反洗钱知识测试题三Word格式.docx

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3、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

（）

A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换

C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元

4、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位B、汇款人住所

C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件

5、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C、应要求境外机构补充汇款人账号

D、应要求境外机构补充汇款人住所

6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证

7、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。

A、报告客户大额交易行为B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易

8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A、一次性的B、间隔的C、持续的D、定期的

9、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理业务

C、有权更新资料D、有权上报交易

10、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构B、金融机构总部

C、中国银行业监督管理委员会D、中国人民银行当地分支机构

11、（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会

12、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构

C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行

13、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构

C、付款行D、开立账户的银行或者发卡行

14、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行B、办理业务的金融机构

15、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心

C、客户D、第三方

16、中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3B、5C、7D、10

17、银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3B、5C、7D、10

18、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。

A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

19、“一法四令”从（）开始施行。

A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年

20、符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。

A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的

B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的

C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的

二、多选题

1、下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的

D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的

2、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息（）。

A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C、报告可疑交易的情况

D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括（）。

A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险

C、指导现场检查，实现持续有效监管D、帮助银行合理分配洗钱风险管理成本

4、银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）。

A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况

C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况

5、在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）。

A、指定专人负责此项工作

B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料

C、如实反映反洗钱工作情况

D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查

6、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员应出示（），否则，银行有权拒绝。

A、行员证B、中国人民银行执法证C、反洗钱调查通知书D、身份证

7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。

（）

A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存

8、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）。

A、了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责

D、涉及可疑交易的，是否已上报

9、银行反洗钱培训的目的包括（）。

A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识

C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能

10、反洗钱培训对象包括（）。

A、新员工B、外来勤杂工C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员

11、反洗钱培训内容包括（）。

A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规

C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧

12、以下哪些说法是正确的（）。

A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

13、反洗钱全面检查的内容应包括（）。

A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况

C、大额交易和可疑交易报告制度执行情况D、宣传培训情况、内部审计情况

14、反洗钱现场检查方式包括（）。

A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选

15、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正;

情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）。

A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的D、未指定专人联络现场检查事项的

16、以下说法正确的有（）。

A、银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员透露

B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款

17、根据《湖州银行客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（）。

A、无风险B、低风险C、中风险D、高风险

18、以下对保密要求说法正确的有（）。

A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞

B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

19、银行配合开展反洗钱调查，保密工作的主要内容包括（）。

A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的

C、配合开展反洗钱调查所涉