网络学院财务会计类Word格式.docx
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∙2、恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（）（20
恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为
资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
AB
∙3、以下属于恐怖融资行为的有（）（20
直接为恐怖主义活动提供资金
间接为恐怖主义活动募集资金
资助恐怖活动
指使他人资助恐怖活动
ABCD
∙4、以下属于涉恐黑名单的是（）（20分）
国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
正确答案:
客户身份识别要求
∙1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为（）（20
了解、核对、登记、留存
了解、核对、登记
核对、登记
核对、登记、留存
∙1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要求是相同的.（20
正确
错误
∙2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时,应当核对客户的有效身份证件。
（20
∙3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份基本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。
∙4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。
（20分）
客户身份识别基础知识
∙1、客户身份识别内容包括（）（20
了解客户本人的真实身份
了解客户的交易目的和交易性质
了解客户的资金来源和用途
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
∙2、客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（）（20
真实性
完整性
有效性
持续性
E
差异性
ABCDE
∙3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）（20
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
ABD
∙4、金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（）（20
身份资料
交易情况
交易目的
交易性质
∙1、业务关系存续期间,金融机构不需要履行客户身份识别义务。
1-商业银行会计业务核算概述
∙1、（）是以数字记载或文字描述并按一定的规则计算和调整将企业的经营过程和结果反映或呈现给特定的对象，以帮助他们对企业经营状况的了解、把握和判断.（16.67
会计核算
贷款业务
存款业务
中间业务
∙2、（）是指在会计核算中，按照收入已经实现，费用已经发生，并应由本期负担为标准来确认本期收入和本期费用。
（16.67
收付实现制
权责发生制
借贷记账法
单向记账法
∙1、会计核算要遵循的基本原则包括（）.（16.67
合法原则
真实原则
准确原则
延时记账原则
∙2、会计凭证内容包括（）.（16.67
凭证名称
填制的日期和编号
经济业务的内容摘要
经办业务部门或人员的签名
∙1、权责发生制能够真实地反映当期的经营收入和经营支出,更加准确地计算和确定企业的经营成果。
因此，它在企业会计中被普遍采用。
∙2、借贷记账法的记账规则为：
“有借必有贷，但借贷无需相等”（16。
65分）
关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知
∙1、（）类户是全功能的银行结算账户（20
Ⅰ
Ⅱ
Ⅲ
Ⅳ
∙2、（）类户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等（20
∙3、（）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付（20
∙4、当同一个人的所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求提供有效身份证件（20
3
4
5
6
∙1、同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个.（20分）
4-A银行企业工资代发项目营销案例
∙1、中小企业代发工资业务的主要特点包括（）。
（25
业务基础量大
资金稳定
管理方便
营销成本低
∙2、案例中，客户经理在向财务总监进行工作汇报时，PPT的主要内容包括（）。
新厂区网点分布图
市区网点分布图
优劣势分析及总结陈述
VIP服务流程
∙3、客户经理在向企业客户介绍产品优势时,重点提及的内容包括（）。
利率优惠
价格优惠
产品穿透性买点
业务办理流程
∙1、客户经理在与决策层见面前，需要提前思考产品或业务有什么买点，即需要具备用户思维。
（）（25分）
6—A银行对公存款防流失营销案例
测试成绩：
80.0分。
恭喜您顺利通过考试！
∙1、案例中，李行长根据董先生的特征，为其准备的礼物包括（）。
平安福
金刚经誊抄本
2000元礼品
佛珠
∙2、案例中，李行长与董先生的沟通要点主要包括（）。
若今年存款排名保持前三就可以提前进入中层管理梯队
客户去年如果将5000万存款转走，支行就不能压线排名第三
向客户表示感谢
让客户有成就感
∙1、在与董先生沟通过程中，让其有成就感、满足感，是引导客户将存款留下来的重要技巧。
∙2、营销过程中，网点员工不仅要考虑现有产品业务,还需要关注客户的兴趣爱好、家庭等.（）（20
∙3、在与客户交流过程中，需要以情动人，让客户认为自己的举措对网点发展有着深远的影响。
（）（20分）
电子银行厅堂营销六步法
100.0分。
∙1、自助银行最主要的营销节点是？
（12.5
柜台区
等候区
营业厅入口处
填单台
∙2、网银的最主要营销节点是？
∙1、网银、手机银行、电话银行可关联的业务有？
开卡业务
转账汇款业务
查询余额业务
销户业务
∙2、处理异议中合理地措辞应该以（）为主。
肯定
接受
赞美
抗拒
∙3、电子银行的营销通常有谁来完成？
（12。
5
柜员
支行行长
大堂经理
客户经理
AC
∙1、在营销过程中，激发需求、异议处理等过程通常只需要进行一次.（12。
∙2、同质类比突出电子银行相较于其它渠道的优势。
∙3、处理异议的基本原则为先处理情感,后处理事件.（12.5分）
不一样的时代，不一样的科技、商业、金融
∙1、互联网金融相较于传统金融，其不同在于（）（11.11
互联网金融与消费、生活、社交互相融合
互联网金融背景下，金融产品跨界融合，边界变得模糊
互联网金融背景下，金融机构物种多样化,快速迭代
互联网金融背景下，大数据提高了金融体系的透明度
∙1、分享经济时代，人人既是消费者又是生产者。
（11。
11
∙2、木桶理论强调的是企业的竞争力、产能取决于最长的木板.（11。
∙3、网络效应，是指产品价值随着购买这种产品及其兼容产品的消费者的数量增加而不断增加。
∙4、以前进行企业内分工的最大原因是因为企业的组织成本小于社会的交易成本。
∙5、互联网时代的商业，是数据驱动的商业模式.（11.11
∙6、商业越发达，则金融越发达.（11.11
∙7、平台模式相比自营模式有更大的优势.（11。
∙8、在互联网时代企业内分工的成本要低于社会化分工的成本。
12分）
传统金融机构面对互联网金融攻击的应对策略
∙1、以被投资项目的股权或资产收益权为回报，这属于（）（10
预售式众筹
股权式众筹
会籍式众筹
捐赠式众筹
∙2、投资者以加入某个会员俱乐部作为回报，这属于哪种众筹方式（）（1
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