商业银行业务与经营教学大纲.docx
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商业银行业务与经营教学大纲
<商业银行业务与经营>教学大纲
课程编号:
课程名称:
商业银行业务与经营
课程基本情况:
1.学分:
354学时
2.课程性质;专业课
3.适用专业:
经济学、金融学适用对象:
本专科。
4.先修课程:
《西方经济学》、《货币金融学》等。
5.首选教材:
《商业银行经营学》,戴国强等编,高等教育出版社。
二选教材:
《商业银行业务与经营》,杨正才编,陕西人民出版社。
6.考核形式:
闭卷。
7.教学环境:
课堂。
课程性质与特点
《商业银行业务与经营》是高等学校金融学专业的主干课程,在教学计划中列为专业必修课。
它以微宏观经济学、货币金融理论为基础,涉及会计学、市场营销学、公司财务学等课程知识,紧跟国际银行业经营惯例,服务于国内银行业的改革发展,系统地介绍商业银行经营管理的基本理论、基本业务以及管理技术。
具有理论起点高、多学科连接、社会联系广、实务应用性强的特点。
教学目的与要求
《商业银行业务与经营》课的教学目的是,为了学生能系统地掌握商业银行经营管理的基本理论和基本技术,了解商业银行的基本业务和最新业务,熟悉银行业国际惯例以及当前的各种金融法规、政策、制度办法,关注经济金融改革的焦点问题,更好地为国家经济建设服务。
《商业银行业务与经营》课的教学要求。
教学理念以教书育人为宗旨,注意吸收先进教学成果,平等开放的课堂氛围,公正务实的教学效果,要求不断更新教学思想。
在教学中要注意本课程的性质特点,把握住教学重点,并运用切实有效的教学方法。
教学重点应放在基本理论和基本管理技术上,尤其是近年来出现的创新服务和管理新趋势。
教学方法应注意与相关课程知识建立链接,抽象内容生动具体化,枯燥内容启发兴趣化;要注意理论联系实际,密切跟踪国内外动态和焦点问题,鼓励学生讨论辩论;教师应备好教案,积极组织课堂教学,平时记录与结业成绩相联系。
以案例教学为主,发展多种实践课教学手段,让学生动起来,改善教学质量和教学效果。
本课教学计划
教学内容
学时分配
第一章商业银行导论
4
第二章商业银行资本管理
4
第三章负债业务经营
4
第四章现金资产管理
4
第五章贷款业务管理
8
第六章银行证券投资业务
2
第七章信托与租赁
2
第八章表外业务
4
第九章其他中间业务
4
第十章国际业务
0
第十一章商业银行资产负债管理策略
6
第十二章商业银行绩效评价
4
第十三章商业银行经营风险与内部控制
4
第十四章商业银行经营发展趋势
2
教学内容小结
2
总课时
54
第一章商业银行导论
教学目的:
导论是整个课程教学的纲领。
通过本章的教学,要求学生一般了解商业银行的起源和发展,掌握商业银行的功能、商业银行制度以及经营目标,熟悉商业银行的组织结构和商业银行的经营环境。
教学重点:
商业银行制度,商业银行的经营目标。
教学难点:
国际商业银行的发展趋势及银行的监管问题
教学建议:
建议教师从商业银行的性质引出商业银行的经营目标加以展开,从国际商业银行的发展趋势来了解中国银行业所面临的竞争,所以必须完善监管体系改善内控机制,一般了解商业银行的类型和商业银行的组织结构。
有必要向学生交待整个课程内容体系。
第一节商业银行的起源和发展
一、商业银行的性质
二、商业银行的产生
三、商业银行的发展
第二节商业银行的功能及其地位
一、商业银行的功能
二、商业银行在国民经济中的地位
第三节商业银行的组织结构
一、商业银行的创立
二、商业银行的组织结构
第四节商业银行制度
一、建立商业银行体系的基本原则
二、商业银行体系及主要类型
三、国际商业银行体系的发展趋势
