合规问责制度文档格式.docx

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,一,注重领导～进一步完善组织机构体系

1、根据中国人民银行反洗钱管理要求～为了扎实开展反洗钱工作～公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人

员调整的实际情况～及时调整、补充完善反洗钱工作领导小组～切实加强对反洗钱工作的领导公司。

把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。

2、召开专题会议～研究部署反洗钱工作。

年初～公司制定合规工作计划～把反洗钱工作列为重要工作～将反洗钱管理进行全面覆盖～同时～各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议～及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况～协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题～形文下发专题会议纪要～跟踪督办会议精神的落实。

各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求～定期召开反洗钱会议～贯彻落实上级的反洗钱工作要求～保证反洗钱工作的顺利进行。

二,加强学习～提高对反洗钱工作的认识

一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训～先后组织公司董事、监事和高级管理人员～参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班～提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。

为切实履行好反洗钱重要职责～各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想～力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义～确保公司反洗钱工作措施在

业务第一线得到全面落实～提高其反洗钱的主动性和积极性。

三,完善内控～推动反洗钱工作向纵深发展

为了强化反洗钱管理～公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法,试行,》等一系列较为全面的反洗钱内控制度～确保了反洗钱工作的有效开展。

目前～根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度～进一步完善反洗钱工作内部管理制度。

四,积极研发信息技术系统～抓好关键环节管理～提高大额和可疑交易报告质量

为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作～我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手～积极抓好四个关键点:

一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节～针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型～严格履行客户身份识别制度～收集客户信息～了解客户及其交易目的和性质～提高客户信息的准确性、完整性和有效性～努力守住洗钱的“入门”风险防线,并按照安全、准确、完整、保密的原则～妥善保存客户身份资料和交易记录～确保能足以重现每项交易。

二是积极研发完善

反洗钱大额可疑监控系统～各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。

公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题～在信息资源部的支持下～对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。

目前～该系统运行良好～可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。

三是通过反洗钱大额可疑系统～对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测～每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。

五,采取多种形式～宣传贯彻《反洗钱法》

宣传贯彻《反洗钱法》。

一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅,二是制作展板～简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等,三是设立咨询展台～现场答疑～受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解,四是加强沟通～同各业务条线密切配合～重点针对一线业务人员和重点岗位人员～认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求～特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度～使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求～重新认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。

六,加强检查～推动反洗钱工作的开展

为保质保量完成反洗钱工作～今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。

各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。

七,建立反洗钱客户风险分类常规机制

按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》～公司制定了《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法,试行,》～并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求～对存量客户进行风险划分～并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。

同时～定期监控分析高风险客户～及时开展尽职调查～掌握客户资金交易活动～分析交易特征～防范反洗钱和反恐怖融资风险。

全面开展履行反洗钱义务自查自律活动～不断提升反洗钱工作质量。

八,做好《保险业反洗钱工作管理办法》的贯彻落实

检查反洗钱内控制度是否完整有效,反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行,反洗钱机构设置和人员配备情况,履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的情况,与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。

另一方面～根据公司增资扩股的计划～公司董事会办公室认真加强对投资

入股者资金来源的审核～要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。

九,问责机构根据调查报告决定不予追究责任的～应将决定书面告知被调查的问责对象～并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。

十,处理决定为书面形式～在作出处理决定后5个工作日内～由问责机构向被问责人送达处理决定书。

处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据～并告知被问责人有申请复核调查权利。

十一,被问责人对处理决定不服的～可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。

在做出受理复核申请决定后～问责机构可根据复核申请的内容～请示主要负责人或分管领导～指定或派出调查组进行复核调查。

调查组应在做出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。

在复核调查期间～处理决定不停止执行。

在复核调查结束后5个工作日内～调查组应把复核调查报告及拟处理意见及时上报。

党委在征询做出处理决定的问责机构意见后～做出最终决定,涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终决定。

对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的～继续执行处理决定,对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的～决定终止或变更处理决定。

