融资计划书Word下载.docx

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三、市场分析

1、宏观市场分析

2、微观市场分析

3、竞争对手可比较案例

4、未来市场预测及影响因素

四、管理团队

1、人员构成

2、组织结构

3、管理制度

4、重大事项说明

五、财务计划

1、投资计划的财务假设方案

2、未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测

3、资金的来源和使用计划

六、融资方案的设计

1、融资方式

2、融资期限

3、风险分析

4、退出机制

5、抵押和保证

　一、公司介绍

　　1、公司简介

黑龙江命题中心，是由黑龙江臣超经贸有限责任公司，投资500万元，于2013年设立。

命题中心位于哈尔滨市南岗区王岗镇前兴隆村（原黑龙江省教育学院附中），整体占地面积24000平方米。

目前，公司正在与政府有关部门合作，获得省内唯一的一家出题、命题中心。

成立中心的目的，是为了解决每年省内的各类考试命题和印刷试卷工作，以往我省的考试命题和印刷试卷均需到外省、市完成，增加了很多的费用，也增加了试卷转运中的风险。

为解决这些问题，公司已按照国家保密部门和省保密局的要求，同黑龙江省发明协会合作，取得了省保密局核发的“国家秘密载体定点复制单位”资质，现该中心是我省唯一具有保密资质，全封闭式的命题中心。

　　2、公司现状及发展规划

原有两栋六层楼，有独立的锅炉房，两栋楼分别为主楼和住宿楼，主楼使用面积8120平米，宿舍楼使用面积4300平米，现正在计划整体改造校园内的所有设施和两栋综合楼。

为扩大和完善命题中心的各项功能，需要进行改造，中心如按所有要求完成改造，需要资金2000万元，改造以后是一家具有现代化、多功能、保密性强并同时接待300人的大型命题中心。

一、改造校园的围墙，把原有的铁栅栏改建成实体墙，墙高3米，墙上加1.5米高的铁丝网，围墙每个角加盖岗楼，整体需要全封闭的形式，在基础设施上符合保密部门的要求，做到全封闭的园区，保证下一步的工作。

二、两栋主体楼进行了改造装修，主楼一层分出一部分改造成接待大厅，其余部分改成全封闭工作区，三层为中心的活动区，有大、小会议室、多功能厅、健身房、餐饮及娱乐、四层把学生的教室改造12间高级套房。

五层的学生教室改造成20间普通客房，六层改30间

客房，改建以后可以接待150人的吃、住。

三、住宿楼一层食堂改建成自选餐厅，可容纳200人同时就餐，二层到六层宿舍全部改成98个标准房间，能接待约200人住宿。

四、新建印刷厂，印刷厂占地面积1200平米，印刷设备正在购进中，购置的设备有：

①双色印刷机各2台、②单色胶印机4台、③出版机1台

④胶订机1台、⑤折页机1台、⑥模切机2台

⑦切纸机3台、⑧订本机1台

该印刷厂按照保密部门要求，是一个全封闭、全监控、保密程度极高的工作区域。

五、在全封闭校园以外、公司新建办公楼一栋，办公楼的占地面积800平方米，为上下两层结构，总共1600平方米。

一层为工作人员办公室，二层为客户临时住宿，可用房间大约20套标准间。

3、股东比例及介绍

法人：

70%

神秘股东：

30%

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　命题中心位于哈尔滨市南岗区王岗镇前兴隆村。

由黑龙江臣超经贸有限责任公司租赁原黑龙江省教育学院附中校园3年，整体占地面积24000平方米，原有两栋六层楼，有独立的锅炉房，两栋楼分别为主楼和住宿楼，主楼使用面积8120平米，宿舍楼使用面积4300平米。

现阶段由于资金问题，前文提到的五点规划亟待完成。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件

　　见附件

　　4、资金投入

自有资金：

2000万

需要融资资金：

　　5、市场定位

　　黑龙江省内统一考试试卷印刷以及封闭式命题接待中心

　　6、建造的过程和保证

　　如何保证工期？

　　三、市场分析

　　1、地方市场宏观分析

所有考试收取的费用，一般情况下都用于以下方面的支出：

1）考试考场的费用支出。

2）监考老师的费用支出。

3）试券的运输费用。

4）出题老师的工资支出。

5）全封闭出题老师的住宿费，伙食费。

6）试卷保密印刷的印刷费。

7）印刷试卷时必须交纳的保密费，保密费收取是不确定的，是根据印刷品的保密级别收取保密费。

全省每年共收取考试费用大概在1亿7仟6百5拾万元（17650万元）所有收取的费用将全部用在考试上，费用支出基本在以上的7项中。

2、市场的分析

（1）各类考试收费情况

1、省招生办每年的高中会考，人数大约在30万人左右，省招办收取学生的高考费用150元-170元之间，如按35万人计算每人收取160元，省招生办将会收取5600万元，用于考试产生的所有费用。

