实习报告Word下载.docx

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2．了解并领悟西南证券的企业文化

3．建新北路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。

客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；

清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；

财务部负责会计核算；

电脑部则负责管理和维护数据。

（二）实际具体内容

1．我被安排在营销部工作。

主要就是负责客户的开发与维护。

西南证券虽然在客户中建立了良好的口碑，但还是要通过主动联系客户，拓宽客源。

主要是通过上网聊qq，上论坛，到处加好友，打电话。

来开发已炒股的和即将要炒股的客户。

这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

比如我们平时在学校未受社会渲染，有时说话显得稚嫩，客户一眼就能看出我们是新手，对我们的信任度就不高。

特别是客户向我咨询具体的哪只股票时，我就显得手足无措。

有时客户也让我推荐票，我只好求助于带我的组长。

2．由于我们住在重庆南岸区五公里，而西南证券在江北建新北路，每天轻轨就是半个小时个小时，所以公司很人性化地让我每天早晨9:

30上班，这个时间刚好是股市开盘时间，9点10分左右分析师会用飞信给每个团队成员发送早间新闻播报，我在公交车上刚好可以研究一下。

3．到达公司后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知以及证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

同时把早间新闻播报和操作策略发送给客户，供客户参考。

4．9点40左右，我就开始上qq加人，加人也是有技巧的，一般选择30-40岁左右的客户，因为20多岁的年轻人一般没有多少资金拿来投资，而到了退休年龄的人有积蓄但是风险厌恶特别强，他们更倾向于买保险和存银行，或者买理财产品。

30-40岁的人大多有一定的储蓄，能够承受一定的风险压力。

qq好友分组也有讲究，每个月加的人分别建组，已经在炒股的分一组，对炒股有兴趣的分一组，已经有接触的分一组，重点开发的客户分一组，完全没有希望的分一组，有些组别也根据个人习惯来分。

5．12点下班，吃饭完在下午1点之前赶回公司，由于我早上上班时间比较晚，所以中午就没有休息，抽空就上qq加人，有些客户看股票很准，大部分有几年经验的老股民都不太相信证券公司的分析师，他们更倾向于自己分析股票，我大部分时间通过和他们交流来学习新的知识。

比如说什么是金叉、死叉，怎样实现T+0交易，什么叫全仓、半仓、空仓。

6．下午3点股市收盘后，我们的组长后带领我们开半个小时的会，讨论每日心得，说说每个人的完成量，以及开发客户时的说话技巧。

我们一般平均每个要加30多个人，每个人自带电脑，申请4、5个qq，在上述年龄段内有20%的在炒股，有10%左右曾经炒股亏损后不再炒股，还有20%可能对投资感兴趣，但是有可能下次聊天的时候他已经改变主意了，剩下的50%其中一部分人可能一直不和你说话，或者说的都是不着边的话，或者对股票不感兴趣。

7.公司的其他成员一般在5点半到6点之间下班，由于我住的地方比较远，一般是5点到5点半之间下班。

我还在车上的时候，他们都已经到家了。

回到学校后，每晚都会写工作日志，包括自己的工作体会，还有对客户分类标注，有助于第二天回访客户，以及下次聊天时该如何拉进与客户的距离。

在6月份发生“钱荒”之后，股市迎来了股灾，股市又开始下跌，与客户聊天时就困难重重，客户和我们都有点信心不足，甚至对市场也没多大的信心了。

8．柜台服务。

客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。

开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。

对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

9．提高专业素养。

在实习之前我就有过半年年的炒股经验，并且有证券从业资格证。

在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

10．整理客户资料。

客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

11.我的工作大部分是开发客户，但是也会跟着组长学习其他方面的知识，例如如何开户，怎样办理转户，如何填写资料，教客户如何进行网上软件下载和交易。

12.提高专业素养。

在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。

使我对书本上的知识有了重新的认识。

六、实习总结

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。

经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

（一）股市交易时间

股市开市是周一至周五上午9：

30---11：

30，下午1：

00---3：

00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

现在开户都需要本人临柜和第二代身份证，让我很感到很奇怪的是曾经遇到一位客户她从未涉足股市，从来没有去证券公司开过户，第一次来我们公司开户时机器扫描发现她的身份证已经开过户了，她很迷惑，我也很迷惑。

《证券账户管理规则》规定，对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

由于深交所的托管制度是“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”，所以最后只好帮她开了一个深圳账户。

