中国寿险管理师单选题114精选试题Word格式文档下载.docx
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B.债券投资
C.保费
D.保单贷款
6、股票是一种有价证券，其基本特征是（）。
①权利性和责任性②可返还性③收益性和风险性④流通性
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
7、寿险资金的（），客观上要求寿险公司在资产管理中倾向于投资资本市场，而非货币市场。
A.返回性
B.分散性
C.长期性
D.增值性
8、商业银行与基金管理公司合作推出的“基金定投”理财产品，给投资者提供了一个分阶段买入基金的投资计划。
从资产组合管理的角度来看，这种投资策略有助于（）。
A.长期投资的组合再平衡
B.获取短期价差
C.实现投资组合的保险策略
D.降低交易费用
9、在以下风险度量方法中，主要适用于估计极端情形下多种市场因子变化对资产组合造成的损失的是（）。
A.名义量法
B.敏感性分析法
C.VaR方法
D.压力测试法
10、对现金流检测（CFT）和动态偿付能力检测（DST）进行比较，下列说法正确的是（）。
①CFT充分检验了准备金和盈余，而DST只充分检验了准备金②CFT只考虑现存业务，而DST既考虑现存业务，也考虑未来业务③CFT的情景测试重点考察利率风险，而DST进行各种类型的情景测试
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③
11、寿险公司的资产管理模式包括（）。
①在公司内部设立资产管理机构②聘请资产管理顾问③委托专业资产管理机构运作④通过全资或控股子公司运作
B.①②③
12、寿险产品定价对寿险公司投资收益的要求主要体现在（）。
①定价利率对寿险公司的资产收益具有决定作用②定价利率需要以寿险公司的资产收益作为保障③定价的相对稳定性要求寿险公司资产收益的稳定④定价的相对稳定性降低了寿险公司对资产收益的要求
A.①④
D.①②④
13、在寿险公司经营失败的各种原因中，属于资产管理不当的是（）。
A.经营主体增加
B.恶性竞争
C.保险费率波动
D.集中投资
14、（）允许债券发行人选择于规定到期日之前购回全部或部分债券。
A.早赎条款
B.转换条款
C.提前兑现条款
D.新偿旧条款
15、寿险公司资产管理部门控制资产违约风险的最好方法是（）。
A.控制费用和支出
B.进行稳健的核保和再保险
C.对保险产品灵活地设计和定价
D.审慎的投资分析和信用分析
16、可转换公司债券的投资者可以在基准股票价格上涨时行使转换权，将可转换公司债券转为股票，获取股价增值所带来的收益；
也可以在股票价格下跌时，通过持有债券而获得固定收益。
这种权利体现了可转换公司债券的（）。
A.债券性
B.股票性
C.期权性
D.资本性
17、关于寿险公司的资产结构及其影响因素，以下说法正确的是（）。
①负债特征在一定程度上决定了寿险公司的资产结构特征②保险监管法规是寿险公司资产结构的重要影响因素③寿险公司资产结构主要受寿险公司资金规模的影响，不受保险产品结构的影响④从保险经营效率与安全的角度考虑，西方国家监管机构通常严格限制保险投资的多元化
C.②④
18、对于寿险公司而言，进行回购、拆借、大额可转换存单等金融交易，主要目的在于（）。
A.获取短期收益最大化
B.提高资本金安全
C.匹配短期资产负债
D.分散投资
19、如果寿险公司选择的投资资产到期日短于保单支付日，就会面临（）。
A.价格风险
B.再投资风险
C.利率风险
D.流动性风险
20、积极型与消极型组合管理策略在投资理念上的不同之处在于（）。
A.证券选择策略的运用与否
B.是否追求战胜市场
C.组合管理者的能力差异
D.对基本分析与技术分析的选择差异
21、股票的发行市场被称为（）。
A.一级市场
B.二级市场
C.场外市场
D.交易所市场
22、某核电站打算发行6亿元债券，不同的寿险公司将组成承销集团并进行投标，7个投标人报出的收益率如下表：
则投标人H将被分配到的数额为（）百万元。
A.150
B.110
C.75
D.25
23、企业债券的信用风险是系统风险，不能通过大量投资组合的方式加以分散。
24、对于以下由同一公司发行的证券中，当公司经营业绩持续改善时，价格最容易受经营业绩影响而出现大幅上升的证券是（）。
A.商业票据
B.债券
C.优先股
D.股票
25、指数化投资策略是一种程序化交易策略，通过复制某一基准指数的证券组合，可以（）。
A.获取超过基准指数的收益
B.获取与基准指数完全相同的收益
C.达到最佳风险分散的目的
D.使相对于基准指数的跟踪误差最小
26、以下关于寿险公司流动资产管理的表述，不正确的是（）。
A.流动资产越多就越能增加寿险公司利润
B.流动资产不足会影响公司的经营
C.流动资产是寿险公司资产中最活跃的部分
D.流动资产与偿付能力紧密相连
27、债券的基本要素包括（）。
①到期期限②息票利率③投资风险④票面价值
C.①②④
D.①③④
28、企业债券持有人是企业的债权人，因此可直接参与企业的经营管理。
29、国债分为短期国债、中期国债和长期国债。
长期国债的偿还期是（）。
A.十年以上
