农村信用社三防一保安全目标责任状一Word格式.docx

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二、出入库管理1.出入库管理流程（见240页示图）

两名管库员（简称a、b）—取出金库正、副钥匙—登记出入库时间、人员及事由—a管库员输入指纹（或___）、插入钥匙—b管库员输入指纹或___、插入钥匙—开门、进库（坚持营业中做到“五同”：

同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库）出库、关门、取出钥匙（未使用指纹___键盘锁的要打乱金库转字___，我市信用社在去年基本都换装了金库指纹___键盘锁）--营业终了，关闭金库。

ab管库员将金库钥匙入保险柜保管—专用保险柜的两把正副钥匙应由ab管库员分别妥善保管，随身携带，不得随意放置或委托他人保管。

2.主要风险点

（1）人员和岗位

（2）___、钥匙（3）出库（4）入库（5）入库物品（6）限额管理

3、风险表现

（1）无关人员或单人出入金库盗窃或换掉款物

（2）进出金库不按规定办理审批登记手续

（3）___、钥匙管理不善造成___、丢失、仿制或钥匙未坚持平行交接而导致一人掌控金库进行作案

（4）金库内堆放与保管无关的物品或保管物品乱堆乱放（5）库存超限，导致风险损失增大

4、防控措施

（1）把好管库人员选用关；

（2）严格执行双人管库制度并保持管库人员相对稳定；

（3）严格履行进出库手续，坚持进出库规定，严禁非管库人员进出金库；

（4）严格执行金库门、保险柜等重要钥匙分管和平行交接相关管理制度；

（5）严格按规定规范摆放入库保管物品，严禁无关物品入库保管；

（6）严格执行库存限额管理，超限及时缴存；

目的在于降低安全上存在的风险，同时减少非生息资金积压。

（7）严格执行查库制度，各级管理部门要定期、不定期彻查库内保管物品。

三、金库守卫

1、金库守卫操作流程（见242页示图）

守卫人员必须提前或准时到岗→首先关锁大门、院门→检查保卫区内环境是否安全→报警、监控、防火基本设施（备）是否运行良好→其次按规定办理守卫___支弹药领用及值班登记手续，并将___支弹药及其他应急武器放置到位→守卫期间遇___要正确使用___应急处置预案→守卫人员不得参与饮酒及娱乐活动，更不准漏岗、空岗→严格按照守卫职责完成守库任务并与接班人员办清___弹等交接手续后方可离岗。

2.主要风险点

（1）库房设置与设施

（2）守库室设置（3）守卫人员（4）岗位设置（5）交接3.风险表现

（1）金库建设安全不达标；

（2）金库守库室设置不合理，有守卫盲区；

（3）守库人员监守自盗；

（4）守库人员一人多岗、混岗、随意离岗；

（5）守库交接违规、混乱，导致出现“空档”；

（6）守库人员未严格执行守库操作规程，预埋安全隐患；

（7）非守库人员进入值班区域。

4.防控措施

（1）金库建设必须严格按照《银行业务库防范的要求》（ga858-___）安全行业标准。

要认真排查建设不达标金库，落实整改建设规划，确保物防、技防措施到位；

（2）___公安110联网设施，配备有线、无线两种通话设备，保证运行良好；

说明：

按照（ga858-___）标准，库房应______种以上探测原理的入侵探测器，110报警装置采用的是红外线探测器，还应加装震动探测器；

（3）守库室按照封闭运行、设施齐备、监控有效原则建设或改造，保证连续值守；

（4）加强守库人员思想教育和行为排查工作，严防“问题”人员守库和监守自盗；

（5）严格执行安全保卫制度，遵守值班守卫操作规程；

严禁擅离职守和无关人员进入守护区域；

（6）严格执行___小时不间断守护制度和交接登记制度；

（7）严格执行安全检查制度，接受检查要坚持验证确认制度。

四、案例分析

案例1：

盗窃金库案件（内盗）邯郸农行特大金库盗窃案（视频）问题：

1）___的作案特点有哪些。

2）金融机构有哪些漏洞。

3）对类似案件有哪些防范措施。

分析作案特点：

内部人员监守自盗漏洞：

1要害岗位用人失察：

___种人，___，喝酒2内控制度存在缺陷：

钥匙、___、监控3有章不循，内控制度执行不力：

查库、两道门4上下风险意识淡漠：

领导、员工、协助盗库5监控系统失灵、系统漏洞：

没有替代办法防范措施___职责分工控制：

1严格不相容职务分离制度。

掌握金库钥匙和___的职位、现___管和记账、授权批准和业务经办、资金调拨和向人民银行存取款等不相容职务要分离;

2关键岗位要实行定期不定期的强制休假及轮岗制度，落实离岗（任）审计制度。

___授权批准控制。

1制定严格的授权审批制度，严格按照授权审批的权限进行，不得越权审批。

2资金的调进调出都应当有真实的业务背景，严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台账。

___财产保全控制方面：

1禁止无关人员及相关人员在非工作时间内进入金库重地，出入金库应当履行严格的审批程序，出入登记;

2认真落实盘点制度。

定期与不定期，日常自查与上级巡查，全面普查与重点抽查相结合的查库制度；

3重要资产所在地（如金库）应___监控设备，设置110联网报警系统，确保监控系统的正常安全运行;

4应定期不定期地检查监控录像，检查监控设备的正常运行及监控资料备份情况;

5应当保证金库重地与营业场所的相互独立;

