集中版理财产品销售系统-操作规程介绍优质PPT.ppt

集中版理财产品销售系统-操作规程介绍优质PPT.ppt

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是说明业务开办过程中谁、能做什么、不能做什么的文件。

5一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状系统功能系统功能系统功能系统功能柜面端管理端管理端管理端管理端交易端交易端交易端交易端集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统总行管理端分行管理端现管端网银端6系统功能系统功能系统功能系统功能管理端（总分管理端（总分管理端（总分管理端（总分行）功能模块行）功能模块行）功能模块行）功能模块用户管理用户管理用户管理用户管理统计查询、报表统计查询、报表统计查询、报表统计查询、报表产品管理、募集管理产品管理、募集管理产品管理、募集管理产品管理、募集管理返本派返本派返本派返本派息息息息价格管价格管价格管价格管理理理理额度管理、预约管理7系统功能模块系统功能模块系统功能模块系统功能模块交易端（柜面、网交易端（柜面、网交易端（柜面、网交易端（柜面、网银、现金理客户端）银、现金理客户端）银、现金理客户端）银、现金理客户端）功能模块功能模块功能模块功能模块报表打印报表打印报表打印报表打印退出管理退出管理退出管理退出管理交易功能交易功能交易功能交易功能（认购、申购、赎回、撤销）（认购、申购、赎回、撤销）（认购、申购、赎回、撤销）（认购、申购、赎回、撤销）预约预约预约预约功能功能功能功能签约签约签约签约解约解约解约解约查询查询/辅助功能辅助功能8系统功能系统功能系统功能系统功能本次升级本次升级本次升级本次升级新增功能新增功能新增功能新增功能统计报表统计报表统计报表统计报表（优化优化优化优化）7*247*24功能功能功能功能现金管理客户端升级现金管理客户端升级现金管理客户端升级现金管理客户端升级（优化优化优化优化）预约预约预约预约功能功能功能功能（优化优化优化优化）实时实时实时实时赎回赎回赎回赎回个人网个人网个人网个人网银端银端银端银端签签签签约约约约9具有一定的扩展性和前瞻性具有一定的扩展性和前瞻性待我行本外币业务完全整合后，待我行本外币业务完全整合后，即可通过该系统发售外币理财产即可通过该系统发售外币理财产品。

该系统还预留电子银行渠道品。

该系统还预留电子银行渠道标识，并分别设置网上银行、手标识，并分别设置网上银行、手机银行和电话银行等二级渠道标机银行和电话银行等二级渠道标识，便于今后丰富理财业务的办识，便于今后丰富理财业务的办理渠道。

理渠道。

特点及优势特点及优势特点及优势特点及优势功能强大，支持多种理财产品功能强大，支持多种理财产品本系统具有申购、赎回、紧急本系统具有申购、赎回、紧急退出、额度管理、客户退出、额度管理、客户VIP等等级等功能，为产品设计提供了级等功能，为产品设计提供了很大的灵活性。

很大的灵活性。

自动化程度高，资金清算安全便捷自动化程度高，资金清算安全便捷本系统在资金清算上实现了本系统在资金清算上实现了“一一站式归集，自动清算站式归集，自动清算”，产品认，产品认购及申购资金从交易网点直接归购及申购资金从交易网点直接归集到总行专用账户，产品赎回及集到总行专用账户，产品赎回及派发的本金、利息、银行收益等派发的本金、利息、银行收益等资金从总行账户直接下划到客户资金从总行账户直接下划到客户交易网点的账户。

交易网点的账户。

风险控制严格，系统安全性高风险控制严格，系统安全性高本系统采用多级授权、额本系统采用多级授权、额度管理，同时还参照基金度管理，同时还参照基金的做法，增加了巨额赎回的做法，增加了巨额赎回功能。

对业务操作和系统功能。

对业务操作和系统运行实施有效的安全控制，运行实施有效的安全控制，具有较高的安全性、可靠具有较高的安全性、可靠性和稳定性。

性和稳定性。

特点及优势特点及优势特点及优势特点及优势10第二部分第二部分管理端管理端11一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状管理端管理端管理端管理端集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统管理端管理端实现用户管理、产品管理、募集管理、额度管理、价格管理、返本派息以及报表查询等管理类功能，并根据行部级别进行功能权限分配和控制；

由总行产品研发部门、总行产品销售部门、总行运营管理部门、其他相关部门和一级分行相关部门使用。

12一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状管理端功能升级新增管理端功能升级新增管理端功能升级新增管理端功能升级新增AA7*24小时小时BB实时赎回实时赎回CC个人网银签约管理DD完善新增开立存款证明、资金留存分行、产品管理、额度管理、报表管理等功能管理端升级新增管理端升级新增功能功能13额度管理额度管理产品认购额度产品认购额度管理管理：

