物流金融PPT格式课件下载.pptx

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共享信息集以物流企业为主的信息集中模式：

共享信息集中在公共数据库中。

中在公共数据库中。

2.物流金融微观环境的创新物流金融微观环境的创新大型物流金融公司、中小物流公司、个人顾客。

大型物流金融公司、中小物流公司、个人顾客。

（二）物流企业自身的创新1.通过资本市场，扩大物流企业规模及市场通过资本市场，扩大物流企业规模及市场影响力影响力2.利用上下游企业的供应链管理，转换物流利用上下游企业的供应链管理，转换物流企业在供应链中的角色，强化物流金融增企业在供应链中的角色，强化物流金融增值服务。

值服务。

3.加强风险管理，严格执行质押物的审核、加强风险管理，严格执行质押物的审核、评估等程序。

评估等程序。

（三）银行金融业务创新有效解决中小企业授信风险问题；

有效解决中小企业授信风险问题；

强化对物流企业的授信管理；

加强金融监管创新。

（四）现代物流金融模式创新1.商品货权和库存混合融资模式商品货权和库存混合融资模式是结合运用权利质押和动产质押的模式。

是结合运用权利质押和动产质押的模式。

商品货权业务中标的是仓单，是物权凭证；

库存是动产，是实物。

两种模式都属于质押范畴，都关注商品的两种模式都属于质押范畴，都关注商品的价值及其浮动和变化。

价值及其浮动和变化。

该融资模式可以将物流监管前移至货物装该融资模式可以将物流监管前移至货物装船启运，实现从开证开始的商品质押全程船启运，实现从开证开始的商品质押全程监管融资。

监管融资。

2.厂商银融资模式厂商银融资模式是商品经销商从生产厂家购买货物时，提前向银行存入是商品经销商从生产厂家购买货物时，提前向银行存入部分价格风险保证金（部分价格风险保证金（20-30%），银行代经销商支付货），银行代经销商支付货款，然后生产商以银行为收货人向指定的仓库发货，货款，然后生产商以银行为收货人向指定的仓库发货，货物到仓库后由第三方物流公司代银行验收并进行质押监物到仓库后由第三方物流公司代银行验收并进行质押监管。

管。

企业归还银行借款，银行释放相应比例的商品提货权给企业归还银行借款，银行释放相应比例的商品提货权给借款人，直至保证金账户余额等于未偿还余额。

借款人，直至保证金账户余额等于未偿还余额。

厂商银模式多用于以预付款方式购买商品的国内贸易结厂商银模式多用于以预付款方式购买商品的国内贸易结构中，金融工具多为银行承兑汇票和国内信用证。

构中，金融工具多为银行承兑汇票和国内信用证。

厂商银模式涉及银行、生产商、经销商、物流公司四方厂商银模式涉及银行、生产商、经销商、物流公司四方。

厂商厂商银模式模式保保兑仓模式模式生生产厂商厂商为吸引吸引对经销商融商融资，承承诺对及及销售的售的质押品回押品回购3.融通仓模式以物流公司为中心建立一个融质押商品仓储与以物流公司为中心建立一个融质押商品仓储与监管、价值评估、融资担保、物流配送、商品监管、价值评估、融资担保、物流配送、商品处置为一体的综合性物流服务平台，银行根据处置为一体的综合性物流服务平台，银行根据融通仓的规模、经营业绩、运营现状、资产负融通仓的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，物流公司可以直接利用这些信贷额度向额度，物流公司可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。

基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。

在实践中，由于我国金融法律规定物流公司不在实践中，由于我国金融法律规定物流公司不能从事金融业务，所以物流公司一般提供担保，能从事金融业务，所以物流公司一般提供担保，借款人将商品质押给物流公司进行反担保融资借款人将商品质押给物流公司进行反担保融资。

4.应收账款融资模式1）结构性出口前融资）结构性出口前融资是出口企业在已签订购是出口企业在已签订购销合同的条件下，以履行该合同产生的应收账销合同的条件下，以履行该合同产生的应收账款为担保和基本还款来源的融资方式。

款为担保和基本还款来源的融资方式。

具体结算方式包括：

赊销（具体结算方式包括：

赊销（O/A）或承兑交单）或承兑交单（D/A）项下的出口发票融资、信用证结算下）项下的出口发票融资、信用证结算下的出口打包贷款等。

的出口打包贷款等。

银行对物流的监控主要是企业按照合同生产、银行对物流的监控主要是企业按照合同生产、交付等履约情况，而不是商品本身的变现价值。

交付等履约情况，而不是商品本身的变现价值。

对于买方付款的风险，主要通过选择信用良好对于买方付款的风险，主要通过选择信用良好的大型买家和出口信用方担保来规避。

的大型买家和出口信用方担保来规避。

2）应收账款保理）应收账款保理主要用于针对上游供应商主要用于针对上游供应商的融资业务。

的融资业务。

基本流程：

供应商接到经销商订单后，向银行基本流程：

供应商接到经销商订单后，向银行提出融资申请，用于组织生产和备货；

获取融提出融资申请，用于组织生产和备货；

获取融资并组织生产后，向经销商供货，供应商将发资并组织生产后，向经销商供货，供应商将发票、送检入库单等提交银行，银行即可办理应票、送检入库单等提交银行，银行即可办理应收账款保理，归还订单融资；

应收账款到期，收账款保理，归还订单融资；

应收账款到期，经销商按约定支付货款资金到客户在银行开设经销商按约定支付货款资金到客户在银行开设的专项收款账户，银行收回保理融资，从而完的专项收款账户，银行收回保理融资，从而完成供应链融资的整套办理流程。

