人寿保险省分公司年度财务管理报告PPT推荐.ppt

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（二）业绩达成率落后于时间进度的主要原因分析：

业务渠道业务渠道业绩达成情况（单位：

万元）业绩达成情况（单位：

万元）市场排名市场排名本季度目标本季度目标本季度达成本季度达成本季度达成率本季度达成率年度目标年度目标当年累计当年累计年度达成率年度达成率本季度本季度上季度上季度个险新单规模保费35006927.3197.92%1250031476.5251.81%88新单年化标保28004886.1174.50%1000024370243.70%银代新单规模保费4280515406.235.99%15230010005665.70%66新单年化标保68752461.735.81%2409015245.563.29%团险新单规模保费350549.2156.91%14003277.9234.14%109其中：

短险350549.2156.91%14003277.9234.14%109经代新单规模保费7411940.4261.86%25005167.1206.68%34新单年化标保7091919.9270.79%24004921.2205.05%续期7428650787.60%1426117576.8123.25%规模保费（新单+续期）5482431330.157.15%181561157554.386.78%98注：

（1）本季度目标、年度目标以关于下发2011年业务计划的通知（生保发2010800号）为准。

（2）银代新单年化标保=趸缴新单规保*0.1+期缴新单年化标保（不含SFP）+SFP新单年化标保。

全年业绩达成除银代渠道未完成全年任务外，其余条线均完成全年下达任务，个险、团险、经代达成率均高于200%，银代渠道因2011年不允许派驻保险公司客户经理到银行网点，以及2011年整体银代市场疲软的情况，致使X分公司银代渠道达成率偏低，但与2010年相比，保费达成同比增长200%以上。

备注：

因企划人员借调，四季度市场排名以2011年1-11月份保费排名Page3一、业绩达成情况（一、业绩达成情况（一、业绩达成情况（一、业绩达成情况（2/22/2）（三）（三）13月综合继续率情况：

月综合继续率情况：

（四）（四）13月综合继续率未达标原因分析：

月综合继续率未达标原因分析：

注：

13月综合继续率的考核线依据关于下发2011年业务计划的通知（生保发2010800号）。

业务渠道业务渠道考核线考核线本季度末年累计本季度末年累计上季度末年累计上季度末年累计与上季度对比与上季度对比个险78%86.30%86.18%0.12%银代88%92.40%91.56%0.84%经代78%76.34%80.13%-3.79%X分公司个险、银代、经代13月综合继续率除经代渠道外，个险、银代均高于总公司下达的考核线。

经代渠道三季度时13月综合继续率为80.13%，到四季度时为76.34%，原因主要以下：

第一，2010年经代渠道四季度冲刺业绩，品质有所降低；

第二，经代继续率保证主要依靠各经代公司，自己无法掌握，且经代公司除几个大公司有续收人员外，基本上无续收人员或者续收体系，经代公司更注重首期保费，不关注续期保费，以上两方面造成四季度继续率指标降低较多，低于总公司下发的78%考核线任务。

Page4目录目录目录目录v报告期业绩达成情况报告期业绩达成情况v报告期财务支出情况报告期财务支出情况v报告期风控合规情况报告期风控合规情况Page5二、财务分析二、财务分析二、财务分析二、财务分析-预算执行情况预算执行情况预算执行情况预算执行情况-费用预算来源费用预算来源费用预算来源费用预算来源

（一）本季度费用预算来源

（一）本季度费用预算来源费用预算来源费用预算来源个险个险银代银代团险团险经代经代续期续期后援后援包干费用预算产品包干费用2404.781960.11207.82157.5425.46借款（含总公司项目性资源）总公司下拨竞争性资源443.9727.854.42161.74169.90经审批地方政府补贴定额预算团险分摊后援预算续收分摊后援预算20.37续期费用新机构筹备期管理费用85总公司指定的项目预算14.97合计2848.751987.96212.24319.28195.36110.34单位：

万元Page6二、财务分析二、财务分析二、财务分析二、财务分析-预算执行情况预算执行情况预算执行情况预算执行情况-费用预算执行情况费用预算执行情况费用预算执行情况费用预算执行情况

（二）本季度费用预算执行情况

（二）本季度费用预算执行情况-含后援分摊含后援分摊单位：

万元（三）费用超预算原因分析：

（三）费用超预算原因分析：

营业外支出为各类罚款、赔款、违约金、退保贴费损失及资产损失，因不可抗力发生的损失除外。

2011年四季度预算执行普遍超支，首先个险渠道11、12月业务较少，X分公司全力增员，夯实队伍，加强培训，又因之前业务达成方案奖励等费用在四季度入账较多；

银代渠道由于手续费及外勤人力成本等因素，超支严重，总公司四季度费用政策尤其红F调整比例后，超支情况没有改变；

团险渠道因赔付支出较多，经代渠道因补提2011年全年三、四季度追加手续费致使四季度预算执行超支，续期渠道因内外勤年终奖及工资有所超支。

费用类型费用类型个险个险银代银代团险团险新业务新业务-经代经代新业务新业务-电销电销续期续期合计合计一、费用1、管理费用1684.54213.8083.0921.8373.262076.522、业务费用3399.982317.04316.36301.1881.756416.323、税金及监管费18.5136.9832.944.8215.59108.844、直附佣比超80%部分142.37142.375、后援分摊费用598.58380.9243.5332.6532.651088.336、借款利息0.007、营业外支出3.5928.5832.17费用总计：

