毕博太平洋保险寿险业务财务接口系统渐进改造方案PPT推荐.ppt

毕博太平洋保险寿险业务财务接口系统渐进改造方案PPT推荐.ppt

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概述概述银行保险行业42004毕博（BearingPoint）渐进改造目标渐进改造目标n为未来P07新财务系统的最终上线做好准备，支持未来P07新财务系统上线时系统的平稳过渡;

n进一步完善与实现寿险业务人员与财务人员对寿险接口系统的功能性需求，统一行政出纳的操作平台，方便和优化业务人员与财务人员的日常操作与业务处理。

n配合和保障CPIC寿险公司内部SOP的实施和推广，完善业务核算的数据与信息处理要求;

概述概述银行保险行业52004毕博（BearingPoint）概述概述渐进改造原则渐进改造原则在寿险业务财务接口系统的渐进改造中，将遵守以下建设原则：

n平稳过渡原则n稳定性原则n效用性原则n实用性原则银行保险行业62004毕博（BearingPoint）概述概述应用架构应用架构项目范围项目范围业务处理调整业务处理调整目录目录银行保险行业72004毕博（BearingPoint）应用架构应用架构寿险现有业务系统与现有财务系统接口现状寿险现有业务系统与现有财务系统接口现状银行保险行业82004毕博（BearingPoint）应用架构应用架构寿险现有业务系统与寿险现有业务系统与P07新财务系统的接口架构新财务系统的接口架构银行保险行业92004毕博（BearingPoint）应用架构应用架构渐进改造后寿险业务、财务系统接口架构渐进改造后寿险业务、财务系统接口架构银行保险行业102004毕博（BearingPoint）概述概述应用架构应用架构项目范围项目范围业务处理调整业务处理调整目录目录银行保险行业112004毕博（BearingPoint）项目范围项目范围编号编号任务类别任务类别任务任务需要调整功能的应用系统需要调整功能的应用系统说明说明业务柜业务柜面收付面收付行政出行政出纳纳会计会计1配合P07上线平稳过渡彻底分离业务柜面出纳和行政出纳以财务系统中的出纳模块为基础移植现有行政出纳系统。

此部分改造工作将涉及对银行日记账、银行对帐单勾帐，银行账户余额查询等功能流程。

2配合P07上线平稳过渡增加“报帐”功能改变寿险业务、财务系统的交互方式。

此部分改造工作将涉及日结及自动凭证生成等功能流程。

3配合P07上线平稳过渡建立业务准备金台帐和应收保费催收台帐属于“报帐”所要实现的功能银行保险行业122004毕博（BearingPoint）项目范围项目范围编号编号任务类别任务类别任务任务需要调整功能的应用系统需要调整功能的应用系统说明说明业务柜业务柜面收付面收付行政出行政出纳纳会计会计4完善现有柜面收付系统的功能增加解、领款的自动凭证生成在现有业务柜面出纳的财务凭证模块中增加业务出纳解、领款自动凭证生成。

5完善现有柜面收付系统的功能应付、实付单独记帐处理主要问题在于是否能从业务数据库中提取相关数据6完善现有柜面收付系统的功能增加特殊收付（集中收付、代理收付、异地收付）方式在渐进改造过程中实现相关入口，待P07上线时启用功能银行保险行业132004毕博（BearingPoint）项目范围项目范围编号编号任务类别任务类别任务任务需要调整功能的应用系统需要调整功能的应用系统说明说明业务柜业务柜面收付面收付行政出行政出纳纳会计会计7完善现有行政出纳系统的功能实现银行对帐单的自动导入实现电子银行对帐单的自动导入8完善现有会计系统的功能优化业务部门财务帐套对照设置优化业务部门财务帐套对照表的设置方法，按照组织机构的层次关系来设定和维护该对照表。

9完善现有会计系统的功能各种对照表的统一管理与维护帐套对照表、科目对照表以及凭证模板的集中维护和管理。

10完善现有会计系统的功能加强对操作人员银行帐户使用的授权管理银行账户的统一管理及授权。

银行保险行业142004毕博（BearingPoint）概述概述应用架构应用架构项目范围项目范围业务处理调整业务处理调整目录目录银行保险行业152004毕博（BearingPoint）系统交互改造共用银行帐户余额控制系统交互改造共用银行帐户余额控制业务出纳和行政出纳共用同一银行帐号不可避免。

业务出纳和行政出纳共用同一银行帐号不可避免。

n通过把业务柜面和行政出纳双方共用的银行账户从逻辑上划分为两个子账户，并以配通过把业务柜面和行政出纳双方共用的银行账户从逻辑上划分为两个子账户，并以配额来代表这两个子账户的余额额来代表这两个子账户的余额；

n在银行日记帐和银行对帐单勾对的时候，这两个在银行日记帐和银行对帐单勾对的时候，这两个“子账户子账户”依然是合并起来成为单独依然是合并起来成为单独的一个真实银行账户的一个真实银行账户；

n但对于涉及银行账户的收支操作流程中，业务柜员和行政出纳将观察到其各自但对于涉及银行账户的收支操作流程中，业务柜员和行政出纳将观察到其各自“子账子账户户”的配额而非整个账户的余额的配额而非整个账户的余额；

