承担反洗钱职责的人范文word版 11页Word文档下载推荐.docx

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公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。

公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。

第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。

第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。

第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：

（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；

监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；

（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；

（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；

（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；

（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；

（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；

（七）组织并督促公司内部反洗钱合规培训及宣传等。

第六条公司合规审查部内设反洗钱联络员，其具体工作职责如下：

（一）合规审查部负责人负责反洗钱合规管理工作。

（二）反洗钱联络员工作职责：

在部门负责人的领导下，具体负责反洗钱政策信息传导、督促各业务部门修订覆盖反洗钱法规要求的内控制度和政策贯彻落实，及时评估各业务领域被利用洗钱风险，组织落实内部机构审计，密切与监管机关的沟通和联系等；

负责落实本机构的大额、可疑交易报告工作；

协助反洗钱行政调查；

组织公司各部反洗钱专员的反洗钱培训及宣传等。

第七条公司营业部和业务部门在部门负责人组织和领导下开展反洗钱工作，向反洗钱工作小组和合规部门汇报，接受合规审查部的工作协调，其主要职责包括：

（一）根据反洗钱工作需要，健全完善本部门相关业务的反洗钱内部控制制度、流程和岗位设置，将反洗钱工作要求分解、细化到各业务环节和岗位；

（二）履行法定反洗钱义务，贯彻落实公司各项反洗钱制度、程序和措施；

（三）履行客户身份识别、客户交易与身份资料保存和客户洗钱风险等级分类义务；

（四）制定反洗钱培训和宣传计划，组织本部门的反洗钱培训与宣传；

（五）按照规定报送非现场监管报表和其他反洗钱信息；

整理并拟写本部门及本部门相关业务的反洗钱工作报告，定期或不定期向合规部门报告；

（六）履行对大额、可疑、异常交易的记录、分析、核实、报送义务，识别、分析和报告涉嫌洗钱犯罪案件线索，并做好有关信息的收集、查询与反馈工作；

（七）配合公司合规审查部门和其他部门完成检查、整改以及其他反洗钱工作；

（八）配合人民银行反洗钱检查和调查，协助人民银行和司法机关依法打击洗钱活动等。

第八条公司总部各相关部门、各营业部任命一名反洗钱专员，承担本部门的反洗钱工作协调职责以及其他公司规定的具体反洗钱职责。

第九条反洗钱专员由本部门负责人提命，公司统一任命。

反洗钱专员的指定与更改，应当向公司合规审查部报备。

第十条反洗钱专员应当具备承担反洗钱工作的专业知识、权限、能力、时

间与工作条件。

合规审查部认为其不适合或不能胜任其工作的，有权建议公司或其部门对其岗位进行撤换。

第十一条各部门反洗钱专员工作职责主要包括并不限于：

（一）具体负责与当地反洗钱监管部门的沟通联系，作好本部门反洗钱合规管理和金融情报管理工作；

（二）协助本部领导开展本部反洗钱基础工作和日常的反洗钱宣传和培训；

（三）对本部所涉及客户开展相应的身份识别、风险等级分类、可疑交易的报告、回访和监督检查工作；

（四）作好日常工作记录，填写相关工作日志和报表（详见附件一）；

（五）定期向当地监管部门报送非现场监管报表。

第十二条公司将反洗钱工作的履职情况列为部门和员工合规绩效考核的一部分。

对未能严格执行此工作的部门和员工，公司将按合规问责办法的规定给予相应的处分。

第十三条本办法自发布之日起施行。

第十四条本办法由合规审查部负责解释与修订。

期货经纪有限公司

附件一：

营业（业务）部反洗钱工作月报表

部门：

营业部；

填报人：

；

填报日期：

年月日

篇二：

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部

为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。

反洗钱领导小组成员：

组长：

刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）

成员：

刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）

一、发洗钱领导小组职责：

1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责

1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每

年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。

每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。

3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。

培训方式可采取：

邀请当地人行专家来司现场培训；

安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；

协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。

培训资料应妥善保存，具体要求按照《安邦保险反洗钱培训工作管理办法》执行。

5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作。

使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传；

负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等。

具体要求按照《安邦保险宣传工作管理办法》执行。

三、出单部门反洗钱人员岗位职责

1、将反洗钱操作规程和相关要求嵌入日常出单管理和《出单操作流程》中。

2、负责客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作：

（1）对现金投保1万元以上（含1万元）的客户进行

客户身份识别，填写《安邦保险客户身份信息登记表》，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（二代身份证必须留存背面复印件）。

将《安邦保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。

（2）将填写的《安邦保险客户身份识别登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统，完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。

3、负责大额交易报送工作，将符合规定的大额交易信息完整填写于《安邦保险大额交易报告表》，并于第二日将大额交易信息维护至公司反洗钱报送监控系统。

4、负责反洗钱可疑交易报送工作。

将符合以下条件之一的业务，按照《安邦保险可疑交易报告表》逐一填写，并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息：

（1）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

（2）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

（3）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

（4）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

（5）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

（6）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

（7）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

（8）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（9）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（10）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

（11）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

（12）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（13）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（14）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

（15）与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

（16）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

（17）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

（18）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资

活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

（19）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

（20）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

（21）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

（22）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。

（23）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

经过认真分析，对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的，应填写《安邦保险排除可疑交易分析表》各项内容，并妥善留存备查。

四、延安中支财务部门反洗钱人员岗位职责

1、反洗钱季度、年度非现场监管报表填写和报送。

根据当地人行要求将电子表格和纸质材料（或光盘）于每季度开始后5日内报送当地央行，需要总公司用印的应于每季度末即31日前将用印表格报总公司审核，以免迟报。

2、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作：

篇三：

1、反洗钱岗位职责

为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行