监管和监管流程讲座课件PPT文件格式下载.ppt

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监管和监管流程目标及早识别和治理有问题的银行在情况变严重前确认和解决问题有效地管理监管资源2识别过程一般监管适中关注特别关注3一般监管类年度现场检查循环骆驼评级法及其综合评级五个等级中的第一或第二等级对该类银行的风险指标评估都不低于适中关注类共同管理常规业务中只存在一些小问题对监管信息无特殊要求4适中关注类识别出一些问题在现场检查之间还需要进行特殊报告管理者需要迅速采取行动财务或市场状况使银行面临更多风险探求问题的根源5从适中关注类向特别关注类过渡还不能成为一个有问题的银行最重要的阶段骆驼评级中勉强处于第二等级管理层评价找出问题的根源对出现问题的领域需要定期报告定期进行现场查访6问题银行的“红色警报”过度增长战略经济衰退管理层存在缺陷内部人滥用职权和欺诈风险管理缺陷资产质量问题贷款准备不足缺乏流动性7问题银行举例更多的低质量资产低盈利或发生损失相对于风险，准备金和资本低流动性压力管理层和董事会之间存在的问题8问题银行需要比一般监管更多的关注增加现场检查给予更多的非现场监管与管理层和董事之间进行更多的会议行动计划或是协议来解决特殊问题对关注的重要问题要定期报告9监管流程监管流程现场检查跟踪计划评价11监管流程现场检查跟踪计划评价早期预警系统12早期预警系统财务报告中的例外事项收集和分析非现场信息现场检查结果外部事项13早期预警系统关键比率异常报告银行业绩和资产负债表的变化贷款，存款或是资产的增长与同类型组不同的变化贷款增长率明显高于同类型组存款增长率或下降率与同类型组不同利率不同更高或更低不一致不匹配短期资金来源支持长期贷款14非现场信息的收集针对识别出的问题收集非现场信息对新贷款进行月报财务信息,抵押品,期限大量新的存款来源及其关系投资15持续监管监管流程并不是以现场检查为结束点监管流程中的每一步都是至关重要的跟踪现场检查发现的问题考虑所有的信息，从而修改计划现场检查跟踪计划评价16现场检查骆驼评级法基于目前发现的问题与管理层会谈需要改进的地方告知董事会有关问题得到采取行动的承诺现场检查跟踪计划评价17现场检查的结果识别出的问题需要对一些关注领域进行跟踪许诺进行改正和完成改正措施的时间表管理层对检查结果的态度敌对无能为力不诚实18评价监管部门进行评价确定问题及其关注水平设定跟踪要求管理层和董事会的会谈特殊的现场检查或是访问报告中的变动现场检查跟踪计划评价19外部事项当地和区域经济发展状况竞争业绩和实力20跟踪对发现问题的复核会谈中承诺的情况审核跟踪结果管理层和董事会的会谈特殊的现场检查或是访问报告中的变动现场检查跟踪计划评价21计划考虑以前监管的结果现场检查跟踪结果管理层的合作早期预警系统产生的结果制定监管战略现场检查跟踪计划评价22监管战略书面的动态监管计划包括:

@#@目标对金融机构进行监管所需要的报表活动达到目标的步骤工作计划怎样达到目标（资源,时间安排,范围）23监管流程=持续监管现场检查跟踪计划评价24