云端学习课后测试答案资料doc.docx

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16号文：

《商业银行押品管理指引》文件关闭

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课后测试

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测试成绩：

100.0分。

恭喜您顺利通过考试！

多选题

1.商业银行押品管理，应遵循的原则有（）√

 A  合法性原则

 B  有效性原则

 C  审慎性原则

 D  从属性原则

正确答案：

 ABCD

2.商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（）√

 A  押品真实存在

 B  押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权

 C  押品符合法律法规规定或国家政策要求

 D  押品具有良好的变现能力

正确答案：

 ABCD

3.出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（）√

 A  押品市场价格发生较大波动

 B  发生合同约定的违约事件

 C  押品担保的债权形成不良

 D  达到重估时点

正确答案：

 ABCD

判断题

4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。

√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

5.押品的抵质押率一旦确定，不得更改。

√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

6.押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。

√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

全面解读银监802号文关闭

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多选题

1.银监会发布802号文的目的包括（）√

 A  加强金融债权管理

 B  维护经济金融秩序

 C  支持实体经济发展

 D  化解企业债务危机

 E  防范金融风险

正确答案：

 ABCDE

2.802号文要求建立问责机制，问责方式包括（）√

 A  约谈主要负责人

 B  通报批评

 C  责令对有关责任人员给予纪律处分

D  撤销职务

正确答案：

 ABC

3.802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）√

 A  不加入债委会

 B  不执行债委会决议

 C  不履行债务重组方案

 D  采取其他措施影响债务重组顺利推进

正确答案：

 ABCD

4.债务重组的条件包括（）√

 A  企业预计不能偿还到期金融债务

 B  企业产品、服务具有一定的重组价值

 C  企业发展符合国家产业和金融支持政策

 D  债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿

正确答案：

 ABCD

5.银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（）√

 A  稳定预期

 B  稳定信贷

C  稳定退出

 D  稳定支持

正确答案：

 ABD

关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知关闭

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单选题

1.以下承担主体责任的是（）√

 A  债委会

B  主席行

C  副主席行

D  银监会

正确答案：

 A

2.银行业金融机构应于每季度结束后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。

√

A  10日

 B  15日

C  20日

D  25日

正确答案：

 B

多选题

3.进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（）√

 A  企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务

 B  企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值

 C  企业发展符合国家产业和金融支持政策

 D  债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿

正确答案：

 ABCD

4.金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。

√

 A  收回再贷

 B  调整贷款利息

 C  展期续贷

 D  市场化债转股

正确答案：

 ABCD

判断题

5.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。

√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

商业银行委托贷款管理办法关闭

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多选题

1.商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则√

 A  依法合规

 B  平等自愿

 C  择利匹配

 D  审慎经营

正确答案：

 ABCD

判断题

2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

110号：

银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定关闭

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单选题

1.银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起（）后。

√

A  3个月；6个月

B  3个月；6个月

C  6个月；3个月

 D  6个月；6个月

正确答案：

 D

多选题

2.产品信息查询平台应充分披露产品信息，涵盖内容包括（）√

 A  产品类型

 B  发行机构

 C  合格投资者范围

 D  收费方式

正确答案：

 ABCD

3.银行业金融机构指定的销售服务话术中，要包括以下哪些内容（）√

 A  产品类型

 B  发行机构

 C  风险等级

 D  收益类型

 E  产品匹配度

正确答案：

 ABCDE

判断题

4.银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品的，应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备。

√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

5.银行业金融机构可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。

√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

6.银行业金融机构要对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据。

√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

7.未收录在产品信息查询平台上的理财产品，也可以进行销售。

√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知关闭

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单选题

1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）√

A  30%

 B  40%

C  50%

D  60%

正确答案：

 B

2.对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）√

A  30%

B  40%

C  80%

 D  100%

正确答案：

 D

多选题

3.通知中规定的债券交易业务包括（）√

 A  现券买卖

 B  债券回购

 C  债券远期

 D  债券借贷

正确答案：

 ABCD

判断题

4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知关闭

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单选题

1.（）类户是全功能的银行结算账户√

 A  Ⅰ

B  Ⅱ

C  Ⅲ

D  Ⅳ

正确答案：

 A

2.（）类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等√

A  Ⅰ

 B  Ⅱ

C  Ⅲ

D  Ⅳ

正确答案：

 B

3.（）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付√

A  Ⅰ

B  Ⅱ

 C  Ⅲ

D  Ⅳ

正确答案：

 C

4.当同一个人的所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求提供有效身份证件√

A  3

B  4

 C  5

D  6

正确答案：

 C

判断题

5.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。

√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

2018银行之势：

“严监管”持续关闭

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单选题

1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（）√

A  网贷机构

 B  银行

C  网络平台

D  以上均不正确

正确答案：

 B

2.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用√

A  1.0

B  3.0

 C  6.0

D  12.0

正确答案：

 C

多选题

3.银行业四不当专项整治检查要点包括（）√

 A  不当创新

 B  不当交易

 C  不当激励

 D  不当收费

正确答案：

 ABCD

判断题

4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务√

 正确

  错误

正确答案：

 错误

5.银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作√

  正确

 错误

正确答案：

 正确

《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》政策解读关闭

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多选题

1.市场化债转股工作的关键点包括（）√

 A  严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。

 B  市场化债转股绝不是免费午餐

 C  债转股资金主要是市场化方式筹集

 D  政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”

正确答案：

 ABCD

2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（）√

 A  制定规则、完善政策

 B  维护公平竞争的市场秩序

C  确定具体转股企业

 D  保持社会稳定

正确答案：

 ABD

3.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（）√

 A  不兜底

 B  不免责

 C  不强制

D  不干预

正确答案：

 ABC

4.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（）√

 A  强化监管

B  强化政府职责

 C  强化信用约束

 D  强化追责

正