银行从业资格考试个人理财の多选题及判断题练习答案Word文档格式.docx

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B、期现套利则一般很少进行实物交割

C、套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作

D、期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作

E、套期保值肯定是有风险的

F、期现套利在理论上是基本无风险的交易

G、套期保值主要是一种投机行为

H、期现套利则主要是一种投资行为

I、以上选项都是正确的

6下列金融交易中属于资本市场交易的项目是（CD）。

A、你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车

B、你在银行购买了9800元的短期国库券

C、普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票

D、你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金

7货币市场基金的投资对象包括（ABD）。

A、银行短期存款

B、短期国库券

C、股票组合

D、银行承兑票据

E、股指期货

8金融市场的微观经济功能有（BCDE）。

A、资源配置

B、储存财富、增值财富

C、风险管理

D、聚敛社会资金，融通资金供需

E、流动性功能

9按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为（ACDE）

A、外汇市场

B、柜台市场

C、货币市场

D、资本市场

E、外汇市场

10.指标能体现金融市场的价格水平的是（CDE）。

A、年股票发行总量

B、上市公司总数

C、股票价格指数

D、货币市场基准利率

E、银行间同业拆借利率

11币市场上的金融工具有（ACD）。

A、商业票据

B、股票

C、支票

D、汇票

E、期货

12列金融工具中属于直接融资工具的有（ABCE）。

A、国库券

B、企业债券

C、国债

D、可转让大额定期存单

E、股票

13下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是（ABCD）。

A、票据的主债务人是银行

B、票据以银行信用为基础，信用风险较低

C、可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

D、相对于面额而言，票据的发行价格叫高

E、票据的收益率较高

14转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（ABCD）。

A、定期存款记名，不可流通

B、可转让大额定期存单可以在市场流通

C、定期存款的金额不固定，可转让大额定期存单有固定的面额

D、定期存款的利率固定，可转让大额定期存单的利率可以使浮动的

E、定期存款可以提前支取，可转让大额定期存单不可以提前支取

F、可转让大额定期存单不可以提前支取，所以其流动能力比定期存款的低

15下对货币市场基金的论述正确的是（ACDE）。

A、国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

B、货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

C、货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低

D、货币市场基金的风险要比银行存款的高

E、货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在一年以内

16票的特征有（ABCDE）。

A、收益性

B、风险性

C、稳定性

D、流动性

E、经营决策的参与性

17券的特征有（ABCD）。

B、安全性

C、流动性

D、偿还性

E、参与性

18下证券中风险通比政府债券高的金融工具是（BCDE）。

A、银行定期存款

B、期货

C、期权

D、股票

E、公司债券

19资债券时投资者能直接看到的要素有（CDE）。

A、持有收益率

B、到期收益率

C、附息债券的票面利率

D、债券的发行额

E、债券的期限

20券投资基金的特点有（ABCDE）。

A、规模经营

B、分散投资

C、专业化管理

D、服务专业化

E、管理费用低于直接投资于基础资产本身

21成长型基金与收入型基金的区别体现在（ACD）。

A、成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益

B、收入型基金强调基金单位价格增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入

C、成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大

D、成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大

E、成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场

F、收入型基金一般均按时派息给投资者

G、以上说法都正确

22股票的风险构成中属于系统风险的是（ABCE）。

A、政策风险

B、市场风险

C、利率风险

D、财务风险

E、通货膨胀风险

23.下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是（BDE）。

A、金融债券的信用风险是最小的债券

B、附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的

C、长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D、债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E、投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险

24.下列哪些因素将会使债券的发行利率提高（AD）。

A、债券的期限长

B、债券发行机构的信誉高

C、债券有担保

D、债券发行机构面临的市场风险较大

E、债券附有可转换成股票的条款

25.理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容包括（ABCDE）。

A、股本

B、资本公积

C、盈余公积

D、法定公益金

E、未分配利润

26.以下哪个金融市场属于短期资金市场?

（ABCE）。

A、同业拆借市场

B、票据市场

C、大额定期存单市场

D、股票市场

E、回购协议市场

27在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金?

（ABDE）

A、证券公司

B、非银行金融机构

C、商业银行

D、保险公司

E、投资银

28相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面?

（AB）

A、优先领取固定股息

B、当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权

C、优先参加公司的红利分配考试用书

D、借助表决权参加公司经营管理

E、选举公司高管优先权

29.下列哪些是决定债券的理论价格的要素变量?