B.五年至十年
C.三年至五年
D.两年至十年
30、某公司选择一家证券公司做主承销商，面向社会广大投资者发行债券，该发行属于（）。
A.公募直接发行
B.公募间接发行
C.私募直接发行
D.私募间接发行
31、寿险公司长期投资管理的主要着眼点在于（）。
A.寻找高风险高收益的投资方式
B.寻找风险最小的投资方式
C.通过投资组合来避免投资风险
D.建立有效的资产组合
32、对于以下企业债券类型，对发行企业资质要求最高的是（）。
A.抵押债券
B.担保信托债券
C.信用债券
D.担保债券
33、债券是借款人为筹资而发行的一种有价证券，所有债券在合同有效期内都定期支付利息。
34、无选择权债券的基本特点是（）。
A.债券的价格与收益率正方向变化
B.债券的价格与收益率反方向变化
C.债券的价格与利率变化无关
D.债券的价格与收益率变化无关
35、对公司的资产和收益的要求权排在最后一位的是（）。
A.公司的普通股股东
B.税务机构
C.公司的债权人
D.公司职工
36、某浮动利率债券的息票利率为LIBOR+50基点。
假定LIBOR为5%，则浮动利率债券的息票利率为（）。
A.5.05%
B.5.25%
C.5.5%
D.6%
37、下列关于优先股和普通股的说法正确的是（）。
A.在公司管理上，优先股股东没有表决权，普通股股东有表决权
B.在股利支付上，普通股先于优先股支付股利，普通股的股利不是固定的
C.在清偿顺序上，优先股的偿债顺序在普通股之后
D.在股权性质上，优先股不代表公司资产的所有权
38、在寿险公司的资产组合管理策略中，到期日分散化策略的主要作用是（）。
①具有投资品种分散化和多样化的优点②可以控制风险，保持流动性③促进寿险产品销售④避免现金流集中在一段时间内涌入，造成再投资的不便
A.①③
B.②④
39、在寿险公司资产负债管理中，（）可以衡量金融资产价格相对于利率的弹性，即利率每变化1个基点时，金融资产的价格会变化几个基点。
A.凸度
B.到期
C.到期缺口
D.持续期
40、以下关于认股权证的说法，正确的是（）。
A.认股权证的实质是股票的看跌期权
B.认股权证一般只与普通股同时发行
C.认股权证的价值由其内在价值和时间价值两方面组成
D.认股权证一般没有认股期限
41、某公司面向内部职工发行债券，该发行属于（）。
42、优先股和债券是两种不同的投资工具，但优先股和债券也有相似之处，比如（）。
A.公司都有义务支付股利或利息
B.公司破产时的清偿顺序相同
C.在公司管理权限方面，一般都没有表决权
D.都代表公司资产的所有权
43、甲某创办了一家企业，该企业属于创新能力很强、发展比较迅速的高科技企业，但是企业规模较小，且目前发展遇到资金问题，如果甲某选择公开发行股票上市，下列哪个市场比较适合（）。
A.上海证券交易所
B.深圳创业板市场
C.香港证券交易所主板市场
D.美国纽约股票交易所
44、投资基金集合大众投资，以资产组合方式进行投资，基金份额持有人按其所持有份额享有收益和承担风险。
45、在进行债券投资时，可以通过组合投资进行分散的风险是（）。
A.通货膨胀风险
B.利率风险
C.再投资风险
D.违约风险
46、基金投资目标反映了基金的市场定位，表明了该基金是为哪一类投资者服务的。
依据投资目标，基金大致分为三类，分别是（）。
①追求长期资本增值的成长型基金②追求未来收益的价值型基金③追求当期高收入的收入型基金④兼顾长期资本增值和当期收入的平衡性基金
B.①②④
D.②③④
47、2008年12月以来，我国股票市场价格水平出现了大幅增长。
这说明我国的股票资产的投资特性发生了根本的变化，表现出低风险、高收益的基本特性。
因此，寿险公司应当将股票列为最主要的投资工具。
48、在二级市场上，债券的交易形式包括（）。
①现货交易②期货交易③回购交易④期权交易
C.①②③
49、基金按交易方式划分时，（）是指基金的资本总额或份数可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回的投资基金。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
50、货币市场基金可以投资于（）。
A.国库券
B.不动产
C.股票
D.指数型基金
51、在其他条件相同的情况下，投资者对流动性差的资产一般比流动性好的资产要求更高的投资收益率。
52、注册地在内地、上市地在中国香港的外资股，通常叫做（）。
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
53、我国票据市场工具主要包括（）。
A.商业票据和长期国债
B.中央银行票据和大额可转让存单
C.商业票据和中央银行票据
D.商业票据和短期国债
54、划分公司型基金和契约型基金的依据是（）。
A.基金组织形态
B.基金证券是否可以赎回
C.基金投资对象
D.基金来源和基金投资范围
55、通常，债券信用级别与债券投资价值的关系是（）。
A.信用级别越高，债券收益率越高
B.信用级别越高，债券收益率越低
C.信用级别越高，债券流动性越高
D
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