题目国家助理理财规划师投资规划Word文件下载.docx
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单项选择题
每题均有4个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。
第二部分：
理论知识（26-125，共100道题，满分为100分）
一、单项选择题（26-85题，每题1分，共60分。
4个备选项中一个最恰当的答案。
二、多项选择题（86-115题，每小题1分，共30分。
）
5个备选项中有多个答案。
错选、少选、多选，均不得分。
（5选多）
三、判断题（116-125题，每题1分，共10分。
对于下面的叙述，你认为正确的，请在答题卡把相应题号下“A”涂黑，你认为错误的把“B”涂黑。
卷册二：
专业能力
10:
30-12:
30
一、单项选择题（l-70题，每题l分，共70分。
4个备选答案中一个最恰当的答案。
二、案例选择题（71-100题，每题1分，共30分。
2、以下题目中，有往年的真题（为蓝色、仿宋体，且题目后面备注有相应考试年份及卷册）以及模拟题（黑色、宋体）。
备选项有4个的为单项选择题，备选项有5个的为多项选择题。
投资规划概述
（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。
（A）消费支出规划（B）投资规划（C）税收筹划（D）退休养老规划
解析：
b考查投资规划的概念。
28总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产增值。
0705基础知识
A消费支出规划B税收筹划C投资规划D财产分配与传承规划
c考查投资规划的概念。
43按照全球通行的划分方法，统一将金融业务分为四大部门，下列四项中不属于资产管理业务的是（）。
0805专业技能c
（A）基金管理（B）养老金管理（C）投资管理（D）保险资产管理
cp343,金融业务的分类。
按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，下面选项中属于这四大层次业务的是：
（）。
A投资银行业务B经纪业务C资产管理业务D存贷款业务
答案：
参考答案为c。
但按全球通行划分方法，金融业务分为四大部门：
商业银行业务、保险业务、证券业务和资产管理业务。
其中，证券业务也称为投资银行业务。
故老师认为A答案也应该正确。
目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是：
（）
A基金管理公司B保险公司C资产管理公司D社保基金
a目前，我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是基金管理公司和信托公司。
p343
106投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。
投资的主要参考因素包括（）。
0805基础知识abcd
（A）投资的期限（B）投资的成本（C）投资的收益（D）投资的风险（E）投资的税收
abcd。
p345,投资的基本考量因素：
收益和风险、投资成本和投资期限（时间）。
投资需要支付的成本除了通常的直接购买成本以外，还有间接的税收成本，以下投资收益需要缴纳个人所得税的是（）。
A记账式国债利息收入B低买高卖获得的股票投资收益
C金融债券利息收入D企业债券利息收入
d
34小隋喜欢频繁地进行投资交易，理财规划师警告说，频繁的交易会侵蚀投资收益。
因此他决定改变投资习惯，他的下列做法合理的是（）。
0805专业技能d
A买入并持有证券，不做交易B频繁的交易是必需的，因为市场不断在波动
C用纪律约束自己的交易频率，比如每年交易一次D尽量降低交易频率
d。
35按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（）.07年5月专业能力
A客户分析->
投资评价->
投资实施->
证券选择->
资产配置
B客户分析->
资产配置->
投资实施
C客户分析->
投资评价
D客户分析->
投资评价证券选择->
c
某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:
成长性资产30%-50%,定息资产50%-70%.则该客户按投资偏好分类应属于（）.0705基础理论
A轻度保守型B中立型C轻度进取型D进取型
a。
p357,表5-3，掌握通过客户资产组合来判断其投资偏好的类型。
投资工具－股票
77投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其所代表的权利。
下列关于股票的说法不准确的是（）。
0805基础知识
（A）股票是一种有价证券（B）股票是一种真实资本
（C）股票代表持有人对公司的所有权（D）股票是一种法律凭证
b。
p364。
考查股票的定义及性质。
股票是一种独立于真实（实际）资本之外的虚拟资本，本身并没有任何价值。
63（）不是按投资主体进行分类的股票类别.0705专业技能
A国家股B社会公众股C法人股D投机型股票
考查股票的分类，按投资主体划分为国家股、社会公众股及法人股，但此为历史分类，股权分置改革后该分类已成为历史。
故在新版教材中已取消该内容。
92按照股东权利划分，股票可分为（）。
0509
（A）收入型股票（B）增长型股票（C）投机型股票（D）普通股（E）优先股
de。
p365。
考查股票的分类。
掌握普通股与优先股的特点及区别。
46刘女士了解到，（）以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票.0705专业技能
AA股BB股CH股DN股
p368。
在上交所的B股在美元结算，在深交所的B股在港币结算。
在证券市场上，投资者把那些在其所属行业内占据支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为（）。
（A）绩优股（B）蓝筹股（C）大盘股（D）指数股
p369。
按风险与收益标准，股票分为蓝筹股、绩优股和垃圾股。
40上证综合指数于（）公开发布，基日定为（），基点指数定为（）。
0805专业技能
（A）1991年7月15日1990年12月19日100
（B）1990年12月了9日1991年7月15日100
（C）1991年7月15日1990年12月19日1000
（D）1990年12月19日1991年7月15日1000
a。
p370。
考查股票价格指数。
64上证综合指数于1991年7月15日公开发布,上证指数以”点”为单位,基日定为1990年12月19日,基期指数定为（）.
