商业融资计划书Word格式.docx

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XXXX年6月

●经营宗旨：

顾客的高中意度、股东的高回报率、职员的宽敞进展空间

●目标：

面对交通行业信息化改造领域宽敞的市场前景，我们的目标是：

立足交通领域，推动和加快交通行业信息化建设，用三年时刻，把XX建设成为交通行业信息化应用软件产业基地。

●公司的技术、市场进展过程

公司自成立以来，便承担着XX省交通行业信息化建设的重任。

目前，公司已独立开发了拥有自主知识产权的«

运政治理信息系统»

、«

交通运输企业综合经营治理信息系统»

等六套应用软件，其中«

办公自动化〔OA〕系统»

差不多在威海、烟台、济宁三地市安装使用，运行良好，并将在XX省17地市推广应用。

另外，XX汽车运输总公司对«

也给予了高度评判。

公司将立足XX，积极开拓全国市场。

1、公司的股本结构

股东名称

出资额

出资比例

XX省交通厅联运中心

49.2万元

41%

深圳亚桥软件公司

北京方正新世纪公司

21.6万元

18%

2、公司股东差不多情形

项目

注册资金

法人代表

经营范畴

99年末总资产

99年末净资产

1700万元

客货联运、代理、培训、配载服务、咨询；

客货运站综合开发；

交通运输信息咨询服务、汽车及配件的销售。

21198746.09元

17998695.97元

500万元

运算机软、硬件的开发、销售及售后服务；

通信产品〔国家专控产品除外〕的销售。

5018593.60元

4990112.00元

100万元

运算机网络技术开发、技术转让、技术咨询、培训、服务等。

3824916.22元

1400113.12元

3、公司组织治理、决策方式

●组织治理的差不多原那么：

公司围绕产品市场，超越经营职能，灵活地组织和治理。

●建立授权型、扁平化组织结构，以满足公司快速进展和创新的需要。

●以合作化的人性治理思想为指导，建立以目标治理为基础、以项目治理为核心、同时实施数字化治理、柔性治理、知识治理的多元化治理模式。

●战略〔经营〕决策实行以总经理为核心的集体决策，为之〝断〞。

公司的智囊部门——运营治理中心负责决策研究，为之〝谋〞。

〝谋〞与〝断〞各尽其责。

〝谋〞要按照总经理的思路多谋，〝断〞要在〝谋〞的基础进行，最后达到善断之目的。

●战术治理决策、战术业务决策向治理部门和职员充分授权，积极组建具有治理自主权益的的职能机构，治理者和职员承担起更大的责任和独立的开展工作，灵活机动地实施决策，并不断地创新，以提高职员积极性，增强职员责任感。

