最新金融基础知识模拟考试复习题库598题答案Word格式.docx
《最新金融基础知识模拟考试复习题库598题答案Word格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新金融基础知识模拟考试复习题库598题答案Word格式.docx（123页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
D．票据贴现
E．金融债券
A,B,C,E
9．电子货币主要指应用电子计算机来（）。
A．贮存
B．转账
C．流通
D．购买
E．支付
A,B,D,E
10．对于银行来讲，金融产品开发的目标主要有（）。
A．吸引现有市场以外的消费者，开拓新的市场
B．最大限度逃避金融监管的要求
C．提高现有市场的销量，扩大市场占有率
D．降低提供同样或类似产品的成本
E．促进商业银行的安全性、流动性和盈利性的统一
A,C,D,E
11．下列选项中属于衍生金融工具的有（）。
A．互换
B．金融期货
C．贷款承诺
D．金融期权
E．备用信用证
A,B,D
12．以下哪些选项属于个人住房贷款的种类（）。
A．个人住房按揭贷款
B．二手房贷款
C．公积金个人住房贷款
D．个人住房转让贷款
E．个人住房最高额抵押贷款
13．金融市场的功能主要包括（）。
A．货币资金融通功能
B．优化资源配置功能
C．风险分散于风险管理功能
D．经济调剂功能
E．定价功能
14．人身保险按保险范围分类，可分为（）。
A．生存保险
B．死亡保险
C．两全保险
D．万能保险
E．意外伤害保险
A,B,C
15．《中国人民银行法》第二十三条规定：
中国人民银行为执行货币政策，可
运用的货币政策工具有（）。
A．确定商业银行的业务规模
B．向商业银行提供贷款
C．再贴现政策
D．在公开市场上买卖债券及外汇
E．吸收社会公众的存款
B,C,D
16．按照规定，在下列我国金融机构中，（）不受银监会监管。
A．信用合作社
B．区域性商业银行
C．证券公司
D．投资基金管理公司
E．保险公司
C,D,E
17．银行的外汇贷款总额和外汇存款总额之比应不超过（）。
A．50％
B．75％
C．80％
D．85％
D
18．下列是关于银行汇票的表述，其中正确的有（）。
A．银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人
B．银行汇票只能用于转账
C．银行汇票结算的金额起点为10000元
D．银行汇票结算不受金额起点限制
E．单位和个人各种款项结算均可使用银行汇票
A,D,E
19．在证券交易程序中，竞价成交的原则是（）。
A．数量优先
B．方式优先
C．对象优先
D．价格优先
E．时间优先
D,E
20．银行与一般企业相比，其突出特点就是高负债经营，自有资本较少，但是
银行资本发挥的作用比一般企业更为重要。
主要表现在（）。
A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．吸收损失，资本金是保护债权人，使其面对风险免遭损失的缓冲器
C．限制银行业务的过渡扩张和承担风险
D．维护市场信心
E．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
21．下列选项中属于个人贷款业务的品种有（）。
A．项目贷款
B．信用卡透支
C．汽车消费贷款
D．助学贷款
E．住房贷款
B,C,D,E
22．商业银行的贷款业务流程包括（）。
A．贷款申请
B．贷款调查
C．贷款审批
D．贷款发放
E．贷后管理
23．下列关于外汇价格的表述正确的是（）。
A．汇买价高于汇卖价
B．汇卖价高于汇买价
C．钞卖价高于钞买价
D．钞卖价高于汇卖价
E．钞卖价等于汇卖价
B,C,E
24．根据《巴塞尔资本协议》，属于核心资本的有（）。
A．实收资本
B．一般准备
C．资本公积
D．重组储备
E．次级长期债务
A,C
25．单位活期存款账户主要包括的账户类型有（）。
A．单位通知存款账户
B．专用存款账户
C．一般存款账户
D．临时存款账户
E．基本存款账户
26．金融机构向中央银行融通资金的途径包括（）。
A．再存款
B．再贷款
C．再贴现
D．再担保
E．在公开市场卖出证券
27．在贷款的分类中，按贷款的部门可分为（）。
A．工业企业贷款
B．商业企业贷款
C．农业贷款
D．其他部门贷款
E．委托贷款
28．我国商业银行管理储蓄存款的原则是（）。
A．存款自愿
B．取款自由
C．存款有息
D．方便存取
E．为储户保密
29．关于同业拆借利率说法正确的是（）。
A．同业拆借利率随行就市
B．拆借利率（年率）=拆借利息/拆借本金×
360/拆借天数×
100%
C．它是一种市场利率
D．它是一种官定利率
E．中央银行可通过调整存款准备金率、再贴现率等，间接调节拆借市场利率