涉及到的业务环节：

A.日结报帐；

日结报帐；

B.业务收支；

业务收支；

C.行政收支。

行政收支。

银行保险行业162004毕博（BearingPoint）业务环节：

业务环节：

系统交互改造共用银行帐户余额控制系统交互改造共用银行帐户余额控制银行保险行业172004毕博（BearingPoint）业务环节：

系统交互改造共用银行帐户余额控制系统交互改造共用银行帐户余额控制银行保险行业182004毕博（BearingPoint）业务环节：

系统交互改造共用银行帐户余额控制系统交互改造共用银行帐户余额控制银行保险行业192004毕博（BearingPoint）系统交互改造柜面报帐与凭证生成系统交互改造柜面报帐与凭证生成银行保险行业202004毕博（BearingPoint）系统交互改造报帐清单与凭证模板系统交互改造报帐清单与凭证模板报帐清单和凭证生成模板的明细表格见业务方案报帐清单和凭证生成模板的明细表格见业务方案银行保险行业212004毕博（BearingPoint）对柜面收付的改造对柜面收付的改造对寿险业务系统的改造采用非常对寿险业务系统的改造采用非常“慎重慎重”的态度，的态度，改造将集中在柜面收付模块，对于一般其他的改造将集中在柜面收付模块，对于一般其他的业务系统操作不作改动。

对于日常进行业务处业务系统操作不作改动。

对于日常进行业务处理的人员来说，业务处理流程和操作方式的改理的人员来说，业务处理流程和操作方式的改变主要在后台实现。

变主要在后台实现。

n增加报帐流程增加报帐流程n增加业务解领款的报帐和凭证生成增加业务解领款的报帐和凭证生成n应付、实付单独记帐处理应付、实付单独记帐处理n准备金计提台帐报帐流程准备金计提台帐报帐流程银行保险行业222004毕博（BearingPoint）对柜面收付的改造增加报帐流程对柜面收付的改造增加报帐流程确认业务系统完成了某个工作时间的工作，下一步可以进行财务处理；

确认业务系统完成了某个工作时间的工作，下一步可以进行财务处理；

将财务核算需要的业务信息提交至财务系统将财务核算需要的业务信息提交至财务系统；

p增加报帐流程增加报帐流程p增加业务解领款的报帐和凭证生成增加业务解领款的报帐和凭证生成p应付、实付单独记帐处理应付、实付单独记帐处理p准备金计提台帐报帐流程准备金计提台帐报帐流程报账动作意味着财务核算所需要的业务信息从业务转移到了财务，该过程是不可撤销的，业务报账动作意味着财务核算所需要的业务信息从业务转移到了财务，该过程是不可撤销的，业务柜员的操作错误因尽量在报账之前加以修正。

为了两个系统之间数据的一致性，在报账动作完柜员的操作错误因尽量在报账之前加以修正。

为了两个系统之间数据的一致性，在报账动作完成之后的修正行为均不得直接修改原有数据，而是通过红冲来达成数据差错调整的目的。

成之后的修正行为均不得直接修改原有数据，而是通过红冲来达成数据差错调整的目的。

从形式上来说，业务操作的改变只是增加了报帐环节，其他的计算和运行都由系统完成从形式上来说，业务操作的改变只是增加了报帐环节，其他的计算和运行都由系统完成。

银行保险行业232004毕博（BearingPoint）对柜面收付的改造增加报帐流程对柜面收付的改造增加报帐流程p增加报帐流程增加报帐流程p增加业务解领款的报帐和凭证生成增加业务解领款的报帐和凭证生成p应付、实付单独记帐处理应付、实付单独记帐处理p准备金计提台帐报帐流程准备金计提台帐报帐流程业务解、领款的日结报帐是业务柜面日结报帐中的一个组成部分，是本次渐业务解、领款的日结报帐是业务柜面日结报帐中的一个组成部分，是本次渐进改造过程中拟增加的内容之一，从本质上是系统后台完成的工作，不会对进改造过程中拟增加的内容之一，从本质上是系统后台完成的工作，不会对具体的业务操作产生影响。

具体的业务操作产生影响。

银行保险行业242004毕博（BearingPoint）对柜面收付的改造增加报帐流程对柜面收付的改造增加报帐流程p增加报帐流程增加报帐流程p增加业务解领款的报帐和凭证生成增加业务解领款的报帐和凭证生成p应付、实付单独记帐处理应付、实付单独记帐处理p准备金计提台帐报帐流程准备金计提台帐报帐流程业务应付、实付的单独记帐处理是业务柜面日结报帐中的一个组成部分，是本次渐进改造过程中拟修正的内容之一。

按照权责发生制的要求，经过业务处理完毕的应付款业务，要进相关成本帐，应单独将会计分录转到会计系统，而不管是否实际付款，而目前必须等到实际付款以后，应付款的会计分录才随实际付款分录一并转到会计系统。

目前的方式给会计核算带来不便。

应付与实付款单独记账处理以后，需要查询应付款的明细，同时，业务处理完毕以后，转入业务出纳，形成应支付的明细，业务出纳可以查询那些要支付的款项。

应收、实收的分离更多是在程序后台完成，不会在业务处理流程方面造成很大的改变。

银行保险行业252004毕博（BearingPoint）对柜面收付的改造增加报帐流程对柜面收付的改造增加报帐流程p增加报帐流程增加报帐流程p增加业务解领款的报帐和凭证生成增加业务解领款的报帐和凭证生成p应付、实付单独记帐处理应付、实付单独记帐处理p准备金计提台帐报帐流程准备金计提台帐报帐流程业务准备金计提台帐的报账将通过业务柜面的期末月结报帐动作触业务准备金计提台帐的报账将通过业务柜面的期末月结报帐动作触发，其数据则主要来自精算系统的统计结果发，其数据则主要来自精算系统的统计结果。

银行保险行业262004毕博（BearingPoint）对行政出纳的改造对行政出纳的改造行政出纳系统的改造是本次改造的