●公司经营决策方法科学化。

充分运用〝软〞、〝硬〞两种技术和定性、定量的分析方法，把专家的聪慧和体会与用数学模型进行系统分析结合起来。

●公司经营决策体制科学化。

随着公司的迅速扩展，公司将逐步建立起经营决策系统、信息系统、智囊系统、执行系统、监督系统有机构成的完善的经营决策体制。

●公司经营决策程序科学化。

反馈

可

行

不可行

反馈

4、公司要紧经营状况

单位：

元/人民币

项目年期

1999年

2000年

主营业务收入

870,786.88

主营业务利润

-23463.40

589,668.45

利润总额

-283776.93

83,685.00

税后利润

总资产

1,167,612.77

1,088,326.83

净资产

916,223.07

999,908.07

销售利润率

9.61%

净资产利润率

8.37%

5、研发费用

1999年公司研究开发费用为——，2000年为7.5万元。

二、公司创业人员的背景和素养。

董事长，XX，男，46岁，高级经济师，经济治理专业硕士研究生。

1999年毕业于中国社会科学院研究生院。

现任XX省交通厅联运中心总经理。

董事，XXX，男，34岁，1989年毕业于西安交通大学自动化操纵专业，后获得工商治理硕士学位〔MBA〕。

现任深圳亚桥软件总经理。

董事，XXX，男，32岁，大学本科。

1990年毕业于吉林工业大学科技情报专业。

现任深圳亚桥软件副总经理。

董事，XX，男，48岁，大学本科，高级会计师。

现任XX省交通厅运管局计财科科长。

董事，XX，男，47岁，高级工程师。

1981年毕业于曲阜师范大学数学专业。

现任北京方正新世纪公司XX公司总经理。

总经理，XXX，男，34岁，大学本科。

1989年7月毕业于陕西师范大学科技情报专业，在IT行业工作多年，既明白运算机技术，又有治理、经营和指挥才能，有强烈的创新意识、深邃的洞悉力和果断的决策能力。

会计主管，XX，女，经济类大学本科，熟知会计业务和财务会计法规，敬业精神和原那么性专门强。

三、公司进展规划

1、公司三年进展规划

●2001年，完成资金、形象、技术、人才四大工程建设。

实现销售收入1000万元，其中软件销售收入350万元，硬件销售收入650万元，税前利润达到160万元。

●2002年，完成股份制改造，进入省内软件企业〝十强〞。

实现销售收入4000万元，其中软件销售收入1400万元，硬件销售收入2600万元，税前利润达到1200万元。

●2003年，达到二板上市企业标准并上市。

实现销售收入10000万元，其中软件销售收入3500万元，硬件销售收入6500万元，税前利润达到2200万元。

2、关键成功因素：

●奉行以人为本的企业文化。

●倡导团队精神、创新精神。

●对交通行业信息化的现状及进展趋势有深入的研究。

●有独立研究开发能力，能够依照顾客和市场需要不断开发出新产品。

●建立动态联盟，把非核心技术交给合作伙伴完成，公司对交通行业信息化建设项目进行分层面研发，集中精力培养和进展核心技术及前沿技术，从而实现技术的成功〝嫁接〞和始终保持领先地位。

第二节公司产品及市场分析

一、产品、特点及优势

1、产品

公司立足于交通领域，以推动和加快交通行业信息化建设、为交通运输治理部门、运输企业、运输市场提供一流的应用软件及信息化全面解决方案为使命。

现已开发的产品是：

●«

物流基地治理信息系统»

等六套治理应用软件。

正在开发产品：

●稽查治理信息系统

待开发产品：

●地球卫星定位技术〔GPS〕及地理信息技术〔GIS〕在交通行业的应用

●客运联网结算系统

2、特点及优势

●技术先进。

基于广域网和大型分布式数据库技术，符合当今信息技术进展主流和大规模应用的实际需求。

●前瞻性。

公司产品的开发充分考虑交通业和信息技术的进展趋势，确保了产品技术的前瞻性。

●功能有用。

实现客户内部信息共享，协同业务办理，业务涵盖面广。

●通用性强。

公司产品面向交通业务，具有专门强的可复制性。

●查询方便。

对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。

●运行可靠。

运用大型数据库的事物处理机制，保证了数据的一致性，从而使系统运行安全可靠。

●标准规范。

公司产品的开发严格遵守«

道路运政信息系统信息指标体系与编码规那么»

。

●与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。

公司是利用信息技术改造和提升交通运输业的高新技术企业，因而兼具交通业和软件业的属性。

1、软件是知识经济的关键技术和关键产业。

软件产业成为进入新世纪、进入知识经济时代的重要支柱产业，它是信息社会的核心和灵魂，是全球信息化进程的关键。

软件产业以其独有的广泛渗透性、行业带动性，不仅本身在制造经济效益，而且是其他众多高新技术产业的推动力，对众多经济领域有辐射作用，在国民经济中起到〝倍增器〞的作用。