30．定活两便存款的特点是（）。
A．存款期限可长可短
B．可随时续存和提取
C．国外商业银行对其一般不支付利息
D．存款人可一次或分次存入本金
E．具有活期之便，定期之利的特点
31．属于中央银行管理的存款有（）。
A．财政性存款
B．特种存款
C．准备金存款
D．储蓄存款
E．企业存款
32．商业银行通过普通股票筹集资本的缺陷主要表现在（）。
A．增加普通股会分散对商业银行的控制权
B．提高商业银行资金成本
C．影响商业银行股票在金融市场上的竞争力
D．影响新股东对商业银行的控制权
E．增强普通股在金融市场上的竞争力
33．下列选项不符合《个人外汇管理办法实施细则》的规定的有（）。
A．个人每年不仅可结汇５万美元，还可购买５万美元外币
B．个人可以在多家商业银行进行购汇，以购得多于限额的外汇现钞
C．境内个人可以直接购买境外的股票、债券等金融产品
D．境内个人可以投资但不能直接投资于境外的金融产品，必须通过合格境内机构投资者
进行
E．个人开立的外汇结算账户，购汇和结汇不受年度总额限制，无论金额大小都可凭真实贸
易单据办理
34．五级贷款分类方法对贷款质量分类主要考虑因素是（）。
A．借款人的还款能力
B．借款人的还款记录
C．借款人的还款意愿
D．贷款的时间
E．贷款的金额
35．处置倒闭银行的措施主要有（）。
A．收购或兼并
B．中央银行救助
C．政府救助
D．同业救助
E．依法清算
A,E
36．以下选项中，属于贸易融资工具的是（）。
A．信用证
B．押汇
C．保理
D．福费廷
E．票据贴现
37．商业银行的存款业务按照客户类型的不同可以分为（）。
A．个人存款
B．对公存款
C．活期存款
D．定期存款
E．外币存款
A,B
38．要约可以撤回，但不可以撤销。
正确错误
错误
39．银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或
应客户邀请进行娱乐活动。
正确
40．银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、
便利或优惠。
41．国家法律规定商业银行不得在境内从事信托投资和证券经营业务。
42．对待商业银行的不正当竞争行为，银监会将对其进行处罚，如果违法所得
低于五十万只需要没收其所得，不再追加罚款。
43．银行可以根据自身发展需要向任何单位或个人放宽贷款的条件，以获得更
多贷款渠道。
44．存单的性质是合同凭证，因此具有一定的法律效力。
45．以下说法中，关于支票使用的表述不正确的是（）。
A．使用个人支票要比银行卡更安全，便捷
B．在我国现阶段，个人支票只在少数城市试点使用
C．在我国现阶段，个人支票已经大面积推广
D．签发空头支票，银行不但要求退票，而且要罚款
E．支票的有效期为10天
46．中国反洗钱监测分析中心是由中国人民银行设立的。
47．银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可
以进行正常的交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。
48．当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部
债务承担责任。
49．任何单位和个人不得强令银行等金融机构或者企业为他人提供保证。
50．企业破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求时，按照比例分配。
51．商业银行可以自主决定是否对自然人发放外币币种的贷款。
52．股票质押贷款合同到期后，不得展期。
53．行政处罚是国家对犯罪行为的一种处罚措施。
54．所有金融犯罪都要求以非法占有为目的。
55．借款人在向第三人转让债务时，无需征得贷款人的同意。
56．B股也称为人民币特种股票。
是指那些在中国大陆注册、在中国大陆上市
的特种股票。
以人民币标明面值，只能以外币认购和交易。
57．下面哪些业务可以归入商业银行中间业务。
A．汇兑业务
B．存款业务
C．票据贴现业务
D．代收代客买卖业务
E．支付结算业务
58．关于个人汽车贷款的表述正确的是（）。
A．自用车汽车贷款的贷款期限不得超过3年
B．自用车汽车贷款的贷款期限不得超过5年
C．贷款人发放的自用车的贷款金额不得超过汽车总金额的80%
D．贷款人发放的自用车的贷款金额不得超过汽车总金额的70%
E．贷款人发放的自用车的贷款金额不得超过汽车总金额的50%
B,C
59．固定资产贷款按照用途可以分为哪四类。
A．基本建设贷款
B．技术改造贷款
C．科技开发贷款
D．房地产贷款
E．商业网点贷款
60．损伤人民币兑换，在不影响鉴伪要求的前提下，以下标准的损伤券可以兑
换的有（）。
A．票币残缺不全的
B．票币出现撕裂的
C．票币因钢笔、圆珠笔等涂写字迹过多，妨碍票面整洁的
