炎兴科技关于中国人寿投保单填写规范指导材料PPT推荐.ppt

炎兴科技关于中国人寿投保单填写规范指导材料PPT推荐.ppt

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给收养子女投保风险型险种：

有合法收养证明有合法收养证明，且收养子女，且收养子女有户口有户口个人投保所需资料9特殊资料特殊资料孕妇：

投保风险型险种，提供孕妇：

投保风险型险种，提供所有产前检查结果所有产前检查结果（必须由当地医疗（必须由当地医疗卫生行政机构认可的医疗机构做出的）卫生行政机构认可的医疗机构做出的）残疾人士：

残疾人士：

残疾问卷残疾问卷，尽可能提供完整的，尽可能提供完整的残疾证明资料残疾证明资料个人投保所需资料llproproproprotoctoctoctocolololol10个人投保所需资料特殊资料特殊资料意外伤害职业类别在意外伤害职业类别在55级以上且累计净风险保额在级以上且累计净风险保额在3030万以上：

万以上：

高风险职业问卷高风险职业问卷告知驾驶大型货运、客运机动车以及从事长途客货运输的告知驾驶大型货运、客运机动车以及从事长途客货运输的职业职业司司机，机，累计净风险保额在累计净风险保额在3030万以上：

机动车驾驶执照持有者问卷机动车驾驶执照持有者问卷告知参与危险运动及业务爱好：

告知参与危险运动及业务爱好：

特殊业余爱好及运动问卷特殊业余爱好及运动问卷告知计划出国的：

告知计划出国的：

出国人员问卷（个人）出国人员问卷（个人）累计净风险保额在累计净风险保额在5050万元以上的：

万元以上的：

高保额财务状况问卷高保额财务状况问卷11个人投保所需资料特殊资料特殊资料投保长久呵护住院费用补偿医疗保险、长久呵护意外费用补投保长久呵护住院费用补偿医疗保险、长久呵护意外费用补偿医疗保险：

偿医疗保险：

医疗保险投保约定医疗保险投保约定投保关爱女性投保关爱女性AA、BB保险：

保险：

女性健康补充问卷女性健康补充问卷12个人投保所需资料特殊资料特殊资料达到反洗钱客户身份识别要求达到反洗钱客户身份识别要求投保人、被保险人：

投保人、被保险人：

留存有效身份证明复印件；

受益人：

如受益人为被保险人法定继承人以外的自然人，留如受益人为被保险人法定继承人以外的自然人，留存受益人有效身份证明复印件、存受益人有效身份证明复印件、客户身份基本信息登记表客户身份基本信息登记表个人个人；

实际交费人：

如实际交费人非投保人如实际交费人非投保人/被保险人，留存实际被保险人，留存实际交费人有效身份证明复印件、交费人有效身份证明复印件、客户身份基本信息登记表个客户身份基本信息登记表个人人13新契约环节的客户身份识别条件u单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上或者外币等值2000美元以上,且以现金形式缴纳的投保件。

u单个被保险人保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上,且以转账形式缴纳的投保件。

u保险费金额是指客户按照保险合同应缴纳的所有保费，既包括已缴纳的保险费，又包括应缴纳而实际未缴纳的保险费。

即：

趸交保费或期交保费与交费期数的乘积14单证样张15单证样张16单证样张17单证样张18单证样张19目录个人投保所需资料个人投保所需资料2个人新单业务流程个人新单业务流程1个人业务投保资料的填写个人业务投保资料的填写320个人业务投保资料的之规范填写的重要性维护客户利益维护客户利益减少承保风险减少承保风险提高工作效率提高工作效率提升专业形象提升专业形象21填写总填写总填写总填写总体体体体要求要求要求要求11使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整22内容真实、准确、完整内容真实、准确、完整内容真实、准确、完整内容真实、准确、完整33填写规范，不要使用涂改液或小刀刮填写规范，不要使用涂改液或小刀刮填写规范，不要使用涂改液或小刀刮填写规范，不要使用涂改液或小刀刮44客户亲笔签名客户亲笔签名客户亲笔签名客户亲笔签名个人业务投保资料之填写总体要求22个人业务投保资料之填写总体要求u除客户签名、保额、保费、交费期间、交费方式等项目外，其他项目填写错误可以进行修改。

u修改时，可用左下右上（/）或横线（）划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，不要使用涂改液或小刀刮。

u修改后的内容尽量工整、不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入。

填写内容修改要规范23请重新填写请重新填写请重新填写请重新填写投保单投保单投保单投保单BB严重污损，影响严重污损，影响重要信息扫描重要信息扫描修改内容不清晰，超出影像截修改内容不清晰，超出影像截取区域或者影响影像信息识别取区域或者影响影像信息识别投保人、被保险投保人、被保险人等客户签字涂人等客户签字涂改改投保单中同时出现六投保单中同时出现六处填写错误或涂改处填写错误或涂改保险金额、保险费、交保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改其中一处错误或涂改个人业务投保资料之个人业务投保资料之填写总体要求填写总体要求24退单退单处理时效处理时效个人业务投保资料之个人业务投保资料之退单处理时效退单处理时效投保单填写错误或者所附资料投保单填写错误或者所附资料不完整的，公司应当自收到投不完整的，公司应当自收到投保资料之日起保资料之日起55个工作日内一次个工作日内一次性告知投保人需要补正或者补性告知投保人需要补正或者补充的内容。

