2011年助理理财规划师考前复习题(第3章教育规划)Word格式文档下载.doc

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4．理财规划师在为客户进行教育规划，估算教育费用时，第一步要做的是（）。

A．设定一个通货膨胀率

B．计算所需要的各项费用

C．按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用

D．分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月

所需支付的年金

（二）根据材料回答5～6题

王先生女儿今年8岁，预计18岁上大学，目前大学四年学费25000元。

假设学费上涨率每年为5％。

5．理财规划师估算出王先生未来的教育费用总额为（）。

A．44771B．40722C．35816D．32577

6．若客户打算以目前已有的20000元作为子女教育启动资金，投资于收益率为8％的项目上。

则理财规划师为王先生估算出的资金缺口为（）。

A．23182B．15227C．19133D．26432

7．（）是各级政府和高校对经济困难学生遇到一些特殊性、突发性困难给予的临时性、一次性的无偿补助。

A．特殊困难补助B．减免学费政策C．国家教育助学贷款D．学生贷款

8．（）是指让经济困难、无法交足学费的新生在不交学费的情况下顺利办理全部入学手续。

A．特殊困难补助B．奖学金C．减免学费政策D．“绿色通道”政策

9．各学校所设立的奖学金的资金来源是按照国家教委、国家财政部《普通高等学校本、专科学生实行奖学金制度的办法》和《普通高等学校本、专科学生实行贷款制度的办法》规定：

“学校可建立奖学金和学生贷款基金（简称奖贷款基金），其来源是从主管部门拨给高等学校的经费中，按原助学金标准计算的（）转入奖贷基金账户。

”

A．60％-65％B．。

70％～75％C．80％-85%D．90％-95％

10．（）以国家的名义发放，是目前高校中级别最高、奖励额度最大的奖学金。

A．优秀学生奖学金B．专业奖学金C．国家奖学金D．定向奖学金

11．由于（）取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将其计算在内。

A．减免学费政策B．国家教育助学贷款C．工读收入D．奖学金

12．（）是指贷款人向借款人发放的，由中央财政或地方财政贴息，用于借款人本人或其直系亲属、法定被监护人在国内高等学校就读全日制本、专科或研究生所需学杂费和生活费用的助学贷款。

A．商业性银行助学贷款B．财政贴息的国家助学贷款

C．“绿色通道”政策D．学校学生贷款

13．（）是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生提供的无息贷款。

c．“绿色通道”政策D．学生贷款

14．学生贷款的贷款期限最长为毕业后（）年内。

A．3B．4C．5D．6

15．留学贷款的借款人须提供贷款人认可的财产抵押、质押或第三方保证。

抵押财产目前仅限于（）。

A．不动产B．房屋C．建筑物D．可设定抵押权利的房产

（三）根据材料回答16—18题

万女士准备去美国攻读博士，但是资金不足，理财规划师建议她申请留学贷款。

16。

若万女士申请某银行的留学贷款，则必须以自己的房产作为抵押。

如果万女士的房产价值30万元，则方女士可申请的贷款最高额为（）万元。

A．15B．21C．18D．24

17．如果万女士以其拥有的价值30万元的存单为质押向该银行申请留学贷款，则万女士可申请的贷款最高额为（）万元。

18．若万女士申请留学贷款是由该银行认可的自然人提供的信用担保，则万女士可申请的贷款最高额为（）万元。

A．15B．20C．35D．25

（四）根据材料回答19~25题

包先生的女儿小绿今年12岁，就读某市实验小学五年级。

理财规划师在为包先生进行子女教育规划，向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。

19．传统教育规划工具主要有（）和教育保险。

A．商业性银行助学贷款B．财政贴息的国家助学贷款C．教育储蓄D．学生贷款

20．教育储蓄的开户对象为（）。

A．在校接受义务教育的学生

B．在校小学四年级（含四年级）以上学生

C．在校小学五年级（含五年级）以上学生

D．在校中学生

21．若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则他可以选择的存期不可以为（）。

A．1年B．3年C．5年D．6年

22．教育储蓄（）元起存。

A．50B．100C．500D．1000

23。

若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则他存入的本金最高限额为（）万元。

A·

1B．2C．5D．10

24．若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则下列说法中正确的是（）。

A．需要一次性存人固定的金额

B．存人的金额以后可以分期取出

C．客户凭存折、身份证款时可享受利息税优惠

D．教育储蓄提前支取时必须全额支取

25．若包先生选择了教育保险，则他投保年限通常最高为（）年。

A．18B．15C．20D．25

26．下列各项中，（）不属于教育保险的优点。

．

A．范围广B?

