基金从业资格《基金法律法规》试题及答案卷四.docx
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基金从业资格《基金法律法规》试题及答案卷四
2019基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷四）
第1题：
按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可分为（）
A：
票据市场和证券市场
B：
现货市场和期货市场
C：
货币市场和资本市场
D：
票据承兑市场和贴现市场
答案：
C
第2题：
下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。
A：
按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场
B：
按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
C：
按交割期限分为现货市场和期货市场
D：
按交割期限分为期权市场和期货市场
答案：
D
第3题：
金融市场的构成要素包括（）。
A：
证券市场
B：
股票市场
C：
金融服务机构
D：
金融工具
答案：
D
第4题：
根据募集方式分类，可以将基金分为（）
A：
公募基金和私募基金
B：
在岸基金和离岸基金
C：
增长型基金、收入型基金和平衡型基金
D：
封闭式基金，开放式基金
答案：
A
第5题：
将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。
A：
资金募集方式
B：
法律形式
C：
运作方式
D：
所投资的对象的不同
答案：
B
第6题：
股票、债券和基金的区别是（）。
A：
股票、债券和基金都是一种直接投资工具
B：
股票、债券和基金都是一种间接投资工具
C：
股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D：
股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
答案：
C
第7题：
关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是（）。
A：
基金是一种受益凭证;银行储蓄存款是一种信用凭证
B：
基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定
C：
基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为
银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任
D：
基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为
银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任
答案：
C
第8题：
证券投资基金合同当事人不包括（）。
A：
基金销售机构
B：
基金管理人
C：
基金投资人
D：
基金托管人
答案：
A
第9题：
我国的证券投资基金均为（）。
A：
封闭式基金
B：
开放式基金
C：
契约型基金
D：
公司型基金
答案：
C
第10题：
下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。
A：
两者的分类依据是法律形式的不同
B：
契约型基金是依据基金合同设立的
C：
公司型基金是依据基金合同设立的
D：
公司型基金在法律上具有独立法人地位
答案：
C
第11题：
按照证券投资基金的运作方式划分（）
A：
契约型基金，公司型基金
B：
封闭式基金，开放式基金
C：
主动型基金，被动型基金
D：
股票基金，债券基金，货币市场基金和混合基金
答案：
B
第12题：
世界上第一只公认的证券投资基金是（）。
A：
海外及殖民地政府信托
B：
苏格兰美国投资信托
C：
马萨诸塞投资信托基金
D：
英国投资信托
答案：
A
第13题：
下列不属于证券投资基金的作用的是（）。
A：
为中小投资者拓宽了投资渠道
B：
促进产业发展和基金增长
C：
促进证券市场的稳定和健康发展
D：
促进了金融行业交易成本的降低
答案：
D
第14题：
根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。
A：
私募基金和公募基金
B：
契约型基金和公司型基金
C：
封闭式基金和开放式基金
D：
在岸基金和离岸基金
答案：
D
第15题：
关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。
A：
单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B：
股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C：
对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判
D：
每一交易日股票基金只有1个价格
答案：
C
第16题：
股票基金分类方式不包括（）。
A：
按收益率分类
B：
按股票性质分类
C：
按股票投资规模分类
D：
按投资市场分类
答案：
A
第17题：
债券基金与债券的区别（）。
Ⅰ.债券基金的收益不如债券的利息固定
Ⅱ.债券基金没有确定的到期日
Ⅲ.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
Ⅳ.投资风险不同
A：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：
Ⅰ、Ⅱ
C：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：
Ⅲ、Ⅳ
答案：
C
第18题：
目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。
A：
股票
B：
可转换债券
C：
剩余期限超过397天的债券
D：
剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
答案：
D
第19题：
下列关于混合型基金，说法错误的是（）。
