基金基础知识题库Word文件下载.docx
《基金基础知识题库Word文件下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《基金基础知识题库Word文件下载.docx(52页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
![基金基础知识题库Word文件下载.docx](https://file1.bdocx.com/fileroot1/2022-11/24/4dfd1718-affb-45e1-8652-93822c2bc2c2/4dfd1718-affb-45e1-8652-93822c2bc2c21.gif)
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
∙7[单项选择题]
关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理,以下说法不正确的选项是( )。
A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期处理
C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外,延迟至下一开放日办理
D.对单个基金份额持有人的赎回申请,应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
∙8[单项选择题]
作为一种集合投资方式,证券投资基金〔 〕。
A.集中资金、集中投资
B.集中投资、控制风险
C.集中资金、分散投资
D.集中投资、分散风险
∙9[单项选择题]
根据基金销售费用其他标准,以下表述错误的选项是( )。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外,基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
∙10[单项选择题]
关于“审慎监管原则”,以下表述正确的选项是〔 〕。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施,让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要表达在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系,维护投资人对金融机构和金融市场的信心
∙11[单项选择题]
以下材料中,在公开募集时应当公开披露的不包括〔 〕。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.托管协议
∙12[单项选择题]
关于证券投资基金,以下说法正确的选项是( )。
A.证券投资基金是指通过出售基金份额,将众多不特定投资者的资金聚集起来,形成独立财产
B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理
C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管
D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益
∙13[单项选择题]
基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续,不能通过( )。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统
∙14[单项选择题]
根据中国证券投资基金业协会的有关规定,以下属于会员权利的是( )。
A.按规定缴纳会费
B.遵守协会的有关规定及各项决议
C.维护协会的合法权益和声誉
D.参加协会的活动,获得协会提供的服务
∙15[单项选择题]
关于开放式基金份额的转换,以下说法错误的选项是( )。
A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时,不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
∙16[单项选择题]
以下选项中,不属于基金销售机构业务的是( )。
A.办理基金赎回
B.办理基金申购
C.办理基金清算
D.办理基金认购
∙17[单项选择题]
以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是( )。
A.登载投资者教育的相关信息
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.登载本公司的品牌形象宣传材料
D.登载基金产品的基本要素
∙18[单项选择题]
关于信息数据管理,以下表述错误的选项是( )。
A.电子信息数据需要即时保存
B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
C.为确保数据安全,重要数据应本地备份
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查
∙19[单项选择题]
在每日开市前,基金管理人需向〔 〕提供ETF的申购清单和赎回清单。
Ⅰ.证券交易所
Ⅱ.证券登记结算所
Ⅲ.基金托管人
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
∙20[单项选择题]
基金公司监事会履行合规责任不包括( )。
A.当董事或经理人员采集业务违法时,监事有权通知他们停止违法行为
B.经股东会批准,董事会可以调查公司的财务状况
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会
∙21[单项选择题]
甲是A基金管理公司的基金经理,利用业余时间到B基金管理公司兼职,并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用,甲的这一行为违反了( )的基金职业道德标准要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.客户至上和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.保守秘密和专业审慎
∙22[单项选择题]
关于道德与法律的区别,以下表述错误的选项是( )。
A.法律通常以文字作为载体,而道德没有特定的表现形式
B.一般认为,法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容,而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施,而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力
∙23[单项选择题]
以下机构中,属于基金自律组织成员的有( )。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金市场服务机构
Ⅳ.基金份额持有人
Ⅴ基金监管机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
∙24[单项选择题]
私募基金管理人应当提供私募基金信息,并保证所披露信息的( )。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、合理性
C.真实性、准确性、完整性
D.真实性、合理性、完整性
∙25[单项选择题]
关于私募基金管理人,以下表述错误的选项是( )。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产,应当恪尽职守、履行老实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记,即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定,向中国证券投资基金业协会申请登记
∙26[单项选择题]