软件产业差不多成为当前发达国家和进展中国家竞相进展的核心产业，是新世纪综合国力竞争的重要产业领域之一。

我们占据了产业优势和市场前景优势。

目前我国的软件技术和软件产业正处于初创期的后期，立即进入行业成长期，初创期产业的增长率在20%-50%左右，成长期将达到50%以上。

2、从交通行业来看，交通运输业在国民经济中起着举足轻重的作用，而落后的传统技术将制约着其快速进展，交通行业的信息化建设迫在眉睫。

以XX省为例，依照省经济进展战略目标，2020年经济总量要赶上亚洲中等发达国家水平，经济进展平均增长速度约为10-12%。

如此的进展速度，运输量必将随之高速增长，交通事业将向高水平、高效率、高内涵方向进展，这必定对交通行业信息化建设提出了更紧迫的要求。

国家〝十五〞规划明确提出要加快国民经济信息化进程。

«

交通部部长黄镇东在2001年全国交通厅局长会议上的讲话»

指出：

〝要加快交通信息化进程。

按照〝统一规划、配套和谐、稳步推进〞的原那么，启动政府交通部门办公业务资源网络建设，尽快改变交通系统信息不畅的局面。

抓好交通运输信息网络工程和区域性客运售票系统建设和货运信息系统建设，为实现公路、水路交通电子商务奠定基础。

抓好网络环境下电子收费系统和高速公路监控系统建设。

〞

全国各省、自治区、直辖市交通部门也都差不多制定或正在制定切实可行的交通行业信息化进展规划。

XX省交通科技〝十五〞进展规划»

提出要加快交通信息化建设步伐，开发公路运输治理信息系统、货运市场信息服务系统、运力宏观调控决策支持系统、智能交通系统、GPS基础上的车辆调度治理系统等，充分发挥交通基础设施潜能，提高交通服务能力和服务水平，更好地为国民经济和社会进展服务。

交通行业信息化建设将带来庞大的社会效益和经济效益。

依照1999年4月交通部公路司公布的有关资料显示，截止到1998年底物资运输户已达到273，886户，物资实载率低于50%，每年综合经济缺失高达800亿元人民币。

尽管运输群体规模大，但分散程度高，造成严峻的资源白费。

采纳现代信息技术提供信息服务，假如能提高实载率5%，即可制造40亿元的综合效益；

同时，由于大幅度减少了空载行程，提高了里程利用率，可有效提高运输效率，减少能源消耗和环境污染，降低交通安全事故发生率等等，将产生庞大的社会效益和经济效益。

智能化交通〔ITS〕是21世纪世界交通行业的进展方向。

能够说，交通行业信息化建设这一领域市场潜力庞大。

从下表能够看出，交通行业信息化服务有坚实的市场基础，市场潜力庞大。

地市

县

客运站

货运场站

营运车辆

高速公路

数量

17个

128个

492个

1000个

50多万辆

2006公里

从动态的角度来看，我国经济差不多进入一个新的增长周期，以后几年，国民经济将保持快速进展的良好态势。

社会经济的快速进展，必将对交通行业产生庞大的阻碍。

客货运输需求将保持较高的增长速度，交通基础设施总量将会有较大的增加，交通治理业务将会更加纷杂。

因此，交通行业信息化需求会不断增长，交通行业信息化市场潜力无限。

三、公司的专门性及市场竞争力

1、专门性：

公司是交通行业信息化软件开发的专业公司，承担着XX省交通行业信息化建设的重任，在XX市场有着得天独厚的优势。

我们以XX省交通信息化市场为依靠，积极开拓全国市场。

2、市场竞争力

公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：

●技术优势。

公司拥有实力雄厚的技术队伍，把握了当今国内交通行业领先的信息技术。

●政府支持优势。

交通信息化建设是XX省交通科技〝十五〞进展规划的重中之重，公司作为省交通行业信息化建设的承担单位，交通厅从各方面给予了大力的支持。

确定公司总经理参与交通厅信息化领导小组，共商信息化〝十五〞进展规划。

●产品组合优势。

公司差不多开发了拥有自主知识产权的六套应用软件，并将进一步完善产品结构，可为各省市的交通行业信息化建设提供全面解决方案。

●市场优势。

XX省交通运输业在全国交通行业中处于领先地位，高速公路建设居全国第一，交通行业信息化市场份额专门大。

更重要的是，XX省交通业在全国有专门强的阻碍力，它的选择直截了当阻碍到其他省市有关部门和企业的决策。

能够说，〝得XX而得天下〞。

●质量、成本优势。

公司对交通行业有较深入的研究，聘请了熟悉交通行业业务流程的专家对软件开发给予业务上的指导，因而能够减少大量的调研活动，缩短开发进程，降低开发风险，提高产品的质量，大幅度降低成本。

