基金从业多项选择115精选试题Word格式.docx
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A.基金的预期收益高于保险投资产品
B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障
C.基金是以获取投资收益为主要目标的产品
D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
6、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括（）。
A.“确定价”原则
B.“未知价”交易原则
C.“金额申购、份额赎回”原则
D.“份额申购、金额赎回”原则
7、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受（）等行为的损害。
A.误导
B.内幕交易
C.不公平交易
D.投资损失
8、证券投资基金的特点包括（）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格保密、信息封闭
9、金融衍生工具的特征有（）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.高风险性
10、通过强制性信息披露，可以消除（）等问题带来的低效无序状况。
A.道德风险
B.逆向选择
C.基金投资风险
D.基金价格波动性
11、基金季度报告的投资组合报告需要披露的有（）。
A.前10名股票明细和前5名债券明
B.行业分类的股票投资组合
C.券种分类的债券投资组合
D.投资组合报告附注
12、关于股票的市场价格，下列表述正确的有（）。
A.从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定
B.股票的市场价格由市场交易量决定
C.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格
D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征
13、下列各项中，（）不属于基金运作信息披露文件。
A.基金份额发售公告
B.基金年度报告
C.基金合同生效公告
D.基金份额上市交易公告书
14、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括（）。
A.基金分红
B.已实现收益
C.贝塔系数
D.份额净值增长率
15、按照《货币市场基金管理暂行规定》及其他有关规定，货币市场基金不得投资于（）。
A.期限在1年以内（含1年）的债券回购
B.转换期在180天以内截止的可转换债券
C.信用等级为A级的企业债券
D.国内信用评级机构评定的A-1级短期融资券
16、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为（）。
A.认股权证
B.认沽权证
C.认购权证
D.备兑权证
17、基金管理公司的股东均应具备的条件有（）。
A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
18、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的（）。
A.股息
B.等额资产
C.等额资金
D.红利
19、基金招募说明书中最为重要的信息包括（）。
A.投资目标
B.投资范围
C.投资限制
D.风险收益特征
20、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括（）。
A.偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B.偏离度的最高值和最低值
C.偏离度绝对值的简单平均值
D.偏离度绝对值的加权平均值
21、基金账户可用于（）的认购和交易。
A.基金
B.国债
C.企业债券
D.公司股票
22、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括（）。
A.实物认购
B.证券认购
C.场外现金认购
D.场内现金认购
23、分级基金又被称为（）。
A.系列基金
B.基金中的基金
C.结构型基金
D.可分离交易基金
24、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括（）。
A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；
而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票
B.只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；
而LOF在申购、赎回上没有特别的要求
C.ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行
25、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括（）。
A.地理因素
B.人口因素
C.投资者心理因素
D.投资者行为因素
26、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有（）。
A.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
B.证券交易所本身不买卖证券
C.证券交易所可以决定证券价格
D.证券交易所是以盈利为目的的法人
27、基金的分析和评价应遵循的原则包括（）。
A.长期性原则
B.针对性原则
C.强制性原则
D.一致性原则
28、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括（）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定
C.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
D.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息
29、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有（）。
A.沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格
B.沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股
C.上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数
D.上证综合指数的基期指数为1000点
30、下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有（）。
A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算
C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销
31、货币市场基金偏离度信息可能出现在（）中。
A.投资组合报告
B.年度报告
C.季度报告
D.临时报告
32、基金的分析和评价应遵循的原则包括（）。
A.短期性原则
B.全面性原则
C.一致性原则
D.强制性原则
33、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有（）。
A.南方宝元债券基金
B.南方积极配置基金
C.南方避险增值基金
D.国投瑞银瑞福基金
34、下列关于保本型基金的说法，不正确的有（）。
A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升
B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降
C.保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”
D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整
35、下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有（）。
A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高
36、基金管理公司的股东均应具备的条件有（）。
37、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有（）。
38、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有（）。
A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
39、下列关于基金分类的说法，正确的有（）。
A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（10F）等
D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
40、以下属于货币证券的有（）。
A.商业汇票
B.商业本票
C.金融债券
D.银行汇票
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