以在任一日期交易
57、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。
A．基金信息披露内容与格式准则B．基金信息披露编报规则C．证券投资基金上市规则D．交易型开放式指数基金业务实施细则
58、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。
A．3B．5C．6D．8
59、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。
A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
60、发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．4%B．6%C．8%D．10%
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