投资理财专业人才培养方案(2013.12.31).doc
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投资理财专业人才培养方案
1.【专业名称】
专业名称：
投资理财；专业代码：
620111
2.【入学要求】
本专业招生对象为全日制普通高中毕业生。
3.【学习年限】
基本学制三年。
4.【培养目标】
本专业培养具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场子市场的运作和公司理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务的高素质应用型人才。
本专业学生通过人文通识课程和金融专业课程的学习，以及校内专业模拟实训和校外实践基地的顶岗实习，系统地掌握金融的基本理论、专业知识和操作技能，熟悉国家有关法规和政策，熟练处理有关银行、证券、保险等金融业务，具有较强的语言与文字表达、人际沟通能力及分析解决金融基础问题的综合职业能力，实现可持续发展。
5.【职业范围】
序号
就业岗位
职业资格
1
证券公司柜台服务员
会计从业资格证书
会计电算化证书（中级）
期货从业资格证书
证券从业资格证书
证券投资基金销售资格证书
证券经纪人资格证书
保险代理资格证书
助理理财规划师证书
助理经济师证书（金融）
2
投资顾问
3
证券经纪人
4
金融客户经理
5
助理证券分析师
6
保险公司营销岗位
7
保险公司保险代理人
8
保险公司出单、核保、定损、理赔等经营管理岗位
6.【人才规格】
本专业培养的人才应热爱祖国，拥护党的基本路线，具有正确的人生观、价值观，有良好的职业道德、健全的体魄一级良好的人际沟通能力和一线岗位适应能力。
在上述基础上，本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与态度：
（1）知识
l比较系统地掌握经济金融的基本理论
l了解有关金融法律法规和政策
l掌握会计核算的基础知识、核算要求与操作流程
l掌握证券公司综合柜台业务、客户营销的基础知识、核算要求、业务规范与操作流程
l了解保险公司综合柜台业务、客户营销、电话营销的基础知识、业务要求与操作流程
l掌握投资与理财领域所必需的职业基础知识和专业知识，了解相关专业发展方向
l掌握财务、投资、理财、金融管理方面的实践知识
l熟悉我国有关的财务、金融管理的方针政策和法规
l掌握必需的、适用的英语知识
l掌握计算机和互联网知识及应用
（2）技能
l能准确快速进行手工点钞与机器点钞
l能准确鉴别假币及现金挑残
l能熟练使用五笔输入法进行中文录入
l能熟练进行数字键盘输入及传票翻打
l具有从事投资咨询、个人理财、企业理财、基金管理等专业工作能力；
l具有从事保险营销、保险规划等专业工作能力；
l具有从事投资规划等业务工作的能力。
l具有会计基本账务处理能力：
具备运用所学知识设置和应用会计科目账户、填制审核会计凭证记账和结账等会计要素的核算能力；
l具有证券发行、承销等证券公司相关业务能力：
掌握证券发行及承销等证券公司相关业务的相关理论与知识，了解我国证券投资的规则和金融的基本理论，具备基本投资分析能力和投资风险控制能力；
（3）态度
l具有敬业精神、团队精神和求索精神
l具有严格执行金融相关法律法规的法制精神
l具有良好的人际沟通能力和一线岗位适应能力
l具有创业精神、良好的职业道德和吃苦耐劳精神
l具有较强的忠诚度和社会责任感
l具有良好的协作力和执行力
l具有较强的领悟他人的能力
本专业所培养的人才必须取得的基本技能证书：
（1）计算机等级证书：
国家一级
（2）普通话等级证书：
二级乙等
（3）点钞等级证书：
学院四级
（4）银行从业资格证书、证券从业资格证书、保险代理资格证书（三证取一）
（5）基金销售资格证书
（6）证券经纪人资格证书
本专业所培养的人才鼓励取得的基本技能证书：
（1）大学英语等级证书：
国家三级
（2）会计从业资格证书
（3）会计电算化证书（中级）
（4）助理经济师资格证书（金融）
7.【任务与职业能力分析】
工作项目
工作任务
职业能力
投资分析师、证券投资管理人员
1.投资咨询
2.证券从业人员管理工作
l证券公司业务能力
l证券投资、投资分析能力
l金融机构业务能力
投资规划顾问、个人和企业理财人员
1．投资规划师
2.个人理财
3.企业理财工作
l证券投资分析能力
l证券发行与承销业务能力
l融资筹资能力
l我国投资的规则
金融企业客
户经理岗位
1.开发客户
2.营销产品
3.客户管理及关系维护
4.发现需求
l会进行迎送客户
l能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销
l会进行客户管理与关系维护
l及时发现客户对金融产品的需求，帮助银行进行产品设计、开发
证券投资咨
询分析岗位
1.开发客户
2.证券交易
3.证券投资分析
4.产品销售
l能进行客户开发
l能向客户进行金融产品营销
l会进行客户关系维护
l会进行证券投资分析
金融机构投资理财咨询分析岗位
1.理财产品介绍
2.理财产品营销
2.投资理财咨询
l会进行迎送客户
l能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销
l能帮助客户进行理财规划设计
l具备较强的客户沟通交流能力
l具有客户资料的整理与关系维护能力