不过我至今没有想通，为何她没有临柜，她的身份证也能被别人拿去开户？

（二）区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。

另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率。

个人觉得股市有风险，投资需谨慎，散户亏也亏得少，赚也赚得少，而且根据实习的这段时间观察，发现其实亏损的大部分是散户。

（三）交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。

如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。

投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。

投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

（四）银证转账

所谓银证转账是指将股民在银行开立的个人结算存款账户（或借记卡）与证券公司的资金账户建立对应关系，通过银行的电话银行、网上银行、网点自助设备和证券公司的电话、网上交易系统及证券公司营业部的自助设备将资金在银行和证券公司之间划转，为股民存取款提供便利。

银证转账业务是券商电子商务发展的前提和基础，银证转账业务的开展大大促进了券商电子商务的发展。

银证转账的优点：

1.快捷：

一笔资金转帐业务只需几秒钟时间就可完成，使证券买卖操作更快、更轻松；

2.安全：

不必随身携带大量现金进出证券交易场所，免除假钞烦恼；

大大减少保证金被证券公司挪用的风险。

3.方便：

客户可在银行的各营业网点存取资金。

（五）介绍开户流程

由于我主要负责帮助客户开户，所以对开户流程比较熟悉，那我简单总结一下开户流程及所需证件：

1：

本人及本人身份证（最好用第二代身份证）设置交易密码。

2：

填写相关的资料，开立股东帐户卡。

3：

签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡，或者还没办的，都可以）。

4：

柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续

5：

目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来。

刚开始做这些时，我事前没有进行计划，整理的很慢，也没有规律。

后来将单子按照编号排序、归类后，就整理的快多了。

这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐。

客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，这是很重要的小事。

也让我感觉到这个行业的严谨和复杂，每个细节都需要注意，同是要提高工作效率

（六）西南证券的发展前景

在西南证券实习的这段时间里，感受到西南证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；

并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。

企业核心价值观：

“与客户共存共荣”，对利润的追求，不应妨害为客户提供更优质的服务，不应以牺牲与客户的长期利益关系为代价来追求短期利益，坚持不懈的创新，坚持不懈的研究如何为客户服务，尽一切可能与客户沟通交流，对客户要有发自内心的感恩之情。

西南证券的企业文化我非常认可，也深深地感动于它为客户服务的精神。

（七）总结与展望

在西南证券营业部实习的里,了解了西南证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.

经过这些天的实习，使我对股票交易有了进一步的认识，对一些股市中的专业术语有了一定的了解。

在取得实效的同时，我也在实习过程中发现了自身的一些不足。

在西南认识了很多新同事，在与他们共同工作的时间里，我们成为了很好的朋友。

有些同事也像老师一样教我们很多知识，我们不懂的问题可以拿出来共同讨论；

遇到刁蛮尖钻的客户，也可以让其他同事帮忙处理；

大家不分你我，相互帮助，团结互助，共同努力，一起想办法让完成的业务量增加。

在这个团队里，让我体会到了温暖和感动，大家拧成一股绳，成为一个整体，而不孤立任何一位成员。

由于我们是通过网络营销，所以也认识了很多其他的朋友，虽说社会很复杂，不过只要我们用最真挚的感情去帮助需要我们提供帮助的人，那么最后我们一定会收获意想不到的果实。

这也正是西南的核心价值观：

坚持不懈的创新，坚持不懈的研究如何为客户服务，尽一切可能与客户沟通交流，对客户要有发自内心的感恩之情。

这次实习让我学到了许多在课堂上所学不到的经验，在实践中巩固了知识，也为我们以后走向社会奠定了坚实的基础。

同时使我们所学的有关证券交易的知识得以巩固，也是我认识到只有牢固的掌握了学校所学的知识才能理论联系实践，才能真正的有所作为，有所建树。

与此同时我也认识到自身的缺陷与不足，比如，不能领会k线图的作用并以此来推断市场的走势。

今后我将加强在这方面的锻炼，争取学有所用。

股市变化莫测，要想真正的了解并掌握它，需要的不仅仅是模拟，更需要实战经验，要我们去运用自己的交易策略去控制风险，获取收益。

另外,西南证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢房姐,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理.

虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;

我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。

　　最后，我想谈谈实习的人生感悟。

第一，职场礼仪很重要。

注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。

第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。

实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的“零失误率”，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。

第三，有激情，一切有可能。

热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

虽然实习时间不是很长，但是它同样让我学到了很多东西，让自己觉得有付出总会有收获。

我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,培养了自己吃苦耐劳的精神，承受压力能力变强，沟通交流能力、沟通技巧得到提升，同时因为接触到了社会的各阶层各行业的人，使自己学到了很多社会经验，让自己变得更加成熟稳重自信。