（ABC）

A、债券的面植

B、债券的期限

C、市场利率水平

D、债券发行价格

E、债券发行主体

30.按照债券的券面形式可以将债券分类为（ABC）。

A、实物债券

B、凭证式债券

C、记帐式债券

D、浮动利率债券

E、固定利率债券

31.按照债券的发行主体将债券进行分类，可分为（BDE）。

A、国际债券

B、政府债券

C、欧洲债券

D、公司债券

E、金融债券

32.下列哪些因素影响到债券的收益率?

（ABCE）

A、息票率

B、期限

C、购买价格

D、发行费用

E、债券税收

33以下对看跌期权的执行价格的理解正确的是（CE）。

A、执行价格是看跌期权的权利金

B、执行价格看跌期权合约相对应的标的资产的市场价格

C、期权买方有权利按此价格卖出对应的标的资产

D、期权买方有权利按此价格买入相对应的标的资产

E、期权卖方有义务按此价格向买方买入相对应的标的资产

34.证券投资基金按照投资工具的品种，可以分类为（ACD）。

A、股票基金

B、成长型基金

C、债券基金

D、货币市场基金

E、平衡型基金

35.公债的特征包括（ABCE）。

A、安全系数高

B、流动性强

C、收益比较稳定

D、收益率高

E、享受免税待遇

36与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面?

A、投资方式

B、价格取向

C、投资者地位

D、风险程度

E、收益情况

37.影响认股权证的价格的内在因素有（ABCDE）。

A、标的股票的价格

C、认股价格

D、换股比率

E、无风险利率

二：

判断题

1.个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。

（2）

1、错2、对

2.债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证。

3.金融资产的一级市场是流通市场。

（1）

4.理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。

5.研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政府债券是无风险的。

6.在其他条件相同的情况下，期限越长的债券风险越高。

7公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。

8.贴现债券没有定期支付利息，所以其收益率比较高。

9.证券投资基金本身是一个资产组合。

10.相对于投资于封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持有的基金资产。

11.投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较早，就有更大的可能购得股票。

1、错

2、对

12.用市盈率法计算股票价格的公式是：

股票市场价格=每股净利润×

市盈率。

13.用可比公司竞价法给新发股票定价的理论依据是证券市场无套利假设。

14.国债的风险低，收益率比公司债券的高，所以称为“金边债券”。

15.将债券利息在投资于其他金融资产时，可能市场的利率要比原来的债券的到期收益率低，这种情况下投资者承担了利率风险。

16.附息债券溢价发行时，其到期收益率要高于息票率。

17.看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。

18.期货是标准化的远期协议，其流动性要比远期高。

19.期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高。

20.当期权的标的资产的价格高于期权协定的执行价格时，期权处于溢价状态.

（2）

21.理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。

22.持有一个看涨期权和卖出一个看跌期权（执行价相等），相当于持有了一份期货合约。

23.看涨期权的买方拥有在约定期限内按协议价格买入一定数量的特定的金融资产的权利。

24.股票的票面价格是其未来现金流的贴现值。

25.已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。

2、对来自

26.通常情况下，浮动收益证券与固定收益证券相比，风险更高，期望收益也更高。

27.债券的信用风险不属于系统性风险。

28.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发，这样的优先股成为参与优先股。

29.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货合约。

30.权证是基础证券发行人或其以外的第三人（以下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

31.目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。

32.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。

33.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。

34.公司破产时，公司债券的清偿顺序与优先股是并列的。

35.债券利息的再投资收益是债券收益的一部分，所以计算债券收益率时用复利计算法。

36.可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个基于债券价格的看涨期权

（2）

37.债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率。

38.市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减少，债券的价格下降。

39.系统性风险是不可分散风险。

40上市公司增资扩股就会导致股价上涨。

41.投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险。

42.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资工具。

43.证券投资基金通过集合资金充分，分散资产组合，使得基金的风险降低到无风险的程度。

44.收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权。

45.有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同。

46.在利率相同的情况下，人民币升值相对美元后，以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会降低。

47.金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。

48.结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。

49.信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定企业的违约风险。

50保险人是与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。

51.理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标。

52.国债是建立在国家信用基础上的政府债券，是债券中风险最小的一类。

53.政治因素和突发事件是金融产品的系统性风险的一个来源。

54.可转换债券是债券和期权的组合，兼具有债权和股权的性质。

55.优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同。

56.信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得固定的年收益率;

如果在投资期内相关信用主体发生信用违约事件，则投资者没有任何收益。

57.在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益率可能是负的。

58.可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。

59.一般保险产品的收益体现在其转移风险的补偿能力上，可以用发生损失时的机会成本来衡量。

60可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高。

61.买入期权又称为看涨期权。

62.卖出期权又称为看跌期权。

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银行从业资格个人理财培训