充的内容。

投保人亲临柜面提交投保资料投保人亲临柜面提交投保资料的，初审人员即时当面反馈；

的，初审人员即时当面反馈；

由销售人员代办的，初审人员由销售人员代办的，初审人员即时一次性反馈销售人员，由即时一次性反馈销售人员，由销售人员在销售人员在55个工作日内一次性个工作日内一次性告知投保人。

告知投保人。

在发出退单通知后在发出退单通知后55个工作日内个工作日内销售人员未反馈的，在业务系销售人员未反馈的，在业务系统中进行退单操作。

统中进行退单操作。

25个人保险投保单个人保险投保单的填写的填写人身保险投保提示书人身保险投保提示书的填写的填写销售人员报告书销售人员报告书的填写的填写医疗保险投保约定医疗保险投保约定的填写的填写个人业务投保资料的填写个人业务投保资料的填写26销售机构销售机构及代码及代码填写销售机构的机构代码填写销售机构的机构代码销售渠道销售渠道填写填写“个人代理个人代理”销售人员销售人员姓名姓名填写销售人员的姓名填写销售人员的姓名销售人员销售人员代码代码填写销售人员的唯一代码填写销售人员的唯一代码销销售售人人员员填填写写项项个人保险投保单个人保险投保单之之销售信息的填写销售信息的填写27个人资料个人资料职业职业联系方式联系方式其他其他姓名姓名性别性别出生日期出生日期国籍国籍证件类型证件类型证件号码证件号码证件有效期限证件有效期限婚姻状况婚姻状况客户号客户号职业职业兼职兼职职业代码职业代码职业类别职业类别工作单位工作单位通讯地址通讯地址邮政编码邮政编码家庭电话、分机家庭电话、分机办公电话、分机办公电话、分机移动电话移动电话电子邮件电子邮件公司信息通知方式公司信息通知方式是否同意以本次联是否同意以本次联系方式更新以前投系方式更新以前投保联系方式保联系方式投保关系投保关系身故保险金受益人身故保险金受益人个人保险投保单个人保险投保单之之客户资料的填写客户资料的填写281.1.姓姓名名、性性别别、出出生生日日期期：

按按投投保保时时投投保保人人、被被保保险险人人、受受益益人人的的实实际际情况如实填写，与所提供的有效证件中信息保持一致。

情况如实填写，与所提供的有效证件中信息保持一致。

个人保险投保单个人保险投保单之之客户资料的填写客户资料的填写投保人、被保险人年龄计算投保人、被保险人年龄计算Q1.Q1.投投保保申申请请日日期期2010052620100526，被被保保险险人人出出生生日日期期1964091819640918，被被保保险险人人投投保保年年龄龄是是多少周岁？

多少周岁？

Q2.Q2.投投保保申申请请日日期期2010052620100526，被被保保险险人人出出生生日日期期1964032719640327，被被保保险险人人投投保保年年龄龄是是多少周岁？

注意事项：

投保人与被保险人非同一人时，销售人员应提醒投保人提供正确的被保险人出投保人与被保险人非同一人时，销售人员应提醒投保人提供正确的被保险人出生日期。

生日期。

你知道吗？

按按投投保保时时的的实实际际周周岁岁年年龄龄计计算算（周周岁岁以以个个人人保保险险投投保保单单的的填填写写日日期和投保人、被保险人的出生日期为准进行计算）期和投保人、被保险人的出生日期为准进行计算）2010-1964-1=452010-1964-1=45周岁周岁2010-1964=462010-1964=46周岁周岁292.2.国籍：

国籍：

按实际情况勾选按实际情况勾选“中国中国”或者或者“其它其它”，如勾选了，如勾选了“其它其它”，需在横线上具体写明国籍。

需在横线上具体写明国籍。

3.3.证件类型、证件号码及证件有效期限：

证件类型证件类型、证件号码及证件有效期限：

证件类型要填写投保时有效的要填写投保时有效的证件，所填证件，所填号码号码要与所提供有效证件中的号码相一致。

对于证件类型勾要与所提供有效证件中的号码相一致。

对于证件类型勾选选“其它其它”的，应在横线上注明证件类型的名称。

对于的，应在横线上注明证件类型的名称。

对于证件具有有证件具有有效期限的效期限的，如居民身份证、护照等，应准确填写证件的有效期终止日，如居民身份证、护照等，应准确填写证件的有效期终止日期，对于长期有效的居民身份证，勾选期，对于长期有效的居民身份证，勾选“长期长期”，证件有效期限不必填，证件有效期限不必填写。

写。

销售人员应认真核对客户所填写的证件类型及号码是否与所提供的有效销售人员应认真核对客户所填写的证件类型及号码是否与所提供的有效证件相符。

证件相符。

个人保险投保单个人保险投保单之之客户资料的填写客户资料的填写304.4.职业、兼职、职业代码、职业类别及工作单位：

职业、兼职、职业代码、职业类别及工作单位：

“职业职业”栏栏填写投填写投保人、被保险人实际从事的工作，如建筑工人、教师等。

保人、被保险人实际从事的工作，如建筑工人、教师等。

“兼职兼职”栏栏不不得空缺，若投保人、被保险人有兼职的，要填写其所兼职的工作，没有得空缺，若投保人、被保险人有兼职的，要填写其所兼职的工作，没有兼职的，该栏填写兼职的，该栏填写“无无”。

“职业代码