理财产品销售从业人员考试试题Word格式文档下载.docx

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（）答案：

CA.财富B.日日升C.鑫鑫向荣D.月月升

6.客户经理在打电话时，应当（）

CA.保持严肃B.偶尔微笑C.始终保持微笑D.面无表情

7.兼具债券和股票特性融资工具是

CA.商业票据B.银行贷款C.可转换公司债券D.回购合同

8.某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益金额约为

CA.100120B.100130C.100140D.100150

9.下列关于保证收益型理财筹划,描述不对的有。

DA.商业银行使用保证收益理财筹划附加条件所产生风险由客户承担B.在固定收益理财筹划中,由于资金运营得当,超过固定收益某些收益归商业银行所有C.最低收益理财筹划是银行向客户支付最低收益,产生超过最低收益某些由银行和客户按合同商定分派D.在最低收益理财筹划中,最低收益水平是以同期银行定期存款利率为下限

10.上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）原则标实物规格为（）

DA.成色不低于99.99%，重量不低于1公斤金锭B.成色不低于99.99%，重量不低于3公斤金锭C.成色不低于99.95%，重量不低于1公斤金锭D.成色不低于99.95%，重量不低于3公斤金锭

11.客户甲于5月1日购买凭证式国债0203，金额为10000元，该券种期限为3年，票面年利率3.73%，到期一次性还本付息，该券种计息规定如下:

从购买之日起，1年期和3年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；

满半年不满1年按0.36%计息；

3年期凭证式国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息；

满2年不满3年按2.52%计息。

若客户甲于10月1日提前兑取该笔0203，则其资金帐户将收到金额为（）

BA.10000B.9990C.9980D.9900

12.受托人违背规定，运用信托财产为自己谋取利益，所得利益归入（）。

CA.委托人固有财产B.受益人固有财产C.信托财产D.受托人固有财产

13.若国债客户规定，我行国债系统可为其出单，但出单券种后续交易均需先办理（）交易后再行办理。

BA.出单B.收单C.提前兑取D.赎回

14.金种子产品成立之初初始投资投资起点是

BA.5万元B.30万元C.50万元D.100万元

15.截至底，我行代理保险业务合计服务客户已达（）。

CA.1000万户B.3500万户C.6100万户D.7200万户

16.下列话术采用了最后时限法是（）。

BA.早些办理就早些获得收益。

B.您正好赶上咱们活动期，过了这个活动期，就没有礼物赠送了。

C.您是选取定投基金Ａ还是基金Ｂ？

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费，您要不要看看？

17.对于客户经理来说，（）是最直接且最核心营销风险。

AA.操作风险B.道德风险C.客户风险D.市场风险

18.我行天富系列理财产品投资管理人以（）为主。

DA.总行资金部B.银行同业C.信托公司D.投资顾问

19.财富鑫鑫向荣产品类型为（）

AA.非保本浮动收益B.保本保收益C.保本浮动收益D.以上都不是

20.下列关于构造性理财筹划阐述中，错误一项是

CA.构造性理财筹划最后目的是实现客户理财效用最大化B.构造性理财筹划需综合考虑各种投资理财手段C.构造性理财筹划收益率普通与银行定期存款利率相等D.量身定做是构造性理财筹划一种重要特性

21.我行（）客户占整个客户群比例较大

CA.中端B.高品位C.中低端D.中高品位

22.期权联结型理财筹划附加收益是银行支付理财筹划（）

AA.期权费收益B.投资收益C.综合收益D.保证金存款收益

23.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时培训

BA.10B.20C.15D.25

24.财富系列理财产品特点不涉及（）。

CA.低风险B.收益稳健C.高风险D.期限灵活

25.客户经理要依照不同拜访目决定会谈时间，如正式商谈合伙事宜，则以（）时间为宜。

DA.放假B.休闲C.休息D.上班

26.，我行共计发行（）期外汇理财产品

DA.15B.16C.17D.18

27.甲是一名公务员，未婚，有３年股票投资经验，因紧张在投资过程中赔钱而影响工作，当前只将钱存入银行；

乙是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒股，对于股市大涨大落，乙并不是很在乎。

关于甲、乙风险承受能力和风险容忍态度，下列说法对的是（）。

A.甲风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙B.甲风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙C.甲风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙D.甲风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙

28.全国金雁奖营销评比活动开始于（）。

BA.B.C.D.