D．票币变色严重，影响图案清晰，但可以辨认面值和真伪的
E．票币纸质松软，票面较旧的
61．商业银行向监管机构报送的会计报表有（）。
A．资产负债表
B．利润表
C．利润分配表
D．所有者权益变动表
E．现金流量表
62．根据《反洗钱法》规定，反洗钱监管机构工作人员的哪些行为将受到相应
的行政处分（）。
A．违反规定进行检查、调查或采取临时冻结措施的
B．泄漏因反洗钱知悉的国家秘密的
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D．泄漏因反洗钱知悉的商业秘密或个人隐私的
E．其他不依法履行职责的行为
63．法人成立的要件有（）。
A．依法成立
B．有必要的财产和经费
C．有自己的名称、组织机构和场所
D．能够独立承担民事责任
E．必须以营利为目的
64．银行业从业人员不可以在同业之间交换客户资料及其交易信息。
65．票据可以是要式的，也可以是非要式的。
66．银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。
67．定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到支取金额限制，
但不会使利息受到损失。
68．对超过冻结期限的银行存款，逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销
冻结。
69．金融机构是指发行间接金融工具以及在金融体系中推进资金融通的经济实
体，是促进资金融通的信用中介。
70．银行违反规定签发空头银行汇票和办理空头汇款的，应按照规定承担民事
责任。
71．指导、部署反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测是银行业监督委员会的职
责。
72．银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准
确、完整。
73．按我国目前的法规，汽车金融公司可以从事业务包括（）。
A．提供购车贷款业务
B．为贷款购车提供担保
C．向金融机构借款
D．投资于汽车工业集团
E．吸收汽车工业企业的存款
74．凭证式国债是指财政部发行的不记名国债，由商业银行销售，不能上市流
通转让。
75．单项选择题二2
A．test111
B．test112
C．test113
B
76．合同生效的要件不包括（）。
A．当事人意思表示真实
B．合同标的合法
C．当事人必须年满18周岁
D．标的须确定和可能
C
77．违约责任的承担方式不包括（）。
A．违约金责任
B．赔偿损失
C．强制履行
D．行政处罚
78．下列关于业务印章管理的要点表述中，不正确的是（）。
A．人在章在，人离章锁
B．禁止在空白重要凭证上预留印章
C．印章的加盖应当清晰到位
D．营业结束后带回家
79．20世纪70年代，商业银行风险管理的重点转变为（）。
A．资产风险管理
B．负债风险管理
C．资产负债风险管理
D．全面风险管理
80．新中国第一家全国性股份制商业银行是（）。
A．中国银行
B．中国建设银行
C．中国工商银行
D．交通银行
81．我国银监会对金融机构的高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监
管措施中的（）。
A．非现场监管
B．市场准入
C．信息披露监管
D．监管谈话
82．与传统的商业银行业务相比，中间业务的特点有（）。
A．种类多，范围广，所占比重日益上升
B．不运用或不直接运用银行的自有资金
C．不承担或不直接承担市场风险
D．以接受客户委托为前提，为客户办理业务
E．以收取服务费或赚取价差为主要收益方式
83．单项选择题一2
D．test114
A
84．以下哪一选项是商业银行正当竞争行为。
A．有奖储蓄
B．贴息
C．放松现金管理
D．创新理财产品
85．金融违法行为处罚办法中第十六条规定金融机构办理贷款业务，不得有下
列的（）行为。
A．向关系人发放信用贷款
B．向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C．违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
D．擅自开办新的贷款业务种类
E．违反中国人民银行规定的其他贷款行为
86．《巴塞尔新协议》提供了一些新的规定，形成了资本监管"
三大支柱"
，即
（）。
A．最低资本要求
B．法律约束
C．外部监管
D．市场约束
E．内部监管
87．下列关于个人用汇的说法正确的是（）。
A．我国居民可以在银行开立个人外汇储蓄账户
B．我国居民可以在银行开立外汇储蓄账户，也可以开立外汇结算账户
C．个人使用外汇无论开立何种账户，在使用外汇时都受到额度的限制
D．外汇结算账户的购汇和结汇不受年度总额限制