产品研发部门负责总额度在不同渠道间的分配；

产品销售部门负责其所辖渠道在分支行间的进一步分配产品申购额度产品申购额度管理管理：

申购额度由总行统一管理，暂不支持额度进一步细分到分行管理端功能介绍二管理端功能介绍二管理端功能介绍二管理端功能介绍二总行管理下拨分行总行管理14认购额度管理认购额度管理总行额度管理总行额度管理：

产品研发部门完成产品总额度、各渠道内额度设定；

产品销售部门完成额度管理方式设定分行额度管理分行额度管理：

分行销售部门进行“额度管理-分行柜面额度管理方式设定”和“额度管理-二级分行额度调拨”等操作管理端功能介绍二管理端功能介绍二管理端功能介绍二管理端功能介绍二总行管理或下拨分行15管理端功能介绍三管理端功能介绍三管理端功能介绍三管理端功能介绍三募集设定募集设定募集成功募集成功募集失败募集失败募集暂停募集暂停/恢复恢复募集提前结束募集提前结束募集期延长募集期延长产品销售部门募集管理募集管理募集管理募集管理16管理端功能介绍四管理端功能介绍四管理端功能介绍四管理端功能介绍四ClicktoaddTitle预约有效期设定预约暂停预约管理预约额度设定预约额度设定预约恢复总分行销售部门17管理端功能介绍七管理端功能介绍七管理端功能介绍七管理端功能介绍七AddYourTextAddYourTextAddYourText紧急退出查询紧急退出费率确认退出管理18第三部分第三部分柜面端柜面端19一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状柜面端柜面端柜面端柜面端集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统柜面端柜面端实现一级分行以下的产品额度调拨（管理机构专属交易）、理财产品买卖、查询统计、报表打印及其他辅助功能；

由二级分行以下（含二级分行）各管理机构及基层营业机构柜面使用。

预约管理20柜面端功能介绍柜面端功能介绍柜面端功能介绍柜面端功能介绍柜面端功能模块柜面端功能模块柜面端功能模块柜面端功能模块报表打印报表打印报表打印报表打印退出管理退出管理退出管理退出管理交易功能交易功能交易功能交易功能（认购、申购、赎回、紧急退出）（认购、申购、赎回、紧急退出）（认购、申购、赎回、紧急退出）（认购、申购、赎回、紧急退出）预约预约预约预约功能功能功能功能签约签约签约签约功能功能功能功能查询/辅助功能21一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状柜面端功能介绍一柜面端功能介绍一柜面端功能介绍一柜面端功能介绍一Contents理财业务签约理财业务签约理财业务签约变更理财业务签约变更理财业务解约理财业务解约签约、变签约、变更更、解约、解约22签约签约/签约变更签约变更/解约解约个人客户个人客户：

持本人有效身份证件及个人结算账户按客户号进行签约，可于开户行所在省内的任意营业机构签约企业客户企业客户：

按单位账户进行理财业务签约，只能在其账户开户营业机构签约柜面端功能介绍一柜面端功能介绍一柜面端功能介绍一柜面端功能介绍一可选择开通渠道网银23第四部分第四部分现管端现管端24一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状系统概念系统概念系统概念系统概念集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统现管端现管端实现理财产品认购（认购撤销）、申购（申购撤销）、赎回（赎回撤销）及相关查询交易；

由现金管理客户端用户使用。

预约管理25一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状现管端系统功能现管端系统功能现管端系统功能现管端系统功能签约签约只能在柜台签约只能在柜台签约交易交易认/申购、赎回等交易遵循现金管理客户端相关要求，需要相关级别复核员进行复核26一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状现管端系统功能现管端系统功能现管端系统功能现管端系统功能理财产品预约理财产品预约理财产品认购理财产品认购理财产品申购理财产品申购理财产品赎回理财产品赎回理财产品撤销理财产品撤销满足最低起点金额、最小递增金额等要求27第五部分第五部分网银端网银端28一、业务现状一、业务现状一、业务现状一、业务现状系统概念系统概念系统概念系统概念集中版理财产品销售系统集中版理财产品销售系统网银端网银端实现网银渠道理财产品签约/解约（仅限个人网银客户）、认购、申购、赎回、撤销及相关查询功能；

由个人/企业网银用户使用。

29签约签约/解约解约个人客户：

通过柜台或网银进行签约/解约企业客户：

只能通过柜台签约/解约网银端功能网银端功能网银端功能网银端功能通过网银渠道签约只能开通网银渠道30网银端功能网银端功能网银端功能网银端功能个人客户个人客户网上银行K宝证书客户，交易账户仅限借记卡账户。

今后可能会支持口令卡客户.企业客户企业客户网上银行K宝证书客户，交易账户支持一户通、支票户账户。

31网银端功能网银端功能网银端功能网银端功能理财产品认购理财产品认购理财产品申购理财产品申购理财产品赎回理财产品赎回理财产品撤销理财产品撤销相关交易查询相关交易查询理财产品交易满足最低起点金额、最小递增金额等要求；

满足网银相关要求32