基金从业法律法规考点归纳Word文档格式.docx

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12月，首家合资基金公司招商基金公司成立。

4.7月，新公司会计准则在基金业为实行。

二、T＋X日

5.T日申购LOF，T＋1日可以卖出/赎回；

T日买入LOF，T＋1日可以卖出/赎回。

6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增长权益登记手续。

7.普通基金是T＋1登记，QDII普通是T＋2登记。

8.T日提交开放式基金认购申请后，普通可于T＋2日查询基金申赎受理状况。

9.普通，申购款可以在T＋2日到达基金银行存款账户

赎回款普通于T＋3日内从基金银行存款账户划出。

三、几天、几种月

10.基金注册、发行流程有关

1）基金募集申请，证监会6个月内做出注册或不注册决定。

常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。

非常规产品，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

2）基金公司应自收到核准文献6个月内募集产品，募集期不超过3个月。

3）管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。

4）募集管理人应对投资人认/申购与赎回申请在3个工作日内确认。

5）失败，30日内将资金返还投资人，并加计同期利息。

11.信息披露：

1）基金管理人应在基金发售3日前，将招募阐明书、基金合同摘要登载在指定报刊和官网上。

2）基金发售前3天公示销售文献，持有人大会提前30天公示。

3）基金定期报告时限：

季报15天内，半年报60天内，年报90天内。

4）基金成立局限性2个月，可以不编制季报/半年报/年报。

5）基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不满6个月除外。

6）投资者阅读招募阐明书，即可理解到近来6个月信息。

12.报告、报送与备案：

1）重大事件2日内报告。

2）反洗钱报告规定：

合规大额5个工作日内报告，可疑交易10个工作日内报告。

3）开放式基金产品生效后，管理人在公示前15天，向证监会报送更新招募阐明书。

4）私募基金应于每年结束后4个月内向基金业协会提交经审计年度财务报告。

5）基金管理人宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内向重要经营活动所在地证监会派出机构备案。

6）其她基金销售机构宣传材料，应当自发布之日起5个工作日内报工商注册地证监会派出机构。

13.新增开户，18个月内电子化；

存量客户36个月内电子化。

14.召集人可以在原公示持有人大会3个月后来、6个月以内就原定事项重新召集持有人大会。

15.ETF建仓期不超过3个月。

ETF自基金合同生效日后不超过3个月时间起开始办理赎回。

16.监管规定：

1）证监会调查重大违法，限制交易不超过15个交易日，

可以处长一次，延长时间不超过15个交易日。

2）基金管理人整治符合规定，证监会自验收完毕3日内解除办法。

四、年限

17.资料保存期限

1）经营机构保存监控录像不低于6个月。

2）基金经营机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；

客户交易记录，自交易记账当年至少保存5年。

3）私募基金管理人保存基金投资决策、交易等方面记录，自基金清算终结之日起至少保存。

4）基金销售机构，对于系统中涉及投资人信息和交易记录备份至少保存。

5）基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存，与销售关于其她资料自业务发生起至少保存。

6）基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存。

7）基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存。

*以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆：

1）监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月

2）“一次性”交易，5年

3）客户交易记录，5年；

机构（私募基金）交易记录，

4）客户身份资料（一次性交易除外）保存期限规定较长，其中：

基金销售机构，客户身份资料，（销售机构规定最低）

基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，

基金份额登记机构，

18.托管人：

1）托管人持续3年没有开展基金托管业务，证监会、银监会可以取消其托管资格。

2）托管人职责终结，持有人大会应在6个月内选任新托管人。

19.基金公司及证监会任职规定：

1）基金公司高档管理人员任职资格，规定3年以上经验。

2）基金经理3年以上投资经验，近3年没有受惩罚。

3）证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴有关机构任职。

20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终结。

21.持有少于3年投资人，不得免收后端认/申购费。

第二某些　关于主体

1．基金公司最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。

其中董事会是全体股东代表，是股东大会常设机构；

董事会是干活，而监事会就是监督，这两者是平级，都对股东大会负责。

2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。

这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会执行层面。

总经理是干活，督察长就是监督，因此督察长权力非常大，不需要向总经理报告（可以交流）。

除此之外两个专门委员会分别决定给人们（涉及总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司风险管理。

这四个部门/人共同对董事会负责。

3．总经理是相称于国务院总理角色，详细经营管理工作都由其负责。

所如下设了N个部门，执行总经理经营管理思路。

需要阐明是，监管稽核部这个部门虽然级别和其他部门相似，但其独立性很强，也许会由总经理和督察长共管，其中总经理重要是业务上指引管理，而督察长是其组织上直管领导，尚有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。

