移植推广外汇会计网络系统项目可行性策划书.docx

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移植推广外汇会计网络系统项目可行性策划书

移植推广外汇会计网络系统项目

可行性研究报告

中国建设银行会计部、信息技术部2002-2

目录

第一章概述3

1.1可行性研究目的3

1.2项目背景和目标3

1.2.1项目名称3

1.2.2项目所要解决的问题3

1.2.3项目背景4

1.2.4项目预期目标7

1.2.5项目使用部门8

1.3条件和约束9

1.3.1项目实施条件9

1.3.2项目约束条件10

1.4参考资料10

第二章系统需求概要及现状11

2.1系统需求概述11

2.2对现有系统的分析11

第三章技术方案13

3.1对建议方案描述13

3.2和现有系统的比较16

3.3和相关系统的关系16

3.4采用建议系统可能带来的影响17

3.4.1对现有系统的影响17

3.4.2保密和安全性19

3.5实施风险20

第四章技术可行性评价21

第五章经济可行性22

5.1预计投入成本及投资期22

5.1.1项目预计投入成本22

5.1.2项目投资期22

5.2项目效益分析23

第六章社会可行性24

第七章可选技术方案25

第八章结论意见26

第一章概述

1.1可行性研究目的

移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究的目的是明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性、技术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。

本报告的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。

1.2项目背景和目标

1.2.1项目名称

本项目的全称：

移植推广外汇会计网络系统项目

1.2.2项目所要解决的问题

一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为客户-服务器方式，依托目前已经建立起来的城市综合网络，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是统一会计制度得到有效的贯彻实施，使会计信息质量得到显著提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。

1.2.3项目背景

90年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS”。

该系统依据《中国建设银行外汇会计制度》，采用单机多用户的实现方式。

该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。

但是随着时间的推移，由于受系统最初设计思想的局限，该系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈发突出，主要体现在如下几个方面：

●单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，同时也无法真正意义上实现我行“以客户为中心”的经营理念。

●系统的适应性较差。

FEBS上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。

2001年5月1日，统一会计制度正式实施，但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表的方式加以解决，实际上统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。

也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。

从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。

●缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。

FEBS上线以来，已经多次生机和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁，无论总行还是分行，能够全面掌握FEBS的人员已经很少，一旦遇到故障或需修改，就会出现困难，这也就是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。

针对上述问题，早在1997年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对FEBS进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。

2001年12月，我国正式加入WTO，这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。

从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于长期以来在外汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经波及到本币业务，已经出现一些企业因本外币一体运作的需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。

面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的网络化外汇会计系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚、国际结算业务频繁的大型企业，这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量的存款从而带来存贷利差方面的收入。

到目前为止，一些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探索，厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统，经过一段时间的运作，特别是经过2001年年终决算，证明该系统是稳定可靠的。

厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量的人力资源耗费和时间耗费，实现全行一张表，提供便捷的清算功能；便于分行进行集中管理，有效防范内控风险；为国际业务集约经营创造条件；该系统能够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件；为分行集中信贷经营创造条件，有利于推行本外币一体化综合柜员。

该系统的使用，会计报表统一生成，节省了网点和分行外汇会计人员的大量报表编制时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员的大量时间。

2001年6月20日至7月3日，总行会计部组织人员赴大连、福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币一体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。

2001年9月6日至9月9日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行考察。

经过以上两次的调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。

鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统一会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有一定的推广价值。

1.2.4项目预期目标

实现外汇会计网络化，以统一会计制度为基础，实现外汇业务数据全集中。

●对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。

以交易为单位进行操作、稽核、信息处理；引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制；

实现交易和帐务分离；

●强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核定集中管理；

●全面贯彻一级分行经营模式。

取消分支行之间资金清算，以信息传递代替传统的清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集中控制敞口头寸，集中运用资金。

