优秀的基金营销策划方案.docx

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优秀的基金营销策划方案

优秀的基金营销筹划方案

优秀的基金营销筹划方案

导语：

优秀的基金营销筹划方案是怎样的呢?

下面就让我来为你共享一下吧!

概要提示：

为了进展我们证券公司购置基金的客户，争取到达每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，进展潜在客户。

我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打进展力气，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、才智的、伙伴关系的企业形象。

一、筹划目的：

本次筹划主要针对基金产品开放营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，进展潜在客户。

我们将对自身基金产品进展营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，效劳性水平进展提高，你满足宽敞投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析：

1、中国资本市场已经告辞了暴利与投机时代，即将进入安康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力气的加强，为证券公司的运作制造出良好的外部环境，并推动基金业的快速进展。

2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，渐渐成为证券市场中不行无视的重要的机构投资者。

机构投资者是证券市场的稳定器，进展机构投资者正是我国目前的政策选择。

数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是抱负的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收

集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我疼惜力气缺乏，这确定了他们的投资结果必定是亏多赢少，这是多年来的实践所证明白的。

所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的渐渐凸现，为证券公司带来了越来

越大的代销空间。

从1998年第一批以平衡型为主的基金进展至今，已毁灭成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜亮，为投资者供应了多方位的投资选择。

5、面对参与世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术阅历，推动基金产品与运营的创新为中国参与国际金融市场竞争奠定了根底。

作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

（二）、基金产品SWOT分析：

1、优势：

（1）、基金自身的投资优势

我们在网上做了这样一个调查：

"您情愿投资股票还是基金"，调查结果显示，53%的人选择投资基金，充分说明白基金在人们心目中所占的比重。

从基金自身的投资优势动身就很简洁理解为什么那么多人选择投资基金。

①专家理财：

基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必需成天关注着大盘在走势。

②组合投资，分散风险：

证券投资基金通过集合众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。

③便利投资，流淌性强：

证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可依据自身财力确定对基金的投资量。

证券投资基金大多有较强的变现力气，使得投资者收回投资时特殊便利。

我国对百姓的基金投资收益还赐予免税政策。

（2）、与股票相比的投资优势。

①基金在节税方面的优势

买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者赐予了税收优待。

一是个人买卖基金份额暂免征收印花税;二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。

另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。

②通常基金风险小于股票

股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是特殊罕见的了。

由于一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较猛烈，所以股票投资的风险更高。

只是那些资金较多、有时间做商量  分析，并能准时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，基金由专家进展理财，实行组合投资的方式，能够在确定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对简洁。

对于大多数的中小投资者而言，通过购置基金托付专家操作是比较好的投资股票的方式。

③基金的操作难度小于股票

基金净值的变动也具有确定的稳定性，有比较充分的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进展波段操作的成功概率高于股票投资。

所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。

而投资股票需要大量的投资学问，还要占用大量的时间。

事实说明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。

对于多数一般投资者而言，在行情降落的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。

（3）、与债券相比的投资优势

如今最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较平安，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较简洁，利息收益也不用缴税。

一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。

基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进展了比较充分的分散投资，可以在确定程度上降低风险。

另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的国债由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。

此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。

（4）、与外汇相比的投资优势

按国家有关政策规定，只能进展实盘外汇买卖，还不能进展虚盘买卖。

目前局部银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。

但与基金相比，外汇买卖的一些特点确定了它不及基金的普及度高：

一是只有持有外汇的投资者才能进展交易;二是办理的城市及银行网点还不够多;三是对专业学问要求高，需要花较多的时间进展商量  。

大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。

对于这类投资者而言，假设想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。

（5）、与贵金属、保藏品等投资品种相比的投资优势

金银及其他贵金属的供应有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。

由于贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，很多人认为拥有这种资产可以更好地抑制通货膨胀。

事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不愿定能够同步上涨。

拥有保藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从保藏品中获得乐趣，很少有投资者将保藏品投资等同于现金、债券或股票。