E．个人开立的外汇结算账户，可视同机构账户进行管理，用于办理直接或委托进出口项下
的外汇收付及结汇
88．按我国现行规定，借款人不得用贷款（）。
A．从事有价证券投机经营
B．在期货市场从事投机经营
C．从事房地产投机业务
D．从事房地产业务
E．套取贷款牟取非法收入
89．商业信用的基本形式是（）。
A．信用贷款
B．抵押贷款
C．赊销商品
D．预付货款
C,D
90．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收
益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。
这种做法违反了从业人员职业操
守的
（）原则。
A．诚实信用
B．礼貌服务
C．风险提示
D．互相监督
E．公平对待
91．证券市场的基本功能是（）。
A．筹资功能
B．资本定价
C．资本配置
D．信用融资
E．信用创造
92．政府发行国债的主要目的在于（）。
A．增加税收
B．弥补财政赤字
C．抑制通货紧缩
D．抑制通货膨胀
93．当商业银行发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银
行实行接管，但最长接管期限不得超过（）。
A．半年
B．一年
C．两年
D．三年
94．政策性银行不像商业银行那样吸收存款，它主要依靠发行金融债券来筹
集资金。
95．对于保守型的银行经营管理者来讲，可以采取（）战略来回避收益的
利率风险，实现既定的盈利目标。
A．正缺口
B．零缺口
C．负缺口
D．小缺口
96．商业银行运用利率敏感性缺口模型进行管理将面临的困难是（）。
A．利率不变动
B．准确预测利率走势
C．利率变动频繁
D．金融监管过于严格
97．对统一银行业的资本及其计量标准作出了重要贡献的是（）。
A．《巴塞尔资本统一计量和最低资本要求协议》
B．《信用风险管理原则》
C．《资本协议市场风险补充规定》
D．《银行机构内部控制制度框架》
98．《巴塞尔新资本协议》发布于（）。
A．1988年
B．1999年
C．2000年
D．2004年
99．20世纪80年代以后，银行风险管理处于（）。
A．资产风险管理阶段
B．负债风险管理阶段
C．资产负债风险管理阶段
D．全面风险管理阶段
100．2005年7月份汇率改革以来，我国人民币汇率呈现持续升值趋势，导致一
些中小出口企业出现经营困难，由此可能给商业银行的贷款质量带来影响，此类风险属于
A．信用风险
B．利率风险
C．政策风险
D．汇率风险
101．下列银行中，总部设在上海的大型商业银行是（）。
A．中国工商银行
B．交通银行
C．国家开发银行
D．中国农业银行
102．下列选项中，不属于我国对居民储蓄所采取的储蓄原则的是（）。
D．信息共享
103．以下关于普通股的表述不正确的是（）
A．普通股股东具有优先认购新股的权利
B．不得优先分配财产
C．风险小于优先股
D．普通股股东可以参与公司重大事项的表决
104．交易一方为个人客户的跨境交易，单笔或累计外币交易等值金额在（）
以上的需要进行交易报告。
A．五千美元
B．八千美元
C．一万美元
D．一万两千美元
105．《银行业从业人员职业操守》由（）制定。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．中国银行业协会
106．国务院反洗钱行政主管部门是。
A．中国人民银行
B．中国保险监督管理委员会
C．中国银行业监督管理委员会
D．中国证券监督管理委员会
107．我国自（）起银行业正式全面对外开放。
A．2000年1月1日
B．2006年12月11日
C．2007年12月11日
D．2005年1月1日
108．下列金融机构中，属于银监会监管的非银行类金融机构的有（）个
a．金融资产管理公司b．基金管理公司c．农村信用社d．信托公司e．货币经纪公司f．农
村资金互助社g．期货经纪公司
A．3
B．2
C．4
D．5
109．以下哪一个选项不是对资本严重不足银行的干预措施。
A．要求调整高级管理人员
B．依法对商业银行实行接管
C．促进商业银行机构重组
D．破产清除
110．在我国实行资产负债比例管理的意义在于（）。
A．有利于我国银行转换经营机制
B．有利于规范商业银行经营行为
C．有利于我国商业银行参与国际市场竞争
D．有利于各专业银行向现代商业银行转化
E．放松商业银行管制，完全依靠银行的自我约束能力
111．根据《物权法》，以下能作为抵押物的是（）。
A．国库券
B．土地所有权
C．学校、幼儿园、医院等以公益设施
D．抵押人所有的房屋及其他地上定着物
112．信用是一种借贷行为，是以（）为条件的价值单方面运动。
A．偿还
B．交换
C．盈利
D．付息
E．经营
A,D
113．关于房屋与土地使用权抵押的相关规定，下列说法中正确的是（）。
A．以
升级会员 