●实现与国际结算系统、个人实盘外汇买卖系统、B股银证通系统等系统的实时接口功能，提高周边系统的功效。

充分考虑与企业电子银行、网上银行、呼叫中心等周边系统的接口，系统具有可扩展性。

●满足信息系统数据采集需要。

实现“以客户为中心”的信息管理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行量化分析，为客户个性化服务提供资料；可以根据不同的分类标准对信息（包括交易信息和帐务信息）进行加工处理，满足各种统计需要，为业务决策分析提供数据，系统中长期积累的大量帐务数据成为宝贵的信息资源，提高银行的客户服务水平和市场分析能力。

●满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条件。

既可以满足现行“以网点为单位”的考核模式，也兼顾满足将来“以客户经理为单位”的考核模式的要求。

●软件设计上，系统采用三层结构，由客户、中间件、服务器组成的三个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表示处理和后端业务逻辑相互独立；前后端通讯由中间层软件完成，可靠性高；屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单；前端应用对后端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很好的可扩展性；另外，采用三层结构使系统的安全性、可靠性以及处理能力强方面都有了很大的改善。

1.2.5项目使用部门

“移植推广外汇网络系统项目”实施后，总行营业部以及目前仍使用FEBS进行外汇会计核算的分行将使用该系统。

从分行的反馈显示，目前有22家（包括北京分行）有意向使用该系统。

1.3条件和约束

1.3.1项目实施条件

移植推广外汇会计网络系统项目实施已经具备了非常理想的条件

●组织管理方面鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展的瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。

罗哲夫副行长在今年第一次形势分析会上提出：

要尽快解决外汇会计核算问题。

信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交的签报《关于分行外汇会计系统方案的请示》，提出技术上可行，需对投资进一步测算，可进行可行性研究。

从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广的调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。

此次由会计部、信息技术部共同完成了该项目的可行性研究，待通过后，总行会计部、信息技术部将迅速组建项目小组，负责该项目的前期准备、研发和推广实施工作。

●外汇会计网络系统在厦门建行已经开发完成，上线使用几个月以来，特别是经过了2001年底的年终决算，系统运行稳定，使用反应良好，为业务的发展已经带来了成效，系统证明是成功的。

经总行会计部、会计部对厦门建行的实地考察，认为该系统是符合总行要求的，在此系统的基础上进一步进行规划、设计、优化，完全能够适应建设银行各分行的总体需要，可以在全行进行推广。

●系统网络方面全行已建成覆盖各级机构的网络通讯体系，为外汇会计网络系统项目奠定了坚实的基础。

●对于已使用IBMRS/6000为业务主机的分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同一环境下，可以最大程度的利用现有的设备与资源；对于使用其他类型主机的分行，只需IBMRS/6000F80或以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个的开销较小，这也充分体现了系统的灵活性。

●人员方面由于厦门分行的系统是以本行技术人员为主，借助公司的技术力量共同开发研制的，因此在项目实施过程中，将主要以厦门分行的业务和技术骨干，同时抽调部分分行的业务技术骨干与公司组成项目小组，进行集中优化和推广。

1.3.2项目约束条件

●各分行对该项目的配合将对项目的进度和质量带来影响

●各分行在硬件资源的分配将直接影响到项目的投入

1.4参考资料

●《厦门分行外汇会计网络版业务需求》

●关于厦门分行外汇会计网络系统的调研报告

●各分行对外汇会计网络系统移植推广的反馈意见

第二章系统需求概要及现状

2.1系统需求概述

由于是在一个已经运行的系统基础上进行移植推广，因此将对其改造量很小。

业务需求将以原开发时的需求（详见附件）为主，仅对共性问题作统一的调整。

●考虑省分行与城市分行的区别，将对系统进行修改以适应省分行的三级架构；

●充分考虑部分分行外币储蓄的现状，增加与外币储蓄的接口；

●充分考虑本外币一体化的要求，提供与本币业务系统的接口。

2.2对现有系统的分析

我行目前绝大部分分行外汇会计是依托于FEBS系统进行的。

FEBS系统是一个单机系统，交易处理采用“人工制单，逐笔凭证录入