可分红C．强制储蓄D．规模小

27．以下各项中，（）不属于大额存单的特点。

A．免缴所得税B．固定面额C．固定期限D．可以转让

28．信托委托人（如家长）基于财产规划的目的，将其财产所有权委托给受托人（如信托机构），使受托人按照信托协议的约定为受益人（如客户子女）的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为是（）。

A．投资信托B．子女教育信托C．养老信托D．资产信托

29．{有小学（）年级以上的学生才能办理教育储蓄。

A．四B．五C．三D．二

30．保单的投保人如果不幸身故或者因严重伤残而丧失缴保费的能力，保险公司将免去其以后要缴的保费，而领保险金的人却可以领到与正常缴费一样的保险金是（）。

A．费用豁免B．所得税豁免C．保费豁免D．利息豁免

31．股票红利要征收（）的所得税。

A．5％B．15％C．20％D．25％

32．通常没有风险，适合短期投资的是（）。

A．货币型基金B。

债券型基金C．偏股型基金D．股票

33．通常收益居中有一定的风险，但不是很大的是（）。

A．货币型基金B．债券型基金C．偏股型基金D．股票

34．风险相对较大有申购和赎回费用，适合长期投资的是（）。

35．法国大学会给学生（）的住房补助。

A．10％-20％，B．20％一50％C．30％~60％D．40％--60％

36．英国法律规定，年满18岁、签证在6个月以上的留学生可以每周打工（）小时以内，无须经过任何许可。

A．10B．15C．20D．25

37．英国攻读学士学位课程的学生需要（）年时间。

A．2B．3C．4D．5

38．英国对留学的英语要求为雅思成绩（）分以上可读硕士课程。

A．5B．5．5C．6D．6．5

39．德国大学（）。

A．不发任何奖学金B．发一部分奖学金

C．发全部奖学金D．不确定

40．澳大利亚的学士学位课程学制一般为（）年。

A．2B．5C．4D．3

41．澳大利亚博士学位要求申请者具有硕士学位或荣誉学士学位，学制至少为（）年。

42．澳大利亚专门技术学院学制为（）年。

A．1~3B．2~4C．2~3D．2-5

43．在法国，取得硕士学位后，还要学习（）年，才可能拿到博士学位。

A．2。

5B．1~5C．3~5D．1—6

44．加拿大硕士学位一般在荣誉学士的基础上再修（）年才能获得。

A．一B．二2C．三D．四

45．美国博士学位为（）年。

A．1-3B．2~3C．2～4D．2~5

46．投资基金的最大优点就是（）。

A．所需资金少B．弹性极大C．随时可以买卖D．投资多样化和灵活性好

47．购买大额存单可得到（）的利息收入。

A．活期存款B．定期存款C．贷款D．浮动

48．我国现行政策也规定国债利息可免征（）。

A．印花税B．营业税C．所得税D．利得税

49．子女教育规划可供选择的主要投资工具是（）。

A．股票B．大额存单C．政府债券D．公司债券

50．分红型的教育保险可以从孩子上（）开始。

A．小学B．中学C．大学D．硕士

51．教育保险不设上限，除了提供教育金，有的还将提供（）。

A．医疗费B．婚嫁金C．养老金D．旅游费

二、多项选择题

52．通常我们用（）来衡量教育开支对家庭生活的影响。

A．流动比率

B．教育负担比

C．届时子女教育金费用／家庭届时税后收，,kx100％

D。

子女教育费用占家庭税前收入的比值

53．与其他的家庭理财计划相比，子女教育金要预先进行规划，原因在于（）。

A．子女教育金有时间弹性

B．子女教育金有费用弹性

C．学费成长率可能会高于收入成长率，所以以现在水准估计的负担比可能偏低

D．教育规划不可以像推迟购房时问、延后退休一样推迟理财目标的实现时间

54。

我国的高等教育包括（）三个层次。

A．博士B．专科C．本科D．研究生