A：
混合型基金同时投资于股票、债券
B：
混合型基金的风险小于股票基金
C：
混合型基金的收益小于债券基金
D：
混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间
答案：
C
第20题：
ETF的特点不包括（）。
A：
实物申购赎回
B：
二级市场的交易无涨跌的限制
C：
一级市场与二级市场并存的交易制度
D：
被动操作的指数型基金
答案：
B
第21题：
下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是（）。
A：
不动产
B：
房地产抵押按揭
C：
贵重金属
D：
银行存款
答案：
D
第22题：
基金监管的基本原则不包括（）。
A：
保障投资人利益原则
B：
适度监管原则
C：
连续监管原则
D：
依法监管原则
答案：
C
第23题：
基金市场的监管主体（）
A：
中国银监会
B：
中国证监会
C：
中国人民银行
D：
中国证券业协会
答案：
B
第24题：
基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A：
2日
B：
3日
C：
5日
D：
7日
答案：
B
第25题：
内幕信息的构成要素包括（）。
Ⅰ来源可靠的信息
Ⅱ“重要”的信息
Ⅲ“非公开”的信息
Ⅳ道听途说的信息
A：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：
Ⅰ、Ⅲ
D：
Ⅲ、Ⅳ
答案：
A
第26题：
基金职业道德修养不包括（）。
A：
深刻领会基金职业道德规范
B：
正确树立基金职业道德观念
C：
坚决维护基金职业道德规范
D：
积极参加基金职业道德实践
答案：
C
第27题：
根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。
A：
1
B：
2
C：
3
D：
6
答案：
D
第28题：
基金管理人的应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A：
2
B：
3
C：
6
D：
7
答案：
B
第29题：
下列不属于基金公司信息披露基本要求的是（）。
A：
便利性
B：
及时性
C：
真实性
D：
完整性
答案：
A
第30题：
以下不属于基金管理人信息披露的范围的是（）。
A：
基金募集信息披露
B：
基金投资运作信息披露
C：
基金净值信息披露
D：
基金资产保管信息披露
答案：
D
1.下列不属于公司股东享有的权利的是（）。
A.收益分配权
B.决定权
C.表决和监督权
D.知情权
答案：
B
解析：
公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。
决定权属于股东会的权利。
2.按照基金托管人的法定职责，以下不属于的是（）。
A.管理基金财产日常披露事项
B.按照规定召开基金份额持有人大会
C.不同基金财产分别设立账户
D.安全保管基金财产
答案：
A
3.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。
A.设有专门的托管部门
B.有50人以上的从业人员
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合要求的营业场所
答案：
B
解析：
选项B符合题意。
担任基金托管人的条件，应当具备下列条件：
（1）净资产和风险控制指标符合有关规定;
（2）设有专门的基金托管部门;
（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
（4）有安全保管基金财产的条件;
（5）有安全高效的清算、交割系统;
（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;
（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
4.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，符合规定要求的做法是（）。
A.基金管理公司的基金经理，离任2个月后在另一家基金管理公司担任基金经理助理
B.基金管理公司的基金经理，离任2个月后在另一家基金管理公司的交易部担任交易员
C.基金管理公司的基金经理，离任2个月后在另一家基金管理公司的研究部担任研究员
D.基金管理公司的基金经理，离任2个月后在另一家基金管理公司担任基金经理
答案：
B
5.假设某投资者在ETF基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算前基金份额总额为310万份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后份额为（）。
A.105万份
B.106.8万份
C.120万份
D.110万份
答案：
B
解析：
折算比例=（折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额）÷（当日标的指数收盘值/1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比例=100×1.068=106.8（万份）。
6.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。
A.保证收益率
B.投资经验
C.投资目的
D.风险承受能力
答案：
A
7.投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书摘要
D.基金托管合同
答案：
A
8.关于公开募集基金，以下表述错误的是（）。
A.募集申请注册后，方可进行基金募集
B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金
C.募集期限自招股说明书公布之日起开始
D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责
答案：
C
9.票据属于（）资产。
A.货币性资产
B.权益资产
C.债务资本
D.衍生金融资产
答案：
A
10.基金交易业务的内部控制制度应对（）等交易形
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