企事业单位会计、出纳、库管岗位
1.公司（企业）单位一般财务核算
2.成本核算
3.财务报告分析
4.事业单位财务核算与分析等
l会进行点钞、传票算、中文录入、小键盘输入等
l会进行开户
l会受理审查票据
l会进行记账、复核、销户等业务操作
l会进行日终业务处理
8.【专业核心课程】
序号
课程名称
主要教学内容与要求
考核项目与要求
参考学时
1
金融基础
货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供给需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支、金融监管等
全面掌握现代金融学的基本理论、基本知识和基本方法；掌握货币、信用和银行的基本理论和基础知识；掌握金融市场的发展及运作规律；掌握当代金融体系形成和发展基本理论；理解商业银行和中央银行的性质、职能与基本业务活动；掌握货币政策的内容及宏观调控的过程；了解我国当前金融方面的大体情况，了解现代金融的整体运作理论，并能用于分析社会金融活动现象
72
2
金融营销实务
金融营销的认知；金融营销流程及营销计划；金融产品策略；金融产品价格策略；金融产品营销渠道策略；金融产品促销策略；金融营销技巧；营销售后服务与客户关系维护；金融网络营销
掌握金融服务营销的基本概念、基本原理，具备运用案例发现问题、分析问题和解决问题的能力。
54
3
证券投资实务
证券投资工具、证券市场、证券投资基本分析、技术分析、证券投资策略与技巧、风险防范等
熟悉各种基本的证券投资工具，会进行证券投资基本分析、技术分析、会进行证券投资
72
4
商业保险实务
商业保险概述；商业保险的理论原则；商业保险的产品开发与设计；商业保险产品合同；相关产品介绍；保险企业的主要经营活动；商业保险的需求分析；商业保险市场中介；商业保险市场监管
认知保险基本原理，能够具有从事保险展业、承保、理赔、客户服务等岗位的能力。
72
5
个人理财
理财师基本素质培养；现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、退休规划、财产分配和传承规划；个人理财规划设计；理财产品的营销内容与营销技巧；理财客户服务的相关操作
个人理财核心技能包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、退休规划等；理财方案设计；编写理财规划建议书
72
6
公司理财
公司理财导论；金融系统与公司理财；财务报表和财务分析；货币的时问价值；风险和收益；债券和股票的估值；资本预算与公司投资决策；资本预算中现金流量的估算；风险条件下的资本预算；资本成本与公司融资决策；公司的主要融资方式；资本结构理论；公司股利政策；公司营运资本管理；公司财务预算
掌握各单项理财规划基本专业能力的操作内容、步骤、技巧，结合现实生活中的实际案例对各单项规划进行运用，培养立足全局制定综合整体规划的能力，达到工作所需要的能力要求。
72
7
纳税筹划
纳税筹划概述；纳税筹划基本理论；纳税筹划的风险及防范；增值税的纳税筹划；消费税的纳税筹划；营业税的纳税筹划；企业所得税的纳税筹划；个人所得税的纳税筹划；其他税种的纳税筹划；企业设立的纳税筹划；企业投资融资的纳税筹划；企业购产销的纳税筹划；企业重组的纳税筹划；运费的纳税筹划；捐赠的纳税筹划；现金净流量法在纳税筹划决策中的应用；纳税筹划的风险管理研究
-1掌握税收基础知识；财税政策及律法规知识；熟练融汇使用会计核算及财务管理知识；具备数据分析能力；具备逻辑思维能力
72
8
银行信贷实务
贷款申请，受理和调查，贷款风险评价，贷款审批，贷款发放和支付，贷款管理
熟悉贷款业务基本流程，能够进行贷款业务流程操作，掌握一定贷款风险管理知识
72
9.【课程结构】
类别
公共课程
专业课程
课时合计
学时
828
1692
2520
课时比重%
32.86%
67.14%
100%
类别
专业实践课程
专业理论课程
课时合计
学时
1316
1204
2520
课时比重%
52.22%
47.78%
100%
类别
选修课程
必修课程
课时合计
学时
288
2232
2520
课时比重%
11.43%
88.57%
100%
10.【教学进程表】
课程分类
课程名称
学分
学时分配
各学期实际行课周数
理论
实践
18
18
18
18
18
18
公共课程
必修课
思想道德修养与法律基础
2.0
29
7
2
体育与健康（上）
2.0
7
29
2
体育与健康（下）
2.0
7
29
2
经济数学（上）
3.0
43
11
3
经济数学（下）
2.0
29
7
2
英语（上）
4.0
58
14
4
英语（下）
3.0
43
11
3
应用文写作
4.0
58
14
4
计算机应用基础
4.0
14
58
4
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
4.0
58
14
4
大学生职业发展与就业指导（上）
1.0
14
4
1
大学生职业发展与就业指导（下）
1.0
14
4
1
形势与政策
1.0
14
4
1
大学生心理健康教育
1.0
14
4
1
军事理论
2.0
入学教育
0.5
军事训练
2.0
思想政治理论课程课外实践
2.0
硬笔书法
1.0
1
实用口才
与写作训练
1.0
1
沟通技巧
1.0
18
1
选
升级会员 