5847.572977.32475.93360.48203.259864.55二、预算2909.442026.58216.65322.59198.675673.93三、预算执行率200.99%146.91%219.67%111.75%102.31%173.86%Page7（四）业务费用：

（四）业务费用：

二、财务分析二、财务分析二、财务分析二、财务分析-预算执行情况预算执行情况预算执行情况预算执行情况-业务费用业务费用业务费用业务费用单位：

万元注：

1.日常费用：

业务渠道外勤人员的印刷费、办公费、差旅费、会议费、招待费等；

2.业务费用占比=各业务费用项目/本条线业务费用。

业务渠道业务渠道项目项目业务推动费业务推动费业务培训费业务培训费人力发展费人力发展费手续费手续费外勤薪资福外勤薪资福利提奖利提奖日常费用日常费用合计合计个险发生额2213.32230.74606.02349.93399.98费用支出占比65.10%6.79%17.84%10.29%100%银代发生额260.29106.19841.42693.61415.542317.04费用支出占比11.23%4.58%36.31%29.94%17.93%100%团险发生额39.952.4398.5193.0982.38316.36费用支出占比12.63%0.77%31.14%29.43%26.04%100%经代发生额282.353.7215.11301.18费用支出占比93.75%1.24%5.01%100%续期发生额20.8310.1045.765.0681.75费用支出占比25.48%12.35%55.98%6.19%100%Page8（五）管理费用：

（五）管理费用：

二、财务分析二、财务分析二、财务分析二、财务分析-预算执行情况预算执行情况预算执行情况预算执行情况-管理费用管理费用管理费用管理费用单位：

1.其他管理费用：

内勤人员的印刷费、办公费、差旅费、会议费、招待费、费用类税金、罚款等；

2.管理费用占比=各管理费用项目/本条线管理费用。

业务渠业务渠道道项目项目内勤基本薪资福内勤基本薪资福利利内勤绩效工内勤绩效工资奖金资奖金租赁费租赁费广告费广告费资产折旧资产折旧费费咨询费咨询费内勤培内勤培训费训费借款利借款利息息税金及税金及监管费监管费其他管理其他管理费用费用合计合计个险发生额574.10764.1286.475.3734.4506.5011.4418.51213.521714.49费用支出占比33.49%44.57%5.04%0.31%2.01%0.38%0.67%1.08%12.45%100.00%银代发生额109.8359.957.113.711.6336.9831.57250.78费用支出占比43.80%23.90%2.83%1.48%0.65%14.75%12.59%100.00%团险发生额49.6719.201.970.690.0232.9411.56116.05费用支出占比42.80%16.55%1.70%0.59%0.01%28.38%9.96%100.00%经代发生额0.5913.820.060.094.827.2826.65费用支出占比2.20%51.85%0.22%0.35%18.09%27.31%100.00%续期发生额27.3026.832.370.180.0315.5916.5588.85费用支出占比30.72%30.19%2.67%0.20%0.04%17.55%18.63%100.00%Page9（六）佣金：

（六）佣金：

二、财务分析二、财务分析二、财务分析二、财务分析-预算执行情况预算执行情况预算执行情况预算执行情况-佣金佣金佣金佣金单位：

万元业务渠道业务渠道佣金佣金直佣直佣附佣附佣直附佣比直附佣比新单新单续期续期新单新单续期续期个险998.7674.53945.0788.05%银代团险经代1842.1268.78续期Page10三、财务分析三、财务分析三、财务分析三、财务分析-投入产出情况投入产出情况投入产出情况投入产出情况-百元标保成本百元标保成本百元标保成本百元标保成本

（一）百元标保成本：

（一）百元标保成本：

业务渠道业务渠道期间期间百元标保投入成本百元标保投入成本百元标保管理成本百元标保管理成本个险当期10225与上一期对比8520银代当期7911与上一期对比739团险当期6512与上一期对比549经代当期1064与上一期对比965注：

1.百元标保为截止本季度末年度累计费用，且为分公司不分摊总公司后援费用的年化百元标保成本；

2.当期：

2011年1月1日至本季度末；

上一期：

2011年1月1日至上季度末。

单位：

元Page11三、财务分析三、财务分析三、财务分析三、财务分析-投入产出情况投入产出情况投入产出情况投入产出情况-团险综合成本包干情况表团险综合成本包干情况表团险综合成本包干情况表团险综合成本包干情况表

（二）团险综合成本包干情况表：

（二）团险综合成本包干情况表：

项目项目金额金额短险保费549.2长险保费549.2综合包干预算526.25总公司资源下拨8.83预算合计535.08赔付支出289.48未决赔款责任准备金提转差（赔付支出*10%）28.95实际费用446.53成本合计764.96超支/节余-229.88单位：

万元Page12目录目录目录目录v报告期业绩达成情况报告期业绩达成情况v报告期财务支出情况报告期财