并在5个工作日内～把复核调查处

理意见书面送达被问责人。

第三章责任划分

十二,问责实行过错责任原则。

根据合规管理过错责任分为直接责任人和相关责任人。

1,直接责任人:

直接实施违规违纪行为的人员。

2,相关责任人:

由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其后果负有一定责任的人员。

包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。

第七章责任追究

十三,凡被实施问责的对象～采取下列方式追究责任:

一,诫免谈话,

二,责令作出书面检查,

三,通报批评或责令公开道歉,

以上责任追究方式可以单独或者合并适用。

涉嫌犯罪应当承担法律责任的～依法提起诉讼。

十四,实施责任追究～按照管理规定的程序办理。

第四章附则

十五,本制度问责事项～国家法律、法规和规章另有规定的～从其规定。

十六,各业务条线根据各自业务特点～制定各自具体的问责办法

十七,本办法自即日起施行。

2013

年2月10日

下面红色部分是赠送的总结计划，不需要的可以下载后编辑删除～

2014年工作总结及2015年工作计划（精选）XX年，我工区安全生产工作始终坚持“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，以落实安全生产责任制为核心，积极开展安全生产大检查、事故隐患整改、安全生产宣传教育以及安全生产专项整治等活动，一年来，在工区全员的共同努力下，工区安全生产局面良好，总体安全生产形势持续稳定并更加牢固可靠。

一、主要工作开展情况

（一）认真开展安全生产大检查，加大安全整治力度。

在今年的安全生产检查活动中，工区始终认真开展月度安全检查和日常性安全巡视检查记录，同时顺利完成公司组织的XX年春、秋季安全生产大检查和国家电网公司组织的专项隐患排查工作。

截止日前，工区先后共开展各类安全检查71次，查出事故隐患点22处，均进行了闭环处理。

通过检查活动，进一步夯实了工区的安全生产基础。

（二）顺利完成保电专项工作。

本年度工区共进行专项保电工作10次，累计保电天数达到90余天，通过工区全员的共同努力，顺利完成春节保电、国庆保电、七一保电、特高压投送电保电、500kv沁博线保电等一批重要节假日的保电工作。

（四）工作票统计及其他工作情况。

截止11月15日，我工区连续实现安全生产1780天;

全年共办理工作票50张，其中第一种工作票24张，含基建单位8张;

第二种工作票26张。

工作票合格率100%，执行情况较好。

全年工区所辖线路跳闸次数共计0次，线路跳闸率为0次/（百公里?

年）。

（四）安环体系标准化建设

本年度在公司统一的部署下，工区积极参与安环体系标准化建设工作，先后派员参加安环体系标准化培训2次，迎接公司开展安环体系内审工作三次，先后审查出问题共计20余处，先后进行了闭环整改。

截止日前，工区已初步建立起了标准化安环工作体系，在今后工作中，工区将进一步完善各项工作流程，努力确保体系工作符合外审相关要求。

（五）强化安全生产责任制的落实。

工区高度重视安全生产工作，根据年初制定的安全工作目标，按照公司统一要求，工区各级人员均签订安全生产责任书，强化各级人员安全责任意识，一级一级，层层抓落实。

建立和完善安全生产责任体系，严格执行安全生产规程、规

范和技术标准，加大安全投入，加强基础管理，加大安全培训教育力度。

努力实现工区安全工作规范化管理。

（六）加强安全生产教育培训工作，着力增强安全防范意识。

为了进一步加强全区安全防范意识，提高安全技能，我们先后制定并顺利实施了《XX年工区安全技能培训计划与方案》、《XX年“安全生产月”活动实施方案》，明确了活动的指导思想、活动主题、活动时间、活动组织形式和要求。

组织开展安全生产岗位资格，安全技术和安全管理培训，突出抓好一线青工和安全责任人培训教育，着力提高安全意识，不断增强自身安全技能培训，提高工区安全生产管理水平，实现安全生产。

工区组织培训一线员工百余人次，先后组织工区所有生产人员参加《安规》培训以及登高架设取证以及复审培训