第五节商业银行的经营目标
一、安全性目标
二、流动性目标
三、盈利性目标
第六节商业银行的经营环境
一、宏观经济波动加剧,经济的不确定性增大
二、金融市场迅猛发展,银行面临激烈竞争
三、银行监管加强,内控机制改善
第二章商业银行资本管理
教学目的:
资本管理是商业银行常规管理手段,是本课教学重要内容。
通过本章的教学,要求学生了解商业银行资本是银行从事经营活动必须注入的资金,银行面临的未来风险越大,资产增长越快,则银行所需的资本量就越多。
一般了解银行资本金的构成,重点掌握银行资本充足性及其测定以及银行的资本管理与对策,熟悉银行并购决策与管理。
教学重点:
银行资本充足性及其测定,银行资本管理与对策。
教学难点:
银行的并购决策与管理
教学建议:
在着重了解《巴塞尔协议》中有关国际银行业的资本衡量和资本标准基础上,结合我国银行业的现状,了解我国银行业和国际标准的差距并加以完善。
提供案例进行教学。
第一节银行资本金的构成
一、股本:
普通股优先股
二、盈余:
资本盈余留存盈余
三、债务资本:
资本票据债券
四、其他来源:
储备金
第二节银行资本充足性及其测定
一、银行资本充足性及其意义
二、银行资本充足性的测定:
测定指标测定方法
三、银行资本的定义
四、表内资产风险权数及测定
五、表外项目的信用转换系数
六、《巴塞尔协议》的实施要求
第三节银行的资本管理与对策
一、分子对策
二、分母对策
第四节银行并购决策与管理
一、银行并购的原因和影响
二、银行并购的决策
三、银行并购的管理
第三章负债业务经营
教学目的:
负债业务是商业银行传统的重要业务,是本课教学的重点内容之一。
通过本章的学习,要求学生一般了解银行负债的作用和构成以及商业银行的存款业务,重点掌握银行存款的经营管理,熟悉商业银行短期借款和长期借款的经营管理。
教学重点:
银行负债的作用,存款工具的创新以及银行存款的经营管理。
教学难点:
存款成本管理和银行存款的营销与定价。
教学建议:
建议教师在授课时以商业银行负债构成为主线,了解传统的存款业务和创新业务以及存款的营销与定价,短期借款和长期借款的经营管理。
组织学生往银行访问观摩。
第一节银行负债的作用和构成
一、银行负债的概念
二、银行负债的作用
三、银行负债的构成
第二节商业银行的存款业务
一、传统的存款业务
二、存款工具创新
第三节银行存款的经营管理
一、积极经营,努力提高银行存款的稳定性
二、存款成本管理
三、银行存款的营销与定价
四、存款规模控制
第四节短期借款的经营管理
一、短期借款的特征与意义
二、短期借款的主要渠道
三、短期借款的经营策略和管理重点
第五节商业银行的长期借款
一、商业银行长期借款的意义
二、金融债券的主要种类
三、发行金融债券的经营管理
第四章 现金资产业务
教学任务:
现金资产是商业银行流动性最强的资产。
通过本章教学,使学生掌握现金资产的构成,熟悉资产头寸的计算与预测,要求熟悉现金资产的管理方法,包括库存现金的日常管理,存款准备金的管理,同业存款的管理。
教学重点:
现金资产的构成,现金资产管理的原则。
教学难点:
资金头寸的预测,库存现金的日常管理,同业存款余额需要量的测算。
第一节现金资产的构成
一、现金资产的构成:
二、现金资产的作用
第二节资金头寸的计算与预测
一、资金头寸及其构成
二、资金头寸的预测
第三节现金资产的管理
一、现金资产管理原则
二、库存现金的日常管理
三、存款准备金的管理
四、同业存款的管理
第五章 贷款业务
教学任务:
贷款业务是商业银行传统而重要的资产业务,是本课教学的重点内容之一。
通过本章教学,使学生掌握贷款种类与政策程序,熟悉贷款定价方法,熟悉几种重要贷款业务的要点,掌握信用分析技术和风险管理技术,熟悉当前贷款管理制度。
