银行案件防控业务复习题docWord文档下载推荐.docx
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C.可以一起参加学术研讨会
D.可以夸张地宣传所在机构的优势
4.根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，地市农村信用合作联社解散的申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送（）。
A.银监会
B.银监会、市政府
C.市政府
D.市委、市政府
A
5.根据我国《物权法》，以下关于物权登记机关的说法错误的是？
（）（0.27分）
A.不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理
B.浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记
C.基金份额质押在证券登记结算机构办理登记
D.应收账款质押在工商行政管理部门办理登记
6.银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，不包括（）。
A.不得买卖有相关关系的上市公司股票
B.不得挪用公款买卖股票
C.不得挪用客户资金买卖股票
D.不得用个人消费贷款买卖股票
7.下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（）。
A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后也要受信息保密的约束
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
8.银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？
A.该省人民政府主管金融工作的负责人
B.国务院主管金融工作的负责人
C.中国人民银行负责人
D.国务院银行业监督管理机构负责人
9.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（）。
A.公司、企业人员受贿罪
B.业务侵占罪
C.受贿罪
D.贪污罪
10.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
该款刑法规定的罪名是（）。
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪
D.贷款诈骗罪
11.根据《江苏银监局重大突发事件报告制度》，发生重大突发事件的银行业金融机构要在事发后（）内向银监局系统报告，不得延误，同时及时向地方政府和公安机关报告。
A.1小时
B.2小时
C.3小时
D.24小时
B
12.农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处（）的罚款；
对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
A.5万元以上30万元以下
B.10万元以上30万元以下
C.10万元以上50万元以下
D.15万元以上50万元以下
13.农村商业银行应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并由监事会聘请中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所进行审计。
审计报告应由（）通过，经股东大会年会审议后，报当地银行监管机构备案。
A.董事会
B.董事会审计委员会
C.监事会
D.行长室
14.下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（）。
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上皆是
15.银监会副主席周慕冰在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，“十二五”时期是我国农村中小金融机构（）的历史攻坚期。
A.强化监管、深化改革、优化服务
B.强化监管、深化改革、加快发展
C.深化改革、科学发展
D.优化服务、创新创优
16.江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出，全面提升案件防控（）建设层次。
A.合规管理
B.IT系统
C.长效机制
D.内控制度
17.根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（）。
A.财务会计账簿
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更
D.财务会计报告
18.银监会提出的银行业监管理念不包括（）。
A.管风险
B.管法人
C.管内控
D.管业务
19.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？
A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
20.在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？
（）（0.55分）
A.严重违法经营
B.重大违约行为
C.可能发生信用危机
D.擅自开办新业务
21.根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？
A.进入银行业金融机构检查
B.询问银行业金融机构工作人员
C.查封银行业金融机构的资产
D.封存可能被转移的文件、资料
22.银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（）。
A.黄
B.赌
C.毒
D.以上皆正确
23.银行业金融机构从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A.岗位责任制
B.服务承诺制
C.岗位轮换制
D.首问负责制
24.（）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.战略风险
25.针对不同类型、不同概率和规模的风险，采取相应的措施或方法，使风险损失对银行经营的影响降到最低程度的是（）（0.27分）
A.风险评估
B.风险决策
C.风险评价
D.风险处理
26.（）是产生银行案件的主要根源。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.法律风险
27.银行无法以与其他类似银行相同的成本从市场上筹集资金（融资）的风险是：
A.市场风险
B.负债流动性风险
C.汇率风险
D.资产流动性风险
28.风险文化的精神核心是（）（0.55分）
A.知识
B.风险管理理念
C.制度
D.内部控制
29.下列不属于操作风险事件的是（）。
A.外部欺诈
B.内部欺诈
C.经营中断和系统瘫痪
D.本币汇率短期剧烈波动
30.股票价格风险属于（）。
B.流动性风险
D.信用风险
31.中国商业银行计算风险经济资本的方法有（）（0.55分）
A.基本指标法
B.标准法
C.高级计量法
D.A和B
32.对大多数银行来说，（）是银行最大、最明显的信用风险来源。
A.存款
B.理财产品
C.授信业务
D.中间业务
33.商业银行的核心竞争力是：
A.吸存放贷
B.支付中介
C.货币创造
D.风险管理
34.风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（）的基本规律。
A.高风险低收益、低风险高收益
B.高风险高收益、低风险低收益
C.高风险高收益
D.低风险低收益
35.在中小金融机构，（）一般不直接负责操作风险管理，应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。
A.董（监）事会
B.理事会
C.合规部门
D.稽核部门
36.（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.人员风险
D.流程风险
37.银行风险不同于经济领域其他风险的一个显著特征是（）（0.27分）
A.隐蔽性
B.加速性
C.扩散性
D.可控性
38.在开展创新活动时，银行必须遵循审慎尽责的基本原则，其主旨在于（）。
A.避免客户投诉
B.将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题
C.引导理性投资和消费
D.认识你的客户
39.检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A.商业银行上级管理部门
B.人民银行相关管理部门
C.银行业监督管理部门
D.工商行政管理部门
40.张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。
对于该合同的签订，（）。
A.张某承担民事责任
B.王某承担民事责任
C.张某与王某共同承担民事责任
D.张某与王某均不承担民事责任
41.合规负责人（）分管业务条线。
A.可以
B.不得
C.直接
D.间接
42.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以（）数额的罚款。
A.10万元以下
B.10万元以上
C.30万元以下
D.10万元以上30万元以下
43.商业银行高级管理层应（）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
44.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为15
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