成供应链融资的整套办理流程。

特点：

主要考察企业的现金流和营运情况，特特点：

主要考察企业的现金流和营运情况，特别是供应链中核心企业的业务往来作为融资判别是供应链中核心企业的业务往来作为融资判断依据，辅之以收款账户托管锁定风险；

断依据，辅之以收款账户托管锁定风险；

围绕核心企业开展业务。

5.其他模式其他业务：

物流费用保理、物流结算、物其他业务：

物流费用保理、物流结算、物流担保、物流保险等业务流担保、物流保险等业务在国际贸易中，包括关税保付业务、保释在国际贸易中，包括关税保付业务、保释金保证、付款保证、以港口施工企业提供金保证、付款保证、以港口施工企业提供投标保函、履约保函、预付款退款保函等。

投标保函、履约保函、预付款退款保函等。

二、物流金融集成产品融资模式1.存货融资存货融资是在货物运输或仓储过程中，是在货物运输或仓储过程中，将货权转移给银行，银行根据市场情况按将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，包括基于权利和基于一定比例提供融资，包括基于权利和基于动产质押两种融资模式动产质押两种融资模式物流金融集成产品：

是以融资企业为主要服务对象，以流动物流金融集成产品：

是以融资企业为主要服务对象，以流动商品仓储为基础，涵盖融资企业信用整合与再造、物流配送、商品仓储为基础，涵盖融资企业信用整合与再造、物流配送、电子商务与传统商业的综合性服务平台。

电子商务与传统商业的综合性服务平台。

包括：

金融机构、第三方物流、融资、产业链主导企业等。

对象：

针对中小企业缺乏固定可抵押资产的状况对象：

针对中小企业缺乏固定可抵押资产的状况基于权利质押的融资基于权利质押的融资仓单质押：

融资企业将存仓单质押：

融资企业将存货仓单交给银行，并获得银行贷款。

货仓单交给银行，并获得银行贷款。

基于动产质押的物流金融业务模式基于动产质押的物流金融业务模式：

融资企业将：

融资企业将其拥有的动产作为担保，向银行出质，同时将质押其拥有的动产作为担保，向银行出质，同时将质押物交给具有合法保管动产资格的物流企业进行保管物交给具有合法保管动产资格的物流企业进行保管以获得贷款。

以获得贷款。

分为静态质押和滚动质押分为静态质押和滚动质押静态质押融资是融资企业把商品质押给银行，并存静态质押融资是融资企业把商品质押给银行，并存放于物流公司监管下的仓库，物流企业代银行占有放于物流公司监管下的仓库，物流企业代银行占有和监管质物，并向银行出具质押专用仓单或质物清和监管质物，并向银行出具质押专用仓单或质物清单，银行据此向借款人提供融资。

单，银行据此向借款人提供融资。

滚动质押是事先确定质押商品的最低要求值，在质滚动质押是事先确定质押商品的最低要求值，在质押期间超过最低要求值得部分可自由存入或提取，押期间超过最低要求值得部分可自由存入或提取，同时允许质押物按照约定方式置换、流动、补新出同时允许质押物按照约定方式置换、流动、补新出旧。

旧。

物流企物流企业3PL银行行融融资企企业仓单仓单/货物放行货物放行质物信息质物信息还款、放款还款、放款仓单质押模式仓单质押模式物流企物流企业3PL融融资企企业银行行货物放行货物放行指令指令存取货物存取货物仓单、还款、放款仓单、还款、放款动产质押模式动产质押模式2.应收账款融资融资企业收到货物购买方的应收账款单据，将此质融资企业收到货物购买方的应收账款单据，将此质押给商业银行，还款企业向银行出具应收账款单据押给商业银行，还款企业向银行出具应收账款单据证明以及付款承诺书，银行贷款给融资企业，还款证明以及付款承诺书，银行贷款给融资企业，还款企业将应付账款金额支付给融资企业在银行的指定企业将应付账款金额支付给融资企业在银行的指定账户，应收账款质押合同注销。

账户，应收账款质押合同注销。

银行行融融资企企业供供应商商还款企款企业制造商制造商达成贸易、应收账款单据达成贸易、应收账款单据证明、还款证明、还款发放贷款发放贷款质押质押合同注销合同注销3.信用证结算方式中物流金融的运作信用证结算方式中物流金融的运作模式模式融资企业的货物置于第三方物流企业仓库，行融资企业的货物置于第三方物流企业仓库，行驶监管权，驶监管权，3PL在进口商和出口商签订合同后，在进口商和出口商签订合同后，根据合同条款，在规定的时间内通过银行授信根据合同条款，在规定的时间内通过银行授信的物流公司向银行申请开立信用证，进口商交的物流公司向银行申请开立信用证，进口商交保证金或由物流企业提供担保。

保证金或由物流企业提供担保。

开证行是物流金融供应链的节点银行；

出口商接受信用证后发货，取得装运单据后议出口商接受信用证后发货，取得装运单据后议付货款；

付货款；

进口商将货款及手续费交付开证行；

银行跟单信用证是指一家银行（开证行）根据客户（申银行跟单信用证是指一家银行（开证行）根据客户（申请人）的请求和指示做出的在满足信用证要求的条件下，请人）的请求和指示做出的在满足信用证要求的条件下，凭规定的单据向第三人（受益人）付款的一项约定。

凭规定的单据向第三人（受益人）付款的一项约定。

融资企业融资企业（进口商）（进口商）受益人受益人（出口商）（出口商）通通知知发发货货完完成成付付款款通知通知交纳保证金交纳保证金寄单索汇寄单索汇议议付付货货款款通知行通知行出口地出口地银行行开开证所所进口地口地银行行第三方物流第三方物流企企业3PL传递信用证传递信用证签订合同签订合同申申请开立信用开立信用证取得装运取得装运单据据发货（三）邮政物流金融运行的创新模式1.与服务与服务“三农