反洗钱培训心得总结精选多篇Word格式.docx

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　　11月下旬参加了人行组织的反洗钱培训，主要分为工作介绍及可疑交易报告。

听完培训后感慨良多，感觉到有些内容是否应当尽早公布，以利于金融机构操作：

一、培训会上，央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。

这是可以理解的，毕竟反洗钱工作属于机密工作，不能将所有信息透露给不相关人员。

通过含蓄地介绍，我发现部分金融机构确实很用心地在做反洗钱工作，比如反洗钱自评估工作、可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。

据我了解，一家被表扬的外资银行自评估工作流程就

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　　写了90多页。

惭愧啊，第一年自评估工作，按照人行的宏观要求，以我的能力还真憋不出写这么多东西。

二、听完培训介绍后，又感觉不可理解。

为什么这么好的经验就不讲给你们听。

自己在做相关制度时，就感到无人可询，无从下手，只有象我国的改革工作一样，摸着石头过河。

但是，自己还没有过河，一抬头却发现人家早已过河，且过的那么的漂亮，我咋就没能想到呢？

这倒不是最可怕的，恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作，那真的完蛋了，只要一句话就可以断送你的工作，“人家做到了，你为什么没有做到？

”就可以叫你无言以对，否定你全部工作。

　　三、反洗钱工作是否能够落到实处。

可疑交易防御性报告也不是说了一、两年了，今年总算引起央行重视。

但是研究央行文件发现，可疑交易报告真可以说是“猪八戒照镜子，里外不是人”。

你报多了，打你个没有质量，你漏报了。

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　　性质更加严重，怎么着，都有问题。

每家金融机构的海量交易，不出现问题可能吗？

四、多么希望有公共规范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他机构的先进经验，多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手……培训中曾经和其他金融人员交流，都觉得从事这项工作的风险性太大，而且吃力不讨好，内部得不到很好的支持、外部调查手段又非常有限，总感觉反洗钱工作金融机构负责不是特别合适。

五、当然，反洗钱工作也是有些好处的，比如当你发现一笔可疑交易并顺序追踪时，无论该交易是否有犯罪嫌疑，总有一种追踪成功的愉悦感。

但我希望反洗钱工作要落到实处，毕竟这项工作不象银行的其他业务，能够实实在在地看到工作效果，也不是搞一些文档、做一下工作检查就能解决问题。

我觉得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗钱，以及有可疑交易能够迅速发现才是反洗钱

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　　工作的最高境界。

反洗钱培训心得

　　通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。

身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。

要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

　　身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。

他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。

以上身份证明核查正确后才可以登记办理。

如有正常理怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

在为客户办理人民币单笔5万元以

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　　上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。

为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：

出示你的身份证件；

如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。

不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。

例如，他人借用你的名义从事非法活动；

可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。

不要出租、出借自己的账1

　　户、银行卡、存折、密码等；

不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。

　　确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；

严格履行反洗钱

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他人代办业