基金销售机构履行反洗钱法律义务,应当做到( )。
Ⅰ.执行基金投资人身份认证程序
Ⅱ.检查基金投资人的投资资格
Ⅲ.了解基金投资人的投资意向
A.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
∙27[单项选择题]
关于股票基金的特点,以下表述错误的选项是〔 〕。
A.应对通货膨胀有效的手段
B.风险较高,但预期收益也较高
C.以追求长期的资本增值为目标
D.适合短期波段操作,通过买卖价差盈利
∙28[单项选择题]
关于QDII基金,以下表述正确的选项是〔 〕。
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B.QDII可以投资贵金属凭证
C.QDII可以融资购买证券
D.QDII可以投资房地产抵押按揭
∙29[单项选择题]
以下属于基金管理人信息披露义务的有( )。
Ⅰ.在指定报刊上披露年度报告摘要
Ⅱ.当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时,应在2日内编制并披露临时报告书
Ⅲ.将更新的招募说明书登载在网站上
Ⅳ.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
∙30[单项选择题]
关于基金、股票、债券,以下表述正确的选项是( )。
Ⅰ.股票反映的是所有权关系
Ⅱ.债券反映的是债权债务关系
Ⅲ.基金反映的是信托关系
Ⅳ.基金是一种受益凭证
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
∙31[单项选择题]
关于基金公司督察长履行的职责,以下说法正确的选项是( )。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理,如果总经理不整改的,应当及时报告董事长
B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时,应当及时报告中国证监会及其派出机构,由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准,督察长可以调阅基金投资明细
∙32[单项选择题]
基金管理人内部控制机制不包括( )。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.职工自律
C.部门主管的检查监督
D.证监会及派出机构检查、监督和指导
∙33[单项选择题]
基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起〔 〕日内披露临时报告。
A.3
B.2
C.1
D.5
∙34[单项选择题]
关于基金管理人的内部控制活动,以下做法错误的选项是( )。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作
∙35[单项选择题]
私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请登记后〔 〕内可在协会网站查询是否办结完毕。
A.20个工作日
B.30个工作日
C.5个工作日
D.10个工作日
∙36[单项选择题]
关于股票和股票基金,以下说法错误的选项是( )。
A.当日股票价格会受到交易的影响,而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高,而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动,每个交易日非上市股票基金只有一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型,也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
∙37[单项选择题]
根据《证券投资基金销售管理方法》的规定,基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经〔 〕检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理
∙38[单项选择题]
基金交易确认是〔 〕的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
∙39[单项选择题]
在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时,中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖,但限制的期限最多不得超过〔 〕个交易日。
A.5
B.15
C.30
D.45
∙40[单项选择题]
关于基金管理人风险管理的内容,以下说法不正确的选项是( )。
A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础
∙41[单项选择题]
关于基金上市交易公告的主要披露事项,以下说法不正确的选项是( )。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
∙42[单项选择题]
基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息,销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度,主要表达了客户服务原则中的〔 〕。
A.专业标准
B.有效沟通
C.安全第一
D.客户至上
∙43[单项选择题]
关于资产管理行业的功能和作用,以下说法错误的选项是( )。
A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策,无法提供决策的最正确执行服务
B.资产管理行业能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性
C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务
∙44[单项选择题]
投资者申购基金成功后,登记机构在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T-2
B.T-0
C.T-3
D.T+1
∙45[单项选择题]
基金管理人应当依法披露的基金信息不包括( )。
A.预期投资收益
B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C.基金资产净值、基金份额净值
D.基金份额持有人大会决议
∙46[单项选择题]
守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其中“法”和“规”包括〔 〕。
Ⅰ.法律、行政法规、部门规章
Ⅱ.基金行业自律性规则
Ⅲ.基金从业人员所在机构的内部规章制度
Ⅳ.基金合同
B.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
∙47[单项选择题]
关于开放式基金申购费用的收取,以下说法错误的选项是( )。
A.可以根据申购金额不同分段设置费率
B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率
∙48[单项选择题]
基金管理公司合规管理的基本原则不包括( )。
A.独立性原则
B.成本收益原则
C.专业性原则
D.客观性原则
∙49[单项选择题]
根据运作方式分类,证券投资基金可分为〔 〕。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.公募基金和私募基金
∙50[单项选择题]
我国基金市场的监管主体是〔 〕。
A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国基金业协会
D.中国银监会
∙51[单项选择题]
基金销售机构包括基金管理人以及经〔 〕认定的可以从事基金销售的其他机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算公司
