小额贷款业务管理系统需求Word文件下载.docx

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日期

版本号

修订说明

修订人

审核人

批准人

2010.4.21

创建

张崴、陈佩斯

陈佩斯

2010-4-22

修订了4.1系统功能列表里的内容增加了其它功能项

1.

引言

1.1.目的

编写这份软件需求说明是为了把ⅩⅩ公司相关人员了解到的关于业务系统的所有功能需求以及客户需求用规范的文档方式表示出来,做出客观的需求表述,并以此作为软件开发公司前期技术交流的一个设计依据和标准,以便开发公司根据ⅩⅩ公司的实际情况做出相应的设计方案，以便软件开发公司了解项目系统功能及客户的具体需求。

1.2.系统名称及用途

系统名称：

系统用途：

用于ⅩⅩ公司内部的小额贷款业务的管理，主要用途有客户资料的录入、申请审核、贷款流程的监管、业务数据分析、风险管理、贷后管理以及公司的行政办公、日常事务管理等功能。

1.3.系统的开发背景

ⅩⅩ公司作为一家成熟的专业从事小额贷款业务的金融公司，公司的各项业务已经形成了标准的业务规范及流程，为了提高办公效率、加大管理层对公司业务的控制力度、统计分析各项业务数据、更好的为公司决策领导层提供决策依据，ⅩⅩ公司决定把公司业务涉及的流程、数据数字化，建立ⅩⅩ易贷业务管理系统，实现对业务流程和业务数据的电子化管理。

2.系统面向的用户群体

2.1.使用范围

本业务系统的使用对象为ⅩⅩ公司及分支机构的各部门员工，不对外部人员开放。

2.2.公司的地理分布为

总公司位于ⅩⅩ市ⅩⅩ区，下属分支营业机构分布在ⅩⅩ市区、ⅩⅩ市各区县及全国各大城市。

2.3.公司的人员岗位架构为

2.4.系统建立的目标

1、实现公司业务的数字化，包括客户资料管理、申请贷款申报审批流程、客户贷后情况跟踪的数字化，提高公司业务部门的办公效率。

2、实现业务数据的集中化管理，公司总部及下属各分公司的业务数据通过系统录入后汇集到数据库服务器中，便于公司高层及业务主管随时查看本职权范围内的部门工作情况。

3、实现工作业务流程的可监控，监控业务办理过程中的各个环节，实现申请、办理、审批、修改、录入等操作的全程跟踪，做到所有的操作痕迹和操作流程都可追溯。

4、对业务数据进行统计分析，作为公司决策层的决策依据，例如：

公司重点客户群体定位分析、经营营业额分析、坏账率分析等各种分析决策报表。

3.系统遵循的标准、规范、模式

3.1.开发标准及规范

软件开发标准：

CMMI3及以上（开发公司提交的需求文档应注明各个阶段采用的开发标准）

3.2.系统开发模式

知识产权归属：

开发软件的知识产权（包括著作权、产品登记权）归ⅩⅩ公司所有

开发模式：

开发公司与ⅩⅩ公司联合开发，ⅩⅩ公司提供软件的详细需求，由合作的开发公司进行需求分析、详细设计、编码、测试、安装调试等工作，ⅩⅩ公司派驻5名左右的项目开发人员参与项目的全程开发，由第三方技术服务公司负责软件开发各里程碑的评审及开发流程的监理。

