麦道夫骗局-金融案例分析PPT格式课件下载.ppt

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庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯旁兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称“借新债还旧债，债债不还，拆东墙补西墙，墙墙不倒“。

简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

麦道夫的基金麦道夫管理的基金在1990年创立之后，以稳健成长的业绩在富人圈中享有盛誉。

即使是在经济萧条时期，麦道夫的基金仍能保持每年8%-12%的收益率，远远高于可比的美国国债的收益率。

对于追求安全的机构投资者和富人阶层来说，麦道夫管理的基金就像是一座金矿。

基金会员中的犹太富人甚至称其为犹太债券。

麦道夫的威望和身份上世纪80年代初，麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易，将股票交易从电话转移到电脑上进行。

当时，麦道夫公司已成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。

1983年，麦道夫公司在伦敦开设了办事处，并成为第一批在伦敦证券交易所进行交易的美国公司。

1991年，伯纳德麦道夫成为纳斯达克董事会主席。

在其带领下，纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所，为苹果、思科、Google等公司日后到纳斯达克上市做出了巨大贡献，为自己建立了良好的口碑，也因为纳斯达克前主席的身份，让麦道夫戴上了商界名流的光环。

正因为这样，人们才如此的相信他，相信他的基金。

麦道夫的经济欺骗手法1.财务状况秘而不宣现年70岁的麦道夫是“伯纳德L麦道夫投资证券公司”创始人兼主要所有权人。

他经营着一只对冲基金。

联邦调查局的起诉书显示，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”2.“金字塔式”骗局用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者，这便是麦道夫通过其经营的对冲基金进行骗钱的手段。

这一手段被称为“金字塔骗局”，并不新鲜，但却有一大批具有丰富专业经验的受害者。

麦道夫的经济欺骗手法3.善于营造神秘氛围麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。

想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。

麦道夫从不解释他的投资策略，而如果你问得太多，他会把你踢出局。

麦道夫的客户包括富豪、对冲基金、大型机构投资者甚至欧洲的一些银行。

面对长期稳定得不可思议的盈利和自己信任的已经赚到钱的其他投资者，这些久经沙场的老手们还是最终被骗麦道夫骗局破裂2008年次贷危机后，麦道夫的完美投资不断面临被赎回的要求，08年底欧洲一支养老基金提出要在一周内赎回70亿美元的要求。

这是这笔大额的赎金，让麦道夫骗局走向破裂。

麦道夫向大儿子（也是基金的监理人）坦白了基金的真正内幕。

于是大儿子履行自己的职责，当即告发了他的父亲。

麦道夫骗局大白于天下造成的后果被认为美国史上金额最大的“麦道夫诈骗案”近日有了新的进展。

一些卷入这一诈骗案的企业巨头和要人相继公布所受损失，受害人名单不断拉长。

公司损失金门资产管理公司35亿美元西班牙桑坦德银行31亿美元Access国际咨询公司14亿美元汇丰集团10亿美元瑞士私人银行联盟8.5亿美元法国巴黎银行4.68亿美元菲克斯资产管理公司4亿亿美元日本野村证券3.02亿美元马克夏姆资产管理公司2.8亿美元法国兴业银行1330万美元