每年高考时，招生办为学生准备的两本手册，《招生简章》、《招生计划》，按高考35万学生每个学生两册，就是70万册，每个考生收取30元的书费，就是70万册×

30元，招生办收到2100万元。

2、每年的成人自学研究生考试，有5-10万人，费用每人大约收取190元，按7万人计算，招生办可以收取1330万元。

3、每年的中考，中考每个城市学生不等，按平均来记算，1个城市也要有考生6-8万人，每个考生收取的费用120元，如按7万人来算收取的费用在840万元。

4、每年的国家公务员招考、省公务员招考。

两次的公务员招考本省的报考人数大约都在12-15万人之间，收取报名费170元至230元之间，如按13万人收费190元，那就要收2470万元，一年两次那就是4940万元，这笔费用全部用在考试当中。

5、省委组织部对各市、县的领导干部考核、选拔人才的考试，收取的费用每年都不确定。

参照近几年数据，每年大约都在500万元。

6、每年省内还有一些事业单位的招考，如政法、公安、招考、税务、工商、会计等考试，报考学员也有10-20万人，收取的报考费50-120元之间，按15万人算收费80元，15万人就要有1200万元。

7、黑龙江省电大的毕业生考试，每年大约有12万人收取的考试费，每人70元，毕业考试1年要收到840万元。

8、省人事厅人才市场每年的各种资格考试和招聘考试，就网上公布的2014年可查询的考试现列举几项：

（1）、二级建造师执业资格考试

（2）、全国计算机与软件专业资格考试

（3）、全国税务师资格考试

（4）、监理工程师资格考试

（5）、注册计量师资格考试

（6）、会计师资格考试

每年全省各地市还有一些招考不在过多的说明，每年这部分的招考费用也要有300万元，这些收取的费用也是参考以往的统计得来的数字。

3、竞争对手和可比较案例

例如吉林九台市教育印刷厂

详情：

　　4、未来市场预测及影响因素

命题中心将根据国家保密部门要求，必须具有保密手续，符合全封闭命题，印刷的条件才可以收取以下费用，即每年的考试命题费、出题费，印刷试券费用。

同时，命题中心按要求可以接待封闭命题教师等工作人员的吃、住，收取保密印刷的印刷费，印刷试券交纳的保密费。

命题中心收取的这些费用，如按每年全省收取的费用10000万元来计算，那么中心将会占大约50%的市场份额，预计收入约5000万元，去掉每年的正常费用，全年的利润是非常可观的。

命题中心一年费用支出大约1370万元。

如收入5000万元，将盈利3630万元，去掉一半的税收，每年公司的纯利润也有约1315万元的纯收入，投资2000万元，预计1年半收回全部的投资。

第一点影响因素主要源自自身企业刚刚进入这个领域，管理与业务来源相对来讲，无法和老牌企业形成竞争。

前期难免针对客户让利。

资金回收预期会延长。

第二点影响因素来自政府的政策法规，但从长远经济发展趋势来看，简政放权以及鼓励非公经济发展将是主流，考务市场的招投标也在酝酿之中，我们只要迅速壮大自身实力，一定会在行业内占有一席之地。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

项目未进展到招聘人员的阶段

黑龙江臣超经贸有限责任公司法人介绍（详细）：

2、组织结构

设想如下：

3、管理规范性

　　由省国家保密局提供管理制度及上岗培训

　　4、重大事项

　　泄密责任

　　五、财务计划

财务预算见附件

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

（1）股权融资方式（注：

股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。

这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。

）

　　方式：

融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款

　　这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

　　操作步骤：

签订风险投资协议书

　　A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：

确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

（2）债权融资方式

投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　（3）债转股的融资方式

　　投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　（4）多种融资方式的组合

　　在不同的时间阶段用不同的融资方式。

在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;

在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

　　2、融资期限和价格

　　融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

　　3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。

　　对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

　　A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

　　B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

　　C、破产风险

　　D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

　　E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

　　F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

　　风险化解方案

　　A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

　　B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

　　C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

　　D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

　　4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。

　　A、股权方式融资的退出

　　项目进行中投资方退出;

　　项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;

　　B、债权方式融资退出

　　项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;

　　项目完成投资方退出，按时还本付息;

　　5、抵押和保证

　　在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。

而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

　（请根据以上方式自行设计融资方案）