感谢学校安排了实习课程，感谢天风给了我实习的平台。

实习日记

今天是我暑假实习的第一天，带着充满期待和好奇的心情来到我实习的单位——

西南证券建新北路营业部，虽然在大学两年期间学习过证券这方面的知识，但是对于实务方面的实践还是没有接触过，我想正是借着这次实习的机会可以填补我这方面的空白，来到这的第一天就被这个公司的企业文化氛围所感染，这里是一个很年轻很有朝气的团队，每个人都很团结很有干劲，经过孟姐姐给我讲解公司的简介和对公司整个团队的大致介绍，我更是对这个公司有了深深的好感，我想我一定会在这里努力学习，争取成为这个年轻团队的一份子。

另外，我以前对股票、债券、基金等只是浅薄的认识，可是今天我看着前台人员的认真工作和投资顾问很专业的为股民们讲解专业知识和大盘操作及分析等，我就对这个行业充满了兴趣和好奇，这里好像是一个很神秘的知识的海洋，我很想去这里探险寻宝，也去实现我的社会和人生价值。

今天是我暑假实习的第二天，我本来认为年龄大的人应该求个稳妥，就算是要投资也是买点国债或者基金等风险低的证券。

但是在刚进入工作实习的这些天里，我发现不仅仅是中青年人热衷于股市，部分老年人更是股市的活跃分子，但是他们在交易系统以及某些交易常识的理解上存在问题，因此，我们在接待客户的时候对老年人尤为细致耐心，指导他们在电脑上处理、查询自己的交易。

正是我们两个对周围地区的了解以及耐心的服务态度，有几个股民对我们营业部的服务态度极为赞许，每天收盘之后都会留下和我们两个聊聊家长里短。

这是对我们服务态度的肯定，也是让我们感到欣慰的。

但是毋庸置疑的，越是细致的服务，我们就会越累，但是可能是我刚投入工作的热情或者是对工作的新鲜感使得我并不感到多么累。

每个客户都希望笑容的服务，微笑的窗口服务人员会让客户对公司的印象大好。

所以，即使工作时间长了可能会习惯性的态度冷淡，但是我觉得作为一个窗口服务人员，还是要时刻提醒自己，做一个微笑天使。

今天是我暑假实习的第三天，大家安排给我的主要任务就是帮助柜台上的散户开户，别看平时自己去银行办个什么业务的时候那些个大堂经理都能跟你把程序介绍的清清楚楚，换成自己这样做要注意的地方还真多。

首先程序很多，一步也不能漏，你的一个不小心会让散户漏一个步骤影响开户速度。

这样的责任对于我这样的实习生，还是不敢懈怠。

首先要了解客户需要的是什么类型的开户，是证券账户还是资金账户，对于不同的账户是需要填写不同的资料。

差不多有10几分不同用途的表格需要我一一记住他们的用途。

我需要把这些资料全部拿齐给客户，并且告诉他们哪些地方需要填写，哪些地方需要签名。

在看大堂经理示范了一遍之后我就开始上手了。

这一天的任务就是帮助客户填写各种各样的表格。

今天是我实习的第四天，在证券公司，整天见到的人就是炒股的人。

看着他们时喜时忧，时得时失的状态，也使我不得不对股民有那么点感想。

我今天过一个聊熟了的大叔，他是否建议我做股票。

出乎我的意料，他给我的建议是：

“首先，我不建议你做股票；

第二，如果你有把握或者一定坚持要做，那就先温习好股票的功课，少拿点钱做。

你如果试过一天赚上或赔掉你半生的工资收入而面不改色，夜梦安稳，那么你才开始进入做股票的初段，也就是说，你开始入门了。

但是，这入门的代价太大了，也许是早生华发，也许是妻离子散。

一将功成万骨枯，更多的人，已经永远倒在了万里长征的雪山草地上。

”

为什么？

因为钱来的太容易。

一念贪心起，八万障门开。

财不入急门，孤注一掷的人，最终就是一个败字。

靠股票发家致富的人有，但凤毛麟角，而且是风云际会，因缘巧合，中等材质却终成一代大家。

而绝顶聪明，机关算尽的人，却是仅得温饱。

个中滋味，谁能体会？

人生命运，唏嘘几何？

是的，富贵险中求，但周星驰说过：

球，不是这样踢滴。

股票，也不是这样做滴。

还是那句话——股市有风险，投资需谨慎！

！

今天是我实习的第五天，实习工作就这样在今天结束了，这次实习给我留下了很深的印象。

这次实习，让我对证券公司的基本业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。

在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心。

在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。

工作后每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，正所谓做一行就要懂这行的行规。

看似简单的业务处理，当真正上岗时却有这么多的细节需要注意，比如对待客户的态度，对于客户的一些问题和咨询必须要耐心的解答。

这使我认识到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度，这样才能在自己的岗位上有所发展。

最后，我觉得到了实际工作中以后，主要看的是个人的业务能力和交际能力。

任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手能力更重要。

做工作首先要学会做人，只有做人到家了，才会有一个光明的未来！