五、基金公司架构

22.董事会对公司合规管理承担最后责任。

（股东大会不参加详细经营管理，董事会是常设机构中最高管理层，固然由董事会最后负责）

23.基金管理人董事会可如下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

24.发现重大合规政策问题，管理层必要及时向董事会报告。

25.督察长对董事会负责。

26.总经理不整治或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。

27.关注公司资产与否安全完整，与否浮现被抽逃、挪用等，应当属于督察长职责。

28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和有关业务负责人，提出解决意见和整治建议，并监督整治办法制定和贯彻。

29.公司督察长和监察稽核部门独立于其她部门，对内部控制制度执行状况实行严格检查和反馈。

30.监察稽核部门对公司经营层负责。

（经营层涉及总经理与督察长）

31.基金管理人经营层负责贯彻执行合规政策。

32.合规管理部门对总经理负责。

六、其她主体

33.20世纪80年代，世界上最早保本基金诞生于美国。

34.1990年第一只ETF诞生于加拿大多伦多交易所。

美国第一只ETF在1993年诞生。

35.世界上公认第一只基金是1868年，英国政府批准设立海外及殖民地政府信托。

36.权力归于中华人民共和国证监会：

1）基金管理人经理层人员（高管）应当获得中华人民共和国证监会核准任职资格。

2）托管人职责终结，审计报告报中华人民共和国证监会备案。

3）商业银行申请基金销售资格，向本地证监会派出机构提交。

七、比例，比例

37.基金持有资产比例：

1）股票型基金持股比例是80%以上，债券型基金投资债券比例是80%以上。

2）货币基金必要100%投资于货币市场。

（注意不是80%）

3）偏股型基金投资比例是：

股票50%－70%，债券20%－40%

38.投票比例规定（与公司法基本规定一致）

1）基金持有人大会，须有代表1／2以上投票权人参加，方可召开。

2）持有人大会审议事项，应当经参加大会持有人所持表决权1／2以上投票通过。

但是重大事项（转换运作方式、更新管理人/托管人、提前终结合同、与其她基金合并）须2／3以上投票通过。

3）监事会每1年至少开1次会议，1／2以上监事投票通过。

4）基金年报，需2／3以上独立董事签字批准，并由董事长签发。

39.基金公司实际控制人规定，不得浮现如下状况：

1）净资产低于实收资本50%，或者或有负债达到净资产50%

40.ETF申购赎回中，场外交付钞票对价赎回按0.5%原则收取佣金。

41.基金份额净值错误达到0.5%时，构成重大事件。

42.当影子定价与摊余成本法拟定基金净值偏离度达到或超过0.5%时，管理人就此暂时报告。

43.开放式股票基金，前端收费模式下，认购费率普通最高不超过1.5%　

44.基金持有期不同状况下收费原则与计入基金资产比例：

持有期

赎回费

赎回费计入

基金财产比例

收取

销售服务费

持有期<

30天

不低于0.5%

100%

不收取

销售

服务费

7天

不低于1.5%

不低于0.75%

3个月

75%

持有期3－6个月

50%

持有长于6个月

无规定

25%

八、基金合同与基金招募阐明书异同

基金合同

基金招募阐明书

基本相似

或

比较相似

管理人、托管人名称和住所

管理人和托管人基本状况

基金运作方式，投资组合比例

投资方向和投资限制

投资目的、投资方向、投资方略、业绩比较基准、投资限制

管理费、托管费原则与提取、支付方式

其她费用原则与提取、支付方式

管理人、托管人报酬及其她费用费率水平与收取方式

净值计算办法和公示方式

基金资产估值

作用不同

法律凭证（合同）

让投资者理解管理人基本状况，阐明基金募集事宜，指引投资者认购基金份额规范文献（阐明书）

发售拟定性不同

拟定份额发售日期、价格和费用原则

募集失败解决方式

募集申请核准文献名称和核准日期

发售方式、发售机构及登记机构名称

发售日期、价格、费用和期限

发售

和交易

发售、交易、申赎程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项时间和方式

申赎场合、时间、程序、数额和价格，回绝或暂停接受申赎或延缓支付、巨额赎回安排等

其他不同

募集基金目和基金名称

Ÿ持有人、管理人和托管人权利和义务

持有人大会召集、议事及表决程序和规则

Ÿ合同解除和终结事由、程序以及财产清算方式

争议解决方式

Ÿ封闭式基金份额总额和期限，开放式基金最低募集份额

收益分派原则、执行方式

Ÿ 

认/申购费、赎回费、转换费费率水平、计算公式、收取方式

出具法律意见书律师事务所和审计基金财产会计师事务所名称和住所

风险警示内容

招募阐明书摘要

基金合同摘要

托管合同摘要