29.普通状况下，投资者运用（）保证金就可以买卖一种合同

A.一百美元B.一千美元C.一万美元D.十万美元

30.（）获取客户信息是面对大堂中所有客户展开。

BA.问卷调查B.大堂调查C.电话调查D.拜访调查

31.下列对资我市场特性描述对的是

AA.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低

32.（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动开展每日更新。

在填写时，客户经理需记录有效客户，即具备潜在销售机会客户，并每周回顾分析。

每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户销售状态，将尚未完毕业务意向客户转至下月表格，避免漏掉。

CA.客户资料表B.工作日程表C.意向客户表D.客户信息表

33.客户经理岗位工资实行（）。

BA.周薪B.月薪C.季薪D.年薪

34.下列我行发行理财产品中，属于私人银行业务是（）。

A.财富债券系列B.天富系列C.邮银财富御享系列D.以上答案都不对

35.人民币理财宣传材料不涉及（）。

BA.宣传单B.银监会管理办法C.海报D.短信

36.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（）

CA.投资须谨慎B.理财非存款C.不保证收益D.产品有风险

37.如下费用中，属于基金管理过程中发生费用是（）。

DA.认购费B.申购费C.赎回费D.托管费

38.可行性研究是决定能否（）重要根据。

DA.客户分类B.获取客户信息C.客户需求分析D.实行营销方案

39.国债质押业务正式上线后，个人客户即可在（）进行申请并办理。

BA.对公窗口B.信贷窗口C.国债窗口D.我行无此业务

40.假设市场无风险利率是1%，股票市场将来有三种状态：

牛市、正常、熊市，相应发生概率为0.2，0.6，0.2;

作为市场组合股票指数当前是在5100点，当将来股票市场处在牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点;

股票X在牛市时预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%,市场组合预期收益率是（）答案：

BA.0.0392B.0.0627C.0.0452D.0.084

二、多选题

41.财富鑫鑫向荣投资方向涉及（）

ABDA.国债B.央票C.私募股权D.债券回购

42.依照投资对象不同，证券投资基金可以分为

ABCDA.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合基金E.对冲基金

43.下列描述中，属于我行天富系列人民币理财产品特点是（）

A.潜在高收益空间B.可100%投资于股票C.投资顾问管理经验丰富D.有硬保本机制

E.有效勉励机制

44.获取客户信息途径涉及（）。

ABA.直接获取B.间接获取C.积极获取D.被动获取

45.客户经理职级变动，重要是根据（）。

A.业务能力B.营销业绩C.工作态度和能力D.执行制度状况

46.理财人员考核指标涉及（）

BCDA.工资高低B.客户投诉状况C.销售业绩D.误导销售E.工作时间长短

47.财富债券系列理财产品期限可以是（）。

ABCDA.1个月B.2个月C.10个月D.20个月

48.，财政部、人民银行对凭证式国债进行改革，规定凭证式国债仅对个人投资者发售，（）、（）和（）等机构投资者不得购买。

ABCDA.企事业单位B.行政机关C.社会团队D.以上均是

49.销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）

ABCA.诋毁其她机构理财产品或销售人员B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托，擅自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易D.对的引导客户购买适合理财产品E.预约客户购买即将发售理财产品

50.体态礼仪重要涉及（）。

ABCA.站B.坐C.走D.跑

三、判断题

51.各级管理机构、营业机构和代理保险业务管理人员、销售人员不得在合伙合同规定手续费之外索取或接受保险公司及其工作人员予以其她利益。

AA.对的B.错误

52.每种货币每个合约金额是可以依照投资者规定而变化。

BA.对的B.错误

53.经客户签字确认销售文献，商业银行和客户双方均应留存。

54.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同商定投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。

55.客户经理是我行从事产品研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑管理人员。

56.在通货膨胀期间，储蓄类理财产品实际收益率也许是负答案：

57.正面沟通难以继续时，最佳不要直截了当一开口就让别人买产品，而应当旁