缺点是它需要很强的爱好和专业学问，此外，即使保藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。

基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。

流淌性也比较好，尤其是开放式

基金，多通过银行、证券公司网点代销，从买卖程序上与存取款特殊相像，变现比较简洁。

不仅如此，基金投资是一种托付专家理财的形式，不需要很多的专业学问和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和局部保藏品等一般需要大笔资金才能投资。

2、劣势：

（1）、周期较长

一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要期望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进展充分的调研后进展行业的选择然后进展资金投入，并且是一种组合投资，只有耐烦的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐烦，而不应常见的操作。

（2）、巨额赎回风险

投资市场有时跟风思想特殊严峻，当市场下跌时，一些投资者心理影响特殊之大。

有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，假设这种状况发生的比较统一，那就会毁灭发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种状况毁灭也会打乱基金投资所料想的布局，也就不能保证预期收益。

（3）、赢利较慢

在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场毁灭过一博火爆的行情，假设你选择了好的股票，上涨的幅度可能到达翻十倍，而这在投资基金是不行能的。

（4）、下跌的市场，基金也一样跌

买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。

我们在投资基金时为自己做足担当风险的精神预备是必需的，并做一番商量  ，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。

值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐蔽着高风险。

3、威逼：

国家统计局公布了4月份的主要宏观经济数据，CPI较上年同期下降1.5%，连续第三个月下降;PPI较上年同期下降6.6%，连续第五个月下降。

双双为负的经济数据让市场担忧国内经济的回暖趋势仍不稳定。

全球金融危机导致的需求转变以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要因素。

不过，虽然4月份CPI、PPI连续为负数，但从环比趋势看，物价已经完毕深幅下滑。

而且，世界范围内充分的'流淌性也确定了资产、资源价格的低位状况不行持续。

另一方面，我们留意到，去年四季度以来国家实施的一系列主动的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显，公司利润上升的速度比其之前预期得要快。

总的来看，公司盈利状况根本上遵循了一个季度好于一个季度的规律。

考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点，因此我们认为环比数据更能表达真实的经济水平。

依据测算，4月份真实的CPI和PPI环比其实是分别增长了2%和0.2%，这说明，目前的数据状况是正常的，最坏的时候已经过去，剩下大片的市场时机。

4、时机：

近期国内经济数据转好，局部行业复苏迹象明显，4月底以来股市照旧连续强劲上扬态势。

股市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显，基金开户数自牛年以来也不断走高。

上周，沪深两市基金开户数攀升至43953户，这一数据也创下了45周以来新高，也是自2022年3月底以来基金开户数最大的一周。

分析人士指出，基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据之一，尽管该项数字包含的是前一周的状况，但是基金开户数的走高也明显会给市场带来信念。

一旦开户数大幅增加，将会对之后两到三个月的资金供应带来明显信念。

其次，基金新增开户数逐步放大也与春节过后偏股型基金密集发行有确定关系。

据统计，近期在发基金已经到达16只，其中，偏股型基金到达了11只，占比近7成。

从近期偏股型基金发行来看，指数型基金单日发行重现近亿元的销售量，其余几只同期发行的股票型基金也取得了日均上千万元的销售量，个别股票型基金甚至发行首日就取得了2亿元以上的销售量。

5月12日出台的经济数据，再次使得机构投资者的通胀预期升温。

这时，我们要把握好波段性的时机，猎取一些适当的回报和收益。

其三，基民们大多已有长期投资的理念，以理财的心态来投资基金。

他们开头信任，从长期来看，基金投资照旧能够取得不错的投资回报。

并且开头实行组合投资基金的方式，在把握风险的前提下，猎取合理的收益。

这对于我们来说是一个大好的的时机。

（三）、竞争企业分析

1、同行业竞争猛烈

经纪业务的集中度虽然在近几年持续提高，不过市场照旧分散，经纪效劳差异化缺乏，再加上成交量萎缩，佣金战从未停顿。

据统计，前十家券商营业部数量合计到达1298家，占全部券商营业部总数的37.9%。

就交易量而言，2022年经纪业务排名前5家和前10家