∙52[单项选择题]
根据《证券投资基金法》的规定,关于基金份额持有人大会日常机构,以下表述错误的选项是〔 〕。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动
∙53[单项选择题]
关于私募基金募集和转让的有关规定,以下表述错误的选项是( )。
A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书
D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责
∙54[单项选择题]
以下不属于基金客户个性化服务的是( )。
A.做好客户动态分析
B.接受客户委托,代理客户进行投资决策
C.提供市场行情分析资讯,揭示市场风险
D.加强客户沟通,了解客户深度需求
∙55[单项选择题]
据专业审慎要求,基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是〔 〕。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售
∙56[单项选择题]
关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法,以下说法正确的有〔 〕。
Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开
Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果当做历史记录保存
Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当向监督机构备案
Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,并应当在15个工作日内向监管机构备案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
∙57[单项选择题]
基金从业人员的的以下行为中,符合职业道德标准的是( )。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时,只介绍表现好的基金,刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙发动一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额
∙58[单项选择题]
某投资人投资10万元认购某开放式基金,该笔认购产生利息50元,对应认购费率为1.2%,基金份额面值为1元,则其可得到的认购份额为( )。
A.份
B.份
C.份
D.份
∙59[单项选择题]
以下属于基金信息披露禁止行为的有( )。
Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载
Ⅱ.承诺收益
Ⅲ.对货币基金低风险的评估
Ⅳ.登载其他组织的的推荐性文字
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
∙60[单项选择题]
私募基金募集完毕,私募基金管理人根据基金业协会的规定,办理基金备案手续应当提交的基本信息不包括( )。
A.私募基金的类别
B.私募基金的主要投资方向
C.私募基金的出售公司
D.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
∙61[单项选择题]
关于基金申购费,以下表述错误的选项是( )。
A.申购费和认购费一样,可以采用前端收费方式,也可以采用后端收费方式
B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式
C.货币市场基金申购费较高
D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠
∙62[单项选择题]
根据基金公司内部控制制度的分类,以下不属于基金公司基本管理制度的是〔 〕。
A.管理日志
B.信息披露制度
C.投资管理制度
D.信息技术制度
∙63[单项选择题]
以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是〔 〕。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划,并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案
∙64[单项选择题]
以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有〔 〕。
Ⅰ.基金合同期限为五年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于二亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于二百人
B.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
∙65[单项选择题]
参考国际证监会的基本原则,以下描述错误的选项是( )。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者
∙66[单项选择题]
按照交易工具的期限对金融市场进行分类,可以分为( )。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.票据承兑市场和贴现市场
D.票据市场和证券市场
∙67[单项选择题]
根据基金销售费用标准的要求,以下表达正确的选项是( )。
Ⅰ.基金销售机构应当依据相关法律法规的要求,完善内部控制制度和业务执行系统
Ⅱ.基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统,加强后台管理系统对费率的合规控制
Ⅲ.基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督
∙68[单项选择题]
基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是〔 〕。
A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价
B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价
C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价
D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价
∙69[单项选择题]
关于私募基金管理人的投资运作行为,以下正确的选项是( )。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同,将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后,保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸,管理人借用其他基金的资金
∙70[单项选择题]
关于ETF,以下说法正确的选项是〔 〕。
A.无论是机构投资者还是中小投资者,均可以在一级市场进行ETF套利
B.投资者向基金公司赎回ETF,获得现金
C.ETF申购时可使用一篮子股票
D.折价套利会增加ETF的总份额
∙71[单项选择题]
关于私募基金的监管,以下描述正确的选项是〔 〕。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批
∙72[单项选择题]
境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括( )。
A.驾驶证
B.护照
C.军官证
D.警官证
∙73[单项选择