●治理优势。

公司治理队伍整体素养较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。

四、竞争对手的优势和劣势

由于交通行业信息化市场前景宽敞，托普软件、中创软件、深圳亚桥、东大阿派等公司及一些大专院校、科研院所极力向该行业渗透。

雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对交通行业的深入研究以及交通部门的指导和支持。

另外，上述竞争对手要紧致力于公路建设信息化或货运电子商务等项目开发，而我公司立足于交通行业信息化基石的大型数据库建设、全省三级信息化网络建设工程的研究和开发，产品内涵量专门大，两者的产品既有区别又有互补性。

〝有竞争才有进展〞。

我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同制造出宽敞的交通行业信息化市场。

第三节:

融资需求及财务推测

一、公司目前财务状况和资本结构

XXXX运算机信息技术2000年度财务状况表

单位：

元/人民币

项目

金额

或比率

固定资产

流淌资产

无形及递延资产

流淌负债

实收资本

未分配利润

流淌比率

资产负债率

金额或比率

384138.57

653334.72

50853.54

88418.76

1200000

-200091.93

7.39

8.12%

从上表能够看出，公司目前财务状况良好，流淌比率极高，资产负债率专门低。

这一方面说明公司财务稳固，但也说明公司没有享受到〝财务杠杆〞效应。

公司拟吸取风险投资1000万元，能够分两期投入。

第一期400万元资金要紧用于«

在全国的的推广应用以及«

稽查治理信息系统»

的调研开发，具体用途见下表：

序号

金额〔万元〕

1

在全国的的推广费用

200

2

的调研开发费用

第二期600万元资金要紧用于地球卫星定位技术〔GPS〕地理信息技术〔GIS〕在交通行业应用以及«

客运联网结算系统»

调研开发费用，具体用途见下表：

地球卫星定位技术〔GPS〕地理信息技术〔GIS〕在交通行业应用调研开发费

300

调研开发费用

三、财务分析汇总表

单位：

万元/人民币

年期

2001年

2002年

2003年

销售收入

1000

4000

10000

软件销售收入

350

1400

3500

166

1023

2232

1300

3600

7000

总负债

70

213

37

所有者权益

1223

3411

6933

附表：

1、损益表

2、费用成本推测表

3、现金流量表

4、资产负债表

一、进展战略

●总体战略：

建立动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的〝你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存〞的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培养和进展公司核心技术，实现优势互补、共同进展。

●坚持〝以人为本〞的经营治理理念。

●坚持〝提供高品质产品，实现低交付成本〞的市场竞争策略。

●充分运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式进展。

●注重知识治理，实现可连续进展。

1、公司的组织结构

公司以创新精神大胆改革原有的治理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨过职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。

公司成立了运营治理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和治理工作的中心。

公司组织结构图如下：

公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为要紧特点，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。

为防止显现〝内部人操纵〞现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设立独立董事两名。

2、治理模式：

以合作化人性治理思想为指导，以目标治理为基础、以项目治理为核心，同时实施数字化治理、柔性治理、知识治理。

●目标治理：

将公司三年进展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。

●数字化治理：

利用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。

●柔性治理：

提倡〝人性为本〞，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。

●知识治理：

知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。

公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体制造力。

人才是新经济时代的财宝之源。

新经济时代企业之间的竞争，说到底，确实是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财宝。

公司奉行人本主义企业文化，以实现职员价值最大化为人力资源治理的目标。

●建立科学合理的人才智力、时刻结构，制造崭新的人才空间，实现人才的互补效应。

●建立公布、公平、公平的绩效考评体系与合理的薪酬制度。

●推行〝职员持股打算〞，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司进展的动力。

●采取股票期权等多种股权鼓舞方式，促使经营者以实现企业价值最大化为目标，解决所有者与经营者之间目标背离问题。

●导入竞争机制，充分调动职员的积极性和发挥他们的制造性。

●积极开展职员培训工作，建立起集治理培训、技术、学位培训和新职员上岗培训于一体的培训体系。

提倡职员之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以托付培养等方式进一步提升职员素养，实现公司价值与职员价值的同步增长。