封闭式开发场地由ⅩⅩ公司指定或提供。

4.系统功能性需求

4.1.系统功能列表

主功能

子功能

功能描述

系统设置

部门管理

建立各个部门的基本资料，可定义多层的部门设置

人员管理

建立人员的基本资料

权限设置

根据使用人员的岗位分配不同的系统操作权限

系统备份

可实现自动定时对系统所有数据的本地或异地备份

数据恢复

可导入备份的数据文件

操作记录查询

对每个使用人员的操作记录进行查询

基础数据设置

对系统基础的可选参数及数据项进行设置

贷前账户管理

客户信息录入

针对贷款用户个人信息录入

客户贷款审批

针对贷款账户资料进行审批流程

客户信息查询

查询各贷款账户状态、查询数量、查询客户信息、模糊查询等

分配功能

针对贷款账户可进行分配至某个审批员或某个营业网点

贷后账户管理

逾期账户分配条件

根据账户情况设置分配条件

逾期账户工作

针对逾期账户进行催收工作，主要页面能显示客户基本信息、还款情况、逾期天数等

逾期情况报表

表现各组织催收情况、逾期还款情况

财务管理

放款名单

表现当天已签署合同名单、及历史记录

还款功能

记录各账户还款页面操作功能

分类账

各营业网点及总部分类账清算

退还功能

记录需做退还款项页面操作功能

人力资源管理

二期开发内容

人事档案储存、薪酬计算、绩效考核

行政管理

资产管理、考勤管理

其它

打印

自定义打印格式

扫描

扫描文件的上传和管理

预留呼叫中心功能

数据的导入导出

根据接口标准输入输出数据

数据分析

自定义报表内容和形式，自定义设定条件搜索等

5.系统非功能性需求

5.1.用户界面需求

需求名称

详细要求

界面整体需求

登录主页突出展示ⅩⅩ公司LOGO及公司图片，整个系统的界面只能出现ⅩⅩ公司的标识。

界面的主色调以ⅩⅩ公司LOGO的标识颜色为主色调，由开发公司自行设计

操作界面的布局为：

最上面为系统表头（ⅩⅩLOGO及系统名称，表头图片），左面为功能菜单（树形结构，向右面展开），中间为操作页面，最下面为系统的版权信息及ⅩⅩ公司信息

界面需求在后期的需求分析中请软件开发公司的UI设计完成后，由ⅩⅩ公司的专业人员进行评审

简易性

界面友好，清晰整洁，维护方便

一致性

界面的结构必须清晰且所用的术语要保持一致，风格必须与内容相一致，界面的色调字体也要保持一致。

利用用户的熟悉程度

设计的界面要充分利用用户对大多数应用的熟悉程度，帮助用户通过已掌握的知识来使用界面。

窗口的布局、色彩的搭配、字体风格等方面可借鉴微软的系统进行设计。

用户的语言

界面中要使用能反应用户本身的语言，而不是设计者的语言。

要用友好性、人性化的提示，言语要友好，减少用户的挫折感，语言是主动式而非被动式，富于提示和启发。

…

5.2.系统质量需求

表中的质量属性可以根据系统实际情况与用户要求进行调整。

主要质量属性

先进性与发展性

项目具有先进性与发展性，能根据用户新的业务流程和业务范围的改变，快捷地修改程序进行流程更改和程序升级；

易用性

实现各业务数据录入及修改时的自动验证，待办事宜的各项提醒，操作界面和功能模块的表述及使用符合使用人员的具体工作流程。

能够实现WEB方式下数据图文报表的显示、打印、格式编辑、运算；

模板定制显示，可灵活实现查询后数据分析；

并能以多种形式显示数据图文报表；

安全性

具有完整的安全体系，保证本系统不受管理网的各种安全威胁，实现权限分层管理；

系统数据库有完整的及时的灾难应急恢复机制；

数据库的用户表涉及到密码管理和金额的全部采用加密方式进行，具体的加密算法由软件开发公司提供

可扩展性

软件设计采用面向对象的设计模式，软件的功能实现模块化设计。

达到子系统的结构增加或子系统功能的增加变成只是功能模块的增加，系统不会受技术改造或机构网点的增加（扩大）而重新调整。

兼容性

本系统无外部数据接口，只考虑内部软件设计和开发的兼容性；

5.3.其它需求

◆数据统计分析报表生成时间不超过5秒；

◆客户资料内数据的录入尽量简化，录入内容比较固定的数据项全部预置进系统进行选项录入，设定必录项和选录项，可选录项资料进度多次录入，完善客户资料。