证券经纪业务的内部控制与操作规范考试试题及答案解析Word文档格式.docx
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0.5分
【答案解析】
[解析]B项应为在代理交易协议中，向客户明示证券公司禁止营业部从事的业务内容。
第2题
境内自然人申请开立证券账户中，客户委托他人代办的，需另行提供的资料包括（
）委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
委托人签字的
受委托人签字的
经纪人员审核的
经公证的
D
[解析]自然人申请开立证券账户的要求：
客户填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件；
客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。
第3题
下列各项不属于营业部与客户签订代理交易协议内容的是（
双方权利义务和风险提示
营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容
证券公司禁止营业部从事的业务内容
营业部的规模及从事经纪业务人员的姓名
[解析]证券公司对所属营业部经纪业务的内部控制要求所属营业部与客户签订代理交易协议。
协议中除载明双方权利义务和风险提示外，还应列示营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容，向客户明示证券公司禁止营业部从事的业务内容。
第4题
关于营业部经纪业务操作规程，在经纪业务操作规范管理的一般要求方面，下列说法不正确的是（
营业部电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开
资金存取和其他岗位不得合并
电脑人员可兼任清算员
营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益
C
[解析]证券营业部应实行前后台分离。
前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及管理，前后台人员不得兼职；
营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；
电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务。
第5题
下列各项中（
）不属于证券经纪业务的禁止行为。
挪用客户交易结算资金
根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报
在批准的营业场所之外接受客户委托
降低证券交易收费标准
[解析]B项证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务，因此根据委托单向交易所申报属于证券经纪商的义务。
第6题
投资者教育的渠道不包括（
客服中心
模拟训练
交易委托系统
设立“投资者园地”
[解析]投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。
第7题
资金账户管理的一般规定不包括（
营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户和与资金账户对应的证券账户
客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户
营业部必须对客户的证券账户复印件、有效身份证明文件复印件、所签署的各类协议书、风险揭示书、业务申请书（表）、代理人身份证复印件等要求留存的各类资料与《证券交易委托代理协议书》一并归档，按资金账号进行排序，妥善保管，要配备专库并由专人管理
客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》（一式两份），一份交客户保存，一份由营业部存档
A
[解析]A项营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户，但不包括开立与资金账户对应的证券账户。
第8题
营业部应建立交易数据安全备份制度，采取（
）相结合的数据备份方式。
多介质备份与异地备份
多介质备份与实时备份
异地备份与实时备份
多介质备份与多人备份
第9题
证券营业部是证券公司经营（
）的主要营业场所。
承销业务
自营业务
经纪业务
各项业务
第10题
证券公司对营业部应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、（
）和相关管理制度。
管理办法
处理程序
操作规范
服务公约
第11题
（
）是无效的委托方式。
柜台委托
电话委托
客户直接向场内交易员报单
网上委托
第12题
境内法人申请开立证券账户的，客户应填写（
机构证券账户注册登记表
机构证券账户授权委托书
机构证券账户注册申请表
机构证券账户开立申请表
[解析]境内法人申请开立证券账户的要求：
客户填写机构证券账户注册申请表，提交企业法人营业执照或注册登记证书及复印件、加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件、代理人（被授权人）身份证原件及复印件。
第13题
关于营业部经纪业务操作规程，在清算交割方面，下列说法不正确的是（
营业部应在为投资者保密的前提下，及时公布新股认购配号及中签号
客户凭本人身份证、资金卡或授权权限，可以在柜台查询交易结果或证券及资金余额等
营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式
客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台应该婉言谢绝
[解析]D项客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。
第14题
）是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。
经纪业务管理
经纪业务的内部控制
经纪业务的审核监管
经纪业务操作规程
第15题
在证券账户卡的挂失补办过程中，挂失的结果需经（
）确认后才能补办新的证券账户卡。
相关证券公司
相关经纪人员
中国结算公司
中国证监会
第16题
营业部提供的咨询服务不包括（
向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项
及时在营业大厅公布中国证监会、交易所、上市公司等有关重大信息
向投资者推荐业绩优良的股票
简单介绍技术分析软件使用方法
[解析]除ABD三项外，营业部提供的咨询服务还包括：
①记录上市公司的有关配、送股比例及红利情况，除权除息日、股本变化情况，新股发行、上市的名称、时间等；
②介绍网上交易、自助交易的使用方法；
③调解投资者在交易过程中发生的纠纷。
第17题
营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、（
）以及结算风险等。
损害客户利益
非法融入融出资金
越权代理买卖
业务差错
第18题
营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。
上述资料在客户账产销户后（
）年内不得销毁。
5
7
10
20
第19题
）是营业部经营管理的核心。
从业人员管理
内部监管控制
客户开发维护
[解析]经纪业务管理是营业部经营管理的核心。
营业部的经纪业务管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。
第20题
证券账户注销手续中，首先应（
提交没有证券余额的证券账户卡
提交有效身份证明文件及复印件
提交经公证的委托代办书
填写注销证券账户申请表
二、多选题（本大题30小题．每题1.0分，共30.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
自然人申请变更证券账户注册资料的，需要提供（
客户证券账户卡及复印件
新的有效身份证明文件及复印件
户口所在地公安机关出具的有关变更证明及复印件
注册登记证书及加盖公章的复印件
A,B,C
1.0分
[解析]自然人申请变更（申请变更原因：
客户姓名、身份证号码发生变化）证券账户注册资料的，由客户本人填写证券账户注册资料变更申请表，并提交客户证券账户卡及复印件、新的有效身份证明文件及复印件、户口所在地公安机关出具的有关变更证明及复印件（变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码）；
营业部对网上交易系统应采取有效的（
）措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。
身份认证
访问控制
证件审核
指令记录
A,B
证券经纪业务中的禁止行为包括（
不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
不得侵占、损害客户的合法权益
不得散布谣言或其他非公开披露的信息
不得借职务之便利用或泄露内幕信息
A,B,C,D
[解析]除题中四项外，根据我国《证券法》等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时的禁止行为还包括：
①不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；
②不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；
③不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；
④不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；
⑤不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；
⑥不得为他人操
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