四、研究与开发

1、软件开发治理

公司积极推行项目治理，引入工程化治理思想，按照国际ISO9001质量体系标准，对应用软件开发、供应、爱护和系统集成等各个环节进行严密监控，实施全过程质量治理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行的质量保证体系，以实现〝产品无缺陷、系统无故障、服务无投诉〞的质量目标。

●开发人员实行竞争上岗、末位剔除制。

●开发人员的酬劳与其工作量和开发质量相结合。

制定项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。

●公司将强化实施软件开发的工程化和标准化，启动软件CMM、ISO9001质量体系认证工作。

2、研究开发打算

为了巩固并长期保持公司产品竞争优势，公司加强研发实力，将对客运联网结算、运输安全、道路稽查、航运等领域信息化需求及地球卫星定位技术〔GPS〕、地理信息技术〔GIS〕等在交通行业应用进行更深层次的研究和开发，形成公司〝发芽期〞、〝种子期〞、〝结果期〞产品并存的合理的产品结构线。

公司打算每年提取当期销售额的10%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。

1、总体战略

●实行〝提供高品质产品，实现低交付成本〞市场竞争战略；

●以«

为拳头产品，以XX市场为基地，以广东市场为突破口。

●建立有效的销售渠道和强大的销售队伍；

●建立良好的战略合作伙伴关系，充分利用交通业的市场资源进行相关产品的销售。

2001年在XX市场站稳脚跟，夯实基础。

在XX省交通信息建设的新兴市场占有率达到60-70%。

实施〝远交近攻〞策略,即积极抢占XX省周边省市的交通行业信息化市场，同时对广东、广西等较远省市的交通行业信息化市场进行紧密关注。

2002年巩固公司在XX省交通信息化市场的领先地位，新兴市场占有率达到80%；

在广东市场要占有一定地位，市场份额居于前三位；

积极开拓华北、华东市场。

2003年进一步完善公司营销网络和技术支持体系，确立公司在交通信息化市场的主导地位。

3、营销策略

●第一步：

立足XX，将公司研发的«

等软件产品在XX省交通行业进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。

●第二步：

巩固公司在XX市场的领导地位，以«

为拳头产品，开拓全国市场。

●第三步：

实施国际化战略，开拓软件出口渠道，涉足世界交通信息化市场。

4、营销手段

●加强扩大公司知名度和阻碍力的宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目。

现代交通报»

发行对象要紧是全国各级交通主管部门、交通运输企业、物流基地等，在全国交通业发行量大，阻碍力强。

公司将与其建立合作伙伴关系，利用它在交通行业的宣传力提高公司的知名度。

●丰富公司网站内容，并与交通部的网站相链接。

通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询、网上培训。

●建立产品演示中心。

在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展现公司的产品及其使用功能。

●建立用户培训基地。

公司与XX省交通高等专科学校联合建立用户培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清晰了解产品的特点、性能及优越性，建立起长期的合作关系。

●与各地交通部门、企业保持联系，建立一个对市场、对竞争对手反应灵敏、快捷的信息网络体系。

5、销售队伍的组建

公司将逐步建立起一支由市场部、驻外办事处、合作伙伴、市场兼职人员组成的多层次、网络状的销售队伍，采取〝先入为主〞的策略尽快占据全国市场。

6、品牌战略

实施品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大〝XX信息〞品牌的知名度和美誉度，使之成为国内交通信息化领域的闻名品牌。

7、服务体系

〝软件确实是服务〞的观念日益深入人心。

软件市场的竞争不再仅仅是软件产品的竞争，更重要的是服务的竞争。

公司将成立〝客户服务中心〞，采纳网络远程监控、现场支持等服务手段，为客户提供不间断、全方位的服务，以实现客户利益的最大化、公