信用证风险及防范措施优质PPT.ppt

信用证风险及防范措施优质PPT.ppt

《信用证风险及防范措施优质PPT.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用证风险及防范措施优质PPT.ppt（18页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

软条款软条款nn软条款的种类

（一）：

付款期限30dayssight60daysafterdocumentsapproval90daysafterdocumentsreceiptbyissuingbank软条款软条款nn软条款的种类

（二）：

软条款的种类

（二）：

单据要求：

+Cargoreceiptissuedbyapplicantwhosesignature+Cargoreceiptissuedbyapplicantwhosesignaturemustbeinconformitywithissuingbankmustbeinconformitywithissuingbanksfile.sfile.+Inspectioncertificateissued/countersignedby+Inspectioncertificateissued/countersignedbyapplicant.applicant.+Shipmentreleasecertificateissuedbyapplicantfor+Shipmentreleasecertificateissuedbyapplicantforshipmentapproval.shipmentapproval.软条款软条款nn软条款的种类（三）：

付款条件：

Uponreceiptoffundsformtheissuingbank/creditNo.123456,wewilleffectpaymenttoyouasperyourinstruction.生效条件：

Thiscreditwillnotbeoperativeunlessthefollowingchargeshavebeencollectedfromthebeneficiary：

.软条款软条款nn软条款的种类（四）：

涉及制裁不处理/付款的免责声明：

ABCBankcomplieswiththeinternationalsanctionlawsandregulationsThereforeABCBankundertakesnoobligationtomakeanypaymentincludingbutnotlimitedtoprocessingdocuments特殊的商检特殊的商检/认证条款认证条款nn由某检验机构出具的检验报告由某检验机构出具的检验报告InspectionreportissuedbycubacontroalinspectionInspectionreportissuedbycubacontroalinspectioncompany/pany/authority.nn发票须经出口当地的进口国大使馆发票须经出口当地的进口国大使馆/领事馆认证领事馆认证/证证实实/合法化合法化Invoicemustbelegalized/certified/visaedbytheInvoicemustbelegalized/certified/visaedbytheembassy/consulateofCXXinbeneficiaryembassy/consulateofCXXinbeneficiaryscountryscountry拒拒付付nn拒付理由（合理拒付理由（合理/不合理）：

不合理）：

单证不符单证不符单单不一致单单不一致单据制作不符合国际商会现行惯例和银行标准审单据制作不符合国际商会现行惯例和银行标准审单实务要求单实务要求单据制作不符合逻辑、常理和常识单据制作不符合逻辑、常理和常识拖延承付拖延承付/索偿不到索偿不到nn开证行开证行/保兑行不严格按照保兑行不严格按照UCP600UCP600规定的时间处理单据规定的时间处理单据nn拒付后长时间不理会出口方银行的催收拒付后长时间不理会出口方银行的催收nn承兑到期后不付款承兑到期后不付款nn到期前要求延迟付款到期前要求延迟付款nn指定银行向偿付行索偿，但开证行并未事先向偿付行进行指定银行向偿付行索偿，但开证行并未事先向偿付行进行偿付授权偿付授权经济、政治和外管风险经济、政治和外管风险nn多见于进口国有严格的外汇管制例如：

孟加拉国外汇经信用证途径才能顺利汇出，因此信用证结算有时形同虚设例如：

智利外管单据要求单据表面不得显示任何修改开证行开证行/保兑行资信、作风保兑行资信、作风nn开证行/保兑行资信-“硬件”nn开证行/保兑行作风-“软件”nn开证行/保兑行的规范操作有利于受益人顺利收汇运输实务中隐藏的风险运输实务中隐藏的风险nnFOB条件成交下，有无单放货的风险nn信用证的运输单据为非物权凭证，面临客户先提货，开证行又拒付的风险nn进口商向开证行申请提货担保如何防范风险

（一）如何防范风险

（一）nn了解你的客户很重要，基础交易健康是顺利收汇了解你的客户很重要，基础交易健康是顺利收汇的最大保障的最大保障nn把风险控制前移到合同签订环节、收证和审证环把风险控制前移到合同签订环节、收证和审证环节、跟单备货环节节、跟单备货环节nn适当了解有关的国际惯例和信用证标准实务规定适当了解有关的国际惯例和信用证标准实务规定nn提高自身与客户沟通和磋商的能力，保持与银行提高自身与客户沟通和磋商的能力，保持与银行的沟通配合，但不能过分依赖银行的沟通配合，但不能过分依赖银行如何防范风险

（二）如何防范风险

（二）nn通过条款来防范风险：

通过条款来防范风险：

审核信用证：

尽量避免软条款审核信用证：

尽量避免软条款/不利条款不利条款使用使用“非物权凭证非物权凭证”运输单据要监控货物的提取，运输单据要监控货物的提取，保障自身利益保障自身利益例如例如：

空运单收货人可以做成开证行或者凭开证行指示，空运单收货人可以做成开证行或者凭开证行指示，勿简单做成申请人勿简单做成申请人AWBconsignedtoABCBankLtd.AWBconsignedtoABCBankLtd.AWBconsignedtoorderofABCBankLtd.AWBconsignedtoorderofABCBankLtd.如何防范风险（三）如何防范风险（三）nn关注信用证生效的条件nn关注有关费用的承担特别关注已加具保兑的信用证、转让信用证项下的费用承担谢谢！

谢谢！

2009年8月