6是严格实行门卫复验放行制度，并做好登记。

案例2：

盗窃金库案件（外盗）___法国最大银行失窃案（视频）

___问题：

分析___作案特点

1.公休时间防范松懈

2.金库选址的周边环境有隐患案例5：

防范措施

___加强公休日的防范措施，特别是公休日期间的金库巡查和夜间值守。

___金库选址注意避开隐蔽空间，如地下室、车库、防空洞、废弃厂房、仓库、工地等。

___定期巡查金库周边环境，注意发现异常现象，如施工、声响、可疑人员等。

___金库内部的物防技防措施，金库墙壁防爆、内部___小时监控等。

___做好金库被盗的应急预案，包括报案、调款、声明等，防止挤兑。

第二节营业场所安全

一、营业场所安全操作流程

营业员准备上班→开前门（注明。

手动卷帘门的锁定防拉扣）、锁（边）后门、不准外人进入营业室并检查室内环境是否安全→与值班人员办理交接→检查监控设备、报警器、灭火器是否良好，应急武器放在应手地方→关闭电动防尾随门→印、证、款出库→双人临柜交叉复核→按会计出纳制度办理各项业务→正确使用营业时间___应急处置方案→营业终了，关闭所有门窗，将印证款全部装箱或直接入库→与解箱人员或值班人员交接后清场方可下班。

二、主要风险点

（1）监控设备

（2）报警设备（3）防尾随门

（4）柜台（防弹玻璃）（5）消防

三、风险表现

（1）监控设备未全区域覆盖，存在盲点；

监控设备运转不正常；

监控数据保存天数不达标，图像失真、声音不清楚等；

（2）无报警设备或只有___套报警设备（按照《银行营业场所风险等级和防护级别》安全行业要求：

现金业务区必须___2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置；

其中___套必须与110联网）或报警设备不能正常工作，发案后不能及时报警；

（3）防尾随门未___或___后不能正常使用或营业人员不正确使用，导致___尾随进入作案；

（4）现金出纳柜台结构不符合要求，不法分子通过现金柜台缝隙或破坏柜台防护设备作案；

（5）未按规定配备消防设备或消防设备不能（不会）正常（正确）使用，发生火灾导致损失。

四、防控措施

（1）监控设备布设必须覆盖整个营业场所和业务区域，不能存在盲点；

坚强日常维护，保证设备运行正常；

严格按要求录制、保管视频图像资料；

（2）配备两套及以上不同的报警设备，其中___套必须与公安110联网，并加强检查维护、与公安110指挥中心的沟通、演练，确保报警设备的正常工作和使用，充分发挥联网报警的作用；

（3）严格按规定___、使用防尾随门，严禁非营业人员进入现金区域；

（4）严格按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（ga38-____）进行营业场所的改造装修达标；

（5）定期检查消防器材，并___培训演练；

严格执行消防规定，杜绝责任性火灾事故发生。

五、案例分析案例3：

抢劫银行网点___12·

9特大抢劫银行案（视频）___问题：

（包括作案时机、作案地点、___分工、预谋准备、作案手段、逃离现场）

2）对类似案件有哪些防范措施。

案例1。

分析

___作案时机：

下午收款完毕、清点之际，运钞车到来之前___作案地点：

银基商贸城金融网点

___分工：

分工明确（放___、砸窗子、抢钱、望风）___预谋准备：

___次踩点（防护设施、操作情况、周围环境、逃跑方向、路线和外线接应地点）

___作案手段：

___科学，专业、粘附吸盘___逃离现场：

分两路逃跑，放___包，___分钟案例1：

针对作案时间的防范___重点时间

针对作案地点的防范___地点选择：

重点防范高风险网点___犯罪人在踩点过程中会考虑以下因素：

1交通便利处，易于逃脱，靠近公路的边缘;

___周围或者逃脱路线上警力弱;

___人多杂乱的地方;

4熟悉的地方。

___网点选址，除了考虑业绩因素之外，靠近公安局、政法机关、消防、___、警校。

（视频）

针对有___作案的防范___员工培训和应急演练

___基本原则：

保持冷静，不要反抗搏斗、保护自身安全。

___柜员：

被要挟的，满足要求；

能躲避的，隐蔽；

靠近报警器的，按报警器；

小心观察作案人特征（身高、体重、长相、口音、习惯）。

___主管。

控制大家情绪，保持冷静，满足要求；

保护现场；

___对受伤人员救护。

___大堂人员（经理、咨询、保安、保洁）。

在作案人逃离后，救护受伤人员。

针对提前踩点的防范___宣传震慑

___横幅、宣传画：

注意现场效果，防止___

“对正在实施抢劫银行的___就地击毙”╳

“警银连手，共建安全”“警银共建安全月”√___申请警方不定时巡逻；

___监控提示：

“监控覆盖区”，不标明位置

___筛选可疑人员报警：

青壮年男性，___岁，穿着可疑（如有墨镜、帽子等防护），行为可疑（多次出现、徘徊、不办业务）

针对___手段的防范___物防技防设施

___防弹玻璃：

保护员工安全___防尾随门：

保护资金___自动闸门：

控制罪犯___联网报警器：

报警___自动灭火装置：

灭火除烟___监控探头：

保留现场图像证据案例1：

针对逃跑路线的防范___对外通道的监控

监控探头（明示、隐蔽），外围连接到路面，与交通监控连续，不留空白

___针对特殊因素的专门防范措施。

第三节解款押运

一、解款押运操作流程

接受押运任务→落实执行押运任务车辆（护卫车）、解款员、押运员及负责人→执行押运任务相关人员准时到达集结地点，按规定