A100点B200点C500点D1000点
32上海、深圳证券交易所的股票交易采取的是（）。
0711专业技能
（A）集合竞价交易方式（B）连续竞价交易方式（C）询价交易方式人
（D）集合竞价交易方式和连续竞价交易方式都存在
d。
p372。
考查股票的基本交易规则。
38沪深两市交易时存在多种竞价方式，在每个交易日14点56分采取的竞价方式为（）。
（A）连续竞价（B）集合竞价（C）撮合竞价（D）以上都不是
65投资者买卖指令进入交易所主机后,撮合系统将按照（）原则进行自动撮合.0705专业技能
A价格优先B时间优先C价格优先，时间优先D时间优先，价格优先，数量优先
c。
44股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内,优先撮合（）.0705专业技能
A最低买入价和最低卖出价B最高买入价和最低卖出价
C最高买入价和最高卖出价D最低买入价和最高卖出价
b。
22在进行任何一项投资之前，首先要了解其交易规则，下列关子股票交易规则的描述正确的是（）。
（A）在连续竞价阶段，撮合系统将按时间优先、价格优先的原则进行自动撮合
（B）每个交易日的9:
15至9:
25为集合竞价时间，客户可以委托
（C）股票当日的开盘价即为上一交易日的收盘价
（D）股票当天的交易价格采取涨跌幅限制，若某股票的开盘价为10元，则该股票的当天的最高价格为11元，最低价格为9元
（A）在连续竞价阶段，撮合系统将按价格优先、时间优先的原则进行自动撮合；
（C）股票当日的开盘价是通过集合竞价而得；
（D）股票当天的交易价格采取涨跌幅限制，一般为10%，即前收盘价×
（1±
10%）。
但ST与*ST股票的涨跌幅度为5%。
股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所对相关证券实施停牌，直至有信息披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。
（A）9:
00（B）9:
15C）9:
30D）10:
dp374
40对连续（）亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“PT”字样。
0705专业技能
A1年B2年C3年D4年
PT即特别转让制度，现已取消。
39根据《公司法》和《证券法》规定，某上市公司己经连续（）亏损，其股票将暂停上市。
0805专业技能c
（A）一年（B）二年（C）三年（D）五年
41、某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券帐户中至少需要有（）元用来申购（不考虑税费）。
0805专业技能
（A）1300（B）4500（C）10000（D）13000
d。
p377，每个证券账户申购量最少为1000股，超过1000股的，须是1000股的整数倍。
故13×
1000＝13000元。
125新股申购的起点和二级市场上股票购买的起点相同为100股，超过100股应为100股的整数倍。
（）0711基础知识
错误。
p377，新股申购每个证券账户申购量最少为1000股，超过1000股的，须是1000股的整数倍。
而二级市场上股票购买的起点为100股，超过100股应为100股的整数倍。
38、对于参与新股申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，申购资金可以获得（）0711专业技能
（A）7天通知存款收益率（B）银行同期活期存款利率
（C）7天国债券回购利率（D）银行间隔夜拆借利率
b
33、下列关于配股的说法不正确的一项是（）。
0711专业技能
（A）配股是上市公司发行新股的方式之一（B）公司配股时，任何人可以都购买
（C）配股缴款期过后，配股无法补办，视同股东自动放弃配股权利
（D）公司配股后，需要除权
p377。
23、交易所会根据不同的情况在股票名称上加以提示，下列表述正确的是（）。
0711专业技能d
（A）若股票名称前加"
ST"
字样，说明股
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