教学重点:
贷款政策,贷款定价方法,贷款信用风险管理以及贷款管理制度。
教学难点:
贷款定价方法,信用分析技术,贷款损失的控制与处理
教学建议:
提供一家商业银行贷款管理以及信用分析的全套资料进行教学,或组织学生前往银行访问观摩。
第一节贷款种类和政策
一、贷款种类
二、贷款政策
三、贷款程序
第二节贷款定价
一、贷款定价的原则
二、贷款价格的构成
三、影响贷款价格的主要因素
四、贷款定价方法
第三节几种贷款业务的要点
一、信用贷款
二、担保贷款
三、票据贴现
四、消费者贷款
第四节贷款信用风险管理
一、信用分析
二、信用分析技术
三、贷款损失的控制与处理
第五节贷款管理制度
一、审贷岗位设置
二、贷款责任制度
三、贷款质量的监测与考核
第六章 银行证券投资业务
教学目的:
证券投资业务是商业银行重要的资产业务。
通过本章教学,要求学生掌握银行证券投资的主要功能和类别,熟悉银行证券投资的风险与收益管理,熟悉银行证券投资的方式及具体策略,了解银行证券投资的避税组合方法。
教学重点:
银行证券投资的功能与主要类别,银行证券投资的策略。
教学难点:
银行证券投资的风险与收益分析,银行证券投资的避税组合。
教学建议:
集中围绕商业银行作为投资者进行分析,利用投资实验室教学。
第一节 银行证券投资的功能和主要类别
一、银行证券投资的功能
二、银行证券投资的主要类别
第二节 银行证券投资的风险与收益
一、投资风险的测量
二、证券投资风险的类别
三、证券的收益率和价格
第三节 银行证券投资业务
一、银行证券投资业务的方式
二、两种业务方式的区别
第四节 银行证券投资的策略
一、流动性准备方法
二、梯形期限策略
三、杠铃结构方法
四、利率周期期限决策方法
第五节 银行证券投资的避税组合
一、银行证券投资避税组合的意义
二、银行证券投资避税组合的原则与方法
第七章 信托与租赁
教学目的:
租赁与信托业务是商业银行的传统业务。
通过本章教学,使学生掌握租赁和其他信用形式的区别,熟悉银行租赁业务的种类,了解租赁合同的内容和租金的计算方法,熟悉银行信托业务的种类,能充分认识目前我国开展信托和租赁业务的现实意义。
教学重点:
租赁业务和信托业务对商业银行经营的重要性,租赁及其业务,信托业务的规范化发展。
教学难点:
租金的计算,信托业务实例。
第一节 租赁的基本概念
一、租赁的历史发展
二、现代租赁的概念和意义
三、租赁和其他信用形式的比较
四、银行开展租赁业务的意义
第二节 银行租赁业务的种类
一、经营性租赁
二、融资性租赁
三、杠杆租赁
第三节 租赁合同与租金
一、租赁合同
二、租金
第四节 信托业务
一、银行信托业务的含义
二、银行信托业务的种类
三、我国商业银行信托业务的规范化发展
第八章银行表外业务
教学任务:
表外业务是当今欧美商业银行的强势业务,是本课教学的重点内容之一。
通过本章教学,要使学生掌握表外业务的含义、特点,了解表外业务发展原因,熟悉表外业务的内容和工具,对表外业务风险、表外业务管理要有高度认识。
教学重点:
中国开展表外业务分析,表外业务风险,表外业务管理。
教学难点:
票据发行便利、远期利率协议、互换业务、期货与期权等业务。
教学建议:
可以美国商业银行资料作为案例进行介绍。
第一节 表外业务的发展
一、表外业务的含义
二、表外业务发展状况
三、表外业务发展原因
四、中国开展表外业务分析
第二节 担保业务
一、备用信用证
二、商业信用证
第三节 票据发行便利
一、票据发行便利及其产生的原因
二、票据发行便利的种类
三、票据发行便利市场的形成
四、票据发行便利的程序
五、应注意的问题
第四节 远期利率协议
一、远期利率协议及其产生的原因
二、远期利率协议